幣圈領域跑分

㈠ 關於銀行卡凍結的說法

作為國內首個辦理銀行卡凍結解凍案件的律師團隊，團隊三年來辦理了上百起凍結銀行卡案件。在交易虛擬貨幣和從事對外貿易的案件中，有一些無辜的受害者因為收到非法資金而被凍結！

你知道公安機關為什麼要凍結你的銀行卡嗎？冷凍的深層邏輯是什麼？隨著打擊電信網路犯罪的深入，我們預測冰凍潮還會持續很宴賣長一段時間。針對廣大凍結朋友的疑惑，希望本文能幫助他們了解銀行卡凍結相關的法律問題，同時根據團隊處理解凍的實踐經驗，提供解凍路徑。希望能在寒冷的冬天給你一些幫助。

首先，公安機關凍結你的銀行卡。並不像有些凍友說的公安機關要凍結誰的銀行卡就凍結誰的。凍結你的銀行卡是有法律依據的。

根據《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規定》第二條「公安機關根據偵查犯罪的需要，依法查封、凍結涉案財物，有關部門、單位和個人應當協助、配合。」有了法律，可以根據犯罪偵查的需要凍結銀行卡，那麼你的銀行卡和犯罪有什麼關系呢？

原因是公安機關查處的詐騙、網路賭博、傳銷刑事案件中的贓款流入涉案賬戶。因為客觀上，銀行卡內確實存在被盜資金的流入，公安機關會懷疑你是否屬於涉案人員，所有涉案銀行卡賬戶會被全額凍結。在一定程度上，在公安機關眼裡，收到被凍結贓款的人就是犯罪嫌疑人，不採取人身強制措施的原因是你覺得自己嫌疑不夠大，還需要。如果後期調查收集到足夠的證據，公安機關會採取個人強制措施。車隊凍結卡後，公安機關將在調查過程中收集足夠的證據，對被凍結人採取刑事拘留措施。簡而言之，被凍結人屬於辦案機關的嫌疑人名單。

同時，公安機關一刀世旦切的凍結方式也是為了防止資金被轉移，造成受害人損失無法挽回的後果。這也是公安機關在辦案壓力下的最後選擇。但一刀切的凍結方式也會影響部分善意持卡人合法財產權的行使。目前大部分冷凍的朋友認為，偵查機關最多可以冷凍6個月，等冷凍期滿了再解凍。最長的冷凍期真的是6個月嗎？過期真的會自動解凍嗎？

很多被凍結的朋友理解的是，銀行卡被凍結後，6個月後可以自動解凍，無需與銀行或公安機關溝通。其實這是一個很大的誤區。法律規定得很清楚。公安機關可以凍結你的銀行卡72小時，也可以根據偵查需要凍結你6個月。冷凍6個月後可以再續6個月！

其中72小時是臨時止付措施，針對的是有犯罪嫌疑的賬戶。根據《公安機關涉案財物管理若干規定》第六條「公安機關對涉案財物採取措施後，應當及時審查。發現與本案無關的，應當注銷，並在三日內退回。」

如果您的銀行卡自凍結起已過72小時仍未解凍，那麼您的銀行卡已經被公安機關認定為涉案賬戶。根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百四十三條「凍結存款、匯款等財產的期限為6個月。每個凍結期最長不得超過6個月。」很多凍友只看過前一句。凍結期為6個月，得出最長凍結期為6個月。雖然法律規定是一次6個月，但實際上規定的是到期可以續保，也就是說凍結期不是6個月。實際上，一些辦案單位總是告訴被凍結的卡主，被盜款背後的詐騙嫌疑人還沒有到案。在案件解決之前，你無法判斷你的卡能否解決。什麼時候能解決？然而，在實踐中，許多欺詐者隱藏在海外。如果說一定要抓到詐騙分子，那麼可以判斷卡主的卡是不能解凍的。真的成為遙遠的未來。

另外，在辦理解凍案件中，通過與凍結朋友的溝通，被凍結人往往會覺得公安機關凍結自己的銀行卡是不對的，自己很委屈。尤其是虛擬貨幣行業和外貿行業，原因是虛擬貨幣行業和外貿行業容易收黑錢？為什麼這兩個行業比其他行業更容易收到贓款？

虛擬貨幣和外貿行業之所以經常被凍結，無非是虛擬貨幣和外貿行業的貿易特性。

從虛擬貨幣行業來看，不法分子往往利用虛擬貨幣的分散性和匿名性實施洗錢等違搜祥擾法犯罪，導致辦案單位對虛擬貨幣存在天然的偏見，即與虛擬貨幣相關的交易是灰色黑色產業，總覺得與違法犯罪這類壞事有關系。而且你交易的是一堆數字，價格那麼高，不簽合同，沒有發票，不交稅。甚至你連買家的基本信息都沒有。

對於外貿行業來說，首先需要搞清楚外貿行業如何收款，業內稱之為結匯方式。目前國內外貿業務大多選擇通過第三方換匯。只要收到正常的外貿貨款，外貿商家自己找第三方，通過第三方換匯，把美元等外幣轉到第三方的賬戶上，然後第三方把等額的人民幣支付到外貿商家的國內銀行卡上。這種行為也被稱為「連鎖交換」。然而，這種通過第三方進行的交易很容易導致銀行賬戶收到非法資金。這也是為什麼外貿行業那麼多人的銀行卡被凍結的原因。

要解釋為什麼虛擬貨幣和外貿難以解凍，我們需要搞清楚為什麼公安機關不解凍等價商品。一般來說，只要你收到的贓款背後有真實合法的交易，就屬於等價有償交易收到的贓款。司法實踐中，一般傾向於認定你主觀上不知情。然而，也有例外。也就是說，雖然被盜的錢是等價的，也是付出的，你也為被盜的錢付出了同樣價格的商品或服務，但你的交易是如此的不尋常，讓人懷疑交易的動機是什麼。這時候就算等價有償也不會輕易給你解凍！

比如警察查自來水找到了，你就收下了。

到贓款，然後你是給賣車的4S店，你提供了收款背後的合同、發票、發貨憑證，如果車的價格也很正常，也沒有其他異常情況，那公安是沒理由繼續凍你的卡的。但是，如果你是在場外的交易群，甚至用境外的聊天軟體或者加密軟體，跟一些不明身份的人，賣虛擬幣、賣實物黃金、賣充值卡，賣亞馬遜購物卡，這個時候，你的整個交易行為就變得很異常，公安機關就有理由認為你在規避監管，如果不把背後的所有情況了解清楚，證明不了你主觀不知情、甚至是不應當知情的話，就很難給你辦解凍。

所以，不僅僅是支付等價貨物就可以辦理解凍，還需要證明你主觀上對贓款不知情，就需要提供相應的證據材料。

對於虛擬幣行業來說，辦案單位不輕易解凍的直觀原因是：穩定幣USDT為啥有價差，讓你OTC穩賺不賠？流水快進快去，跟跑分太像了，所以，這裡面是不是有貓膩？另外：你要知道虛擬幣OTC交易，在法律文件上是怎麼理解的？按照21年924文件的說法：OTC指代的是：從事法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣業務。按照924文件，OTC屬於非法金融活動。至於OTC這個非法金融活動構成了哪個刑事犯罪，實務之中爭議很大，最符合的罪名就是非法經營罪了。但是，按照刑法第225條，這就需要解釋：OTC到底是屬於中介黃牛，還是作為散戶進幣圈的支付結算機構？但是，不管如何解釋，總之你這個OTC行為被人民銀行聯合十部委的文件中明確了，屬於非法金融活動，理論上這跟收到贓款背後的凍結沒關系，但是實務中有很大關系，畢竟OTC行為非法金融活動。

對於外貿行業來說：根據法律規定私下換匯屬於違法行為，會破壞國家的外匯收支平衡，外管局知道了可以進行行政處罰，甚至超過500萬金額的，會構成刑事犯罪，所以，虛擬幣和換匯的情況，辦案單位哪能輕易給你解卡？

但是，也不能一棍子打死：虛擬幣和外貿換匯，有些情況，收到了贓款，是需要傾向於認定不知情的。比如說，在場內交易，審查了流水，隨機選擇的買家，該做的審核，人家都做了，至於不簽合同、沒發票，那是行業的特性導致的，另外持有虛擬幣、個人單純賣掉持有的虛擬幣這個事兒的本身，跟凍結不凍結也沒有必然聯系；在外貿換匯之中，比如說伊朗的客戶，壓根都沒有美元儲備，只能通過中介換匯，這時候是迫不得已。所以說，即使在非常規的領域，也要具體問題，具體分析。對贓款確實不知情的，又該如何申請解凍呢？

公安機關凍結銀行卡的原因是公安機關認為你涉嫌犯罪，但是如果公安對你產生的涉案嫌疑，被你自證清白了，對贓款不知情，又能證明自己是合法交易的。那麼根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》（2020年）第一百九十六條規定，「當事人和辯護人、訴訟代理人、厲害關系人對於司法機關及其工作人員有下列行為之一的，有權向該機關申訴或者控告：（三）對與案件無關的財務採取查封、扣押、凍結措施的；（四）應當解除查封、扣押、凍結不解除的；」第二百四十七條規定，「對凍結的財產，經查明確實與案件無關的，應當在三日以內通知金融機構等單位解除凍結，並通知被凍結財產的所有人。」公安機關按照規定，應當解除銀行卡凍結。

證明自己對涉案資金不明知，不屬於涉案賬戶，需要提供涉案賬戶的銀行流水，詢問公安哪一筆錢收的有問題；針對哪一筆或幾筆，把上游的付款人資料找出來；把他給你轉這筆錢的理由和依據找出來，比如合同、發票、發貨單等等。

如果提供不了材料，或者材料不具有說服力的情況，確實存在。比如，做外貿的，拿外匯找錢庄換的人民幣入賬的；場外虛擬幣隨便找個不認識的人，賣幣收到的一筆錢；還有，線下不簽合同的實物奢侈品、貴金屬交易的、廣告媒體服務的、話費、流量充值的。這種在公安眼中缺乏合同、發票、針對特定交易的訂單信息，一一來充分對應你的收款的憑證，公安也怕被矇混過關，所以需要找更多的間接證據，來還原當時的交易場景。

打擊電信網路犯罪活動中，公安機關擁有對收到贓款的銀行卡凍結的權力，但在這一過程中，一些善意持卡人的銀行卡被無辜凍結，正當財產權利受到侵害。而公安機關對於凍結措施的啟動程序注重效率，解除凍結的程序卻是能卡就卡，加上救濟途徑單一，沒有專業人士的整理解凍材料、與公安機關溝通的情況下，解凍過程較為漫長。

我們認為，公安機關不能只注重打擊犯罪，忽略了公民財產的權力。同時，也希望從事虛擬幣行業、外貿行業的商家謹慎交易，交易過程中保存好交易記錄，以免收到贓款導致銀行卡被無辜凍結之後缺少解凍材料，無法自證清白的窘境。最後，如果涉嫌到刑事犯罪的可能性，也需要及時委託專業律師盡早介入到案件中，幫助「凍友」維護正當權益。

相關問答：銀行卡凍結不管它行嗎

可以，不過凍結不處理會影響銀行卡的使用，包括存、取、貸款、理財，三方存管資金進出等。1.在現實生活中，如果我們遇到銀行卡被凍結的情況，我們能忽略它答案是肯定的，但是如果我們忽視它，銀行卡的正常使用可能會受到限制，這將影響我們的正常交易。眾所周知，當我們的卡被凍結時，我們無法正確使用一些基本的銀行賬戶功能。那麼如何解除凍結呢？實際上，這取決於凍結的原因，因為根據原因，他們解除凍結的方式是不同的。2.那麼在我們的生活中，我們什麼時候會凍結？讓我們看一看。首先，自動帳戶保護。我們知道這些銀行賬戶是自我保護的。因為他們會自動意識到這種情況，所以他們會凍結資金以更好地保護自己的賬戶。以實現對交易的控制，避免進一步的影響。例如，如果有大量資金進出，他將自動識別異常，並可能觸摸保護機制。進行冷凍處理以避免進一步的影響。當然，也有可能因為我們在操作中，多次輸入密碼出錯，並自動鎖定、自動凍結。3.法律方面除了正常的自動賬戶保護外，有時出於法律原因，它還會自動進入銀行賬戶。凍結賬戶，限制個人支出。因此，我們不能觸犯法律，否則結果會令我們非常不安。所以我希望大家能夠關注，這樣我們才能真正解決這個問題。拓展資料:凍結賬戶這種情況對我們有著巨大的影響，所以我們必須注意，只有這樣，我們才能真正避免更多的事故，避免給我們帶來越來越多的額外損失。我們需要立即去銀行核實凍結的天數、凍結的公安局在哪裡、負責處理的警官是誰以及聯系方式是什麼。銀行可以檢查所有這些信息。當然，如果只是暫時凍結幾天，沒必要擔心。

㈡ ebpay是什麼

EBpay，一個在境外運作的平台，背後卻與博彩業緊密相連。它被冠以跑分平台的名號，充當著黑灰產業資金洗白的工具。平台上的資金，無一例外，都是非法所得。當你在EBpay上交易虛擬貨幣，比如以易幣付為代表的承兌平台，你可能正為電詐人員洗白涉案資金提供便利。使用EBpay的風險極高，切記，使用此類平台，後果自負。

在虛擬貨幣世界中，承兌平台易幣付、EBpay、kolpay、ULinx等，往往被看作是與正規交易所截然不同的存在。它們並非傳統意義上的交易所或錢包，而是專注於將虛擬貨幣兌換為法定貨幣或另一類虛擬貨幣，服務對象主要集中在博彩、電信詐騙等灰色領域。這些平台的老闆往往來自與賭博、詐騙等行業，他們提供的服務暗藏風險。

使用承兌平台的幣圈人士，往往不能被視為真正的幣圈玩家。在這些平台上，易幣付的虛擬貨幣價格通常高於市場價，因為它們可以被操控，價格波動較大。而交易所提供的虛擬貨幣價格則完全由市場決定，受美元兌人民幣匯率變動影響。承兌平台的高價格與交易所的低價格，使得一些用戶選擇在交易所低價買入虛擬貨幣，再高價賣出至承兌平台，以賺取差價。這一過程無形中幫助了黑灰產業人員洗白非法資金，即便因此而面臨資金凍結、法律風險，責任歸於用戶自身。

承兌平台通常會提供「獎勵計劃」，即在平台上交易虛擬貨幣時，會給予交易者一定的手續費獎勵。以ULinx為例，用戶充錢到平台後，能獲得額外的金額作為獎勵，看似豐厚的利潤，實際上隱藏著巨大的風險。當交易的虛擬貨幣涉及電詐、網路賭博等非法活動，用戶的資金可能會被司法凍結，甚至面臨刑事責任。平台的「凍卡包賠」承諾並不能免除用戶可能遭受的法律後果和經濟損失。

承兌平台的存在，為博彩業提供了便捷的虛擬貨幣承兌服務，同時也成為了電詐人員洗白資金的溫床。它們不僅服務於博彩業內的用戶，還為電詐洗白提供了渠道。虛擬貨幣世界與傳統金融市場的界限在這些平台中變得模糊，但其本質仍需警惕。在虛擬貨幣交易中，保持審慎，避免涉足非法活動，是每位投資者的基本准則。

㈢ 用USDT替黑產洗錢，每天竟能躺賺5%

金融與區塊鏈領域一直充滿著機遇與風險並存的復雜景象，其中USDT作為穩定幣的一種，其在幣圈的影響力不容小覷。然而，圍繞著USDT，一種名為「跑分」的非法活動悄然興起，似乎在暗處編織著金錢的迷霧。

「跑分」這一名詞在傳統的金融領域並不陌生，它指的是利用自己的支付賬戶為他人代收款或代充值的活動。然而，當這一概念被引入到加密貨幣世界，尤其是USDT這個「印鈔機」般的穩定幣時，其操作手法與風險程度均被放大。面對日收益率在4%～10%之間，甚至聲稱日賺千元的誘惑，不少人或許已經心動不已。然而，在深入剖析這一「跑分」騙局的真面目之前，我們有必要提醒大家保持警惕。

首先，我們來了解一下傳統跑分的運作流程。參與者通常需要向平台繳納保證金，並提供收款賬戶，如微信收款碼。平台隨後利用這些賬戶收取別人的錢款，當賬戶收到款項後，保證金被扣除，參與者則獲得相應的傭金。這種模式看似簡單，實則隱藏著巨大的風險。

這些風險不僅限於資金的不確定性，更為嚴重的是，「跑分」平台實際上成為了黑產的資金通道。傳銷、賭博、色情、電信詐騙、非法外匯等非法活動的資金，通過這種渠道得以流通，而參與其中的人往往被蒙在鼓裡。一旦被執法機關發現，不僅賬戶會被凍結，甚至可能面臨刑事責任。

根據中國人民銀行的明確表態，跑分是非法的，是陷阱，可能涉及刑事案件。針對跑分的打擊行動正在持續進行中，違法者將面臨信用懲戒、限制業務、嚴管賬戶等嚴厲的法律後果，甚至可能構成《中華人民共和國刑法》中的相關犯罪。

而USDT跑分作為這一模式的延伸，其本質並未發生改變。雖然在表面上，USDT跑分似乎規避了資金凍結的風險，但其背後的風險和非法性質卻更加隱蔽。參與USDT跑分的玩家，最終可能成為資金盤的受害者，保證金捲走風險始終存在。

冰糖橙鑫在此提醒大家，在面對任何高收益的誘惑時，務必保持清醒的頭腦，不要成為犯罪分子的幫凶。金融安全是每個人應該重視的課題，而了解並警惕非法金融活動，是保護個人財產安全的重要一環。