以太坊defi是怎麼玩

1. DeFi是什麼,怎麼學習

去中心化金融（英語：Decentralized finance，俗稱DeFi）是一種基於區塊鏈的金融，它不依賴券商、交易所或銀行等金融機構提供金融工具，而是利用區塊鏈上的智能合約（例如以太坊）進行金融活動。

DeFi 圍繞著去中心化應用程序（也稱為DApp）展開，這些應用程序在稱為區塊鏈的分布式賬本上執行金融功能，這項技術最初由比特幣流行，此後得到了更廣泛的應用。

交易不是通過集中式中介機構（如加密貨幣交易所或華爾街的傳統證券交易所）進行，而是在參與者之間直接進行，由智能合約程序進行調解。這些智能合約程序或 DeFi 協議通常使用開源運行由開發人員社區構建和維護的軟體。

DApps 通常通過支持Web3 的瀏覽器擴展或應用程序訪問，例如MetaMask，它允許用戶通過數字錢包直接與以太坊區塊鏈交互。

許多這些 DApp 可以互操作以創建復雜的金融服務。例如，stablecoin持有者可以借類似資產USD硬幣或DAI到流動池在借/借貸協議等AAVE，並允許其他人通過沉積自己抵押借貸那些數字資產，通常超過的量貸款。

該協議根據資產的即時需求自動調整利率。一些 DApp 通過區塊鏈預言機獲取外部（鏈外）數據，例如資產價格。

此外，Aave 還推出了「閃貸」，即任意金額的無抵押貸款，可在單個區塊鏈交易中取出並證明償還。雖然閃電貸可以有合法用途，例如套利、抵押品掉期、自我清算和平倉杠桿頭寸，但 DeFi 平台的多種漏洞利用閃電貸來操縱加密貨幣現貨價格。

另一個 DeFi 協議是Uniswap，它是一個在以太坊區塊鏈上運行的去中心化交易所或 DEX。Uniswap 允許交易在以太坊區塊鏈上發行的數百種不同的ERC20代幣。

Uniswap 不是使用中心化交易所來填寫訂單，而是鼓勵用戶形成流動性池，以換取交易者在流動性池內外交換代幣所賺取的交易費用的一部分。

這些流動性池允許用戶以完全去中心化的方式從一種代幣切換到另一種代幣，同時保持對其資金的控制。同時，鼓勵流動性提供者為交易所產生的部分費用存入代幣。

在匯集他們的代幣後，流動性提供者可能會保持完全被動，因為智能合約會根據當前市場價格自動調整流動性提供邏輯。

因此，DEX 由基於數學公式的自動做市商提供支持，從而可以通過考慮協議中存在的流動性來估計兩種資產之間的匯率。

由於沒有中心化方運行 Uniswap（平台最終由其用戶管理），並且任何開發團隊都可以利用開源軟體，因此沒有實體來檢查使用該平台的人的身份以遵守KYC/AML規定。目前尚不清楚監管機構將對 Uniswap 等平台的合法性採取什麼立場。

歷史

該stablecoin基於借貸平台，MakerDAO，貸記作為第一個獲得大量使用的 DeFi 應用程序。

它允許用戶借用Dai，這是平台與美元掛鉤的原生代幣。通過一套智能合約上復仇blockchain，支配貸款，還款和清算流程，MakerDAO旨在維持穩定價值戴在一個分散的和自主的方式。

2020 年 6 月，Compound Finance 開始在其平台上獎勵加密貨幣的貸方和借方，除了向貸方支付典型的利息外，還提供一種稱為 COMP 代幣的新加密貨幣單位，該代幣用於 Compound 平台的治理，但也可交易關於交流。

其他平台也紛紛效仿，推出了被稱為「收益耕作」或「流動性挖礦」的現象，投機者在一個平台的不同池之間和不同平台之間積極轉移加密貨幣資產，以最大限度地提高其總收益，其中不僅包括利息和費用，還包括還有作為獎勵收到的額外代幣的價值。

2020 年 7 月，《華盛頓郵報》撰寫了一篇關於去中心化金融的入門讀物，其中包括有關高產農業、投資回報和所涉及風險的詳細信息。

2020 年 9 月，彭博社表示，就價格變化而言，DeFi佔加密貨幣市場的三分之二，DeFi 抵押品水平已達到 90 億美元。復仇看到在2020年開發商的上升歸因於DEFI的興趣增加。

2020 年 9 月，彭博社表示，就價格變化而言，DeFi佔加密貨幣市場的三分之二，DeFi 抵押品水平已達到 90 億美元。復仇看到在2020年開發商的上升歸因於DEFI的興趣增加。

DeFi 吸引了大型加密貨幣風險投資家，如Andreessen Horowitz、 Bain Capital Ventures和Michael Novogratz。

2. DEFI是什麼有哪些項目

它來源於英文中的decentralized finance，DeFi是這個片語的縮寫，如果直譯是「去中心化金融」。但實際上，稱為「分布式金融」或者「開放金融」更合適，因為，從本質上，還不存在完全的「去中心化」金融，大多數都是不同程度的中心化和去中心化的結合。不過DeFi已經約定俗成，更適合傳播。
那麼具體來說，DeFi是什麼？它一般是指基於智能合約平台（例如以太坊）構建的加密資產、金融類智能合約以及協議。
在過去幾個月中，去中心化金融—以「 DeFi 」廣為人知—看起來已經成為了以太坊的殺手級用例。
今年早些時候，鎖定在 DeFi 應用程序中的資產價值超過了 10 億美元，而促進基於以太坊的金融生態的智能合約活動也呈現出了強勁的漲勢。這種增長大部分與這些協議提供的誘人的高利率有關。
在向 Compound 和 dYdX 協議注入 200 萬美元的流動性後，Coinbase 盛贊 DeFi 「是開放式金融系統的基礎，因為它是抗監管、公正、可編程的，任何擁有智能手機的人都可以使用 DeFi 應用程序。」
但是上一周的市場崩潰似乎已經打破了這種敘事—以太暴跌 50% 使 DeFi 生態陷入了一片兵荒馬亂之中。作為最頂端的 DeFi 協議，MakerDAO 無疑是反應當前形勢最好的例子，在艱難地應對 ETH 暴跌造成的亂局時，MakerDAO 甚至討論過緊急關停的可能性。
關於 MakerDAO
說到 DeFi 就很難不談到 MakerDAO 了 —一個允許用戶用基於演算法的利率以 DAI 的形式獲得貸款的 DeFi 協議，DAI 是一種價值錨定 1 美元的穩定幣。作為抵押，貸款方需要存入價值至少為貸款價值的 150% 或以上的 ETH 或 BAT 。如果任何 Maker 貸款（這些貸款也稱為 CDP ）的抵押品價值低於了 150％ 的門檻，就會被清算，而抵押資產會被拍賣從而保持系統的穩定。
這個協議的名聲之響，以至於傳奇風投公司 Andreessen Horowitz 的加密部門也在 2018 年向該協議的治理代幣 MKR 投資了 1500 萬美元。這代表該公司在當時認購了代幣總供應量的 6% 。
然而，盡管對基於 DAI 的 Maker 貸款提出了至少 150％ 的強制超額抵押，上周的市場危機迅速暴露了 MakerDAO 的一些漏洞—一些分析師稱這些漏洞可能威脅到 DeFi 的生存能力。
望採納！

3. defi是什麼幣

DeFi發行的是概念數字貨幣。其幣種有：
1、LINK。LINK是區塊鏈公司ChainLink發行的代幣。ChainLink提供讓區塊鏈的「智能合約(smart contracts)」調用外部數據的中間件。
2、UMA。UMA是一個去中心化的金融合約平台，使用UMA的合約設計模式可以創建獨特的標准化產品。
3、MKR。MakerDAO是以太坊上的去中心化自治組織和智能合約系統，提供以太坊上第一個去中心穩定貨幣Dai。
4、SNX。SNX代幣支持多種綜合資產，包括：與美元掛鉤的法定貨幣、貴金屬、指數甚至其他加密貨幣。
5、COMP。Compound是一個基於以太坊的DeFi協議，主要實現的業務類似於銀行的「抵押借貸」，用戶可以將自己的資產抵押在協議中獲得年化收益，而資產的借出方則需要支出相應的利息。
6、DAI。Dai是以太坊上最大的去中心化穩定幣，由MakerDAO開發並管理，是去中心化金融(DeFi)的基礎設施。
7、AMPL。AMPL是智能商品貨幣的數字資產去中心化協議。

拓展資料
一、Defi的定義與優勢

Defi的定義很簡單，在分布式系統中——也就是我們說的區塊鏈系統——用分布式應用——就是Dapp——提供去中心化的金融生態。Defi是一個生態，不是單獨的一個幣或一個項目。

2、中心化金融中有很多職能。比如：

（1）法務、合規、KYC、AML、會計師、律師事務所；

（2）交易所、證監會、銀監會去監管交易所。交易所和證監會做的是撮合交易和審核交易，結算和監管；

（3）銀行和券商。做託管、支付、借貸。

（4）央行。提供貨幣。

這些功能都在中心化金融中實現。雖然運行還好，但它有很多缺點。這些缺點都可以由Defi補充。

比如Defi中可以不用央行，因為有自己的數字貨幣，用比特幣、以太坊、EOS、USDT、USDC都可以作為底層的支付手段；Defi有智能合約，在以太坊中，代碼即法律。所以我們也不需要法務和法官，只要有智能合約，就可以判斷哪個合約可以執行；也不需要合同，只需要把智能合約寫好，到期就自動執行，沒有合同糾紛；因為是建立在區塊鏈上，合約不會被篡改，合同不需要保管在公證處和保險箱里；所有的交易都可以被追溯，透明且公平；Defi是天生無國界而且去中介的。

4. 對於DeFi 我需要做些什麼

DeFi，全稱為Decentralized Finance，即「去中心化金融」或者「分布式金融」。過去的幾個月里，業內到處都在談論DeFi，讓所有想要忽視都難。DeFi的到來，讓許多人興奮不已，也有人說是超級泡沫。不論如何，它給整個區塊鏈大生態都帶來了很多，
最重要的工具是一個 web3 錢包，它可以存儲資金並與以太坊區塊鏈交互。一些最流行的 web3 錢包包括 :
開源的谷歌瀏覽器和火狐瀏覽器插件錢包：MetaMask

移動端錢包 APP：Coinbase Wallet, imToken, Huobi Wallet
硬體冷錢包：Ledger 、Trezor
選好錢包後，下一步是創建錢包地址，掌握的基礎概念：錢包地址，公鑰和私鑰，助記詞，在創建錢包地址的過程中，請一定注意備份助記詞，這是你對資產的控制權的唯一憑證。
鏈喬教育在線旗下學碩創新區塊鏈技術工作站是中國教育部學校規劃建設發展中心開展的「智慧學習工場2020-學碩創新工作站 」唯一獲準的「區塊鏈技術專業」試點工作站。專業站立足為學生提供多樣化成長路徑，推進專業學位研究生產學研結合培養模式改革，構建應用型、復合型人才培養體系。

5. defi項目是什麼

DeFi（去中心化金融Decentralized Finance的簡稱），也被稱為開放式金融，是指藉助於區塊鏈網路（特別是以太坊）而創建的金融應用生態系統。
DeFi 生態之中的用戶，對於資產具有完全的控制權，藉助於P2P網路、去中心化應用程序(DApp)參與到 DeFi 之中。

DeFi的優勢

DeFi如此火爆，離不開其獨特的優勢。DeFi主要包括：

1.開放貸款協議

與傳統的信貸結構相比，開放式、分散式貸款具有許多優勢，包括：整合數字資產借貸、數字資產抵押、即時交易結算和新穎的擔保貸款方法、沒有信用檢查、標准化和互操作性。使用諸如MakerDAO和Dharma之類的開放協議進行的有抵押貸款，旨在依靠以太坊提供的任最小化，來降低交易對手風險而無需中介。

2.發行平台和投資

Polymath和Harbor等著名的證券型通證發行平台為發行人提供了在區塊鏈上發行標記化的證券的框架、工具和資源。他們為證券（即ST-20和R-Token）准備了自己的標准化令牌合同，這些合同在自動化合規性和可自定義交易參數方面優勢得天獨厚，能夠滿足監管要求。同樣，它們與服務提供商（例如經紀交易商、保管人、法人實體等）集成在一起，以協助發行人進行發行。

3.去中心化預測市場

去中心化預測市場是開放金融中最引人注目的組成部分之一，其高度復雜但具有巨大的潛力。Augur去年推出抗審查預測市場，其他像Gnosis等平台開始效仿。預測市場長期以來一直是用於規避風險和對世界事件進行投機的流行金融工具，而去中心化的預測市場也可以做到這一點。

4交易所和開放市場

開放金融中的交易所主要考慮去中心化交易所（DEX）協議和P2P市場。首先，DEX是兩方之間在以太坊上的P2P資產交換，其中沒有第三方充當交易的中介，例如Coinbase或其他中心化的交易所。DEX還使用一些高度創新的方法來交換令牌，例如原子交換和其他非託管方式，以最小的結算時間或風險將一種資產交換為另一種資產。在以太坊上一直最受歡迎的DApp是去中心化交易所IDEX。雖然許多「DEX」都聲稱它們確實是去中心化的或非託管的，但在使用它們之前還是要謹慎。以太坊上的P2P市場具有巨大的長期潛力，並且最終可能涵蓋本地數字資產和標記化的現實世界資產的市場。

5.穩定幣
穩定幣通過發行通證、審計其儲備和管理其價格掛鉤的新模型在數字資產市場風生水起。穩定幣只是區塊鏈發行的通證，旨在與外部資產（主要是美元、黃金或其他資產）保持穩定掛鉤。加密抵押的穩定幣包括Maker's Dai，其中基礎資產（例如ETH）根據當前抵押率相對於借貸資產（Dai）進行了過度抵押。迄今為止，以法定貨幣抵押的穩定幣是最受歡迎的，因為監管合規、無審計風險，例如Tether，USDC和Gemini Dollars。

DeFi的劣勢

一方面，DeFi 的發展受制於底層公鏈的性能。目前的 DeFi 項目，主要搭建在以太坊網路之上。目前以太坊的性能瓶頸比較突出，距離突破瓶頸還有較長的路要走，這樣的狀況下那些對性能要求較高的 DeFi 項目，將處於比較尷尬的境地。另一方面，去中心化的金融項目，相對於傳統金融產品，使用難度大很多，對用戶的認知要求較高，這也會很大程度上影響DeFi的發展速度。另外，DeFi項目（sushi、Yam、Yfii等）過山車般的大起大落也讓人對其安全性抱有警惕，如何不斷積累用戶信任也是未來需要關注的重點。

6. defi究竟是什麼

DeFi（去中心化金融Decentralized Finance的簡稱），也被稱為開放式金融，是指藉助於區塊鏈網路（特別是以太坊）而創建的金融應用生態系統。

DeFi 生態之中的用戶，對於資產具有完全的控制權，藉助於P2P網路、去中心化應用程序(DApp)參與到 DeFi 之中。

DeFi的優勢

DeFi如此火爆，離不開其獨特的優勢。DeFi主要包括：

1.開放貸款協議

與傳統的信貸結構相比，開放式、分散式貸款具有許多優勢，包括：整合數字資產借貸、數字資產抵押、即時交易結算和新穎的擔保貸款方法、沒有信用檢查、標准化和互操作性。使用諸如MakerDAO和Dharma之類的開放協議進行的有抵押貸款，旨在依靠以太坊提供的任最小化，來降低交易對手風險而無需中介。

2.發行平台和投資

Polymath和Harbor等著名的證券型通證發行平台為發行人提供了在區塊鏈上發行標記化的證券的框架、工具和資源。他們為證券（即ST-20和R-Token）准備了自己的標准化令牌合同，這些合同在自動化合規性和可自定義交易參數方面優勢得天獨厚，能夠滿足監管要求。同樣，它們與服務提供商（例如經紀交易商、保管人、法人實體等）集成在一起，以協助發行人進行發行。

3.去中心化預測市場

去中心化預測市場是開放金融中最引人注目的組成部分之一，其高度復雜但具有巨大的潛力。Augur去年推出抗審查預測市場，其他像Gnosis等平台開始效仿。預測市場長期以來一直是用於規避風險和對世界事件進行投機的流行金融工具，而去中心化的預測市場也可以做到這一點。

4交易所和開放市場

開放金融中的交易所主要考慮去中心化交易所（DEX）協議和P2P市場。首先，DEX是兩方之間在以太坊上的P2P資產交換，其中沒有第三方充當交易的中介，例如Coinbase或其他中心化的交易所。DEX還使用一些高度創新的方法來交換令牌，例如原子交換和其他非託管方式，以最小的結算時間或風險將一種資產交換為另一種資產。在以太坊上一直最受歡迎的DApp是去中心化交易所IDEX。雖然許多「DEX」都聲稱它們確實是去中心化的或非託管的，但在使用它們之前還是要謹慎。

以太坊上的P2P市場具有巨大的長期潛力，並且最終可能涵蓋本地數字資產和標記化的現實世界資產的市場。

5.穩定幣

穩定幣通過發行通證、審計其儲備和管理其價格掛鉤的新模型在數字資產市場風生水起。穩定幣只是區塊鏈發行的通證，旨在與外部資產（主要是美元、黃金或其他資產）保持穩定掛鉤。加密抵押的穩定幣包括Maker's Dai，其中基礎資產（例如ETH）根據當前抵押率相對於借貸資產（Dai）進行了過度抵押。迄今為止，以法定貨幣抵押的穩定幣是最受歡迎的，因為監管合規、無審計風險，例如Tether，USDC和Gemini Dollars。

DeFi的劣勢

一方面，DeFi 的發展受制於底層公鏈的性能。目前的 DeFi 項目，主要搭建在以太坊網路之上。目前以太坊的性能瓶頸比較突出，距離突破瓶頸還有較長的路要走，這樣的狀況下那些對性能要求較高的 DeFi 項目，將處於比較尷尬的境地。另一方面，去中心化的金融項目，相對於傳統金融產品，使用難度大很多，對用戶的認知要求較高，這也會很大程度上影響DeFi的發展速度。另外，DeFi項目（sushi、Yam、Yfii等）過山車般的大起大落也讓人對其安全性抱有警惕，如何不斷積累用戶信任也是未來需要關注的重點。

7. defi是什麼意思 幣圈

DeFi被稱做OpenFinance。實際是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議，旨在讓世界上任何一個人都可以隨時隨地進行金融活動。

去中心化的金融，意味著你可以完完全全掌握你的資產，區別於中心化金融，即CEFI。其實有很多落地應用，比如保險、借貸、挖礦等，目前在幣圈也是一個很流行的概念。

(7)以太坊defi是怎麼玩擴展閱讀：

DeFi的主要特點：

X－DeFi利用區塊鏈技術和智能合約技術，用去中心化的Balance協議取代傳統的基於人或者第三方機構的信任，來構建透明、開放的金融體系。DeFi生態之中的用戶；

對於資產具有完全的控制權，藉助於P2P網路、去中心化應用程序參與到X－DeFi之中。如果簡單理解，CEFI需要你去信任中介，X－DeFi需要你去信任協議。

X－DeFi的願景是一切資產都可以Token化，自由地在全球開放的市場上交易。X－DeFi為DeFi的2．0升級版本，著力打造零風險，無懼漲跌的分布式金融，利用Tezos主鏈生態，跨鏈支持多資產組合抵押。

8. 如何參與Defi投資

總共分三步：

第一步：先建錢包，我用的是Metamask，這是通用的，大家都會用它。

Metamask錢包非常方便，但也有人喜歡用交易所的錢包。目前交易所提供Defi服務的我知道只有Coinbase，不知道國內三大交易所連上去沒有。

Defi圈比幣圈還要快十倍。有人開玩笑說，傳統金融是十年如一日，十年沒什麼變化。金融科技稍微快一點，幣圈比金融科技快很多，所以有「幣圈一天，人間一年」。Defi進來後，幣圈變成了古典幣圈，Defi變化速度更快。

我前一陣看到只有Coinbase可以用錢寶連Defi的項目，不知道三大交易所現在有沒有趕上。現在交易所壓力很大，生意都被Defi搶走很多。

錢包有真實的錢包，有銀行賬戶聯系的錢包，比如微信、支付寶就屬於這類，還有央行數字出來後央行數字貨幣的錢包，還有錢包服務商提供的硬錢包和軟錢包，還有數字貨幣交易所提供的錢包，最後是Defi服務商提供的錢包。

Defi錢包里存放的是加密資產，這不是核心，核心是自管還是託管，是交給別人管還是自己管。Defi錢包的好處是自己管，更安全。放在交易所，萬一被黑了呢？放在銀行丟了一般有賠償，交易所被黑了一般不會賠償。從方便性看，放在交易所比較方便，但安全性比較差。

第二步：充值，要從其他錢包充值進來，一般用得最多的是ETH，你也可以充USDC或USDT。USDT在Defi中不怎麼好用，好像被鄙視。

為什麼我們更多的要用Defi里的DAI穩定幣而不用USDT？因為大家對USDT不放心。穩定幣的產生是因為數字貨幣波動性太大。而之所以要用數字貨幣是因為法幣一直通脹，濫發、沒有限制，貶值，有國界的限制。所以因為法幣有這么多缺點，有了數字貨幣，數字貨幣波動性太大，就有穩定幣，而穩定幣儲備性不足，說是一比一錨定美元，但沒有充分的審計，不透明，所以大家對USDT不放心，只好在Defi中做了穩定幣DAI。

DAI有足額（超額）的抵押，比較透明的審計，分布式管理，沒有跑路的風險。補足了其他貨幣的不足。DAI的規模現在是4億美元。USDT有100億美元，一直發，拚命發。

DAI是由Marker這個當鋪發出的典當穩定幣。去當鋪的人要借錢，需要抵押一個物品，比如勞力士手錶，價值5萬人民幣，借出1萬人民幣，過三天回來，拿1.2萬贖回。DAI就和當鋪一樣，一個人在Marker 用手上十個以太坊抵押，借出2000個DAI。過十天後可能要還2050個DAI，再把10個ETH還給我。DAI就是Marker發行的，以數字貨幣為抵押的典當穩定幣。剛開始發行時，可以抵押的只有BAT和ETH，現在已經擴充到十幾個幣種。

抵押時有幾個重要數據，一是抵押率。比如抵押十個ETH，價值4000美金，你能拿出多少DAI，50%，60%，但不可能達到或者超過100%。典當抵押率會小於抵押的資產的價值；二是借貸利率；三是清倉率，如果市值波動太大，觸發某個臨界點，就會把抵押的幣拿去清倉。這和做杠桿一樣，因為波動太大，被交易所清倉。抵押換穩定幣時要注意這幾個數據。

第三步是選你要參與的方式和項目。比如要投資、借貸、理財、買保險、做衍生品交易。選好到那個網站打開，就會問你要不要連接錢包，連進去一般會讓你鎖倉。

借貸是人類最原始的金融活動，有金融就有了借貸服務。借貸也是Defi最大的一塊產品。以前借貸只能和銀行借，新興的消費貸、P2P、網貸出來，但P2P已經被團滅了，受到了政策的很多限制，民間借貸利率的司法上限從法院承認的24%降到15.4%，也很難做。

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