幣圈凍卡什麼時候是個頭啊

1. 炒幣賺了一千萬銀行會查嗎

炒幣如果金額太大可能會被查，據說金額太大也會出現凍結卡的情況，幣圈風險還是挺大的，所以建議謹慎一些。因為現在銀行都很怕出事，如果你有洗錢嫌疑，銀行未必真跟你多說，直接通過內部系統把疑似洗錢賬戶交易報人行營管部，有必要的時候人行會跟公安專門對接的部門報警，客戶的交易可以正常完成，賬戶已經被人行監控了，但是客戶上下手沒有任何感知。
自2020年以來，隨著公安部、央行等多部門聯手打擊治理跨境賭博資金鏈行動，藉助比特幣、穩定幣等虛擬資產進行洗錢和資金轉移的行為，被監管更加密切關注。一旦在某些非法資金的傳播鏈條中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家處賣出虛擬幣，或被銀行判定為異常交易後，即會觸發銀行卡凍結，時間從三天到兩年不等。一般來說，個人銀行卡收到千萬元的轉入，銀行都會做個反洗錢調查。一般來說，當你錢打進來的時候銀行的客服就會打電話過來，詢問你的錢來源，途徑。如果發現有問題，可能會凍結賬戶。交由其他機關部門去調查。不是說千萬元大額匯入，銀行就會調查你的來源。有些時候只是轉幾萬元，銀行的系統識別出來認為有問題，都會打電話來調查。
拓展資料
什麼是炒幣
炒幣就是把一種有價值的貨幣進行炒作而得到一定的利益，傳統的用一種外幣去銀行交易中心按照最初的買入價 ，然後等匯率或者價值升高的時候賣出，賺取了低價買入到高價賣出的差價，如今區塊鏈時代就是更多的投資者對具有一定價值的數字貨幣進行投資。炒幣顧名思義就是買賣數字貨幣，炒幣的投資方式分為兩種，短線炒幣和長線炒幣，短線炒幣就是快買快賣，長線炒幣則是長期持有數字貨幣，在到達期望價值的時候拋出，兩者炒幣方式相同，只是持有數字貨幣的時間不同。

2. 凍卡潮來臨，你的賬戶安全嗎

最近幾天，有不少投資數字貨幣的朋友的銀行卡遭凍結。雖然凍卡在幣圈算不上新聞，但如果真發生在自己身上，後悔卻來不及了。

鑒於又一波凍卡潮來臨，鏈茶館在這里梳理了此次凍卡潮的來龍去脈，以及總結了一些經驗教訓， 希望能夠讓各位讀者朋友避免踩到一些不必要踩的坑 。

凍卡潮來臨

從6月4日起，大量數字貨幣投資者在網上表示自己的銀行卡遭凍結，而且不少OTC商家也透露出這幾天多張銀行卡接連被封，業務已無法正常開展。

而這些業務絕大多數都是在火幣上完成的OTC交易，所以輿論的炮火也幾乎都集中在了火幣的風控上。

雖然火幣官方否認了凍卡，並且和幣安這邊打起了輿論戰，但依然有大量投資者表示確實被凍卡。

畢竟，火幣的賬號凍結事故頻出，甚至去年還爆出過 「在火幣OTC買幣遭刑拘30天」 的新聞，當事人後來想通過將全部交易金額返還給受害者來獲得取保候審資格，但結果還遭到了拒絕。

OTC ，即場外交易市場。因為在目前的法律框架下，禁止用數字貨幣兌換法幣，所以出於合規性的考慮，數字貨幣交易所會把這部分業務委託給第三方，讓用戶直接和第三方商家進行數字貨幣與法幣之間的兌換。

除了極少數的數字貨幣長期持有者，大多數炒幣屬於短線行為，因此就有著極大的入金與出金的需求，而OTC業務則正是為了解決此需求。

這也就吸引了大量的博彩、資金盤和電信詐騙的團伙前來洗黑錢。

因為OTC也同樣方便了讓犯罪團伙通過冒用身份、分級轉賬、轉化資產、異地銷贓等操作來實現出入金。

電信詐騙嫌疑人利用OKEx等數字貨幣交易平台「洗白」詐騙資金

而火幣則占據了目前數字貨幣OTC業務的大半壁江山。火幣在2018年，OTC日均交易額就超過了1億美金，有超過2000位認證商家提供報價，是世界交易量最大的OTC平台。

鏈茶館采訪了OTC資深從業者玉健，他認為 此次幣圈的凍卡潮並不是針對數字貨幣的打壓，而是因為資金涉及到了刑事或者經濟案件。 所以數字資產投資者不必過多擔心，如果凍卡向司法部門如實說明情況即可。

的確， 今年一季度以來央行反洗錢的力度空前，光一季度的罰款就已經趕上去年全年了。

所以涉及到洗錢的數字資產和聚合支付平台出現凍卡的現象會比較多，並不能說明數字資產和聚合支付本身是違法的。

因此，這次的凍卡潮其實也不是針對火幣的獨有現象，只不過火幣的樣本量最大，所以聽到的聲音也最多。

不過話又說回來，火幣確實應該負有一定的責任，尤其是在商戶的審核把關上，不要想著閉上眼睛躺著就把錢賺了。

那數字貨幣投資者應該如何防範凍卡風險呢？

如何防範凍卡風險

如果有黑錢在洗白過程中被納入了監管視野，那無論它被拆分為無數筆小額交易的最小一筆，只要流入了你的賬戶，就會被凍結資金。

「交易所應該做好風控，從源頭上去堵截非法資金的流入，從而保證商家和客戶的資金安全，雖然這在一定程度上也會降低交易所的流量」 ，玉健表示。

那麼既然反洗錢的監管漸漸成為了常態，對於個人投資者來講，只有提前做好規避，盡量不要觸發風控被凍卡了。

因此，在進行OTC交易時，需要未雨綢繆地注意以下幾點：

如果銀行卡最後還是很不幸地被凍結了怎麼辦？

具體得分兩種情況， 銀行凍結和司法凍結 。

銀行凍結一般只是限制部分功能，帶上身份資料去證明就能解封。但如果是司法凍結就只能配合警方調查了，可能3天內就解封，也可能需要等待半年甚至兩年時間。

最後再強調一下，個人買賣數字資產這種「特定虛擬商品」並不違法， 凍卡潮的實質是反洗錢潮，普通投資者不必太過顧慮，謹慎交易即可。

3. 幣圈出金指南：如何避免踩坑，安全出金

最新行情實時更新，相關知識網路，了解詳情 http://www1.itou8.com/ba/
如果你連“幣圈是啥”“你在做啥”“出金風險有啥”都還沒搞清楚，拜託，別來幣圈送人頭。這里有108種方式，能讓你“縫紉機踩冒煙”。叔叔不會因為你是大學生就給你打折，也不會因為你不懂就網開一面。老粉都知道，我一直在強調——風險，風險，還是風險。別等進了小黑屋，才想起這些忠告。
今天，咱們就來聊聊安全出金。市面上有很多關於安全出金的教程，但大部分都沒說到重點。很多投資者只是盲目跟隨大佬的建議，結果被U商收割，甚至被抽走20%的服務費。為了避免大家因為信息差而被割韭菜，我總結了以下幾點關鍵內容。
幣圈出金指南：如何避免踩坑，安全出金？
出金陷阱：別被“異價收U”坑了
下浮收U有些人以低於市場價20%的價格收U，你以為這樣更安全？錯！他們的資金可能是黑資。沒錯，就是這么黑。
上浮收U如果收U價格高於交易所市場價格，基本上可以放棄。這種100%是黑資，風險極高。
場外現金交易：國內基本不可行
很多人推薦場外交易，但在國內，這種方式基本可以放棄。場外交易容易被“按頭”，而且你無法完全信任交易方。萬一對方不靠譜，甚至可能直接搶走你的資金。
資金干凈程度：每一分錢都不一樣
真正干凈的錢，一定是剛從信用卡、網貸等渠道新鮮出來的資金。其他沒有沉澱7天以上的資金，風險都很高。因此，出金時一定要做好最壞打算。
網上流傳的“無用土方法”
出金後立馬還款、理財、投資A股等這種方法毫無用處，該凍卡照樣凍卡。
用多張卡，小額分批出金無論是支付寶、微信還是銀行卡，小額分批出金並不能降低風險。
多個平台、多個U商出金這種方法同樣無效，風險依然存在。
安全出金的正確姿勢
出金的原則是：次數少、選合規交易方。以下是兩種按照風險從高到低的出金方式：
交易所C2C
選擇時間久、成單率高、成家率高的商家。
開啟神盾商家服務，提前溝通凍卡賠付條款。
辦理外幣卡
去香港，到銀行辦理支持美元的外幣卡。
通過USDT-USD-CNY的路徑出金，安全性更高。
出金的“不可能三角”
出金時，你需要權衡以下三個因素：
方便：快速到賬。
安全：資金不被凍結。
免費：低手續費。
這三者很難同時滿足，因此你需要根據自己的需求做出選擇。
最後提醒
幣圈出金是一門技術活，稍有不慎就可能踩坑。記住，安全永遠是第一位的。不要因為貪圖方便或低手續費而忽視風險。如果你還沒有準備好，或者對出金流程不夠了解，建議先學習再操作，避免成為“縫紉機踩冒煙”的那一個。
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4. 區塊鏈可以凍結貨幣賬戶嗎

區塊鏈可以凍結貨幣賬戶。

一則題為《央行採取一系列清理取締措施 防範化解金融風險與道德風險》的新聞開始在各大網站流傳。文中提到，「目前支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。」

某區塊鏈投資人、幣圈大佬稱，其用於交易比特幣等加密貨幣的多個銀行賬戶已被屢次凍結。短則三天，長的有兩個月了」其賬戶被凍結的直接原因是該賬戶曾被用於加密貨幣場外交易。高沖

「我感覺只要是被發現交易比特幣，（銀行賬戶）就有可能會被凍結，因為我有的賬戶只用了兩次就被凍結了，其中只交易了一次BTC，金額也只有幾十萬。

據他反映，他和周圍的很多朋友現在基本都不再使用平台的場外交易功能，而是改為盡量在熟人之間進行交易。

而他本人更是因為不看好目前的行情，選擇了離場觀望。大概只留了20%（BTC），其他都換成USDT或戚坦殲者法幣了。

年初多數被凍結賬戶系涉嫌可疑交易：

從今信改年年初以來，幣圈就時常傳出交易賬戶被凍結的消息。但是，經事後了解，多數交易賬戶被凍結主要原因是該賬戶涉嫌可疑交易。

2017年9月13日，中國互聯網金融協會（NIFA）發布了《關於防範比特幣等所謂「虛擬貨幣」風險的提示》，稱「比特幣等所謂『虛擬貨幣』日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。」

今年1月初，某知名區塊鏈網站貼吧貼出了一則有關銀行卡被凍結的帖子。一時引來大量圍觀，閱讀量接近4萬，回帖百餘條。

5. 虛擬貨幣提現被防電詐中心封卡，怎麼辦

問題不大，你應該慶幸是被電信防詐騙中心凍結銀行卡，而不是異地的經偵部門或者其他的司法部門。不出意外的話應該是1~2周的時間，准確來講是三天或者七天左右就會自動解凍。

當前的虛擬貨幣交易平台，尤其是國內的交易平台比如頭部的火幣、OKEX、幣安，出入金凍結率最高時甚至能夠達到50%，這與年底這個時間節點也應該有一定的關聯，平時的話出入金凍結率基本上在20%左右，尤其是火幣、OKEX最近是非常容易凍結銀行卡和支付寶的。

因為虛擬貨幣或者說以比特幣為首的加密數字貨幣，它具有不可追蹤性或者難以追蹤性的屬性，因此被很多的違法犯罪行為者用來洗錢或者轉移資產。一旦有臟錢流進過你的賬戶，那麼很容易就會把你的銀行卡賬戶進行動卡凍結，一般而言是某地的經偵大隊或者經偵部門或者是其他的司法機關申請凍結的。

這個時候你需要和銀行聯系進行查找，是哪個地的經偵部門凍結了你的銀行卡，然後再和對方主動聯系或者是等待對方來聯系你進行配合調查，如果沒有問題的話，一般而言是兩周左右的時間會自動解凍。如果真的涉及到復雜的案件，一般都會等到案件結束以後才會申請解凍，那麼這個時間周期可能就會長達幾年，並且會限制你的功能，比如只能線下櫃面現金交易。

回歸原題，既然已經知道是兩個區的電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡，那麼主動和對方聯系配合對方的調查，不出意外的話很快盡快就會解凍，因為金額不大也不是某地的經偵部門申請的凍結程度不是很嚴重。

已經被防電詐中心封卡，需要做的是積極與電詐中心交涉，提交交易流水，證明你只是交易虛擬幣，對收到資金涉及詐騙並不知情。電詐中心認可你的證明後通常會一周到一個月內給你解封。但因為數字貨幣是新興事物，如果遇到對方並不了解這個東西，可能會拖著一直不予處理，直到這樁詐騙案結案。如果涉及金額較大，又遇到這種情況，那需要聘請律師做進一步溝通。

去年8月以來，幣圈遭受了前所未有的凍卡潮，但凍卡並非針對幣圈，而是為了打擊洗錢，洗錢最嚴重的領域，幣圈和外貿行業都難免受到波及。那麼在出金時如何盡量避免凍卡，凍卡後又如何處理呢？

首先，我們要弄清凍卡的種類。我們通常遇到的凍卡有兩種，一種是銀行風控凍卡，一種是公安涉案凍卡。前者通常是因為銀行風控中心認為你的卡存在風險所以凍結，後者則是因為你收到的資金或者與你交易的銀行卡涉及詐騙、賭博等違法犯罪行為而要求銀行凍卡。

其次，如何降低凍卡風險？避免銀行風控凍卡的方法有三，一是選擇較小的城市商業銀行出金，這類銀行風控相對沒那麼嚴格，二是同一銀行出金不要過於頻繁不要金額過大，可以多找幾家銀行開戶，三是出金不要有規律，比如不要每天同一時間段出金，不要每周固定的某一天出金，不要每次出金都固定金額。避免涉案凍卡的方法有二，一是選擇在交易所有保證金的交易商，比如某幣平台的藍盾認證商戶，二是要求對方提供資金流水，證明其資金為過夜資金。

第三，凍卡後如何處理？凍卡後的七天內，我們可以不做任何處理。因為銀行風控凍卡通常會在三到七天內自動解凍。七天後如果仍沒有解凍，那就多半是遇到涉案凍卡了，這時候首先要與銀行聯系了解是哪個機構要求的凍卡，通常會是各地派出所，公安局或者防詐中心，然後就要與相關機構積極聯系，證明你未參與違法案件也並不知情。

總之，遇到凍卡別著急，積極應對妥善處理，只要你確實沒有參與違法活動，那屬於你的錢肯定能回來。最後科普一個知識點:國內開設數字貨幣交易所是不合法的，但交易數字貨幣是不違法的，個人擁有數字貨幣作為虛擬財產也是受到法律保護的。

專業人士告訴你，你買了詐騙賬戶的比特幣。

收到黑錢了，間接收款一般3天解凍，直接收款半年解凍。

聯系該公安解凍吧

專卡專用，提現不要太大，小額多批。資金分散多幾個號賣

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7. 幣圈出金擔心凍卡，DOTC平台號稱可以防止凍卡，是真的嗎

DOTC平台也不能百分百就保證不凍卡，但是相比以前的平台，DOTC.PRO在防止凍卡上確實更下功夫，什麼保薦人、保證金多幾個規則，能最大程度防範封卡。比一般的卡要安全一點，更加防凍結，也不是百分百防凍結的。
拓展資料：
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
卡片種類
分類方法
一般情況下，銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和晶元卡；
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡；
按發行對象不同分為個人卡和單位卡；
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。常見銀行卡背面
借記卡〔debit card〕可以在網路或POS消費或者通過ATM轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（PIN）。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和准貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡（Credit card），常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，後還款的信用卡。它具有的特點：先消費後還款，享有免息繳款期（最長可達56天），並設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。

8. 交易所賣USDT早晚凍卡！遠離交易所，易幣付和EBpay!

在虛擬幣世界中，做幣商可能是一條通往財富的快速通道。本文將深入探討幣圈的幣商行業，揭示交易所行業內幕，分享干貨與經驗，以及如何安全交易，遠離凍結風險。

幣商是交易者在交易所買賣虛擬幣時遇到的商家角色，他們通過買低賣高賺取差價。例如，以USDT為例，幣商可能在7.30買入，7.33賣出，從中獲取3分的利潤。

然而，交易所賣USDT可能導致賬戶凍結，這是由於一些不法分子，如電詐、黑灰產業從業者，甚至資金盤玩家，通過幣商購買USDT轉移非法資金。警方追蹤資金流向時，涉及到非法資金的賬戶，包括接收不幹凈資金的銀行卡、支付寶等，通常會被凍結。

對於普通用戶來說，規避賣U凍結風險至關重要。即使只是二手的非法資金，經過一定時間提交資料、退贓後，賬戶解凍通常較為順利。但若涉及一手黑錢，解凍過程則較為復雜，甚至可能需要等待結案或法律程序。

幣商的KYC審核同樣存在風險，新幣商可能因審核不嚴導致賬戶被凍結，而經驗豐富的幣商也可能因遇到復雜資金流而遭受損失。因此，幣商需要掌握更有效的風險防範策略。

本文揭示，傳統的3日流水審查方法並不可靠。真正的關鍵在於幣商的信譽與法律保障。選擇經營自媒體IP的幣商是更為明智的選擇。這種幣商依賴於個人品牌與粉絲信任，他們不會為了短期利潤而損害長期聲譽。他們通常提供資金安全的承諾，並在出現問題時能夠全額賠付。

在與幣商交易時，重要的是確認對方的身份信息，以便在出現問題時能夠直接聯系並報警。選擇信譽良好的幣商，可以有效降低被凍結、被騙的風險。

本文提醒讀者，在虛擬幣交易中，要保持警惕，避免在加密軟體中與可疑人物交流，這些軟體中的聊天記錄可能被非法刪除。選擇有實體身份的本地幣商，可以提高交易安全性。

總之，虛擬幣交易充滿機遇與風險，了解行業內幕、選擇信譽良好的幣商、保護個人身份信息，是降低風險、保障交易安全的關鍵。