多拉幣數字貨幣

㈠ 多拉A夢資料

日文原名：Doraemon(銅鑼衛門） 早期的譯名：小叮當 機器貓 今日命名：哆啦A夢本名貓型機器人1293號Doraemon 生日：2112年9月3號 身高：129.3公分 體重：129.3公斤三圍：129.3公分（呵呵，原來是個正方形哦~）功率：129.3馬力 彈跳高度：129.3公分（遇到老鼠時）奔跑速度：129.3(遇到老鼠時） 最喜歡的食物：銅鑼燒最討厭的東西：老鼠（永遠的噩夢），寒冷和被人叫狸貓。機器貓是個中古時期的機器人。本來是康夫的孫子小雄的保姆，後來小雄長大了，因為家境很差，所以小雄乘時光機來到過去，把機器貓送給爺爺，來照顧他讓家境從此好起來……由於康夫一生中沒做過一件成功的事情：讀書不行，老考0分，大學入學失敗，所以沒人聘請他，最後自己做生意，卻不幸遇上大火，導致後來家族的中落，還娶了技安的妹妹為妻（太可怕了啦~~）而未來的孫子小雄在新年時只有10元的紅包（相當於人民幣6毛多，真可憐）。為了改變這種情況，小雄把機器貓帶到了1970的爺爺家，希望機器貓能幫助康夫重鎮家業，開始康夫也不信，直到小雄把未來的照片給康夫看，康夫才明白機器貓出現的原因。住在康夫家裡照顧康夫的機器貓要康夫自立自強，不過當康夫懇求機器貓的時候，機器貓還是忍不住把道具給他。康夫有時會亂用道具，最後搞的不可收拾……。機器貓的耳朵被老鼠咬掉了，所以這是他內心的傷處。有人會叫他狸貓，他也會很生氣。家裡有老鼠的時候，他好幾次情緒失控，拿著炸彈要把房子和日本國給炸了……。機器貓的手掌是球型的所以每次猜拳他只能出錘，被狡猾的康夫勝出。機器貓經歷：機器貓是原於2112年9月3日製造的橙色機器人，但因不不明原因，他成了次品。進入機器人學校入讀，成績很差，出路是百貨公司的特價品。2115年1月19好被小雄買回家當保姆和玩伴。2122年8月30日，在午覺時被老鼠咬掉了耳朵，並因此被女友拋棄，遭到雙重打擊的他因傷心過度，全身退成了藍色。
機械用油: 稀油
家庭狀況: 妹妹叮鈴, 主人小雄(大雄的曾孫)
法寶 : 低級及二手法寶
喜愛 : 豆沙飽、貓女
討厭 : 老鼠，天氣冷
性格 : 叮當心腸好，樂於助人，但卻心腸軟。每次大雄遇到困難，他總會幫大雄，可是，叮當有時會用愚蠢的方法來幫助大雄。 當叮當遇見老鼠、吃不到豆沙包和人們叫他作狸貓時，他的脾氣會非常暴躁。
多啦A夢的內部結構和功能!!
紅外線眼睛:能夜間視物。
雷達須: 能找失物，現正故障中。
強力鼻: 比普通人敏銳200倍，現正故障中。
特大口:能夠一口吞下一個臉盆。
貓咪召集鈴:可招集貓咪，現正故障中。(現已改作相機)
吸盤手:拿住任何東西。
四度空間百寶袋:可以裝得下任何東西。但是因為他是一件次貨，所以有時會找不到想要的百寶。
原子爐:無論吃下什麼皆可化為原子動力
尾巴:開關
扁平腳 :具反重力裝置，叮當是離地3厘米行走的。
◆叮當歷史大事表
1970年 開始在小學館學習雜志上連載。
1973年 藤子．F．不二雄憑『叮當』榮獲日本漫畫家協會優秀獎。
1979年 電視卡通版開始放映。
1980年 第一部叮當大長篇『大雄的恐龍』開始連載。
1982年 藤子．F ．不二雄先生憑『叮當』榮獲小學館漫畫獎。
1984年 叮當電影系列得到電影之日特別功勞獎。
1988年 願望氣球『叮當氣球』升空。
1989年 漫畫連載 20 周年紀念『叮當奧運會』開幕。
1991年 汽車『太陽能叮當號』開始研製。
1992年 汽車『太陽能叮當號』開始在太陽能汽車賽中出場。
1993年 『叮當散步小徑』在富山縣高岡市建成。
1994年 『叮當大廣場』在JR高岡市建成。
1996年 在越南設立『叮當教會支持基金』，同年九月二十三日，作者藤子．F．不二雄逝世。
1997年 電影『南海大冒險』創票房新高，成為史上最賣座的叮當電影。
1998年 電影 20 周年紀念作品『宇宙漂流記』公開發表漫畫，連載 30 周年活動開始。
2000年 叮當30周年紀念活動正式展開。
◆在日本發行/上映年份 電影 書名 大長篇卷數
1980--大雄的恐龍---------------------(有音樂劇) 大雄的恐龍 1
1981--大雄的宇宙開拓史------------宇宙開拓史 2
---------我是桃太郎的什麼人---------同場加映
1982--大雄的大魔境------------------大魔境 3
1983--大雄的海底鬼岩城------------(有音樂劇)
---------海底鬼岩城---------------------4
1984--大雄的魔界大冒險------------魔界大冒險 5
1985--大雄的宇宙小戰爭------------宇宙小戰爭 6
1986--大雄與鐵人兵團---------------鐵人兵團 7
1987--大雄與龍騎士------------------龍騎士 8
1988--大雄的西遊記------------------西遊記 沒有在香港發行
1989--大雄的日本誕生---------------日本誕生 9
---------SOS!!!迷你小叮當------------同場加映
1990--大雄與動物惑星---------------惑星之謎 10
1991--大雄的阿拉伯之夜------------天方夜譚 11
---------少年山運團---------------------同場加映
1992--大雄與雲之國------------------雲之國 12
1993--大雄與寶利基迷宮------------迷宮之旅 13
---------哈啰！恐龍---------------------同場加映
---------太陽的朋友加油！太陽叮當號-同場加映
1994--大雄與夢幻三劍士------------夢幻三劍士 14
---------青色的夏日劇場---------------同場加映
1995--大雄的創世日記---------------創世日記 15
---------2112年叮當誕生--------------同場加映
1996--大雄與銀河超特急------------銀河高速列車 16
---------機器人學校七大怪談---------同場加映
1997--大雄的上煉都市冒險記------上煉都市歷險記 17
Doraemons怪盜Dora Ban謎之挑戰狀 怪盜Dora Ban謎戰挑狀 同場加映
1998--大雄的南海大冒險------------南海大冒險 18
---------小叮當回去了------------------同場加映
---------蟲蟲活躍大作戰---------------同場加映
1999--大雄的宇宙飄流記------------宇宙漂流記 19
Doraemons 果子國 奇怪的果子國 同場加映
大雄的結婚前夜 大雄結婚前夜 同場加映
2000--太陽王傳說---------------------太陽王傳說 20
---------對奶奶的回憶------------------同場加映
---------叮當一族------------------------同場加映
2001--飛行勇者------------------------飛行勇者 21
多啦美與多啦A夢族:宇宙游樂場千鈞一發的危機 同場加映
---------加油!胖虎!----------------------同場加映

㈡ 多拉A夢有何法寶

タイムマシン（time machine）：時光機

タケコプター（竹 helicopter）：竹蜻蜓

マジックハンド（magic hand）：魔術手

タイムテレビ（time television）：時光電視

変身 ビスケット（変身 biscuit）：變身餅干

隨意門
有了它，去那兒都可以。但它不能穿越時空；同時不能也進入海底。當然，有時候作者不會考慮太空會捲走空氣的問題，因此叮當有時候也會利用它到太空去。
大雄常常用它到靜兒家處。十次中不知道有多少次會令大雄闖進靜兒的浴室，靜兒也可謂夠忍耐力的，不告訴其它人。其實錯誤的根源在於：大雄沒有明確說出要去靜兒家哪一部分，結果去靜兒家哪裡一切任憑計算機random了。

穿牆圈
將圈子放在牆上，一個洞便會出現並一直通往牆的另一面。由於洞中是第四度空間，無論牆壁有些什麼都不會受到影響，當然如果牆壁是特製的則例外。
但是，如果放在地上，它卻不會穿過地球中心。反而變成一個有底的陷阱。

時光機（時空機）
嚴格來說它不可以算是法寶（畢竟從未放過在法寶袋中）。坐上去可以回到過去和去到未來。奇怪的是，它沒有欄桿，而且搖搖晃晃的，為何大雄等人從沒懼怕過會掉下去呢？如果真的掉下去，將無法估計會到了哪個時代。
現在時光機已經換了新的，懂得說話，不過平時它卻沒有對白；它的脾氣可很不好，如果超載，他便會搖晃得更厲害，要把你扔下去。

如意電話亭
只要對電話說出心目中的幻想世界，便可使現實世界變成該世界。要求實現後，電話亭便會響起來。但如果它壞了，幻想世界將無法便回現實世界。而在鈴聲響後願望將在零至十二小時後實現。

縮小燈
可縮小東西，縮小後除非用放大燈還原，否則…都會還原的吧…不過要等它失效，不知要等多久呢？
縮小程度視乎被燈光照射的時間長短。但為簡化情節，大雄每次被縮小的程度都是一樣的。

飛行器（竹蜻蜓）
有效時間四小時，之後電池便會用盡。是直升機原理。放在身體哪一處都沒有問題。不過習慣上它都是放在頭上。是最常用的法寶之一。
連編者也不明白為何它可以「黏」在頭發上而不會飛脫。（除大長篇大雄的恐龍以外不曾發生這事故）

增多鏡
什麼都可以復制，不過復制出來的東西是左右倒轉的，似不能復制紙幣。當然又是作者的漏算，因為如果用復制的錢幣再作復制，錢幣倒轉後再倒轉，不是變回原樣嗎？
這問題在叮當討論天地曾有多人作討論探討，結論是這樣會造成兩張有相同編號的紙幣，弄不好被發覺的話要坐牢。

桃太郎飯團
飯團一拋去，猛獸就自然懂得張大口吃，真是天曉得。猛獸吃後，就會完全馴服，聽給它吃飯團的人的話。
不過雖說人是動物，人吃後卻不會變得聽話，換句話說，它對人完全沒影響。因此肚子餓的時候倒可用來充飢。

翻譯涼粉（翻譯粒、翻譯年糕、翻譯海綿）
另譯作翻譯粒、翻譯年糕、還有翻譯海綿，但海綿究竟怎麼可以吃的呢？吃下後，便可以和所有不同語言的人或物溝通。
可是站長不明白，有幾次大雄將它交給一個異國人吃，雙方順利談話後，另一個異國人出現，大雄也順利跟他談下去，是不是有點邏輯上的問題（一個外國人吃後，便連其他外國人都說得通）？

還原光線
它能把被打破的東西恢復原狀——家有小孩者必買。但是千萬不要用它亂照東西，否則會把製成品變回原料。注意，不可以用來將人起死回生，這觸犯大自然的定律，會受懲罰。

倒地殺手
他會把目標摔倒三次，並會一直進行「謀殺」行動直到完成目標為止。要他取消任務除非給他十倍價錢。
它會自動想盡一切辦法完成任務，不可說不可怕。

飛彈組合
可以放上任何飛彈，包括令被炸人發笑、痕癢、打噴嚏……等等的飛彈。飛彈屬人工智慧型，懂得繞過所有障礙物，直到炸毀目標為止。導彈發射後就不可以再更改目標。

玩具兵團
要是你是他們的主人，他們會攻擊任何有跡象對你不利的人，也不分清是敵是友。因此，大雄用後，責罵他的媽媽，和他開開玩笑的靜兒，也一同遭殃。此武器不容易控制。

打架拳套
打架必勝的拳套。不過一旦壞了，便會變成用來打自己的拳套。這東西並不堅固，大雄曾用它來打鐵管，結果拳套反被撞個破爛。

吸取睡意槍
雖然這算不上是什麼武器，但十分有用，能吸走睡意，一振精神。

超級手套
無論是怎樣弱小的人，戴上它，也會變得力大無窮。能拔起大樹，甚至摔倒大猩猩也可以。被摔倒的人通常都會暈過去，過好一會才會蘇醒過來。

空氣炮
非常常用的武器。只要大喊一聲，空氣就會噴射出來，以高速直線沖向目標。威力驚人，連鋼鐵也可以打穿。因此使用時不可不小心。當手持它時，千萬不要胡亂大叫，否則它就會自動發射，傷及無辜。

縮小隧道
從大入口進，小出口出的話，人就會縮小。相反則變大。縮小的人如果走錯方向則會縮得更小，有被吹走的危險。這個法寶的缺點是不能控制縮小的程度，稍遜於縮小燈。但它縮小的功效卻可維持至永久。

隨處可到箭
需預先在特定的地方，放上與射出的箭相同顏色的箭靶，然後射出該顏色的箭，才可到達該地方。

模仿機械人
可以用來復制人類，然而復制出來的質素人卻往往不佳，性格、言行古怪，和被復制的人除樣子外大不一樣。當然，質素和價錢成正比。

聲音凝固劑
喝後大叫，所喊的字就會變成一個大磚塊掉下來。大雄在山大叫，回聲令多個磚塊形成，擊傷多位途人，成為當日頭條新聞…這個法寶純粹是用來開玩笑，或許可以用來打倒敵人，但並不常用。

計算機鉛筆
只要拿在手中，便會自動回答問題。這當然是大雄最渴望得到的法寶。當它被技安偷去後，大雄大為緊張。此後技安在測驗中考滿分，怎料被父親認定他作弊而被打了一頓。

泥膠娃娃
同樣是將人復制出來，但和模仿機械人的不同之處是它在使用前必須先找出欲復制的人的頭發。這個娃娃便會根據頭發的基因將人復出來，也由於這樣，復制出來的人的性格與被復制的人一模一樣。

隨處制地洞器
放在地上，扭開開關，地洞就會出現。可以用來制地下室。但若把它拔走，或是弄壞了它，不但地洞會消失，放在地洞的東西就會埋在地底中，要把地面掘開才可取回東西。

繼續噴霧
任何印刷品，包括錢幣、圖畫、書籍等，只要噴上這個噴霧，凡是有圖畫的地方畫中的情景都會根據它目前的情況動起來，變成幾秒或幾十年後的狀態。這法寶除了用來開玩笑外，對調查罪案也是相當有用處的。

保密筆
只要寫的人想某人看見，寫的字就只有那人和寫的人可以看見。圖中的日文寫的是「剛田武的馬鹿」，意思是「技安大蠢才」。發音：JIAN.NO.BAKA(BAKA通常念作BAGA)。
當心！萬一墨水用完，先前寫的字就會全部顯現出來。

預知天線
放在頭上，雖不能預知將會發生什麼事情，但它卻會使你自動進行某些舉動來防範不測。但它有一個很大的缺點，就是使你不顧面子。但求化險為夷或令你得到好處，不惜使你幹些失禮又貽笑方家的事情。好象大雄父親就在他的繪畫老師面前丟盡臉，因而決定以後都不再使用。

剪影剪刀
剪出來的影子會為你服務，但他會越來越不滿，並漸漸和你的身分對調，非常可怕。所以不能用過久。適當時候，就要用黏貼膠將影子黏回那個人的腳下，影子才不致失控。
大雄就是沒這么干，差點使自己變成影子。

挖洞機
大雄和叮當曾用來建地下鐵，小叮鈴也曾用來與大雄探險。它是很方便的挖洞機。但若過熱，壞了，它可能會不受控制地繼續挖下去，直到穿到地球的另一面為止。

空氣砌磚機
能制階梯到天上去，但過一會就會消失。看起來很好玩，但我不明大雄為什麼毫不害怕的？試想，磚塊那麼窄，又隨時會消失；若從天上失足掉下來那可很不有趣……
有畏高症的多啦小子恐怕不適宜使用這種法寶。

室內釣魚池
釣魚可以足不出戶，非常方便。將相反世界的油塗在水池上面，它就會變成相反世界鏡子。（詳情請參考大長篇鐵人兵團）。

記憶麵包
把課文寫在麵包上，吃下，便可以完全記得內容。你說這不是方便人們作弊嗎？只是，如果因吃過量瀉肚子，吃下的課文可能會完全……一言蔽之：功虧一簣。
個人認為此法寶對數學沒作用。因為題目總不會每次都一樣的吧！
消委會已禁售此類產品，指吃下可能會中毒。

動物變身餅
吃下動物餅後就會變成該種動物。此法寶其實該列為「不切實際類」，因為吃普通的餅干要比吃這些東西來得實際。而且吃後還會嚇倒別人。（它維持的時間短而不可控制，就算要嚇人也有許多更好的辦法）
如果哆啦A夢吃下老鼠形狀的動物餅會怎麼樣？

轉變日期手錶
只要調較表上的日期，整個地球的日期都會變成表上的日期（不計時差），因此戴錶者喜歡新年便新年，復活節便復活節；將整個世界的時間搞得一蹋胡塗。

萬能通行證
一件很有威力的法寶。有了它，任何禁區、私人地方都可出入，原全不用事先申請。也可利用它作一些「非法行為」，包括搶他人的東西，乘計程車不付錢等等，而且對方也會樂意讓你這么干。可是時限一過，這張卡便會完全失效，形同廢紙。

惡魔護照
它的用途和萬能通行證相似，但威力更勝一籌。拿著它，真的干什麼事情都可以。做了壞事，即便對方找你算賬，只要出示這護照，對方便會產生一種無形的恐懼，任由你繼續為非作歹。要偷、要搶，強迫對方幹些不自願的事情都沒問題。如果手持這護照的人毫無良心的話，真可謂世界末日。

偏心樹
又是像惡魔護照一類的法寶，但它不是要他人就範，而是嫁禍給他人。比如說幹了壞事，對方會找站得最接近你的人算賬，令他無辜「背鑊」（被屈）。因此又是要偷、要搶都可以，責任由他人承擔。
換句話說，戴上它後別人會對你特別偏心、照顧。

顛倒笛子
任何人拿著它都可吹奏出特定的歌曲來。除吹笛的人外，任何其它聽到笛聲的人或動物，都會被迫做出和他們原先做的事相反的事情來。
這東西除用來對付壞人外，多半是用來作弄別人。

扯線木偶機
將它套在任何一個人的身上，再加以調較，無論那個人在做什麼，都會變成扯線木偶一般，任由你操控，做出某些特定動作，為你服務。當事人無法控制自己手足活動，直至有人按停為止。
如果弄壞或按錯掣，那個人就會變得完全不受控制。危險性極高，因此不可不小心使用。其實這法寶根本不值得使用。

惡運鑽石
手持它的人會遭到許多不幸，他附近的人遇上的不幸都會發生在他身上。
如果你有預感不幸將降臨你的身上的話，趕快將惡運鑽石交給壞人，好讓不幸發生在他的身上。

一叫即應頸煉
戴上這個頸煉的人，只要有人喊他（她）的名字，就算只是「諧音」，那條頸煉便會牽著他（她）到喊名字的人跟前。也不論他（她）在干什麼。
總之，如果想召喚某人，就事先將這個頸煉給他（她）戴上，以後包保隨傳隨到。

幽靈乾片
只要在乾片上加水，一隻「可怕」的幽靈便會出現。可是，它實際上一點都不可怕，而且很愚笨，唯命是從，根本嚇不了人。因此，如果要它做侍從的話或許可行……
（按：連一般的小孩都不怕它，但是膽小的大雄反而被它嚇得大叫）

南北極徽章
這個法寶原意是將某些人吸引起來，或是互相排斥彈開（例：戴上北極的人會互相彈開，但會和戴上南極的人吸引起來）。但是這東西並不實用，因為將徽章放上後很難除下來，而且如果兩個人吸引起來就會好象黏得實實的，使兩人動彈不得。

贊人與罵人口紅
若在嘴唇塗上贊人口紅，對任何人說起話來都會天花亂墜，盡是恭維話。如果塗上罵人口紅，則必變得唇槍舌劍，惹人憎恨。奉承別人是不切實際的，罵人更是惹人討厭；因此難以想像它有什麼實際用途。

表情控制器
將天線對准目標，按掣後，那人的表情便任由你控制了。但是注意，那人的心情並不會因此而改變，因此可能出現邊大笑變怒罵別人的怪現象。不過，勉強別人哭、笑是不好的。
除了漫畫中像節子這種常常崩著臉的人以外，這法寶平時根本用不著。

秋比特之箭（愛神之箭）
無論你用任何方法射出這愛神之箭，萬一射中人，不管他是男是女還是動物，都會不期然的深深地愛上你，願意為你做一切事情。可是中箭的人愛你的程度是非常過分而且誇張的，叫人受不了。所以，此法寶實在不適宜使用。
萬一瞄錯了目標，後果則不堪設想

獨裁者按鈕器
邊叫某人消失邊按一下這東西，那個人就會從此消失在世上。是一個非常可怕的按鈕。不過，照該集漫畫所說，那個消失的人會由另外一些人頂替，直至所有人都消失為止。其中過程曲折離奇，令人相當迷惑。
可是其實這只是用來愚弄獨裁者而已。過一會兒就會恢復原狀。那麼，這東西究竟何時會用得著呢？這個連站長也沒頭緒了.

必定實現的掌紋
照著小冊子用指定的墨將掌紋塗在手上，掌紋所代表的吉相（好運）或兇相（惡運）便會在現實生活中實現。由於其中有不少是兇相，因此不可胡亂塗上。
大雄就是因為在自己的手上亂畫一通，差點兒連性命也送了。

國會職務機
一個相當特別的機器。有了它，自己都變成國會議長了。任何法例、規則，要通過便通過。可以制訂任何政策。可是如果只制訂一些與小孩子意氣有關的政策，就沒什麼意義了。
當心，如果一次過放了太多政策進去，這個機器便會「自爆」，因此為免危險，不值得試用這機器。
平時也不會無緣無故立法的吧！故曰此機器實用性較低。

復原光線（ふくげんこうせん）：復原光線

スパイ セット（spy set）：間諜裝置

コベアベ：顛倒是非笛

タイム シーバー（time ceiver）：時間接收機/時間受信器/時間轉換裝置/古董儲存器

分かいドライバー：分解螺絲刀

㈢ 招行多拉a夢信用卡在泰國能使用嗎，如果去atm取泰銖手續費是多少啊如果只刷卡又是多少呢

您好！哆啦A夢信用卡有萬事達標識和銀聯標識，可以在有以上標識的設備上預借現金。境外（含港澳台）預借現金按每筆預借現金金額的3%計算手續費，最低收費為每筆￥30元或$3美元。
如果是POS消費，會收取1.5%的貨幣兌換費。

招行信用卡預借現金會產生相應的手續費和利息。 手續費：境內人民幣預借現金按每筆預借現金金額的1%計算手續費，最低收費為每筆￥10元，境外（含港澳台）預借現金按每筆預借現金金額的3%計算手續費，最低收費為每筆￥30元或$3美元。利息：預借現金交易不享受免息還款待遇，由交易日起按日利率萬分之五計收利息至清償日止，按月計收復利。復利即上個月產生的利息也要再計算利息。 預借現金額度根據您用卡情況設定，它包含在信用卡的信用額度內，取現的額度一般累計不超過您信用額度的50%，具體額度請您致電信用卡24小時客戶服務熱線查詢。另外，根據中國人民銀行的相關規定，我行信用卡（有特殊規定的卡片除外，例如大部分財政公務卡）通過銀聯線路取現的單卡日限額人民幣2000元或等值外幣。 境外通過非銀聯線路取現每戶每日取現金額累計不超過等值1000美元，1個月內累計不超過等值5000美元，6個月內累計不超過等值10000美元。

取現交易按月計收復利，即上個月產生的利息也要再計算利息。 舉例說明：您上月取現￥1,000元，手續費￥10元，利息￥15元，您還款了￥1,025元，則下月是以￥15元為本金再計算利息,直至還清為止。 我行取現金產生的利息也會計算利息（復利），您取現金一般會出三期的利息，第一期：您取現到賬單日的，第二期：您賬單日到還款日的，第三期：就是復利，具體的利息還請您以每期賬單上的金額為准。

若您仍有疑問，建議您通過信用卡智能服務平台，隨時隨地解決信用卡問題。點擊此處查看詳情>>http://cc.cmbchina.com/Common/Default.aspx?pageid=zxkf1

㈣ 警惕炒作空氣幣新型傳銷，這種行為是否涉嫌違法

警惕炒作空氣幣的傳銷模式，這種行為當然涉嫌違法，既然都已經被安上了新型傳銷的名字，當然是違法的這個。騙局說白了，他就是通過編造外衣。炒作出一個本來就不存在的虛擬貨幣的方式來提供一定的增值服務，並且建立一個他所謂的規則體系去進行傳銷的活動。

你真想投資也不要通過這樣的形式，因為現在你在網上隨便查一查，你就知道有很多的想投資虛擬貨幣的這個官方軟體，它能給你提供這樣的服務價格上是跟著大的市場條件正常變化的，他們雖然會收取一定的手續費用，那肯定不會騙你，因為人家那個大的平台都是幾十億上百億的這個資金流動的，不可能騙你那幾千塊錢，但是這種小的野生軟體那可就不一定了。

㈤ 每個國家可以隨便造錢嗎還是根據什麼

每個國家要造錢的時候是有根據的，不能隨便的，具體的標準是根據一人國家的黃金儲備量來造錢的，如果造的錢太多，就會使物價升高，造成通貨膨脹。

㈥ 有沒有願意帶帶我賺錢的兄弟

靠自己努力去賺錢，別人最多給個思路你

㈦ 關於洗錢的邏輯

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要「清洗」的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。
「洗錢」一詞的原意就是把臟污的硬幣清洗干凈。反洗錢法草案所講的「洗錢」是指採用轉換、轉讓、轉移、獲取、佔有、使用等方式隱瞞和掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質，以使犯罪所得表面合法化的行為。洗錢由英文「money laundering(money-washing)」一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一台自動洗衣機，為顧客洗衣物，而後採取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。
商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋：洗錢 launder。動。將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內，以掩蓋其原始來源，使之合法化。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
洗錢行為一般具有方式多樣、過程復雜、對象特定及國際化等特徵：
第一，洗錢方式的多樣性。為了逃避監管和追查，洗錢犯罪分子往往通過不同的方式和渠道對犯罪所得進行處理。長期的洗錢活動發展出了多種多樣的洗錢工具，例如，利用金融機構提供的金融服務，利用空殼公司，偽造商業票據等。經濟方式的創新也使洗錢方式不斷翻新，更為隱蔽，如網上交易。專業的洗錢組織更是越來越熟練地對各種洗錢手段和方式加以組合運用。
第二，洗錢過程的復雜性。要實現洗錢的目的，主要方式之一就是改變犯罪所得的原有形式，消除可能成為證據的痕跡，為犯罪所得及其收益設置偽裝，使其與合法收益融為一體。這就迫使洗錢者採取復雜的手法，經過種種中間形態，採取多種運作方式來洗錢。
第三，洗錢對象的特定性。洗錢對象是資金和財產，這些資金和財產無一例外地與犯罪活動緊密相聯，例如，來源於毒品、走私、詐騙、貪污賄賂、偷稅逃稅等犯罪。一般來說，只有非法所得才有清洗的必要。
第四，洗錢活動的國際性。隨著經濟、科技的飛速發展，世界上人員往來、商品運送、資金流動、信息傳播、服務的提供日益國際化，導致了犯罪活動的國際化。在追逐非法經濟利益的跨國犯罪活動中，犯罪所得的轉移成為一個關鍵問題，直接導致洗錢活動日益具有跨境、跨國的性質。
洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。」
[編輯本段]目前洗錢的主要手段
1.古董買賣———
你買了40隻明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分布在12個不同的城市。當一隻花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10％的手續費），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10％的手續費。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。
2.壽險交易———
保險「洗錢」主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位「小金庫」、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時別忘了「為職工謀福利」、「合理避稅」這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類「保單」，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供「洗錢」方便。他們多拉了業務，多拿了費用；而「以規模論英雄」的保險公司，則在短期內完成了任務指標，還能從「退保」中扣下一筆手續費。 因此，保險「洗錢」更像個令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經典做法是：進口時，高報進口設備和原材料的價格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然後從其手中拿回扣、分贓款，並將非法所得留存在國外；出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。
如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查，將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的後果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁，當上了幸福的美國「投資移民」；與此同時，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠遠地超於國家外匯管理部門所掌握的數額。需要點明的是，此過程的主角，正是那些政府官員。
4.地下錢庄———
2002年汕頭許鵬展地下錢庄案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要「資產」，是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間，許的日常業務為 造假財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。由於錢庄資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶里把資金轉到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢庄一般與香港的找換店連為一體，採用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢庄之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢庄洗錢的「好處」有兩個，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢庄的牌價基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
中國內地每年通過地下錢庄「洗」出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當於國內生產總值的2％。
5．各類賭場———
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進場，輸掉100萬後離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶，他已經為將來可能的追查設置了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對於標准洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。
實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成「干凈」的收入。在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比，網上賭場已經成為洗錢的安全天堂。賭博網站總部大多設在有「逃稅天堂」之稱的加勒比地區。許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後，一般先象徵性地賭上一兩次，然後就馬上通知網站說「我不想再玩了」，要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。於是，一筆筆數額巨大的「黑錢」便輕而易舉地「洗白」了！初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的「黑錢」數額大約在6000億至15000億美元之間。
6，證券洗錢———
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱「干」，而被稱做「干」的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的「最佳拍檔」。
簡明扼要來說，洗錢只指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括： 1 ）把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私。 2 ）把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶。 3 ）把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業
把合法收入通過洗錢轉移到境外。
洗錢是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為「合法財產」的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以「正當地享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」 ，不斷擴大犯罪勢力。
洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入，洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
近年來，出現了一種新的洗錢活動，即腐敗。公職人員洗錢在世界范圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己貪污、受賄的黑錢披上合法收入的外衣。之後，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值，其發展速度，已超過了傳統的洗錢。這一新的洗錢現象在我國亦日趨嚴重。
「中國特色」的洗錢方式有這樣幾點：一是先撈錢後洗錢，即公職人員大量貪污、受賄後，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞「一家兩制」，自己在台上利用權力撈錢，親屬則利用「下海」身份掩蓋黑錢來源；三是連撈錢帶洗錢，即政府官員或國企老總創辦私人企業、代理人企業(企業表面上是別人的，但大權由自己控制)，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。
還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯系，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款並洗白。雖然國內腐敗分子的國際洗錢活動還未形成規模，但在國際洗錢中已佔有越來越大的比重。某些領導幹部已開始在國外打基礎，把子女、資金都弄出去。現在的國外中國留學生中出現了一種「留學貴族」。他們大多不是國內「大款」的子弟，但剛到海外，銀行存款戶頭上就有大筆進項。當發達國家的中產階級還要依*分期付款買房時，這些留學生已在當地富人區購買住宅，而且幾十萬甚至上百萬美元一次付清。
轉移非法所得。如貪污、受賄、尋租等所獲得的資金，侵吞的國有資產，從事走私、販私、詐騙、偷漏稅所攫取的巨額財富，實現化公為私。由於我國處於體制轉軌時期，國有和集體企業激勵、約束和內部監控機制不健全，境內母公司通過各種方式向境外子公司或外商轉移資產、利潤，使少數人在境外獲得了更大的公有資產支配權，或者直接化公為私。
洗黑錢主要有三種方式：第一種是與境外簽訂合同購貨匯錢出去，這時通常得境內外互相配合做假單證；第二種是通過地下錢庄把錢匯出；第三種是分散投資化整為零。現時潮汕地區走私積蓄的黑錢多數通過地下錢庄來洗，「原因有兩個，第一是通過地下錢庄洗黑錢成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是0.8，地下錢庄的牌價基本上只有1.10。第二是潮汕地區海外華僑多，黑錢到了境外經常以親友饋贈的方式流回來。」
事實上，地下錢庄為走私犯罪分子洗黑錢已經成為公開的秘密，不單是潮汕地區，福建、浙江一帶同樣如此。有關材料顯示，在廈門遠華走私案中，賴昌星的收入大量通過地下錢庄流入境外。1996至1998年，遠華走私收入中的120億元人民幣，就是由財務主管庄建群派人開車押運到廣州一個化名「黃河」的人家中的地下錢庄，再由「黃河」通知香港合夥人支付外匯給遠華公司在香港的機構。據估計，國內每年通過地下錢庄「洗白」的黑錢金額高達2000億之巨。
洗錢手法升級「洗黑錢」的黑道術語稱作「打數」：當境內「客戶」有人要用大量人民幣現金或匯票換取港幣或美金在香港提取時，就將人民幣現金和匯票直接交給地下錢庄或存入其指定帳戶，地下錢庄按當日外匯黑市價算出應支付的港幣或美金數量並通知其在香港的合夥人，香港合夥人則從香港的銀行帳戶中支付外匯到客戶指定的帳號。反之亦然。
當境內收入的人民幣大大超過支出時，地下錢庄再通過「專業戶」換匯匯給香港合夥人，這些「專業戶」的外匯來源主要是用假進口合同、報關單進行騙匯獲取。不過這種手法已經明顯落後。現在潮汕的地下錢庄通常擁有自己的公司，他們通過與境外公司反復對敲業務，完全可以平衡收支。一批手錶在汕頭和香港之間轉了27次，1萬只手錶就變成了27萬只。
有需求就有市場，汕頭地下錢庄幾年前與騙稅分子「協同作案」就是一個明顯的例子。地下錢庄在騙稅案的瘋狂進行中得到了急劇的膨脹發展，在接二連三為騙稅分子洗黑錢的過程中，某錢庄的辦事員甚至遍布潮汕各個鄉鎮。
汕頭第一批被判處死刑的騙稅分子黃文龍親口講述了他騙取出口退稅的「發財經」：「我先是設立大興公司獲得進出口權，接著成立8家供貨企業，專門虛開增值稅發票。我又找到一個叫許樵理的人買到報關單，再讓住在香港的同鄉陳欽城匯來外匯，最後向稅務機關預繳部分稅款取得『專用稅票』。此後，我就可以去領取出口退稅的款項。在取得退稅款後，將現鈔通過地下錢庄購買外匯，支付給陳欽城做下一次的『出口收匯』，開始另一個循環。」就是用這種手法，黃文龍在一年時間里騙取出口退稅款2100多萬元。
據了解，潮陽、普寧兩地從事騙取出口退稅的100多個犯罪團伙，僅從1999年至2000年6月，就虛開增值稅發票323億元，涉嫌偷騙稅近42億元，這中間地下錢庄幫了多少忙，可想而知。
香港廉政公署破獲「洗錢」大案的有關資料顯示，「洗黑錢」集團為了避免在銀行的轉換金額受到香港法例監管，設法賄賂了其開戶行——寶生銀行尖沙咀分行的一名高級經理，讓他把所有黑錢以一般轉賬而非匯兌的形式處理。在該經理的協助下，這些「黑錢」被分別轉到不同的銀行戶口，再轉匯給香港和海外的有關銀行賬戶。
寶生銀行所屬的中銀集團發現該行內部有人涉嫌貪污後，主動向廉署舉報。廉署在調查中發現，「遠華」走私案主犯賴昌星就是其中一名主要客戶，另外，一些在內地投資的港商也都利用這個犯罪集團「洗黑錢」，實現資本外逃。據悉，這個集團運作已至少五年，每天與廣東及福建等地的現金往來高達5000萬元。
但顯然，這只是冰山一角。據估算，國內每年通過地下錢庄洗出去的黑錢至少高達2000億人民幣，其中走私收入洗黑錢約為700億人民幣，官員腐敗收入洗黑錢超過300億人民幣，其餘皆為一些合法收入洗黑錢，說白了就是外資企業把合法收入通過地下錢庄轉移到境外，以逃避國家監管和稅收。
按國際上通行的計算方式，資本外逃額即中國貿易順差加資本凈流入與中國外匯儲備總額增加部分的差值。有報道稱，每年我國國際收支統計中這一「誤差與遺漏」有一兩百億美元，多年累計下來，數額已逾千億。一些經濟學家估計，由於「誤差與遺漏」僅僅是被政府所統計的那一部分，更多的資金流出沒有記錄在案，因此這一數字可能更為驚人。
「洗錢」一詞起源於20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一台投幣式洗衣機，開了一個洗衣店。然後，在每天晚上計算當天的洗衣收入時，他就把其他非法所得的贓款加入其中，再向稅務申報納稅，扣去其應繳的稅款外，剩下的非法得來的錢財就成了他的合法收入。
[編輯本段]洗錢的危害
洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種「犯罪屏障」，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往藉助於合法的金融網路清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。
洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。
據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2％至5％，介於6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

㈧ 洗錢是怎麼回事

將不法收入轉變為合法的就是洗錢
洗錢的方式太多了！
我就不具體解釋了，直接復制了哈
洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金，以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份，或是使用資金的最終目的。需要「清洗」的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。
洗錢由英文「money laundering(money-washing)」一詞直譯而來，其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一台自動洗衣機，為顧客洗衣物，而後採取魚目混珠的辦法，將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報，使非法收入和資產披上合法的外衣。
商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋：洗錢 launder。動。將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內，以掩蓋其原始來源，使之合法化。
現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。」
編輯本段目前洗錢的主要手段
1.古董買賣———
你買了40隻明代的花瓶，每個5000美元。你把它們都拿出來拍賣，把這些藏品分別存放在12家拍賣行內，最好分布在12個不同的城市。當一隻花瓶被拿出來拍賣時，你或是把它賣給出價最高的人，或是派你最親近的叔叔去拍賣行把它買回來。
人們買你的每件東西一般都是用支票付款，所以，當你的叔叔為買其中的一個花瓶付給拍賣行5500美元現金時（即5000美元的拍賣價加上向買主收取的10％的手續費），他們會給你一張4500美元的支票，即拍賣價減去向賣主收取的10％的手續費。
這些費用作為洗錢的開支完全可以被一筆勾銷。幸運的是，你還可以把這個花瓶再次拍賣。當然，做這檔生意的前提是：你多少得有點沒落貴族的做派。
2.壽險交易———
保險「洗錢」主要集中在壽險領域，尤其是在團體壽險中。通過長險短做、躉交即領、團險個做等不正常的投保、退保方式，達到將集體的、國家的公款轉入單位「小金庫」、化為個人私款或逃避納稅的目的。
投保時別忘了「為職工謀福利」、「合理避稅」這些名目———將一部分通過正常財務途徑無法轉化為個人收入，或直接發放須繳納高額個人所得稅的資金，通過為其職工投保壽險，然後退保，取得退保金這種途徑，化公為私或逃避納稅。
而有的保險公司也明知其投保目的不純，卻積極地促成這類「保單」，有些業務員甚至以此為誘餌，為業務對象出謀劃策，主動提供「洗錢」方便。他們多拉了業務，多拿了費用；而「以規模論英雄」的保險公司，則在短期內完成了任務指標，還能從「退保」中扣下一筆手續費。 因此，保險「洗錢」更像個令人不齒的多邊交易。
3.海外投資———
經典做法是：進口時，高報進口設備和原材料的價格，以高比例傭金、折扣等形式支付給國外供貨商，然後從其手中拿回扣、分贓款，並將非法所得留存在國外；出口時，則大肆壓低出口商品的價格，或採用發票金額遠遠低於實際交易額的方式，將貨款差額由國外進口商存入出口商在國外的賬戶。如果膽子足夠大，可以考慮在境外銀行直接建有個人賬戶。
如此一來，這樣的情景便不令人吃驚了：某些國有企業的海外分支機構已經演變為專業的洗錢中心。另外，不妨通過代理人或移民海外的子女、親屬，用辦皮包公司的辦法把黑錢洗白。如果主管部門派人去查，將會得到一些令人神傷的虧損理由。接下來的後果更為傳奇：一些所謂虧損公司的負責人及其親屬在幾年內成了富翁，當上了幸福的美國「投資移民」；與此同時，這些中資公司在海外賬戶里非法持有的外匯，遠遠地超於國家外匯管理部門所掌握的數額。需要點明的是，此過程的主角，正是那些政府官員。
4.地下錢庄———
2002年汕頭許鵬展地下錢庄案至今令人記憶猶新。許鵬展的主要「資產」，是許鵬展以汕頭市金園區新興鴻展農副產品商行等20多個空殼公司名義在幾個銀行開設的20多個賬戶。在一個設施再普通不過的寫字間，許的日常業務為 造假財務報表、虛報營業額和利潤，卻在沒有任何營業活動和收入的情況下，不斷繳納各種稅收和保險。由於錢庄資金往來量巨大，許鵬展需要頻繁地更換賬戶。每換幾個新賬戶，他就逐步從老賬戶里把資金轉到新賬戶上來。
目前，廣東、福建、浙江一帶的地下錢庄一般與香港的找換店連為一體，採用在境內用人民幣交割，境外用外匯交割的形式，不發生資金外逃的物理過程。地下錢庄之間也經常互相拆借，組成一個相互勾聯的體系。
用地下錢庄洗錢的「好處」有兩個，一是成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是1.08,地下錢庄的牌價基本上只有1.10；第二，黑錢到了境外可以經常以親友饋贈的方式流回來。
中國內地每年通過地下錢庄「洗」出去的黑錢至少高達2000億元人民幣，相當於國內生產總值的2％。
5．各類賭場———
廈門市原副市長藍甫在遠華案中落入法網。問起藍甫的不明財產和他在境外違紀參賭的情況，他大言不慚地稱，幾年之內，他通過賭博賺到的錢多達65萬美元外加33萬元港幣。藍甫的謊言被一些已經到案、曾經陪同他參賭的人戳穿，因為藍參賭每次都幾乎鎩羽而歸。
如果是高手，他拿著1000萬的籌碼進場，輸掉100萬後離場，要求賭場把剩下的900萬打進他的賬戶，他已經為將來可能的追查設置了障礙。因此，人們只注意到這些人在不停地輸錢，但相對於標准洗錢模式中的大量損耗，賭場洗錢的風險常常會被認為是可以接受的。
實際上，賭場是最傳統的洗錢場所。早期黑手黨的毒品買賣大都是現金交易，錢上通常沾有白粉，一旦被警察抓住難以脫罪。黑手黨成員便攜帶現金去賭場換成籌碼，一旦輸掉差不多30％的錢，就把剩下的籌碼換回現金，順理成章地把贓錢變成「干凈」的收入。在世界經濟不景氣的今天，來自亞洲的賭客是惟一呈增長趨勢的客戶群。與現實生活中的賭場相比，網上賭場已經成為洗錢的安全天堂。賭博網站總部大多設在有「逃稅天堂」之稱的加勒比地區。許多網站根本沒有受到政府部門的監管，也不遵守國際賭場的游戲規則，它們甚至不會查問客戶的身份資料。許多犯罪集團把錢款打進在這些賭博網站開設的賬戶後，一般先象徵性地賭上一兩次，然後就馬上通知網站說「我不想再玩了」，要求網站把自己戶頭里的錢以網站的名義開出一張支票退回來。於是，一筆筆數額巨大的「黑錢」便輕而易舉地「洗白」了！初步估算，每年通過數百個賭博網站清洗的「黑錢」數額大約在6000億至15000億美元之間。
6，證券洗錢———
2002年12月16日，裕豐國際和富昌國際及金禾國際在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗錢。這三家公司，多為朋友之間相互幫襯持股，圈子外的小股東非常少，這種公司在香港市場人稱「干」，而被稱做「干」的一類公司往往被某些國際組織視為洗黑錢的「最佳拍檔」。
簡明扼要來說，洗錢只指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。
狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。
廣義的洗錢除了狹義的洗錢含義外，還包括： 1 ）把合法資金洗成黑錢用於非法用途，即把白錢洗黑，如把銀行貸款通過洗錢而用於走私。 2 ）把一種合法的資金洗成另一種表面也合法的資金，以達到佔用的目的，即把白錢洗白，如把國有資產通過洗錢轉移到個人帳戶。 3 ）把合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業
把合法收入通過洗錢轉移到境外。
洗錢是指通過金融或其他機構將非法所得轉變為「合法財產」的過程，這已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以「正當地享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」 ，不斷擴大犯罪勢力。
洗錢的客體即黑錢，包括：販毒、走私、販賣軍火、詐騙、盜竊、搶劫、貪污、偷稅漏稅等犯罪所產生的收入，洗錢通常分三步：（1）存款，即將非法所得的現金存入銀行；（2）通過一系列復雜而繁瑣的交易，如銀行轉賬、現金與證券的交易、跨國資金的轉移等，掩蓋金錢的真實來源，使其合法化；（3）將資金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗錢還有其它多種途徑，購買地產、珠寶、古玩等，過後再變換成現金或其它金融資產。
近年來，出現了一種新的洗錢活動，即腐敗。公職人員洗錢在世界范圍內日益頻繁。他們通過各種途徑給自己貪污、受賄的黑錢披上合法收入的外衣。之後，不僅可以公開揮霍和享受這些非法所得，還可用來投資和進行再增值，其發展速度，已超過了傳統的洗錢。這一新的洗錢現象在我國亦日趨嚴重。
「中國特色」的洗錢方式有這樣幾點：一是先撈錢後洗錢，即公職人員大量貪污、受賄後，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富；二是邊撈錢邊洗錢，即搞「一家兩制」，自己在台上利用權力撈錢，親屬則利用「下海」身份掩蓋黑錢來源；三是連撈錢帶洗錢，即政府官員或國企老總創辦私人企業、代理人企業(企業表面上是別人的，但大權由自己控制)，既可通過經濟往來把黑錢轉移到這些企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。
還有一類就是跨國洗錢，即利用國內外市場日益密切的聯系，設法把黑錢轉移出去，或者在境外收取贓款並洗白。雖然國內腐敗分子的國際洗錢活動還未形成規模，但在國際洗錢中已佔有越來越大的比重。某些領導幹部已開始在國外打基礎，把子女、資金都弄出去。現在的國外中國留學生中出現了一種「留學貴族」。他們大多不是國內「大款」的子弟，但剛到海外，銀行存款戶頭上就有大筆進項。當發達國家的中產階級還要依*分期付款買房時，這些留學生已在當地富人區購買住宅，而且幾十萬甚至上百萬美元一次付清。
轉移非法所得。如貪污、受賄、尋租等所獲得的資金，侵吞的國有資產，從事走私、販私、詐騙、偷漏稅所攫取的巨額財富，實現化公為私。由於我國處於體制轉軌時期，國有和集體企業激勵、約束和內部監控機制不健全，境內母公司通過各種方式向境外子公司或外商轉移資產、利潤，使少數人在境外獲得了更大的公有資產支配權，或者直接化公為私。
洗黑錢主要有三種方式：第一種是與境外簽訂合同購貨匯錢出去，這時通常得境內外互相配合做假單證；第二種是通過地下錢庄把錢匯出；第三種是分散投資化整為零。現時潮汕地區走私積蓄的黑錢多數通過地下錢庄來洗，「原因有兩個，第一是通過地下錢庄洗黑錢成本非常低，以港幣為例，假如銀行的兌換牌價是0.8，地下錢庄的牌價基本上只有1.10。第二是潮汕地區海外華僑多，黑錢到了境外經常以親友饋贈的方式流回來。」
事實上，地下錢庄為走私犯罪分子洗黑錢已經成為公開的秘密，不單是潮汕地區，福建、浙江一帶同樣如此。有關材料顯示，在廈門遠華走私案中，賴昌星的收入大量通過地下錢庄流入境外。1996至1998年，遠華走私收入中的120億元人民幣，就是由財務主管庄建群派人開車押運到廣州一個化名「黃河」的人家中的地下錢庄，再由「黃河」通知香港合夥人支付外匯給遠華公司在香港的機構。據估計，國內每年通過地下錢庄「洗白」的黑錢金額高達2000億之巨。
洗錢手法升級「洗黑錢」的黑道術語稱作「打數」：當境內「客戶」有人要用大量人民幣現金或匯票換取港幣或美金在香港提取時，就將人民幣現金和匯票直接交給地下錢庄或存入其指定帳戶，地下錢庄按當日外匯黑市價算出應支付的港幣或美金數量並通知其在香港的合夥人，香港合夥人則從香港的銀行帳戶中支付外匯到客戶指定的帳號。反之亦然。
當境內收入的人民幣大大超過支出時，地下錢庄再通過「專業戶」換匯匯給香港合夥人，這些「專業戶」的外匯來源主要是用假進口合同、報關單進行騙匯獲取。不過這種手法已經明顯落後。現在潮汕的地下錢庄通常擁有自己的公司，他們通過與境外公司反復對敲業務，完全可以平衡收支。一批手錶在汕頭和香港之間轉了27次，1萬只手錶就變成了27萬只。
有需求就有市場，汕頭地下錢庄幾年前與騙稅分子「協同作案」就是一個明顯的例子。地下錢庄在騙稅案的瘋狂進行中得到了急劇的膨脹發展，在接二連三為騙稅分子洗黑錢的過程中，某錢庄的辦事員甚至遍布潮汕各個鄉鎮。
汕頭第一批被判處死刑的騙稅分子黃文龍親口講述了他騙取出口退稅的「發財經」：「我先是設立大興公司獲得進出口權，接著成立8家供貨企業，專門虛開增值稅發票。我又找到一個叫許樵理的人買到報關單，再讓住在香港的同鄉陳欽城匯來外匯，最後向稅務機關預繳部分稅款取得『專用稅票』。此後，我就可以去領取出口退稅的款項。在取得退稅款後，將現鈔通過地下錢庄購買外匯，支付給陳欽城做下一次的『出口收匯』，開始另一個循環。」就是用這種手法，黃文龍在一年時間里騙取出口退稅款2100多萬元。
據了解，潮陽、普寧兩地從事騙取出口退稅的100多個犯罪團伙，僅從1999年至2000年6月，就虛開增值稅發票323億元，涉嫌偷騙稅近42億元，這中間地下錢庄幫了多少忙，可想而知。
香港廉政公署破獲「洗錢」大案的有關資料顯示，「洗黑錢」集團為了避免在銀行的轉換金額受到香港法例監管，設法賄賂了其開戶行——寶生銀行尖沙咀分行的一名高級經理，讓他把所有黑錢以一般轉賬而非匯兌的形式處理。在該經理的協助下，這些「黑錢」被分別轉到不同的銀行戶口，再轉匯給香港和海外的有關銀行賬戶。
寶生銀行所屬的中銀集團發現該行內部有人涉嫌貪污後，主動向廉署舉報。廉署在調查中發現，「遠華」走私案主犯賴昌星就是其中一名主要客戶，另外，一些在內地投資的港商也都利用這個犯罪集團「洗黑錢」，實現資本外逃。據悉，這個集團運作已至少五年，每天與廣東及福建等地的現金往來高達5000萬元。
但顯然，這只是冰山一角。據估算，國內每年通過地下錢庄洗出去的黑錢至少高達2000億人民幣，其中走私收入洗黑錢約為700億人民幣，官員腐敗收入洗黑錢超過300億人民幣，其餘皆為一些合法收入洗黑錢，說白了就是外資企業把合法收入通過地下錢庄轉移到境外，以逃避國家監管和稅收。
按國際上通行的計算方式，資本外逃額即中國貿易順差加資本凈流入與中國外匯儲備總額增加部分的差值。有報道稱，每年我國國際收支統計中這一「誤差與遺漏」有一兩百億美元，多年累計下來，數額已逾千億。一些經濟學家估計，由於「誤差與遺漏」僅僅是被政府所統計的那一部分，更多的資金流出沒有記錄在案，因此這一數字可能更為驚人。
「洗錢」一詞，源於本世紀初，美國舊金山一家飯店老闆發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，於是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。
洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種「犯罪屏障」，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往藉助於合法的金融網路清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。
洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。
洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。
據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2％至5％，介於6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。
參考資料：http://ke..com/view/445.htm

㈨ 洗錢是什麼意思

洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的.需要「清洗」的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。洗錢由英文「money laundering(money-washing)」一詞直譯而來,其形象的語言表述記載著洗錢一詞的發端：20世紀初美國芝加哥以阿里·卡彭等為首的有組織犯罪團伙的一名財務總監購置了一台自動洗衣機,為顧客洗衣物,而後採取魚目混珠的辦法,將洗衣物所得與犯罪所得混雜在一起向稅務機關申報,使非法收入和資產披上合法的外衣.現代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質,使其在形式上合法化的行為.洗錢罪的主體是金融機構或個人,有五種行為：(一)提供資金賬戶的;(二)協助將財產轉換為現金或者金融票據的;(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的;(四)協助將資金匯往境外的;(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的.」