幣圈防封
❶ 以後中國還有幣圈嗎
以後中國還會有幣圈:
一、你這個問題是肯定的。除非中國人不想從幣圈掙錢,除非我們中國人面對如此誘惑的投資品能夠無動於衷,不然的話無論政策怎麼規定,法律怎麼管制,總能夠找到參與的門路。
二、你說國內不準開設交易所,先不說那些偷偷開設的小所能夠滿足一定需求,光一個uniswap就能解決很大一部分交易需求,更不說其它DEX。
三、你說OTC被禁,大所不開,那沒事,大不了回到以前的擔保交易,線下交易。總之這個圈子是無法斷絕的,只會越發強大。
四、幣圈無論在哪個國家是不可能被趕盡殺絕的。會有無數的利益方維持它的運轉,無數貢獻者維護其城牆,甚至為其「戰斗」。什麼時候幣圈會死亡殆盡?只有當其失去財富轉移能力的時候,那就是其凋零的時候。
五、因此目前而言無法斷絕在任何國家的市場。私認為我國的政策只是為了防止幣圈的風險由小眾投資風險轉變為大眾投資風險,從而變成系統性風險,影響國家社會的穩定。
六、所以可能只能出台這樣一刀切的政策。但是我認為遲早政策是會改的。
七、以上內容僅為個人觀點,不做任何投資意見
❷ 歐易OKX的「小聰明」,恐難蒙蔽大眾的雙眼
編輯 | 於斌
出品 | 潮起網「於見專欄」
重拳監管之下,幣圈一些企業的生命力之旺盛,有些令人嘆為觀止。去年9月底,隨著央行、公安部等10個部委聯合發布了《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》。
按照通知內容,即便是境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務,包括明知或者應知其從事虛擬貨幣相關的業務,依然為其提供營銷宣傳、支付結算、技術支持,同樣屬於非法金融活動。這也意味著,原本禁止國內進行虛擬貨幣交易的禁令,再度升級。
彼時,之火幣等虛擬貨幣交易平台發公告,宣布將於年底前,全面清退認證為中國大陸的用戶。與之形成鮮明對比的是,同樣是幣圈三大交易所之一的歐易OKEx(目前已更名為OKX),卻在其最新APP UI頁面顯眼位置展示支持人民幣直接購買泰達幣。而泰達幣正是一種將加密貨幣與法定貨幣美元掛鉤的虛擬貨幣,是一種保存在外匯儲備賬戶、獲得法定貨幣支持的虛擬貨幣。
因此,有網友表示,歐易OKX是直接向聯合發布「通知」的十部委叫板,對這類政策置若罔聞。那麼,是什麼給了歐易與政策「硬剛」的底氣?
長於炒作,與政策「躲貓貓」
在10部委嚴管令出台後,幣圈三大交易所之一的火幣發公告宣布,將會在2021年12月30日之前全面清退認證為中國大陸的用戶,並關閉作為人民幣出入金的KYC通道。不過,歐易OKX平台卻反其道而行之,公開宣傳其支持人民幣交易。受此消息影響,歐易OKx平台幣OKB快速上漲。
當時,各大社群還廣泛流傳著一張「歐易隸屬於北京證券交易所」的截圖,於是「歐易被政府收編」、「歐易進入國家隊」,「歐易被北交所招安了」的傳言在互聯網上開始病毒式蔓延。
不過,2天過後,歐易官方辟謠,稱這些消息都是假消息。期間,只有一條關於歐易創始人徐明星當選北京青年互聯網協會區塊鏈委員會主任的消息屬實,不過要知道,這卻是早前的舊聞。
據業內人士推測,如此大范圍的炒作,極有可能是歐易數百人的公關團隊自導自演、幕後推動的結果。理由非常簡單,以上的假消息非常明顯,但是已經整整傳播了兩天,歐易才出面辟謠。其結果也如其所願,從謠言開始到公開辟謠,OKB在兩天時間內從9.5 USDT漲至最高17.795 USDT,僅兩日漲幅就高達87.3%。
而相比火幣積極擁抱政策,官宣之後,以實際行動清退中國大陸用戶,歐易的表現也十分「強硬」。彼時,一些消息靈通的歐易中國大陸用戶表示,從自己的大客戶經理與客服經理那裡得到了肯定的答復:歐易不會清退中國大陸用戶。為了讓大陸用戶放心,歐易大客戶經理還對外宣稱,歐易平台目前運營一切正常,讓用戶不必擔心資產和交易問題。
例如,歐易的第一條暗道,就是在注冊頁面。早前,雖然在多方監管嚴打之下,各大應用市場很難直接搜索到歐易官方APP。但是,其官網仍在「新手學院」等一些隱蔽的入口,放上了詳細的新手操作教程,並針對Android、iOS兩類不同版本,可以通過瀏覽器下載。由此,也可以繞過應用市場的監測,引導用戶下載APP進行交易。
令人瞠目結舌的是,歐易官網也在「買幣」一欄直接開設了快捷買賣功能,用戶直接訪問網站,完成賬號注冊以及個人實名認證後,便可直接進行各類虛擬貨幣的「購買」或「出售」操作。
因為涉及線上交易,就需要使用互聯網支付工具。據親測人員告知,在買幣環節,歐易支持銀行卡、微信支付、支付寶三類支付方式。但是要知道,根據央行要求,目前,各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為「虛擬貨幣」提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。那麼,歐易又是如何繞過支付監管的呢?
據了解,在歐易平台購買比特幣時,如果選擇通過支付寶或者微信渠道付款,歐易交易所會顯示平台賣家的姓名、支付寶賬號及二維碼,買幣方需打開支付寶進行轉賬操作,然後點擊「已完成轉賬」按鈕,在對方確認收款後,再進行放幣,從而完成交易。
值得一提的是,這個支付過程也十分隱秘。轉賬操作期間,一旦備注文字,將會被平台拒絕。而是有工作人員提醒,買幣時不要備注任何信息。實際上,這也是歐易平台交易的第二「暗道」,業內人士稱,這一做法主要是為了躲避多個支付通道的監控,避開支付平台的監管風控。
據業內人士透露,這種默契式的交易,甚至是業內潛規則,也有平台賣家傾向於用微信發紅包的方式完成交易,讓平台渾然不覺、更讓支付平台的監管無法追溯。
這種「暗箱」操作,對於虛擬貨幣交易平台來說,固然可以避開監管風險,但是對於用戶而言,因此導致的資金安全問題,以及一旦出現糾紛追責等來說,顯然加大了舉證難度。
此前,歐易工作人員僅回應稱,目前在自選區或快捷交易區的賣家都屬於平台認證商家,已經向交易所繳納相應保證金,但具體如何保證大額交易資金安全,該人員未有進一步回應。
在業內看來,在沒有第三方監管、託管,以及沒有100%准備金制度保障下,交易所資產安全問題,恐怕難以得到保障。因此,對於參與交易的用戶來說,無疑增加了投資的風險。而且,靠各種炒作讓價格奇高的虛擬貨幣,玩的是資本杠桿 游戲 ,隨時都有崩盤的可能。
例如,去年4月14日,比特幣、以太坊價格紛紛創 歷史 新高,盡管幣價大漲,但做空的合約玩家卻慘遭血洗。隨著價格的暴漲暴跌,僅24小時內,爆倉幣民數量高達18萬餘人,爆倉金額高達77億元。價格的暴漲暴跌,很顯然會加劇虛擬貨幣投資風險,而杠桿高達上百倍的合約交易背後,更是危機四伏。
實際上,早在2020年3月,央行官方便發文警示虛擬貨幣交易平台風險,並指出虛擬貨幣交易平台的常見套路,即先通過虛假交易騙取客戶入場,再通過操作市場價格和惡意宕機迫使客戶爆倉。因此,虛擬貨幣交易所,也被指是韭菜收割機。
央行稱,某大型虛擬貨幣交易商平台一年內發生系統宕機6次,其中3次為不明原因的突發故障宕機。歐易同樣也不例外,近年,其交易平台、APP等多次出現宕機等漏洞,導致一些用戶的合約賬戶,被強制爆倉,因此,相關維權糾紛,更是此起彼伏。
更離譜的是,去年6月份,微博用戶「黃春天Andy」(下稱Andy)爆料稱:歐易CEO Jay Hao(下稱Jay)利用職務便利,詐騙其700萬元投資款,並將其微博拉黑,微信不回,還在他爆料後打電話威脅。
不過,事後歐易CEO Jay本人、OKEx大客戶商務總監回應,卻暗指有人冒充Jay的微信詐騙,讓Andy報案。盡管該事件最後的結局如何,不得而知,但是據媒體分析,各種證據都讓歐易相關負責人矢口否決其詐騙行為非Jay本人所為的說法,不攻自破。
因此,在反復觸碰行業規則底線、用戶聲討聲音不斷的背景下,歐易的發展也顯得危機四伏。
被多平台「封殺」後,改名恐難「卷土重來」
1月18日 OKEx 宣布更名為 OKX,並更換了其品牌 logo。要知道,歐易已經是國內唯一一家沒有沒有發公告關閉OTC的平台,由此OKX給堅持炒幣的國人希望。
不過,對於因為歐易等虛擬貨幣平台的交易、而深陷其中的用戶來說,這不過是歐易OKEx換一個「馬甲」,試圖卷土重來。早在2021年,就有多家媒體報道,除了通過幣安、火幣、歐易OKEx等關鍵詞,無法在應用市場下載到對應的APP外,已無法在微博正常搜索,疑似被微博屏蔽。
與此同時,網路也出現了無法搜索以上關鍵詞的情況。經過親測驗證,至今在網路、微信內搜索這類關鍵詞,頁面則顯示:「抱歉沒有找到與『火幣』(『幣安』)相關內容。」等提示信息。
據業內人士分析表示,限制比特幣網頁展示結果,釋放出一些信號。APP應用市場、互聯網巨頭等作為流量巨大的訪問入口,屏蔽這類虛擬貨幣交易平台,能夠從源頭防範虛擬貨幣交易的風險,也避免此類平台在國內的推廣宣傳泛濫成災。這也側面說明了,炒幣行為風險極高,並不被主流渠道所認同。而且,鑒於行業監管愈發趨嚴,這類平台在國內的生存空間也將更加有限。
所幸的,國家監管部門對於此類市場活動,一直是重拳整治,並且標准日漸清晰。去年5月18日,互聯網金融協會、銀行業協會、支付清算協會聯合發布《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》,要求有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務。
公告內容明確,包括互聯網平台企業會員單位不得為虛擬貨幣相關業務活動提供網路經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務,發現相關問題線索應及時向有關部門報告,並為相關調查、偵查工作提供技術支持和協助。隨後的6月9日,中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」,再次提示虛擬貨幣的風險。
據了解,由於虛擬貨幣依託區塊鏈等技術,具有極高的隱蔽性,因此導致資金來源追溯難、取證難,從而導致其成為藏匿貪腐腐敗、賭博發財行為的溫床。行業的進一步整治也迫在眉睫。
結語
互聯網上一直廣泛流傳著虛擬貨幣造富的神話。所以讓無數投資者企圖藉此「咸魚翻身」,甚至幻想著實現財務自由走向人生巔峰。正如那句話,命運里所有的贈送,都早已經暗中標好了價格。因此,依靠投機取巧獲得的財富,能夠長期持有的始終是少數,而大多數人,正是這類製造財富神話背後企業的收割對象。
當然,也不排除有些人,如同摸彩票重獎一樣,成為了這波財富熱潮的幸運兒。但是對於大多數人來說,這或許就是驚天的旁氏騙局。而歐易OKX無論是以什麼樣的理由在中國發展市場,只要其不公開表態,不再為虛擬貨幣交易提供任何服務,相信人們對於其質疑,也永遠不會停止。
❸ 如何看待各大行發布禁止虛擬幣交易
這個說法,以及相應的銀行措施,會造成以下幾點影響:
1)虛擬幣交易者更難利用國內的銀行系統進行出金出金操作。
2)在虛擬貨幣渠道,反洗錢反行賄加強了力度。
3)由於這次銀行的禁令,和相應省市執行關閉比特機礦機的操作,會造成我們在虛擬幣衍生金融市場的整體回撤,對於相關的金融工具觸及的生產力、就業和資本提升,可能會有不利的影響。
這次禁止,行政命令的色彩比較大,並沒有從法理上禁止。
因為法律上禁止,要通過立法審議,包括全國人大的審核,一方面效率慢,一方面也不一定就能得到壓倒多數的贊成票,反而暴露了完全禁止的難以執行。
從信息來看,目前主要是監管會議和口頭警告為主:
「虛擬貨幣交易和投機活動已經擾亂了經濟和金融系統的正常秩序。它們增加了非法跨境轉移資產和洗錢等非法活動的風險。」
目前,雖然比特幣已經不存在國內交易平台,可是位於海外的虛擬幣交易平台,仍然提供了各類P2P的出金和入金渠道。
個人用戶仍然通過這些渠道獲得比特幣或將虛擬幣換成人民幣。
主要的渠道是個人間的微信轉帳,支付寶轉帳,以及銀行卡轉賬。
廣義來說,現在的微信轉帳,支付寶轉帳,最終還是對應到中國境內的各類銀行當中。
那麼,如果各大銀行宣稱不再接受虛擬幣間接交易,就意味著要加強監管,對於個人間的轉帳目的性和來源進行監管。
鎖定長期從事虛擬幣交易的銀行帳戶或支付寶帳戶等,一旦有所異動,則可以運用銀行帳戶管控數據,
向金融監管機關舉報帳戶行為,或者配合監管機關動作,對帳戶進行凍結。
由於這是銀行內部的金融控制,並不受法律條款影響,行動迅速,
一旦被銀行偵知你的帳戶資金流與虛擬幣有關,就可以凍結帳戶,給個人帶來許多麻煩。
當然,由於該行為並沒有法律支持,
作為個人用戶,
也可以通過法律手段要求銀行解鎖帳戶,
舉證自己的帳戶操作與虛擬幣無關,
或者非關鍵干係人,並非行賄,洗黑錢所得。
就算舉證成功了,
也會影響巨大,
極大地支援虛擬幣持有者及交易者的信心。
當然,這個措施也是雙刃劍,
國內銀行禁絕了虛擬幣相關操作後,
是否有資產流向國外銀行帳戶,或者國外銀行的離岸帳戶,並不受人民銀行直接指導的情況下,
是否會造成銀行存款流失呢。
因為,目前中國居民每年可購買外匯5萬美元,如果通過這筆許可將人民幣轉移到外幣帳戶,必然會對國內的銀行業有所影響。
人民銀行對對虛擬幣交易的理由很多,主要包括:
勿須置疑,去中心化的各類虛擬幣,最大的問題就是難以監管。
一旦用戶習慣採用虛擬錢包,
很難象原有的金融系統那樣實施凍結帳戶,強制還款等措施,
甚至沒法收稅。
這幾年以來,
通過下調取現力度,嚴控發票報銷,以及統一報稅等措施,
我國對於個人金融帳戶的管控力度日益加大,
國稅局的作用越來越傾向美國的聯邦稅務局那麼強大的功能。
同時,通過數字貨幣的發現,
與人民銀行相結合,稅務部門可以把每個人的每一筆現金流掌握在手中,
隨時進行稅務審計,
相信不少人都會有幾個回答不上來的問題。
而虛擬貨幣去中心化,加密,難以監管的特徵,
與稅務局的要求背道而馳,
所謂槍打出頭鳥,
它不打擊你豈不是少了錢袋子。
所以,
隨著數字貨幣的加快推出,
虛擬幣還會受到下一階段的打擊。
前面說過,加強監管的第一個壞處,是有可能將一部分有意願參與虛擬貨幣的資金,轉移到海外銀行的離岸帳戶中去。
這樣一方面脫離了人民銀行的監管,另一方面也會造成相應的金融資本流失。
另一方面來看,
全球的虛擬幣的交易已經形成了8萬億到10萬億人民幣左右的巨大金融市場。(以比特幣為主)
還在不斷擴大。
在區塊鏈地發展中,也不斷涌現出去中心化的各類應用場景和金融場景。
如Defi借貸,去中心化交易所,虛擬資產NFT等多項變種,確有一小部分是具備欺騙性質的工具,但也有一些能夠穩下來,在西方 社會 中發揮越來越重要的作用。
所以,目前的關停礦場和禁止交易。
從短期來看,打擊了虛擬貨幣的使用范圍,降低了電能的浪費,避免了資金外流。
但是從長遠來看,
是否會讓我們對這個快速發展的金融市場和金融機會完全絕緣呢,
很難確認。
更何況,
銀行單方面的禁止交易,
或凍結帳戶,
缺乏明確的法理依據和公信力,
很容易讓個人投資者帶來恐慌,
從而加快資金逃離。
這一點,
我們的長期目標和金融價值。
是需要金融監管機構和金融單位仔細思考的地方。
如果單單從力度上來看,是遜色於2017年9月的監管。2017年的9月七部委聯合發文取消當時國內的所有虛擬貨幣交易平台,限期一個月的整改時間。而這次只是針對國內的虛擬貨幣挖礦行業進行了全面的清理整頓,以及禁止各大銀行和支付機構進行利用平台進行虛擬幣交易。
我們不妨站在一個大的背景上來看,就能夠明白為什麼當前會嚴密禁止虛擬貨幣的交易。
當前的全球范圍內的虛擬貨幣交易市值中有80%以上來自於美元交易。包括國內幾個大平台使用的錨定貨幣USDT、USDC這種穩定幣,也是等同於變相的數字美元。背後的實質依舊是利用美元在進行交易,而目前美元的超發和貶值已經成為一個大的趨勢。
站在國家角度來看,虛擬貨幣的交易一定程度上等同於國內資產的流失,在當前整個外匯金融行業都嚴加監管的大背景之下,這顯然是不合理的。美聯儲超發的美元最終會迴流美國,也會導致美股的泡沫急劇的膨脹,最終受損嚴重的還是美國經濟。
所以最近這段時間央行明令禁止約談一部分的銀行和金融機構,禁止交易虛擬貨幣並不是單純的只對虛擬貨幣行業進行監管,背後的博弈還是屬於人民幣和美元之間。以比特幣為首的虛擬貨幣,本身就具有去中心化的屬性,但是這種去中心化的屬性,卻離不開中心化的交易平台和中心化的出入金,這本身也就是有問題的。
虛擬貨幣本身就是一種數字 科技 產物,沒有任何一個國家央行做背書, 所以本身並不具備貨幣的屬性,但因為其特殊的屬性,儼然已經成為了「全球通用貨幣」。
但虛擬貨幣並沒有給全球各國帶來實實在在的好處,反而浪費了很多 社會 資源,而且存在很多負面的影響。
也正因為如此,目前全球大部分國家都不承認虛擬貨幣的地位,甚至有些國家明確指出虛擬貨幣是非法貨幣,而在對待虛擬貨幣上,我國央行也開始出手整頓了。
2021年6月21日下午央行發布公告,公告內容指出,近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題,約談了工商銀行,農業銀行,建設銀行,郵儲銀行,興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。
這個通知明確要求各大銀行不能為比特幣交易提供服務。
這裡面有4點要求:
1、切實履行客戶身份識別義務,不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務;
2、各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶,及時切斷交易資金支付鏈路;
3、要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵,加大技術投入,完善異常交易監控模型,切實提高監測識別能力;
4、要完善內部工作機制,明確分工,壓實責任,保障有關監測處置措施落實到位。
在央行下發通知之後,各大銀行也及時做出回應,紛紛切斷跟比特幣之間的關系,禁止為比特幣交易提供服務。
這次央行之所以要禁止銀行為虛擬貨幣交易提供服務,只能說虛擬貨幣有很多負面的影響,其帶來的負面價值遠遠要高於給 社會 貢獻的價值,這種負面價值主要體現在幾個方面。
1、擾亂金融市場。
金融市場是一個非常嚴肅的事情,每個國家對金融市場的監管都非常嚴,特別是對貨幣這一塊,貨幣基本上都是由每個國家的央行發行的,由國家做背書,所以信用度非常高。
但最近幾年隨著區塊鏈技術的不斷進步,一些企業紛紛開發出各種虛擬貨幣,儼然把自己當成了「央行」,但這些虛擬貨幣並不是真正意義上的貨幣,只是一個數字產品,現在卻被當作貨幣來進行交易,而且不受任何監管,這完全擾亂了正常的金融秩序。
如果誰都可以隨便發行貨幣,還可以正常交易,不受任何限制,那整個市場就亂了。
2、為非法交易提供支付工具。
最近幾年虛擬貨幣之所以受到大家的追捧,因為它不受到任何約束,而且監管很難,因此虛擬貨幣就成為了一些犯罪分子主要的交易工具。
比如目前很多人都是通過比特幣來進行洗錢,一枚比特幣幾十萬,只需要買10枚就可以把幾百萬的資金洗掉,這無形當中就會給 社會 造成很大的損失,也會進一步增加犯罪分子的囂張氣焰,這無形當中會促使販毒,搶劫,詐騙,行賄受賄,軍火販賣,恐怖分子等活動更加猖獗。
所以現在各國央行對這些虛擬貨幣進行打擊,其實就是為了斷這些犯罪分子的交易後路,讓他們無處可尋。
3、損害了小投資者的利益。
虛擬貨幣目前已經嚴重脫離了監管,在沒有監管環境之下,虛擬貨幣就像一匹脫韁的野馬自由發揮,結果我們看到虛擬貨幣大起大落非常正常。
虛擬貨幣的這種大起大落讓一些人成為了暴發戶,但受傷的更多是一些小的投資者,這些小投資者盲目進入到虛擬貨幣當中,結果成為了被割的對象,有些人一天之內就可能損失幾萬幾十萬,如果這種投資亂象都不加以制止,可能會發生更加嚴重的事情。
4、浪費了大量的電力資源。
虛擬貨幣完全就是一個數字產品,雖然這種產品可以帶動電腦、挖礦機、發電設備等一些產品的銷量,這貌似對經濟發展具有一定的促進作用。
但相比這種作用來說,虛擬貨幣所消耗的大量電力要遠遠超過它能夠帶來的價值。
比如根據劍橋大學替代金融研究中心研究的數據顯示,截止2021年5月7日,全球比特幣挖礦的年耗電量大約是1348.9億度,這個耗電量可以排在全球所有國家的第27位,已經超過瑞典一年的耗電總量。
這種電力資源的浪費是觸目驚心的。
也正因為虛擬貨幣存在的負面影響非常大,這種負面價值遠遠超過虛擬貨幣給 社會 創造的價值,所以現在各國央行開始加大對虛擬貨幣的打擊力度, 讓金融市場回歸到正常的狀態當中,只有將金融活動放進金融監管的框架之下,才能給 社會 帶來積極的作用。
好消息呀!其實之前幣圈的火熱,跟咱們普通人還真沒啥關系,不管是礦老闆還是炒幣客,他們賺了錢都和咱們沒有一分錢關系,反而可能嘲笑咱們沒眼光活該掙不了錢。只有在需要割韭菜的時候,才會瘋狂鼓吹幣圈,讓普通人進來接盤。
天下哭幣圈久矣 !
不過最近確實有不少好消息,一方面虛擬幣政策不斷收緊,不僅各大行在限制虛擬幣交易,現在支付寶也限制了虛擬幣交易。再結合各地不斷清退礦場,可以說對咱們吃瓜群眾是重大利好啊!
可能臭打 游戲 的朋友們應該最能感同身受了。之前網路顯卡吧可以說是裝機發燒友的聚集地,可惜不知何時現在已經變成了挖礦吧。貼吧里討論的不是裝機配置,而是如何挖礦。
當然這其實也怪不得網友們,畢竟顯卡價格一漲再漲,有的顯卡甚至你想多花點錢買都沒貨。最近B站的裝機員也發話了,最近要礦難了,咱們終於可以買到正常價格的顯卡了。
我對幣圈是持負面看法的,這玩意不創造價值,甚至連股市都不如。至少股市還承擔著為企業融資的任務,也正常接受法律監管。幣圈這玩意號稱去中心化,實際上就是沒人負責的意思。哪天行情不好,交易所拔你的網線,你是一點辦法也沒有。
這玩意誰愛玩誰玩,至少在咱們中國,不歡迎這群人。
永遠記住一句話:賭桌上的錢,只要不離開,就永遠不是你的!
隨著對虛擬幣的監管越來越嚴,近日央行又放了大招。
約談了多家銀行和支付機構,要求其不得為相關虛擬幣交易的活動提供服務。
隨後,農行、建行、工行、郵政儲蓄行、興業銀行以及支付寶等紛紛宣布跟虛擬幣劃清界限。
隨之而來的是毫無疑問的虛擬幣大跳水:
比特幣跌幅一度接近10%,32000點位被跌破;
以太坊跌幅超過10%,1900點位被跌破;
除此之外,其他非主流的虛擬幣也均有不同程度的下跌。
根據相關數據顯示: 虛擬幣市場有超過17萬人在過去的24小時內爆倉,金額超過65億。
截止發文,虛擬幣整個市場還在大跌。上面說的點位均已全部跌破。
除了從銀行和支付機構保持高壓態勢之外,全國很多地方均已開始對「礦機挖礦」的行為進行禁止,因為這玩意說實話,太費電了。
前段時間的有個消息說:挖礦耗費的電量都趕上一個小型國家的耗電了。
從最近個各方面對虛擬幣的高壓態勢來看,不難發現,上面對於虛擬幣的態度非常堅決:就是要全面清剿。虛擬幣的下跌趨勢短時間也不會發生改變。不要再懷有僥幸心理。
可能很多還在這個市場的朋友聽不得這樣的話,但是良葯苦口。
虛擬幣本身就是一個被高度控盤的市場,而且完全不在監管范圍內,只要暴漲暴跌,必然伴隨著大量的人爆倉,這是什麼,這就是割韭菜。
你以為你那點資金量,可以翻雲覆雨?可以跟資本對抗?
另外,大部分人進入這個市場,都是聽說某某在虛擬幣市場一夜爆發等等,想著快速賺錢。
但是最終見好就收的又有多少?如果你在賭桌上贏了一大筆,有多少人會見好就收?
缺乏監管+暴漲暴跌+人性的弱點導致我們很難在這個市場獲得長期收益!
最後,我想說的是:這次絕不是監管的結束,虛擬幣的跌勢也才剛剛開始。
你認知范圍之外的財富,即使賺到了,也會還給市場!
感謝樓主的提問,隨著時間的推移,全世界90%的國家都會禁止虛擬幣的交易,虛擬貨幣客觀上類似於私人金融集團建立的,可以在一定范圍之內繞過國家的支付清算系統的新的支付清算系統和繞開監管的金融項目,現在來看禁止虛擬貨幣的國家為數不多,但是凡是具有主權貨幣的國家,都不會允許它繞過國家的支付清算系統跟金融監管的。
在傳統的支付清算系統中,國家央行是貨幣的生產者,銀行是貨幣分發和流轉的渠道,隨著紙幣的使用量減少,幾乎所有的貨幣都在央行的系統中流轉,都能夠被監管,虛擬貨幣盡管不是真正意義上的貨幣,它也無法在日常生活中使用,虛擬貨幣只要不變現,一直流轉,但他整個流轉的過程都處於暗箱操作 的一個狀態,很難被監管到,我們常說的洗錢、地下交易、腐敗、財產出境都可以非常方便的通過虛擬貨幣來實現,同時為虛擬貨幣提供分發,兌現的服務平台就變成了類似於傳統的銀行和證券交易所的角色,如果金融機構想正式來做這份生意,必須有一個主體為虛擬貨幣提供兌換法幣的服務,沒有國家主體背書,沒有人敢買。二是建立一個大的虛擬貨幣資金池,類似於股票交易市場,這個大的虛擬貨幣交易所有兩個作用,一是收集大量的法幣,只有足夠多的法幣才能兌換交易完成,二是維持虛擬貨幣的估值,各大行發布禁止虛擬貨幣的交易是為了保護不明真相的投資者被騙,虛擬貨幣宣揚自由主義,躲避金融監管,避稅,實際上就是這些人利用自己的優勢,設計的模式,幫著他們自己獲得流動性獲利。
1、首先這是在確定政策以後 各大銀行具體的跟進措施
2、本來虛擬貨幣沒有得到官方認可,即沒有法定地位
3、虛擬貨幣在灰色地帶,給現有的金融體系帶來的沖擊無法預料
央行最近約談了6家銀行和支付機構,為的就是給他們打好預防針:接下來國家都要對虛擬貨幣進行整頓和清理。
所以各大行都開始陸續發布禁止虛擬幣交易、建立賬戶等行為,就是響應國家的號召。虛擬貨幣誕生至今,一直被不少人質疑,這樣一個虛擬的東西,為何能炒上天?
事實上,虛擬貨幣今年開始就出現頹勢,一夜之間大跳水的新聞隨處可見。並且,目前全球都沒有任何一個國家對虛擬貨幣建立了保護的法律法規,也意味著其實各位手持虛擬貨幣的投資者們,一旦這其中出現什麼意外,都不會受到任何的幫助,除非你自己願意承擔風險。
這種第三方虛擬貨幣是註定無法成為大眾化的東西,未來不可能看得見這樣的場景:上街買一瓶水用比特幣付款、網上淘寶購物用比特幣支付等。更何況虛擬貨幣挖礦本身就會浪費大量電力,產生二氧化碳,國家肯定是不會放任的。
現在已經明令規定: 所有服務商不得為虛擬貨幣交易提供便利。 不光各大行,支付寶微信現在都不可以了。我們該如何看呢?
第一、虛擬貨幣交易存在巨大風險。 現在的虛擬貨幣交易者,基本上都是任人宰割的韭菜。那些大戶、大交易所才是永遠的贏家。因為他們操作大盤太容易了。現在由於監管沒法完全到位,這片交易看到就存在諸多不可控、不正當的因素,所以,目前為了個人資產安全,還是不要玩虛擬貨幣交易為好。
第二、很大一批投資者吃虧了,為了大家的資金安全考慮。 各大行現在都不能提供服務了,這就能保證我們法幣的安全,不至於隨便外流。為虛擬貨幣交易設置阻礙,就可以減少沖動投資、盲目投資,甚至被騙投資。
第三、虛擬貨幣代替法幣只能是個別人的幻想了。 虛擬貨幣和黃金的屬性類似,但是它確實沒法完全代替貨幣,尤其是現在這個風險頻發的時間里。各大行禁止虛擬貨幣交易,就是在捍衛法幣的權威性。法幣的地位是堅不可摧的。
虛擬貨幣交易從剛開始的新鮮,也受到一部分人的追捧,到現在各國、各行、各個環節都被限制的局面,恐怕不是單單觸及到利益那樣簡單,它自身存在的問題才是被禁止的根源。
避免了外國資本收割!
❹ 多地關停比特幣「礦場」,幣圈大佬們是「在劫難逃」還是「浴火重生」
我個人覺得是在劫難逃,因為比特幣挖礦是一件非常非能源的事情。
因為我之前對數字貨幣有一定的了解,同時也參與過一些數字貨幣的炒作。所以關於比特幣挖礦的問題,我本人是比較中立的看法,我並不會強行反對比特幣挖礦,但如此大規模的比特幣挖掘行為一定會嚴重影響到的我們的社會發展,我也不支持如此礦場存在。
現在全國范圍內基本上已經沒有比特幣礦場廠了。
我們可以把這種行為理解為一刀切,也可以理解為非常嚴格的措施,雖然很多人覺得這種措施有點魯莽,但在我個人看來,我覺得這樣的措施非常好,因為比特幣的挖掘本身就非常費電,我們很難想像比特幣挖掘一年所耗費的電力可以達到中等國家總年的電力水平。
❺ 幣圈出金擔心凍卡,DOTC平台號稱可以防止凍卡,是真的嗎
DOTC平台也不能百分百就保證不凍卡,但是相比以前的平台,DOTC.PRO在防止凍卡上確實更下功夫,什麼保薦人、保證金多幾個規則,能最大程度防範封卡。比一般的卡要安全一點,更加防凍結,也不是百分百防凍結的。
拓展資料:
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通,使銀行業務突破了時間和空間的限制,發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用,使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
卡片種類
分類方法
一般情況下,銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和晶元卡;
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡;
按發行對象不同分為個人卡和單位卡;
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途(是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途)使用的借記卡,具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存,交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。常見銀行卡背面
借記卡〔debit card〕可以在網路或POS消費或者通過ATM轉賬和提款,不能透支,卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼(PIN)。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡;按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和准貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金,當備用金不足支付時,可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡(Credit card),常稱為信用卡,是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費,後還款的信用卡。它具有的特點:先消費後還款,享有免息繳款期(最長可達56天),並設有最低還款額,客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費,各銀行不相同。
❻ 部分區塊鏈公眾號被封,區塊鏈媒體大限將至了嗎
部分區塊鏈公眾號因為涉嫌發布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息被永久封停了!這並不能代表區塊鏈媒體的大限已至,但說明了官方開始動真格地治理的區塊鏈市場了!現在的以區塊鏈為依託的幣圈實在是亂象叢生,群魔亂舞,實在是該有上級部門出頭治理了!
但是許多上了年紀的老年人可是傾其所有,幾萬幾十萬甚至上百萬的投入,有的還找人借錢,甚至賣掉了房子,如果最後真的血本無歸,真是擔心這些老人該何去何從!
我是香草珠兒,
心理成長,心靈提升,我們一路同行!
❼ 虛擬貨幣遭禁止,全面封殺
奉勸虛擬貨幣玩家們,不要再自欺欺人了,虛擬貨幣在現如今國內的狀態是全產業鏈全面封殺,即將迎來的不是監管,而是禁止。
繼5月18號 中國人民銀行通過官方微信公眾號發布《中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》後, 央行國務院金融委5月21日又下達了新的通知,打擊比特幣的挖礦和交易行為。這就表明虛擬貨幣這種純粹的金融 游戲 ,在以發展實體經濟為主的中國是不可能獲得合法的地位。咱們先來說說5月18號金融業三大協會和央行公告的主要意思:全產業鏈禁止虛擬貨幣,把牽涉到虛擬貨幣經營的行為定性為非法集資罪、非法發行證券罪、非法發售代幣票券罪等等。具體分為以下幾點:一、全面禁止企業以經營虛擬貨幣為主營業務,封禁虛擬貨幣的經營主體,二、禁止為虛擬貨幣提供登記、兌換、支付、交易、清算、結算等服務,讓虛擬貨幣變成一堆沒有意義的數字。三、禁止虛擬貨幣交易平台、信息平台、中介服務等等,封禁虛擬貨幣的流通。四、金融機構和支付機構不得碰虛擬貨幣,讓虛擬貨幣斷網斷鏈,五、虛擬貨幣不得作為資產用於抵押或者為其保險,不得利用虛擬貨幣發行金融產品,信託公司、投資公司不得將虛擬貨幣作為投資標地消滅虛擬貨幣的所謂的數字資產屬性。六、個人炒幣不受法律保護。很多人不明白不受法律保護的含義是什麼,簡單一點說就是你要報案,公安部門不受理,你要起訴,法院不受理,這就是不受法律保護的含義等等等等。
當時並沒有封禁挖幣行為,沒想到三天之後的5月21日,國務院金融穩定發展委員會下達通知打擊比特幣的挖礦和交易行為,如此的話,虛擬貨幣最後的也是最基礎的一環也遭到封殺。虛擬貨幣在國內的生產、經營、交易、兌換、服務全部鏈條已經被全面封禁,如果你使用銀行卡用於虛擬貨幣的交易,你的銀行卡也要小心了。有人說,以前也有類似的文件,還不是雷聲大雨點兒小?各位幣圈玩家,今天可不一樣,此一時彼一時,從去年下半年開始,國家對金融業管理的思路已經發生了大的逆轉,有兩點是核心,第一點,金融要服務實體,各位以為一季度18%的GDP增長率是怎麼來的,金融如果不能服務實體就沒有存在的意義,虛擬貨幣非但不能服務實體,還會導致實體經濟脫實向虛,你說它能不被封禁嗎?第二點,防範金融風險,防範個體風險向 社會 領域傳遞。所以還是那句話,如果有人建議你抄底,你覺得他是讓你去抄底,還是讓你去接盤呢?
❽ 央行重磅出手!約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊
一夜之間,比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊!
繼礦機被地方政府直接斷電後,中國央行又祭出大殺器,直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構,要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。
在央行公告發布後,比特幣迅速跳水,盤中跌幅一度逼近10%,並跌破32000美元/枚;以太坊一度跌超10%,跌破1900美元/枚;幣安幣、艾達幣跌超5%,狗狗幣跌近16%,瑞波幣跌超8%。相較於年內高點,比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。
在被約談後,各大銀行紛紛發布聲明,與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱,禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。
支付寶也回應稱,堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易,將其納入黑名單,禁止後續合作。
央行重磅出擊
6月21日下午,人民銀行發布消息稱,近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題,約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。
據中國人民銀行官網消息,為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署,落實國務院金融委第五十一次全體會議精神,打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為,保護人民群眾財產安全,維護金融安全和穩定,近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題,約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。
參會機構表示,將高度重視此項工作,按照人民銀行有關要求,不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動,進一步加大排查和處置力度,採取嚴格措施,堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。
比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌
在央行公告發布後,虛擬貨幣價格迅速跳水,比特幣盤中跌幅一度逼近10%,並跌破了32000美元/枚;以太坊一度跌超10%,跌破1900美元/枚;幣安幣、艾達幣跌超5%,狗狗幣跌近16%,瑞波幣跌超8%。
對虛擬貨幣監管持續加碼
近年來,我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。
2013年,中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》,通知指出,從性質上看,比特幣應當是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。
2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資,並開展專項整治。隨後,我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出,人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。
今年以來,虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈,從5月18日開始,我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策:
5月18日,內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台;同日,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出,虛擬貨幣無真實價值支撐,價格極易被操縱,相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識,樹立正確的投資理念,不參與虛擬貨幣交易炒作活動,謹防個人財產及權益受損。
5月21日,國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為,堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是,這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。
5月26日,內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的,核減能耗預算指標;對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的,依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。
6月5日,不少幣圈大V的微博賬號被封,包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等,這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示,賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定,無法查看。
6月9日,青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出,對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。
6月9日,新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示,從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓,並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。
同樣是在6月9日,中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」,再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出,利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升,因其交易具有匿名性,便捷性和全球性,逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時,已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天,在微博和網路上,輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時,彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。
6月12日,雲南省能源局辦公室人士確認,根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求,及時組織各用電部門開展聯合檢查,在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓,嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為,一經發現,立即中止供電。
6月18日,四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求,完成重點對象甄別關停,對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目,於6月20日前完成甄別清理關停工作。
❾ 虛擬貨幣提現被防電詐中心封卡,怎麼辦
問題不大,你應該慶幸是被電信防詐騙中心凍結銀行卡,而不是異地的經偵部門或者其他的司法部門。不出意外的話應該是1~2周的時間,准確來講是三天或者七天左右就會自動解凍。
當前的虛擬貨幣交易平台,尤其是國內的交易平台比如頭部的火幣、OKEX、幣安,出入金凍結率最高時甚至能夠達到50%,這與年底這個時間節點也應該有一定的關聯,平時的話出入金凍結率基本上在20%左右,尤其是火幣、OKEX最近是非常容易凍結銀行卡和支付寶的。
因為虛擬貨幣或者說以比特幣為首的加密數字貨幣,它具有不可追蹤性或者難以追蹤性的屬性,因此被很多的違法犯罪行為者用來洗錢或者轉移資產。一旦有臟錢流進過你的賬戶,那麼很容易就會把你的銀行卡賬戶進行動卡凍結,一般而言是某地的經偵大隊或者經偵部門或者是其他的司法機關申請凍結的。
這個時候你需要和銀行聯系進行查找,是哪個地的經偵部門凍結了你的銀行卡,然後再和對方主動聯系或者是等待對方來聯系你進行配合調查,如果沒有問題的話,一般而言是兩周左右的時間會自動解凍。如果真的涉及到復雜的案件,一般都會等到案件結束以後才會申請解凍,那麼這個時間周期可能就會長達幾年,並且會限制你的功能,比如只能線下櫃面現金交易。
回歸原題,既然已經知道是兩個區的電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡,那麼主動和對方聯系配合對方的調查,不出意外的話很快盡快就會解凍,因為金額不大也不是某地的經偵部門申請的凍結程度不是很嚴重。
已經被防電詐中心封卡,需要做的是積極與電詐中心交涉,提交交易流水,證明你只是交易虛擬幣,對收到資金涉及詐騙並不知情。電詐中心認可你的證明後通常會一周到一個月內給你解封。但因為數字貨幣是新興事物,如果遇到對方並不了解這個東西,可能會拖著一直不予處理,直到這樁詐騙案結案。如果涉及金額較大,又遇到這種情況,那需要聘請律師做進一步溝通。
去年8月以來,幣圈遭受了前所未有的凍卡潮,但凍卡並非針對幣圈,而是為了打擊洗錢,洗錢最嚴重的領域,幣圈和外貿行業都難免受到波及。那麼在出金時如何盡量避免凍卡,凍卡後又如何處理呢?
首先,我們要弄清凍卡的種類。我們通常遇到的凍卡有兩種,一種是銀行風控凍卡,一種是公安涉案凍卡。前者通常是因為銀行風控中心認為你的卡存在風險所以凍結,後者則是因為你收到的資金或者與你交易的銀行卡涉及詐騙、賭博等違法犯罪行為而要求銀行凍卡。
其次,如何降低凍卡風險?避免銀行風控凍卡的方法有三,一是選擇較小的城市商業銀行出金,這類銀行風控相對沒那麼嚴格,二是同一銀行出金不要過於頻繁不要金額過大,可以多找幾家銀行開戶,三是出金不要有規律,比如不要每天同一時間段出金,不要每周固定的某一天出金,不要每次出金都固定金額。避免涉案凍卡的方法有二,一是選擇在交易所有保證金的交易商,比如某幣平台的藍盾認證商戶,二是要求對方提供資金流水,證明其資金為過夜資金。
第三,凍卡後如何處理?凍卡後的七天內,我們可以不做任何處理。因為銀行風控凍卡通常會在三到七天內自動解凍。七天後如果仍沒有解凍,那就多半是遇到涉案凍卡了,這時候首先要與銀行聯系了解是哪個機構要求的凍卡,通常會是各地派出所,公安局或者防詐中心,然後就要與相關機構積極聯系,證明你未參與違法案件也並不知情。
總之,遇到凍卡別著急,積極應對妥善處理,只要你確實沒有參與違法活動,那屬於你的錢肯定能回來。最後科普一個知識點:國內開設數字貨幣交易所是不合法的,但交易數字貨幣是不違法的,個人擁有數字貨幣作為虛擬財產也是受到法律保護的。
專業人士告訴你,你買了詐騙賬戶的比特幣。
收到黑錢了,間接收款一般3天解凍,直接收款半年解凍。
聯系該公安解凍吧
專卡專用,提現不要太大,小額多批。資金分散多幾個號賣
❿ 凍卡潮來臨,你的賬戶安全嗎
最近幾天,有不少投資數字貨幣的朋友的銀行卡遭凍結。雖然凍卡在幣圈算不上新聞,但如果真發生在自己身上,後悔卻來不及了。
鑒於又一波凍卡潮來臨,鏈茶館在這里梳理了此次凍卡潮的來龍去脈,以及總結了一些經驗教訓, 希望能夠讓各位讀者朋友避免踩到一些不必要踩的坑 。
凍卡潮來臨
從6月4日起,大量數字貨幣投資者在網上表示自己的銀行卡遭凍結,而且不少OTC商家也透露出這幾天多張銀行卡接連被封,業務已無法正常開展。
而這些業務絕大多數都是在火幣上完成的OTC交易,所以輿論的炮火也幾乎都集中在了火幣的風控上。
雖然火幣官方否認了凍卡,並且和幣安這邊打起了輿論戰,但依然有大量投資者表示確實被凍卡。
畢竟,火幣的賬號凍結事故頻出,甚至去年還爆出過 「在火幣OTC買幣遭刑拘30天」 的新聞,當事人後來想通過將全部交易金額返還給受害者來獲得取保候審資格,但結果還遭到了拒絕。
OTC ,即場外交易市場。因為在目前的法律框架下,禁止用數字貨幣兌換法幣,所以出於合規性的考慮,數字貨幣交易所會把這部分業務委託給第三方,讓用戶直接和第三方商家進行數字貨幣與法幣之間的兌換。
除了極少數的數字貨幣長期持有者,大多數炒幣屬於短線行為,因此就有著極大的入金與出金的需求,而OTC業務則正是為了解決此需求。
這也就吸引了大量的博彩、資金盤和電信詐騙的團伙前來洗黑錢。
因為OTC也同樣方便了讓犯罪團伙通過冒用身份、分級轉賬、轉化資產、異地銷贓等操作來實現出入金。
電信詐騙嫌疑人利用OKEx等數字貨幣交易平台「洗白」詐騙資金
而火幣則占據了目前數字貨幣OTC業務的大半壁江山。火幣在2018年,OTC日均交易額就超過了1億美金,有超過2000位認證商家提供報價,是世界交易量最大的OTC平台。
鏈茶館采訪了OTC資深從業者玉健,他認為 此次幣圈的凍卡潮並不是針對數字貨幣的打壓,而是因為資金涉及到了刑事或者經濟案件。 所以數字資產投資者不必過多擔心,如果凍卡向司法部門如實說明情況即可。
的確, 今年一季度以來央行反洗錢的力度空前,光一季度的罰款就已經趕上去年全年了。
所以涉及到洗錢的數字資產和聚合支付平台出現凍卡的現象會比較多,並不能說明數字資產和聚合支付本身是違法的。
因此,這次的凍卡潮其實也不是針對火幣的獨有現象,只不過火幣的樣本量最大,所以聽到的聲音也最多。
不過話又說回來,火幣確實應該負有一定的責任,尤其是在商戶的審核把關上,不要想著閉上眼睛躺著就把錢賺了。
那數字貨幣投資者應該如何防範凍卡風險呢?
如何防範凍卡風險
如果有黑錢在洗白過程中被納入了監管視野,那無論它被拆分為無數筆小額交易的最小一筆,只要流入了你的賬戶,就會被凍結資金。
「交易所應該做好風控,從源頭上去堵截非法資金的流入,從而保證商家和客戶的資金安全,雖然這在一定程度上也會降低交易所的流量」 ,玉健表示。
那麼既然反洗錢的監管漸漸成為了常態,對於個人投資者來講,只有提前做好規避,盡量不要觸發風控被凍卡了。
因此,在進行OTC交易時,需要未雨綢繆地注意以下幾點:
如果銀行卡最後還是很不幸地被凍結了怎麼辦?
具體得分兩種情況, 銀行凍結和司法凍結 。
銀行凍結一般只是限制部分功能,帶上身份資料去證明就能解封。但如果是司法凍結就只能配合警方調查了,可能3天內就解封,也可能需要等待半年甚至兩年時間。
最後再強調一下,個人買賣數字資產這種「特定虛擬商品」並不違法, 凍卡潮的實質是反洗錢潮,普通投資者不必太過顧慮,謹慎交易即可。