幣圈凍卡原因
Ⅰ 寰嬪笀鏂囬泦 閮蹇楁旦寰嬪笀:浜ゆ槗鉶氭嫙璐у竵鏃墮摱琛屽崱琚鍐葷粨鎬庝箞鍔濡備綍瑙ｅ喕
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Ⅱ 區塊鏈可以凍結貨幣賬戶嗎
區塊鏈可以凍結貨幣賬戶。
一則題為《央行採取一系列清理取締措施 防範化解金融風險與道德風險》的新聞開始在各大網站流傳。文中提到，「目前支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。」
某區塊鏈投資人、幣圈大佬稱，其用於交易比特幣等加密貨幣的多個銀行賬戶已被屢次凍結。短則三天，長的有兩個月了」其賬戶被凍結的直接原因是該賬戶曾被用於加密貨幣場外交易。
「我感覺只要是被發現交易比特幣，（銀行賬戶）就有可能會被凍結，因為我有的賬戶只用了兩次就被凍結了，其中只交易了一次BTC，金額也只有幾十萬。
據他反映，他和周圍的很多朋友現在基本都不再使用平台的場外交易功能，而是改為盡量在熟人之間進行交易。
而他本人更是因為不看好目前的行情，選擇了離場觀望。大概只留了20%（BTC），其他都換成USDT或者法幣了。
年初多數被凍結賬戶系涉嫌可疑交易：
從今年年初以來，幣圈就時常傳出交易賬戶被凍結的消息。但是，經事後了解，多數交易賬戶被凍結主要原因是該賬戶涉嫌可疑交易。
2017年9月13日，中國互聯網金融協會（NIFA）發布了《關於防範比特幣等所謂「虛擬貨幣」風險的提示》，稱「比特幣等所謂『虛擬貨幣』日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。」
今年1月初，某知名區塊鏈網站貼吧貼出了一則有關銀行卡被凍結的帖子。一時引來大量圍觀，閱讀量接近4萬，回帖百餘條。
Ⅲ EBC外匯知識：今天講講關於外匯平台出金凍卡問題
外匯平台的銀聯出入金操作通常通過第三方通道完成，這類通道與幣圈的場外交易（OTC）通道存在重疊。特別是過年期間，頻繁的出入金操作引發通道賬戶問題，導致部分通道賬戶不足以應對需求，引發轉賬難題。
賬戶被標記或凍結不僅影響單個賬戶，還可能波及其他關聯賬戶。為了保護賬戶安全和信用安全，建議盡量避免使用銀聯出入金方式。針對此問題，有以下幾種解決方案：
首先，使用USDT進行出金，但需意識到仍存在風險。其次，通過電匯出金，但需注意部分小型平台可能不支持此方式。參考以上兩種方法，靈活選擇合適的解決方案。
在選擇海外賬戶時，也需考慮多種選擇。例如，使用電子賬戶如Wise等，或選擇海外正規銀行，如辦理香港卡。然而，需要注意的是，部分海外賬戶也可能存在凍結風險，我本人就遇到過多次這種情況。因此，在選擇海外賬戶時，還需做好風險評估，謹慎決策。
Ⅳ 火幣網買賣usDt涉嫌詐騙銀行卡被凍結為怎麼查不出凍結幾天
案子不結，不會解除凍結。你以為是鬧著玩的，還有什麼期限？
Ⅳ 虛擬貨幣提現被防電詐中心封卡，怎麼辦
問題不大，你應該慶幸是被電信防詐騙中心凍結銀行卡，而不是異地的經偵部門或者其他的司法部門。不出意外的話應該是1~2周的時間，准確來講是三天或者七天左右就會自動解凍。
當前的虛擬貨幣交易平台，尤其是國內的交易平台比如頭部的火幣、OKEX、幣安，出入金凍結率最高時甚至能夠達到50%，這與年底這個時間節點也應該有一定的關聯，平時的話出入金凍結率基本上在20%左右，尤其是火幣、OKEX最近是非常容易凍結銀行卡和支付寶的。
因為虛擬貨幣或者說以比特幣為首的加密數字貨幣，它具有不可追蹤性或者難以追蹤性的屬性，因此被很多的違法犯罪行為者用來洗錢或者轉移資產。一旦有臟錢流進過你的賬戶，那麼很容易就會把你的銀行卡賬戶進行動卡凍結，一般而言是某地的經偵大隊或者經偵部門或者是其他的司法機關申請凍結的。
這個時候你需要和銀行聯系進行查找，是哪個地的經偵部門凍結了你的銀行卡，然後再和對方主動聯系或者是等待對方來聯系你進行配合調查，如果沒有問題的話，一般而言是兩周左右的時間會自動解凍。如果真的涉及到復雜的案件，一般都會等到案件結束以後才會申請解凍，那麼這個時間周期可能就會長達幾年，並且會限制你的功能，比如只能線下櫃面現金交易。
回歸原題，既然已經知道是兩個區的電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡，那麼主動和對方聯系配合對方的調查，不出意外的話很快盡快就會解凍，因為金額不大也不是某地的經偵部門申請的凍結程度不是很嚴重。
已經被防電詐中心封卡，需要做的是積極與電詐中心交涉，提交交易流水，證明你只是交易虛擬幣，對收到資金涉及詐騙並不知情。電詐中心認可你的證明後通常會一周到一個月內給你解封。但因為數字貨幣是新興事物，如果遇到對方並不了解這個東西，可能會拖著一直不予處理，直到這樁詐騙案結案。如果涉及金額較大，又遇到這種情況，那需要聘請律師做進一步溝通。
去年8月以來，幣圈遭受了前所未有的凍卡潮，但凍卡並非針對幣圈，而是為了打擊洗錢，洗錢最嚴重的領域，幣圈和外貿行業都難免受到波及。那麼在出金時如何盡量避免凍卡，凍卡後又如何處理呢？
首先，我們要弄清凍卡的種類。我們通常遇到的凍卡有兩種，一種是銀行風控凍卡，一種是公安涉案凍卡。前者通常是因為銀行風控中心認為你的卡存在風險所以凍結，後者則是因為你收到的資金或者與你交易的銀行卡涉及詐騙、賭博等違法犯罪行為而要求銀行凍卡。
其次，如何降低凍卡風險？避免銀行風控凍卡的方法有三，一是選擇較小的城市商業銀行出金，這類銀行風控相對沒那麼嚴格，二是同一銀行出金不要過於頻繁不要金額過大，可以多找幾家銀行開戶，三是出金不要有規律，比如不要每天同一時間段出金，不要每周固定的某一天出金，不要每次出金都固定金額。避免涉案凍卡的方法有二，一是選擇在交易所有保證金的交易商，比如某幣平台的藍盾認證商戶，二是要求對方提供資金流水，證明其資金為過夜資金。
第三，凍卡後如何處理？凍卡後的七天內，我們可以不做任何處理。因為銀行風控凍卡通常會在三到七天內自動解凍。七天後如果仍沒有解凍，那就多半是遇到涉案凍卡了，這時候首先要與銀行聯系了解是哪個機構要求的凍卡，通常會是各地派出所，公安局或者防詐中心，然後就要與相關機構積極聯系，證明你未參與違法案件也並不知情。
總之，遇到凍卡別著急，積極應對妥善處理，只要你確實沒有參與違法活動，那屬於你的錢肯定能回來。最後科普一個知識點:國內開設數字貨幣交易所是不合法的，但交易數字貨幣是不違法的，個人擁有數字貨幣作為虛擬財產也是受到法律保護的。
專業人士告訴你，你買了詐騙賬戶的比特幣。
收到黑錢了，間接收款一般3天解凍，直接收款半年解凍。
聯系該公安解凍吧
專卡專用，提現不要太大，小額多批。資金分散多幾個號賣
Ⅵ 關於銀行卡凍結的說法
作為國內首個辦理銀行卡凍結解凍案件的律師團隊，團隊三年來辦理了上百起凍結銀行卡案件。在交易虛擬貨幣和從事對外貿易的案件中，有一些無辜的受害者因為收到非法資金而被凍結！
你知道公安機關為什麼要凍結你的銀行卡嗎？冷凍的深層邏輯是什麼？隨著打擊電信網路犯罪的深入，我們預測冰凍潮還會持續很宴賣長一段時間。針對廣大凍結朋友的疑惑，希望本文能幫助他們了解銀行卡凍結相關的法律問題，同時根據團隊處理解凍的實踐經驗，提供解凍路徑。希望能在寒冷的冬天給你一些幫助。
首先，公安機關凍結你的銀行卡。並不像有些凍友說的公安機關要凍結誰的銀行卡就凍結誰的。凍結你的銀行卡是有法律依據的。
根據《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規定》第二條「公安機關根據偵查犯罪的需要，依法查封、凍結涉案財物，有關部門、單位和個人應當協助、配合。」有了法律，可以根據犯罪偵查的需要凍結銀行卡，那麼你的銀行卡和犯罪有什麼關系呢？
原因是公安機關查處的詐騙、網路賭博、傳銷刑事案件中的贓款流入涉案賬戶。因為客觀上，銀行卡內確實存在被盜資金的流入，公安機關會懷疑你是否屬於涉案人員，所有涉案銀行卡賬戶會被全額凍結。在一定程度上，在公安機關眼裡，收到被凍結贓款的人就是犯罪嫌疑人，不採取人身強制措施的原因是你覺得自己嫌疑不夠大，還需要。如果後期調查收集到足夠的證據，公安機關會採取個人強制措施。車隊凍結卡後，公安機關將在調查過程中收集足夠的證據，對被凍結人採取刑事拘留措施。簡而言之，被凍結人屬於辦案機關的嫌疑人名單。
同時，公安機關一刀世旦切的凍結方式也是為了防止資金被轉移，造成受害人損失無法挽回的後果。這也是公安機關在辦案壓力下的最後選擇。但一刀切的凍結方式也會影響部分善意持卡人合法財產權的行使。目前大部分冷凍的朋友認為，偵查機關最多可以冷凍6個月，等冷凍期滿了再解凍。最長的冷凍期真的是6個月嗎？過期真的會自動解凍嗎？
很多被凍結的朋友理解的是，銀行卡被凍結後，6個月後可以自動解凍，無需與銀行或公安機關溝通。其實這是一個很大的誤區。法律規定得很清楚。公安機關可以凍結你的銀行卡72小時，也可以根據偵查需要凍結你6個月。冷凍6個月後可以再續6個月！
其中72小時是臨時止付措施，針對的是有犯罪嫌疑的賬戶。根據《公安機關涉案財物管理若干規定》第六條「公安機關對涉案財物採取措施後，應當及時審查。發現與本案無關的，應當注銷，並在三日內退回。」
如果您的銀行卡自凍結起已過72小時仍未解凍，那麼您的銀行卡已經被公安機關認定為涉案賬戶。根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百四十三條「凍結存款、匯款等財產的期限為6個月。每個凍結期最長不得超過6個月。」很多凍友只看過前一句。凍結期為6個月，得出最長凍結期為6個月。雖然法律規定是一次6個月，但實際上規定的是到期可以續保，也就是說凍結期不是6個月。實際上，一些辦案單位總是告訴被凍結的卡主，被盜款背後的詐騙嫌疑人還沒有到案。在案件解決之前，你無法判斷你的卡能否解決。什麼時候能解決？然而，在實踐中，許多欺詐者隱藏在海外。如果說一定要抓到詐騙分子，那麼可以判斷卡主的卡是不能解凍的。真的成為遙遠的未來。
另外，在辦理解凍案件中，通過與凍結朋友的溝通，被凍結人往往會覺得公安機關凍結自己的銀行卡是不對的，自己很委屈。尤其是虛擬貨幣行業和外貿行業，原因是虛擬貨幣行業和外貿行業容易收黑錢？為什麼這兩個行業比其他行業更容易收到贓款？
虛擬貨幣和外貿行業之所以經常被凍結，無非是虛擬貨幣和外貿行業的貿易特性。
從虛擬貨幣行業來看，不法分子往往利用虛擬貨幣的分散性和匿名性實施洗錢等違搜祥擾法犯罪，導致辦案單位對虛擬貨幣存在天然的偏見，即與虛擬貨幣相關的交易是灰色黑色產業，總覺得與違法犯罪這類壞事有關系。而且你交易的是一堆數字，價格那麼高，不簽合同，沒有發票，不交稅。甚至你連買家的基本信息都沒有。
對於外貿行業來說，首先需要搞清楚外貿行業如何收款，業內稱之為結匯方式。目前國內外貿業務大多選擇通過第三方換匯。只要收到正常的外貿貨款，外貿商家自己找第三方，通過第三方換匯，把美元等外幣轉到第三方的賬戶上，然後第三方把等額的人民幣支付到外貿商家的國內銀行卡上。這種行為也被稱為「連鎖交換」。然而，這種通過第三方進行的交易很容易導致銀行賬戶收到非法資金。這也是為什麼外貿行業那麼多人的銀行卡被凍結的原因。
要解釋為什麼虛擬貨幣和外貿難以解凍，我們需要搞清楚為什麼公安機關不解凍等價商品。一般來說，只要你收到的贓款背後有真實合法的交易，就屬於等價有償交易收到的贓款。司法實踐中，一般傾向於認定你主觀上不知情。然而，也有例外。也就是說，雖然被盜的錢是等價的，也是付出的，你也為被盜的錢付出了同樣價格的商品或服務，但你的交易是如此的不尋常，讓人懷疑交易的動機是什麼。這時候就算等價有償也不會輕易給你解凍！
比如警察查自來水找到了，你就收下了。
到贓款，然後你是給賣車的4S店，你提供了收款背後的合同、發票、發貨憑證，如果車的價格也很正常，也沒有其他異常情況，那公安是沒理由繼續凍你的卡的。但是，如果你是在場外的交易群，甚至用境外的聊天軟體或者加密軟體，跟一些不明身份的人，賣虛擬幣、賣實物黃金、賣充值卡，賣亞馬遜購物卡，這個時候，你的整個交易行為就變得很異常，公安機關就有理由認為你在規避監管，如果不把背後的所有情況了解清楚，證明不了你主觀不知情、甚至是不應當知情的話，就很難給你辦解凍。
所以，不僅僅是支付等價貨物就可以辦理解凍，還需要證明你主觀上對贓款不知情，就需要提供相應的證據材料。
對於虛擬幣行業來說，辦案單位不輕易解凍的直觀原因是：穩定幣USDT為啥有價差，讓你OTC穩賺不賠？流水快進快去，跟跑分太像了，所以，這裡面是不是有貓膩？另外：你要知道虛擬幣OTC交易，在法律文件上是怎麼理解的？按照21年924文件的說法：OTC指代的是：從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣業務。按照924文件，OTC屬於非法金融活動。至於OTC這個非法金融活動構成了哪個刑事犯罪，實務之中爭議很大，最符合的罪名就是非法經營罪了。但是，按照刑法第225條，這就需要解釋：OTC到底是屬於中介黃牛，還是作為散戶進幣圈的支付結算機構？但是，不管如何解釋，總之你這個OTC行為被人民銀行聯合十部委的文件中明確了，屬於非法金融活動，理論上這跟收到贓款背後的凍結沒關系，但是實務中有很大關系，畢竟OTC行為非法金融活動。
對於外貿行業來說：根據法律規定私下換匯屬於違法行為，會破壞國家的外匯收支平衡，外管局知道了可以進行行政處罰，甚至超過500萬金額的，會構成刑事犯罪，所以，虛擬幣和換匯的情況，辦案單位哪能輕易給你解卡？
但是，也不能一棍子打死：虛擬幣和外貿換匯，有些情況，收到了贓款，是需要傾向於認定不知情的。比如說，在場內交易，審查了流水，隨機選擇的買家，該做的審核，人家都做了，至於不簽合同、沒發票，那是行業的特性導致的，另外持有虛擬幣、個人單純賣掉持有的虛擬幣這個事兒的本身，跟凍結不凍結也沒有必然聯系；在外貿換匯之中，比如說伊朗的客戶，壓根都沒有美元儲備，只能通過中介換匯，這時候是迫不得已。所以說，即使在非常規的領域，也要具體問題，具體分析。對贓款確實不知情的，又該如何申請解凍呢？
公安機關凍結銀行卡的原因是公安機關認為你涉嫌犯罪，但是如果公安對你產生的涉案嫌疑，被你自證清白了，對贓款不知情，又能證明自己是合法交易的。那麼根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》（2020年）第一百九十六條規定，「當事人和辯護人、訴訟代理人、厲害關系人對於司法機關及其工作人員有下列行為之一的，有權向該機關申訴或者控告：（三）對與案件無關的財務採取查封、扣押、凍結措施的；（四）應當解除查封、扣押、凍結不解除的；」第二百四十七條規定，「對凍結的財產，經查明確實與案件無關的，應當在三日以內通知金融機構等單位解除凍結，並通知被凍結財產的所有人。」公安機關按照規定，應當解除銀行卡凍結。
證明自己對涉案資金不明知，不屬於涉案賬戶，需要提供涉案賬戶的銀行流水，詢問公安哪一筆錢收的有問題；針對哪一筆或幾筆，把上游的付款人資料找出來；把他給你轉這筆錢的理由和依據找出來，比如合同、發票、發貨單等等。
如果提供不了材料，或者材料不具有說服力的情況，確實存在。比如，做外貿的，拿外匯找錢庄換的人民幣入賬的；場外虛擬幣隨便找個不認識的人，賣幣收到的一筆錢；還有，線下不簽合同的實物奢侈品、貴金屬交易的、廣告媒體服務的、話費、流量充值的。這種在公安眼中缺乏合同、發票、針對特定交易的訂單信息，一一來充分對應你的收款的憑證，公安也怕被矇混過關，所以需要找更多的間接證據，來還原當時的交易場景。
打擊電信網路犯罪活動中，公安機關擁有對收到贓款的銀行卡凍結的權力，但在這一過程中，一些善意持卡人的銀行卡被無辜凍結，正當財產權利受到侵害。而公安機關對於凍結措施的啟動程序注重效率，解除凍結的程序卻是能卡就卡，加上救濟途徑單一，沒有專業人士的整理解凍材料、與公安機關溝通的情況下，解凍過程較為漫長。
我們認為，公安機關不能只注重打擊犯罪，忽略了公民財產的權力。同時，也希望從事虛擬幣行業、外貿行業的商家謹慎交易，交易過程中保存好交易記錄，以免收到贓款導致銀行卡被無辜凍結之後缺少解凍材料，無法自證清白的窘境。最後，如果涉嫌到刑事犯罪的可能性，也需要及時委託專業律師盡早介入到案件中，幫助「凍友」維護正當權益。
相關問答：銀行卡凍結不管它行嗎
可以，不過凍結不處理會影響銀行卡的使用，包括存、取、貸款、理財，三方存管資金進出等。1.在現實生活中，如果我們遇到銀行卡被凍結的情況，我們能忽略它答案是肯定的，但是如果我們忽視它，銀行卡的正常使用可能會受到限制，這將影響我們的正常交易。眾所周知，當我們的卡被凍結時，我們無法正確使用一些基本的銀行賬戶功能。那麼如何解除凍結呢？實際上，這取決於凍結的原因，因為根據原因，他們解除凍結的方式是不同的。2.那麼在我們的生活中，我們什麼時候會凍結？讓我們看一看。首先，自動帳戶保護。我們知道這些銀行賬戶是自我保護的。因為他們會自動意識到這種情況，所以他們會凍結資金以更好地保護自己的賬戶。以實現對交易的控制，避免進一步的影響。例如，如果有大量資金進出，他將自動識別異常，並可能觸摸保護機制。進行冷凍處理以避免進一步的影響。當然，也有可能因為我們在操作中，多次輸入密碼出錯，並自動鎖定、自動凍結。3.法律方面除了正常的自動賬戶保護外，有時出於法律原因，它還會自動進入銀行賬戶。凍結賬戶，限制個人支出。因此，我們不能觸犯法律，否則結果會令我們非常不安。所以我希望大家能夠關注，這樣我們才能真正解決這個問題。拓展資料:凍結賬戶這種情況對我們有著巨大的影響，所以我們必須注意，只有這樣，我們才能真正避免更多的事故，避免給我們帶來越來越多的額外損失。我們需要立即去銀行核實凍結的天數、凍結的公安局在哪裡、負責處理的警官是誰以及聯系方式是什麼。銀行可以檢查所有這些信息。當然，如果只是暫時凍結幾天，沒必要擔心。Ⅶ 凍卡潮來臨，你的賬戶安全嗎
最近幾天，有不少投資數字貨幣的朋友的銀行卡遭凍結。雖然凍卡在幣圈算不上新聞，但如果真發生在自己身上，後悔卻來不及了。
鑒於又一波凍卡潮來臨，鏈茶館在這里梳理了此次凍卡潮的來龍去脈，以及總結了一些經驗教訓， 希望能夠讓各位讀者朋友避免踩到一些不必要踩的坑 。
凍卡潮來臨
從6月4日起，大量數字貨幣投資者在網上表示自己的銀行卡遭凍結，而且不少OTC商家也透露出這幾天多張銀行卡接連被封，業務已無法正常開展。
而這些業務絕大多數都是在火幣上完成的OTC交易，所以輿論的炮火也幾乎都集中在了火幣的風控上。
雖然火幣官方否認了凍卡，並且和幣安這邊打起了輿論戰，但依然有大量投資者表示確實被凍卡。
畢竟，火幣的賬號凍結事故頻出，甚至去年還爆出過 「在火幣OTC買幣遭刑拘30天」 的新聞，當事人後來想通過將全部交易金額返還給受害者來獲得取保候審資格，但結果還遭到了拒絕。
OTC ，即場外交易市場。因為在目前的法律框架下，禁止用數字貨幣兌換法幣，所以出於合規性的考慮，數字貨幣交易所會把這部分業務委託給第三方，讓用戶直接和第三方商家進行數字貨幣與法幣之間的兌換。
除了極少數的數字貨幣長期持有者，大多數炒幣屬於短線行為，因此就有著極大的入金與出金的需求，而OTC業務則正是為了解決此需求。
這也就吸引了大量的博彩、資金盤和電信詐騙的團伙前來洗黑錢。
因為OTC也同樣方便了讓犯罪團伙通過冒用身份、分級轉賬、轉化資產、異地銷贓等操作來實現出入金。
電信詐騙嫌疑人利用OKEx等數字貨幣交易平台「洗白」詐騙資金
而火幣則占據了目前數字貨幣OTC業務的大半壁江山。火幣在2018年，OTC日均交易額就超過了1億美金，有超過2000位認證商家提供報價，是世界交易量最大的OTC平台。
鏈茶館采訪了OTC資深從業者玉健，他認為 此次幣圈的凍卡潮並不是針對數字貨幣的打壓，而是因為資金涉及到了刑事或者經濟案件。 所以數字資產投資者不必過多擔心，如果凍卡向司法部門如實說明情況即可。
的確， 今年一季度以來央行反洗錢的力度空前，光一季度的罰款就已經趕上去年全年了。
所以涉及到洗錢的數字資產和聚合支付平台出現凍卡的現象會比較多，並不能說明數字資產和聚合支付本身是違法的。
因此，這次的凍卡潮其實也不是針對火幣的獨有現象，只不過火幣的樣本量最大，所以聽到的聲音也最多。
不過話又說回來，火幣確實應該負有一定的責任，尤其是在商戶的審核把關上，不要想著閉上眼睛躺著就把錢賺了。
那數字貨幣投資者應該如何防範凍卡風險呢？
如何防範凍卡風險
如果有黑錢在洗白過程中被納入了監管視野，那無論它被拆分為無數筆小額交易的最小一筆，只要流入了你的賬戶，就會被凍結資金。
「交易所應該做好風控，從源頭上去堵截非法資金的流入，從而保證商家和客戶的資金安全，雖然這在一定程度上也會降低交易所的流量」 ，玉健表示。
那麼既然反洗錢的監管漸漸成為了常態，對於個人投資者來講，只有提前做好規避，盡量不要觸發風控被凍卡了。
因此，在進行OTC交易時，需要未雨綢繆地注意以下幾點：
如果銀行卡最後還是很不幸地被凍結了怎麼辦？
具體得分兩種情況， 銀行凍結和司法凍結 。
銀行凍結一般只是限制部分功能，帶上身份資料去證明就能解封。但如果是司法凍結就只能配合警方調查了，可能3天內就解封，也可能需要等待半年甚至兩年時間。
最後再強調一下，個人買賣數字資產這種「特定虛擬商品」並不違法， 凍卡潮的實質是反洗錢潮，普通投資者不必太過顧慮，謹慎交易即可。
Ⅷ 在幣圈賺到1千萬以上如何安全出金
在幣圈賺取高額收益後，確保安全出金是至關重要的一步。然而，許多投資者在這一環節中易受不法分子的欺詐，導致資金損失。以下策略可以幫助您在出金過程中保持謹慎和安全。
首先，警惕假冒的萬事達U卡和VISA卡。市面上存在許多打著正規公司名義，但實際上可能涉及風險的卡片。這些卡片可能由海外小銀行發行，或者使用他人護照申請，存在手續費高昂、銀行隨時倒閉等風險。因此，在選擇使用此類卡片時，務必進行深入調查，確保其來源正規。
其次，避免陷入異價收U的陷阱。無論是低於市場價收U，還是價格遠高於交易所的「優惠」，都可能隱藏著風險。切勿被表面的利益所迷惑，而是應尋找正規、透明的交易渠道。
場外現金交易風險同樣不容忽視。此類交易往往與非法資金有關，投資者應警惕其背後的潛在風險，避免被非法資金所蒙蔽。
理解為何會出現凍卡的情況同樣關鍵。銀行凍結可能源於多種原因，包括轉賬備注涉及虛擬貨幣觸發風控、頻繁轉賬和異常交易習慣、斷卡行動導致的風控加強，以及長時間未使用賬戶突然有大額資金進入。此外，司法凍結也是可能的原因之一，特別是當資金與電詐、網賭等非法活動有關時。
實現安全出金的策略包括摒棄無效的網上方法，如出金後立即還款或使用多張卡小額分批出金，這些方法並不能真正降低凍卡風險。相反，遵循安全出金的原則至關重要，即減少交易次數、選擇合規的交易方。推薦的方法包括：選擇信譽良好的交易所C2C商家進行交易，確保提前溝通好凍卡賠付等事宜；或者辦理外幣卡，如在香港等地銀行辦理支持美元的外幣卡，通過USDT-USD-CNY的方式進行資金轉換。請注意，這兩家公司是負責資金結算的公司，而非直接發行銀行卡的機構。
對於少量資金的出金，考慮使用虛擬信用卡，如pay等，將USDT充值到虛擬信用卡，再用於香港的公交卡八達通充值。充值後選擇退款，退款時可將款項打至個人內地銀行賬戶。整個過程按照實時匯率進行，但量級較小。
綜上所述，確保在幣圈安全出金需多方面考量，包括對卡片、交易渠道的選擇以及對凍卡原因的了解。通過遵循上述策略，您可以在復雜的投資環境中保護自身利益，實現平穩的資金流動。