幣圈安全防範措施

㈠ 數字貨幣存在哪些風險

數字貨幣簡稱為DIGICCY，是英文「Digital Currency」（數字貨幣）的縮寫，是電子貨幣形式的替代貨幣。數字金幣和密碼貨幣都屬於數字貨幣（DIGICCY） 。
數字貨幣是一種不受管制的、數字化的貨幣，通常由開發者發行和管理，被特定虛擬社區的成員所接受和使用。歐洲銀行業管理局將虛擬貨幣定義為：價值的數字化表示，不由央行或當局發行，也不與法幣掛鉤，但由於被公眾所接受，所以可作為支付手段，也可以電子形式轉移、存儲或交易。
根據《關於防範代幣發行融資風險的公告》，境內沒有批準的數字貨幣交易平台。根據我國的數字貨幣監管框架，投資者在自擔風險的前提下擁有參與數字貨幣交易的自由。

溫馨提示：以上信息僅供參考，在投資之前，建議您先了解一下項目存在的風險，對項目的投資人、投資機構、鏈上活躍度等信息了解清楚，而非盲目投資或者誤入資金盤。投資有風險，入市須謹慎。
應答時間：2020-12-11，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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㈡ 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊

一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！

繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。

央行重磅出擊

6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌

在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。

對虛擬貨幣監管持續加碼

近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。

6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。

6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。

㈢ 幣圈交易平台頻爆雷，如何保障數字資產安全

對於投資者而言，應及時認清虛擬幣交易虛假繁榮背後的真相，不要盲目參與虛擬幣交易活動及相關投機行為，以避免錢財損失。
財產安全
人身和財產安全的主要類型及常見的防患知識

(一)、危及人身安全的主要類型

人身傷害根據造成損害的原因，分為四個類型:自然災害造成的人身傷害;意外事故造成的人身傷害;人為因素造成的人身傷害;不法侵害造成的人身傷害等。

(二)、危及財產安全的主要類型

我國民法依據財產權產生的根據，將財產權分解為物權、債權、知識產權和繼承權。學生個人財產的保護途徑一是他力保護，二是自力保護。他力保護就是利用法律、法規和規章，依靠國家行政、司法機關、高校保衛職能部門和其他行政組織的保護。自力保護或稱自我保護，是憑借自己對財產安全的防範意識和基本常識，依靠自己的力量，對財產的不法侵害進行事前的預防和適時的防衛以及事後的保護。事前預防主要體現為防盜、防搶劫、防詐騙、防意外事故等;適時防衛主要體現阻止侵害、正當防衛、緊急避險;事後保護主要體現為懲治侵害挽回損失。根據造成財產損失的原因，主要分為盜竊、搶劫、搶奪、詐騙等類型。

(三)、人身和財產安全保護的一般知識

1、要有防的意識，保持良好的防護習慣。

2、留心觀察身邊的人和事，及時規避可能針對自己的侵害。

3、發生案件、發現危險要快速、准確、實事求是的報警求助。

4、用法律維護自己的人身財產安全。特別是面對暴力犯罪，要堅決制止不法侵害。

5、主動積極維護校園及周邊治安秩序，創造和諧有序的環境。

6、可以用手機上的一些律師服務軟體，即時取證，獲取法律保護。像"中顧保鏢""律師咨詢""找律師""法律助手"......等。

(四)、積極預防不法侵害危及的人身財產安全。

1、搶劫的預防。(1)注意觀察，及時識別。(2)選好外出行走路線。(3)不在陌生人面前暴露自己的行蹤。

(4)保持行車途中及住地警惕。(5)遇到搶劫時沉著冷靜應付。(6)及時報案，以便組織追捕。

2、滋擾的預防。(1)慎重處置。(2)依靠集體力量，積極制止違法犯罪行為。(3)注意策略，防止事態擴大。

(4)自覺尋找證據，用法律保護自己。

3、詐騙的預防。(1)多學習觀察。(2)不貪錢財，不圖便宜。(3)保守自我信息秘密。(4)慎重交友，不感情

用事。(5)多與同學和老師斟酌。(6)慎重對待他人的財物請求。

二、做好幾種易受侵害環境下的人身安全預防

1、處於公共場所時的人身安全預防。(1)盡可能減少深入場所的時間和頻率。(2)不得從事法律、法規禁止

的活動。(3)注意觀察治安安全條件是否符合要求。(4)尋找自救條件。(5)正確應對不法侵害。

2、處於體育運動時的人身安全預防。(1)加強運動安全意識。(2)掌握運動安全知識。(3)運用法律法規自衛

。

3、處於外出旅遊時的人身安全預防。(1)出行准備盡量周全。(2)人在旅途牢記安全。(3)堅持到底順利返程

。(4)遵守交通規則，確保行車安全。

4、處於網路交友時的人身安全預防。(1)明確正確對待朋友的基本原則。(2)上網交友應當時刻保持警惕。

(3)學會保護自己的隱私。(4)不要輕易向網上的陌生人匯款等。

㈣ 幣圈小白如何避免踩坑

怎樣投資加密數字貨幣？

1、直接挖礦獲得。不建議幣圈小白參與，一般都是專業人士在玩。

2、在交易所直接購買。強烈建議不要從私人手裡買幣，謹防空氣幣、傳銷幣、假幣騙局。

怎樣選擇加密數字貨幣交易所？

1、建議選擇知名度高、交易量大的頭部交易所，比如：幣安、火幣、歐易等。沒怎麼聽說過的小交易所就不要好奇嘗試了，資產放在小交易所並不安全。

2、選擇任何一家交易所，一定不要著急充值買幣，要自己先熟悉一下交易軟體的功能說明和操作流程，親自體驗一下平台的服務水平。

3、由於政策限制，目前法幣和數字貨幣是不能直接兌換的，交易所提供OTC場外交易撮合,交易時一定要選擇交易量大、信任點高的交易對手。

怎樣學習掌握幣圈相關專業知識？

1、通過各類區塊鏈專業媒體學習了解幣圈相關資訊和專業知識，此類媒體或平台眾多且魚龍混雜，建議選擇知名度較高、有公信力的專業媒體。

2、建議選擇國內排名前十的區塊鏈專業媒體，比如：金色 財經 、鏈聞、非小號等。

比如：Coindesk、CoinTelegraph等。

怎樣選擇加密數字貨幣錢包？

1、加密數字貨幣錢包種類較多，分熱錢包、冷錢包，中心化錢包和去中心化錢包等。

2、適合幣圈小白的是手機App熱錢包（也稱輕錢包），建議選擇去中心化的熱錢包，自己掌握錢包私鑰助記詞。但是私鑰助記詞一定要妥善保管，一旦泄露或被盜就意味著資產滅失，再也無法找回。

3、如果資產規模較大且長期持有，還是建議選擇知名度較高的硬體冷錢包存儲資產。

怎樣看懂區塊鏈項目白皮書？

1、幣圈小白往往不看或看不懂白皮書，容易被各種真真假假的消息左右，看著某個幣漲勢兇猛就頭腦發熱直接殺入，跌了就草率割肉，割完又為錯過大漲而後悔。

2、區塊鏈項目的白皮書，就是項目官方向市場展示商業模式、技術實力、團隊能力、發展前景的公告，是判斷這個項目好壞優劣的重要依據。

3、我們可以通過項目創新性、市場前景、時間計劃軸、代幣發行與募資計劃等幾個維度來「讀懂」白皮書。

4、項目是否具有創新性，其中最重要的一個標准就是看其給人們帶來了什麼新的改變？是否真正解決了當前某個行業所存在的問題。

6、靠譜的項目都有較為清晰的工作進度制定以及項目發展路線圖寫進白皮書中。投資人可以從各種渠道了解項目落地的產品或進度是否與白皮書及官網公布的一致？白皮書中未來的發展路線圖是否符合其實際？很多項目沒有任何的落地進度，卻掛出了非常激進的時間表，幾乎是「不可能完成的任務」，而這些項目多半是忽悠人圈錢的。

7、這個項目的代幣有沒有上交易所？不上交易所或者預計登陸的交易所也是聞所未聞的小交易所，那麼投資人就需要提高警惕了。而上了知名頭部交易所的，勢必會更加安全一些。

9、考量一個項目是否靠譜，需要分析的維度絕不僅僅就限於以上幾點。從多個維度綜合衡量，才能得出一個相對客觀的結論。每一個新興的行業都要經歷初期的混沌期，才能逐漸地走向成熟，20年前的互聯網是如此，如今的區塊鏈也是如此，隨著時間的推移也會從初期的野蠻生長慢慢地回歸至真正的價值投資上來。

怎樣保護你的加密數字資產？

1、完善自己的交易賬戶安全設置，綁定郵箱並添加簡訊驗證和二次谷歌驗證，郵箱密碼和交易所資金密碼分開設置，密碼設置盡量復雜一些並包含特殊字元。轉賬時一定要關閉 APIkey功能，作為普通用戶，一旦你交出你的APIkey給一個程序，從某種意義上，就相當於你向這個程序的開發者交出你所有的幣。條件允許時，盡量使用不同的手機來接收手機簡訊驗證和谷歌驗證，以防黑客盜幣。

2、經常要交易的小額資產放在交易所賬戶就行了，因為提幣到錢包或者從錢包充值到交易所，都會產生交易Gas費。錢包私鑰助記詞一定不能復制粘貼、觸網保存，建議多處文本備份。最簡單的就是找個不用的手機，下載好錢包，把錢包地址和助記詞抄寫下來，如果擔心丟失就把助記詞多備份幾個，同時手機和轉賬密碼別忘記，助記詞不能給任何人知道，助記詞或者私鑰泄露，資產就沒了。

3、謹慎參與DeFi、NFT或者其它零擼空投，如果空投鏈接要你輸入助記詞或者私鑰，就說明這是黑客釣魚網站發的假鏈接。切記助記詞、私鑰就是一切，你把這個給別人就等於是把錢給別人。就算要領空投，也不需要助記詞和私鑰。如果是真的領空投，建議通過自己的手機錢包去操作，很多項目是可以通過我們常見的錢包進行訪問的，這些鏈接是經過錢包方審核的，被釣魚的可能性很小，也不需要輸入助記詞和私鑰，只需要驗證自己是否有領取資格就可以了。

幣圈常見的投資陷阱？

1、免費送礦機，收益天天漲。

免費送，不投錢，就能得錢。推薦人，再得礦機。不錯，先免費挖，再推薦別人我拿提成，反正，我不投錢，肯定沒什麼損失吧?

但是，礦機免費送，礦機在哪兒?真正的礦機，幾千上萬的，就這么白送?礦場得多大啊?很多人說，都知道是假送，幣不是白給嘛，沒事。但是，是白給，人家這里規定了，得夠多少，才可以提。重點來了，你白送的，正好不夠，怎麼辦?要不繼續買礦機，要不你推薦人，你才能多得，才能夠提。套路就這么開始了,再看App上，它這個幣那是天天漲，群里那是情緒高漲。好了，你一想，我先少買幾個礦機，夠了就行了，提了我就再不玩了……於是，它得到了你的錢，你得到了一些幣，等差不多的時候，說個技術調整，App一關，人家成功跑路了。哪有什麼礦機，哪有什麼天天漲的交易，都是畫面，都是數字而已……

2、再換一個套路，直接說投資，這個是有落地的項目，是有廣告或者什麼點擊收益的，是實打實的，一般呢40天左右回本。

這次不限制了，多少都能提，天天都可以提。又一批人心動了，你看天天秒到賬，沒事、安全，何況幾十天就回本了，它怎麼也能活半年吧?投過之後，不到20天，又要系統維護了，又被黑客攻擊了。妥妥的又被收割了。

3、再來一個永不關盤，永不下跌的項目。

到處宣傳我們這個是正規的，不是皮包的，有執照，有辦公地點……現實中也確實是這樣。這個模式曾經很火。他們說得好像很有道理，後面總是要有人進來吧?那就安排前面的人出去，由系統安排，而沒有人砸盤了，也不讓一直拿，差不多幾倍了，你就得出去，想再玩，得重新再買。理論上，很多人一看，行啊?投錢!前期是不錯，5倍、10倍的都有，兩個月不到……濤聲依舊了。後面大多數人又被套住了。其實揭下區塊鏈的偽裝，這不就是拆分盤么?是沒跑路，可是也沒後來人，就剩數字了……騙子呢?光手續費，就賺了個盆滿缽滿了。

4、搬磚套利賺差價。

人家幫你搬，你就投資買狗就行。這個項目挺火，貌似很正規。本來嘛，各個地區肯定有差價的，軟體肯定比人搬得快的，一批韭菜又義無反顧地殺進去了。可是，搬磚能搬的一年幾倍、幾十倍收益，人家為什麼不自己偷偷摸摸發大財？這么好的事情，那些大公司怎麼不幹？人家資金，技術那麼雄厚，還輪得到小散戶？這么好的事情，還用拉人頭？按照數學的復利公式，幾年下來，就幾千、幾萬億了，為什麼還要拉普通消費者的那幾千塊？這是妥妥的龐氏騙局啊！

5、你被坑怕了嗎？沒事，咱們從頭再來。這回小交易所來了，到我這里交易，返傭金，有比賽。真是咱們的防範能力有限，騙子的花式套路是無窮無盡的。只有一個道理是顛撲不破的：天下沒有免費的午餐，不去貪那些誘餌，就不會成為上鉤的魚，待宰的豬。

㈤ 「幣圈」圈錢再現新花樣，投資者該如何增強風險防範意識

互聯網投資是金融領域里一種新的投資形式，也是一種投資風險較高的投資形式。由於存在監管、政策的不確定性，以及互聯網融資貸款平台自身的財務能力、管理能力、風險控制能力所帶來的不確定性，都會導致投資收益、甚至本金的風險。

要想預防互聯網投資的理財風險，最好的方式就是不參與！！！

㈥ 警惕新型數字人民幣詐騙金融機構如何覓蹤管控措施

最近不法分子利用了一些普通人對數字人民幣缺乏了解，想積極參與其中的心態。他們打著「數字人民幣」的旗號，不斷利用翻新伎倆行騙，造成財產損失和信息泄露。

面對新的形勢，在加大對公眾反詐騙宣傳的基礎上，作為數字人民幣重要參與者的金融機構，在這場反詐騙反洗錢戰役中應該做些什麼？

安全與風險控制的新課題

「針對數字人民幣詐騙風險這一新課題，商業銀行和支付機構需要升級賬戶前端識別驗證、商戶信息盡職調查和交易終端安全認證，進而完善異常資金交易監測，特別是異常數字人民幣交易實時甄別規則和預警模型，加強賬戶和商戶管理等技術手段，做到精準感知和動態防禦，阻斷可疑交易，切斷有問題的資金環節。"同盾科技行業安全專家、支付清算協會反欺詐講師岳薇建議，商業銀行和支付機構應重點做好以下幾件事：

二。進一步加強對可疑資金交易的監測，針對數字人民幣異常簽約、卡綁定、充值等涉及洗錢的資金異常流向，以及異常交易的特徵，設置智能實時、准實時檢測系統，切實提高准確識別風險的能力。

三。全面排查識別數字人民幣關聯交易和相關交易對手資金賬戶，及時切斷交易資金支付環節。針對數字貨幣交易頻率高、賬戶多、交易分散的特點，可以引入知識圖譜技術進行溯源分析、關聯分析、串並案例分析，進一步挖掘涉案團伙。

「從根本上說，金融機構需要針對數字人民幣交易呈現的新風險和新特點，加強對異常資金鏈的實時管控能力，完善數字人民幣交易的防欺詐體系，從前期了解客戶、風險識別到交易控制、切斷欺詐交易鏈條，再到事後風險評級、調整反饋策略。」念微說道。

KYC可信系統

據微介紹，近期數字人民幣詐騙的詐騙套路主要涉及騙取、竊取受害人個人信息，竊取、盜取用戶數字錢包和銀行賬戶，不排除存在租借、購買他人手機卡、銀行卡/賬戶、數字人民幣錢包賬戶等違法行為。在通過數字人民幣錢包進行非法資金轉移的過程中，往往會有大量小額資金跨行流轉，大大提高了銀行識別交易賬戶的難度。

此外，金融機構還可以分析涉案卡的特徵、充值賬戶、個人基本信息、關聯方信息、內外標簽信息和絕蠢設備、手機號碼、IP風險清單等。以其掌握的貨幣相關交易數據為基礎，結合外部數據有效識別貨幣相關賬戶；以及交易用戶是否基於其賬戶進行平時的交易行為、常用設備、可信環境和時間等風險畫像，並藉助機器學習模型做出可信判斷，從而識別用戶是否存在盜用或非本人意願的交易行為。

監控數字錢包中與貨幣相關的交易

人民幣基於其雙重線下支付、新技術加密保證安全性和可控匿名性，其法定貨幣本身具有強大的安全技術加持。其載體數字錢包和銀行賬戶的風險防範成為這一新技術熱點最重要的風險防控。

因此，數字人民幣錢包的安全管理、數字人民幣錢包之間的跨行資金轉移、數字人民幣錢包與賬戶之間的跨行資金轉移等交易監控，都需要金融機構進行更有針對性的特徵捕捉和異常交易監控，通過規則和策略識別異常絕宏物和可疑交易，數字人民幣錢包與賬戶之間的交易監控

金融機構應在有效的KYC、可信系統和數字錢包貨幣相關交易監控的基礎上，通過大數據平台和風控集市的數據供給，構建貨幣相關特徵計算、貨幣相關規則、模型和圖譜分析等決策系統，最終生成數字貨幣交易賬戶/商戶列表，切斷涉及的資金交易環節，完成風險處置和效果分析，反饋風險控制策略的優化。

金融機構還需要結合非法資金轉賬交易的特點，重點監控可疑的「收款賬戶」，因為在很多有問題的交易中，轉賬或收款方往往會更改「馬甲」賬戶或虛假充值、支付交易等。以規避銀行的風險控制。因此，銀行和支付機構需要進一步建立非法資金轉移交易風險清單資料庫，對非法交易賬戶實行「零容忍」。

引入知識圖譜技術，遵循圖譜，加強資金鏈追溯。

許多與金錢有關的欺詐性資金交易是團伙行為，上下游分工明確。金融機構需要防範網路賭博、洗錢等團伙對數字人民幣的詐騙。因此，閱微建議金融機構結合知識圖譜技術，對團伙犯罪進行深度挖掘、溯源分析、涉錢上下游賬戶關聯分析等團伙檢測。

知識圖譜可以幫助金融機構基於數據分析和場景分析構建復雜的實體網路，並將異常關系和風險特徵模型使用於知識圖譜，從而動態計算風險的傳播路徑、傳播結果和影響因素，有效挖掘數字貨幣交易的潛在風險。

介紹風險情況意識系統

金融機構除了關注數字貨幣、錢包和金融系統之間的聯系，採取「止付」等措施外，還可以主動學習和識別未知的異常事件，以嗅出貨幣相關交易中潛在的風險欺詐模式。終端安全風險態勢感知系統，基於設備指紋技術和並液網路數據，結合大數據處理技術、業務知識沉澱和AI演算法模型，能夠主動鎖定威脅現有系統和信息的新風險源，實現全網風險主動感知、檢測、防禦、可視化、聯動、溯源的全閉環鏈接。

目前人民幣還處於前期試點階段，生態防禦體系還在不斷完善的過程中。同盾科技表示將繼續探索研究，不斷為金融機構提供更加完善的金融業務安全解決方案。

相關問答：如何開通數字人民幣錢包

你好，【1】用戶需要下載好數字人民幣錢包APP（版本號為：V.2.1.1），然後在進入數字人民幣錢包的開立界面，在該界面點擊【申請辦理】。【2】在通過辦理審核之後，用戶可以進入申請時使用過的小程序，並設置錢包支付密碼、錢包名稱。【3】用戶在辦理上述步驟之後，則可以按照相關信息開通支付渠道或是支付二維碼即可。操作環境:iPhone11 15.0首先下載數字人民幣錢包APP（版本號為：V.2.1.1）然後在進入數字人民幣錢包的開立界面，在該界面點擊【申請辦理】即可按照國家的規定來看，數字人民幣錢包又可分為個人數字錢包和對公數字錢包。但是用戶需要明白的是，同一個自然人只能開立一個實名錢包，而且在支付限額、持有餘額方面進行差異化限制。對於多數用戶來說，為了確保個人資金的安全，最好不要隨便的去申請一些業務。用戶需要注意的是，想要使用數字人民幣的用戶可以通過銀行賬戶申請開通，也可以通過錢包服務商申請開通。通過銀行賬戶則需要申請者進行身份認證，在成功登錄信息只將銀行賬戶與數字貨幣錢包進行綁定即可。通過錢包服務商申請開通，則可以綁定銀行卡直接開通。拓展資料：一：什麼是數字人民幣錢包1.穆長春表示，數字人民幣錢包是數字人民幣的載體。在中心化管理、統一認知和實現防偽的前提下，我們和各運營機構採用共建、共享方式開發錢包生態平台，對錢包進行管理並對數字人民幣進行驗真，並實現各自視覺體系和特色功能。2.通過建設數字人民幣錢包生態，實現數字人民幣線上線下全場景使用，滿足用戶多主體、多層次、多類別、多形態的差異化需求，確保數字人民幣錢包具有普惠性，避免因技術素養或依賴通信網路等帶來的使用障礙。根據不同的維度劃分，數字人民幣錢包有以下幾種類型：3.按照客戶身份識別強度分為不同等級的錢包。運營機構對客戶進行身份識別，並根據客戶身份識別強度對數字人民幣錢包進行分層管理，根據實名強弱程度賦予各類錢包不同的每筆及每日交易限額和余額限額。最低許可權的四類數字人民幣錢包屬於匿名錢包，余額限額1萬元、單筆支付限額2000元、日累計支付限額5000元。4.按照開立主體分為個人錢包和對公錢包。自然人和個體工商戶可以開立個人錢包，按照相應客戶身份識別強度採用分類交易和余額限額管理；其他法人和非法人機構可開立對公錢包，並按照臨櫃開立還是遠程開立確定交易和余額限額，錢包功能可依據用戶需求定製。

㈦ 幣圈出金擔心凍卡，DOTC平台號稱可以防止凍卡，是真的嗎

DOTC平台也不能百分百就保證不凍卡，但是相比以前的平台，DOTC.PRO在防止凍卡上確實更下功夫，什麼保薦人、保證金多幾個規則，能最大程度防範封卡。比一般的卡要安全一點，更加防凍結，也不是百分百防凍結的。
拓展資料：
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
卡片種類
分類方法
一般情況下，銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和晶元卡；
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡；
按發行對象不同分為個人卡和單位卡；
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。常見銀行卡背面
借記卡〔debit card〕可以在網路或POS消費或者通過ATM轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（PIN）。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和准貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡（Credit card），常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，後還款的信用卡。它具有的特點：先消費後還款，享有免息繳款期（最長可達56天），並設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。