幣圈封卡怎麼辦

『壹』 幣圈出金擔心凍卡，DOTC平台號稱可以防止凍卡，是真的嗎

DOTC平台也不能百分百就保證不凍卡，但是相比以前的平台，DOTC.PRO在防止凍卡上確實更下功夫，什麼保薦人、保證金多幾個規則，能最大程度防範封卡。比一般的卡要安全一點，更加防凍結，也不是百分百防凍結的。
拓展資料：
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
卡片種類
分類方法
一般情況下，銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和晶元卡；
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡；
按發行對象不同分為個人卡和單位卡；
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。常見銀行卡背面
借記卡〔debit card〕可以在網路或POS消費或者通過ATM轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（PIN）。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和准貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡（Credit card），常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，後還款的信用卡。它具有的特點：先消費後還款，享有免息繳款期（最長可達56天），並設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。

『貳』 我的銀行卡被法院凍結了，六個月後能自動解凍

銀行卡被法院凍結的，6個月以後自動解凍。

但是不要寄希望於自動解除凍結，因為法院凍結銀行存款的期限是一年，一般情況下，案件在一年之內是可以審結，法院會將銀行存款轉走的。即使在一年之內沒有審結，法院也可以續封。

人民法院進行財產保全時，應當書面告知申請保全人明確的保全期限屆滿日以及前款有關申請續行保全的事項。

(2)幣圈封卡怎麼辦擴展閱讀：

《最高人民法院關於人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》第三十一條規定：

1、查封、扣押、凍結案外人財產的；

2、申請執行人撤回執行申請或者放棄債權的；

3、查封、扣押、凍結的財產流拍或者變賣不成，申請執行人和其他執行債權人又不同意接受抵債的；

4、債務已經清償的；

5、被執行人提供擔保且申請執行人同意解除查封、扣押、凍結的；

6、人民法院認為應當解除查封、扣押、凍結的其他情形。解除以登記方式實施的查封、扣押、凍結的，應當向登記機關發出協助執行通知書。

『叄』 百思買投的錢被凍結了怎麼辦

在幣圈很多人賺到了錢，但是 2017 年 9 - 4 的緣故，現在我們並不能直接把比特幣等數字貨幣換成人民幣，所以我們需要使用 OTC 的方式來賣出數字貨幣，雖然交易所要求每個用戶進行 KYC 的操作，但是仍然有一些黑錢流入，這個時候如果剛好這些黑錢流到了你的銀行卡，你的銀行卡就被凍結了。

銀行卡凍結的原因

銀行卡凍結一般分為兩種，一種是銀行凍結，一種是司法凍結。

當你銀行卡被凍結之後，你可能會收到被凍結的簡訊，也可以在登陸網銀的時候，提醒你被凍結，有的銀行卡需要你轉賬的時候，才提醒你凍結。凍結之後，你需要打電話給銀行，很多銀行也需要你去線下的銀行詢問，到底是因為什麼凍結的銀行卡。一般來說，如果是銀行凍結的話就不太嚴重，可能是你的一些異常行為導致了銀行的風控，比如異常大額交易，頻繁多人多次交易等等。這種凍結問題不大，一般只是凍結網銀的一些操作，但是櫃台的業務是沒有影響，通過溝通，提供交易證明就可以解凍。

第二種司法凍結就比較麻煩，大概率是因為你收到了電信詐騙的資金，被詐騙的受害者報警後，司法會根據電信詐騙資金的流動，把相關的銀行卡全部凍結，舉例，比如這筆錢經手了 5 個銀行卡，那麼這 5 個銀行卡可能都會受到牽連。凍結的時候，一般開始的時候是 3 天，接著如果沒有解凍，會繼續凍結半年，半年如果案子還沒有解決的話，就可能繼續續凍。

自從去年頒布新的稅收法之後，銀行對於所有企業和個人賬戶都有進行監控，只要你每天賬戶進出資金超過了銀行設定的閾值，那麼就會被監控升級，並且設定了好幾個標准，只要達到了某個級別的標准，就會相應的監控更多的信息。

舉個例子，聽說銀行設定的最低標準是5萬每天，只要你超過了5萬塊錢的進或者出，那麼就會被監控，也就是說每天進賬出賬低於5萬就不會監控，當然也有人說超過1萬的進賬出賬就會被監控，至於真實的額度標准並沒有給出明確的公告，為什麼不給出公告，這也是為了防止一些非法分子鑽空子，以及具體額度可能隨著經濟走勢是在變化的。

再上升一個標准，假如是20萬，只要你每天超過20萬的進賬或者出賬，那麼賬戶會被監控，並且不只是監控，可能會電話抽樣關心一下，說白了就是更深入了調查下，如果再更高級別，假如是100萬或者200萬進賬出賬，那麼你一定會被電話關心問候，甚至會需要等待一些時間，因為需要暗地裡對你進行更多的信息調查，看你最近有沒有什麼記錄。

銀行卡無故被凍結怎麼辦

首先要和大家說的是，現在其實很多的凍卡都只是臨時凍結三天，到期後就會自動解封。所以如果銀行卡被凍結，第一時間千萬不要著急，先耐心等待幾天再考慮下一步。那麼凍卡三四天之後還是沒有解凍，這時我們應該做什麼？

第一步，聯系銀行

通過聯系銀行，我們要知道被哪個公安部門機構凍結，問清楚辦案人員的聯系方式。有些情況銀行只能看到凍結機構，這時候就得我們自己去網上或通過其他方法找到對方聯系方式，這里告訴大家一個常用方法：

• 首先打開瀏覽器，進入網路首頁，然後點擊左上角的「地圖」；

• 在地圖搜索欄搜索要查詢的公安局名稱，比如：廣州市公安局，然後點擊搜索，我們可以看到下面有一個公開的聯系方式。

第二步，聯系凍結單位

有了聯系方式後我們可以和凍結單位取得聯系，和對方說清楚我們自己的具體情況，然後問對方是哪筆資金出了問題，涉及到什麼案件，涉及的金額有多大等等。總之要盡可能得了解清楚一點，這樣我們後面辦事時心裡也會更有譜。

當然，有些時候對方會要求我們要到所在地配合調查，這時候我們一定不要躲也不用怕，溝通的態度要注意好一點，然後准備好相關資料，如實描述配合調查就好。

第三步，准備好相關資料

在配合調查時，一般我們自己需要自己提前准備好一些資料，包括：

• 銀行卡交易流水一份（這個可以直接拿本人身份證去銀行列印）

• 銀行卡復印件一份（拿上銀行卡去列印店復印，很簡單的）

• 身份件復印件一份（同上）

• otc交易流水一份

• 本人涉案自述一份

前三個都比較簡單就不多說了，這里主要說一下第四和第五的otc交易流水及本人涉案自述。

otc交易流水這個，通常我們可以和平台聯系讓平台給。但有一點要注意，越是正規的平台越不會主動透露用戶信息，不過我們可以通過協商，讓警方去聯系交易所進行獲取，一般正規平台都會主動配合。

我們可以主動聯系凍卡單位，讓他們以公安身份直接向平台調取相關資料，比如索要otc交易流水，交易對手信息等。如果知道平台電話的話，可以讓警方打電話要求平台提供資料，沒有的話也通過郵件（格式可以參考下面這個）。不過不同平台的要求可能也不一樣，具體還得根據實際情況而定。

另外一份資料是本人涉案自我陳述，這個相對而言比較麻煩。但其實說白了，就是讓你自己講清楚整個事情的經過，比如這筆交易是怎麼發生的，你對對方的身份知不知情等等。這里得提醒大家，在和公安溝通的過程中一定要強調自己不知情，因為只有你自己不知情在法律上才屬於善意取得，不知者無罪。關於涉案自我陳述的寫法，可以參考下面這個：

第四步，提交資料，等待解凍

把相關資料提交給警方後其實我們就只需要耐心等待就好了。但這里有一種情況是，我們被凍結的資金很多，實際上涉案的資金卻較少，如果是這樣的話，那麼我們其實是可以和公安協商，讓他們只扣押涉案金額等值的資金，然後要求將你卡里剩餘的部分進行解凍。

這種情況公安部門一般都會給我們開扣押資金的收據，拿到收據後整個解凍流程就告一段落了，這時候我們就什麼不用再去管銀行卡被凍的事，只要耐心等待案件處理好，我們被凍結的資金就會自行解凍。一般都不會超過半年。

最後，如果凍結了很久沒處理，我們可以通過各種渠道進行投訴。

當然，這也是有法律依據的。《最高人民法院關於人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》第二十九條人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月，查封、扣押動產的期限不得超過一年，查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。

銀行卡被法院凍結的，六個月後自動解凍。但是執行人申請延長時間的，會進行續凍，不過這種相對比較少。如果過了半年銀行卡還處於凍結狀態，這就說明涉案的金額比較大，或者是案件還沒有實質進展。這樣的話，我們就只能耐心等待了，或許也能找靠譜的律師進行求助。

不過說句實在話，真正的凍卡其實概率還是比較低的。比特派在凍卡最嚴峻的那段時間發起了一次微博投票，銀行卡被凍結短期未解凍的人數佔比不到10%，絕大多數人都是從沒經歷過凍卡，而極少一部分人雖然銀行卡被凍過，但都是已成功解凍。

最後，如果我們的銀行賬戶不小心和其他非法賬戶接觸到被污染了，或者是不小心收到一些來路不明的資金而導致被凍卡，其實我們也不用太過於驚慌。因為現在相關單位都將數字貨幣定義為一種投資方式，就像我們炒股買基金一樣，而且也有很多案例表明法律會保護我們個人的虛擬貨幣資產。

凍卡的本質是公安辦案的需要和過程，而不是處置，更加不是我們的問題。我們要有耐心，按照上面的步驟多去嘗試，相信問題很快就會得到解決。

本內容來自知乎，作者：【幣見未來】的高贊回答《在網上買火幣莫名其妙銀行卡被凍結了，這種情況一般多久解凍啊？》，有問題，請關注咨詢作者。

『肆』 凍卡潮來臨，你的賬戶安全嗎

最近幾天，有不少投資數字貨幣的朋友的銀行卡遭凍結。雖然凍卡在幣圈算不上新聞，但如果真發生在自己身上，後悔卻來不及了。

鑒於又一波凍卡潮來臨，鏈茶館在這里梳理了此次凍卡潮的來龍去脈，以及總結了一些經驗教訓， 希望能夠讓各位讀者朋友避免踩到一些不必要踩的坑 。

凍卡潮來臨

從6月4日起，大量數字貨幣投資者在網上表示自己的銀行卡遭凍結，而且不少OTC商家也透露出這幾天多張銀行卡接連被封，業務已無法正常開展。

而這些業務絕大多數都是在火幣上完成的OTC交易，所以輿論的炮火也幾乎都集中在了火幣的風控上。

雖然火幣官方否認了凍卡，並且和幣安這邊打起了輿論戰，但依然有大量投資者表示確實被凍卡。

畢竟，火幣的賬號凍結事故頻出，甚至去年還爆出過 「在火幣OTC買幣遭刑拘30天」 的新聞，當事人後來想通過將全部交易金額返還給受害者來獲得取保候審資格，但結果還遭到了拒絕。

OTC ，即場外交易市場。因為在目前的法律框架下，禁止用數字貨幣兌換法幣，所以出於合規性的考慮，數字貨幣交易所會把這部分業務委託給第三方，讓用戶直接和第三方商家進行數字貨幣與法幣之間的兌換。

除了極少數的數字貨幣長期持有者，大多數炒幣屬於短線行為，因此就有著極大的入金與出金的需求，而OTC業務則正是為了解決此需求。

這也就吸引了大量的博彩、資金盤和電信詐騙的團伙前來洗黑錢。

因為OTC也同樣方便了讓犯罪團伙通過冒用身份、分級轉賬、轉化資產、異地銷贓等操作來實現出入金。

電信詐騙嫌疑人利用OKEx等數字貨幣交易平台「洗白」詐騙資金

而火幣則占據了目前數字貨幣OTC業務的大半壁江山。火幣在2018年，OTC日均交易額就超過了1億美金，有超過2000位認證商家提供報價，是世界交易量最大的OTC平台。

鏈茶館采訪了OTC資深從業者玉健，他認為 此次幣圈的凍卡潮並不是針對數字貨幣的打壓，而是因為資金涉及到了刑事或者經濟案件。 所以數字資產投資者不必過多擔心，如果凍卡向司法部門如實說明情況即可。

的確， 今年一季度以來央行反洗錢的力度空前，光一季度的罰款就已經趕上去年全年了。

所以涉及到洗錢的數字資產和聚合支付平台出現凍卡的現象會比較多，並不能說明數字資產和聚合支付本身是違法的。

因此，這次的凍卡潮其實也不是針對火幣的獨有現象，只不過火幣的樣本量最大，所以聽到的聲音也最多。

不過話又說回來，火幣確實應該負有一定的責任，尤其是在商戶的審核把關上，不要想著閉上眼睛躺著就把錢賺了。

那數字貨幣投資者應該如何防範凍卡風險呢？

如何防範凍卡風險

如果有黑錢在洗白過程中被納入了監管視野，那無論它被拆分為無數筆小額交易的最小一筆，只要流入了你的賬戶，就會被凍結資金。

「交易所應該做好風控，從源頭上去堵截非法資金的流入，從而保證商家和客戶的資金安全，雖然這在一定程度上也會降低交易所的流量」 ，玉健表示。

那麼既然反洗錢的監管漸漸成為了常態，對於個人投資者來講，只有提前做好規避，盡量不要觸發風控被凍卡了。

因此，在進行OTC交易時，需要未雨綢繆地注意以下幾點：

如果銀行卡最後還是很不幸地被凍結了怎麼辦？

具體得分兩種情況， 銀行凍結和司法凍結 。

銀行凍結一般只是限制部分功能，帶上身份資料去證明就能解封。但如果是司法凍結就只能配合警方調查了，可能3天內就解封，也可能需要等待半年甚至兩年時間。

最後再強調一下，個人買賣數字資產這種「特定虛擬商品」並不違法， 凍卡潮的實質是反洗錢潮，普通投資者不必太過顧慮，謹慎交易即可。

『伍』 朋友玩虛擬貨幣一年賺幾百萬是真的嗎-炒幣賺了一千萬銀行會查嗎

虛擬貨幣是現在熱議話題，不少人都想通過虛擬貨幣來賺錢，的確可以搏一搏單車變摩托，也有可能會虧錢，身邊朋友玩虛擬貨幣一年賺幾百萬的確有，但這是少數，入場時機很重要。如果你或你朋友真的炒幣賺了一千萬，突然存銀行肯定會給你打電話咨詢，但也沒必要過分緊張，是正規的錢就沒關系。
一、朋友玩虛擬貨幣一年賺幾百萬是真的嗎
這個是有的，但只有極少數的人才會在上面賺到錢。因為他們賺到的錢是由無數個虧錢的人虧給他們的，所以就註定了只有少數人能夠賺錢。
身邊的朋友也有一兩個是靠炒股發家致富的，靠炒股賺到了第一桶金，然後就拿這筆錢去買房投資，碰到了房價飆升的年代，然後就這樣子富裕了起來。
這種朋友運氣太好了，可以說是投資能手。但我們普通人還是踏踏實實地增強自身的實力，等到運氣來的時候才能有本事捉得到。
二、炒幣賺了一千萬銀行會查嗎
如果金額太大可能會吧，據說金額太大也會出現凍結卡的情況，幣圈風險還是挺大的，建議謹慎一些。
現在銀行都很怕出事。前面那些問題都是盡職免責，不問出了事銀行員工要負責的，如果你有洗錢嫌疑，銀行未必真跟你多說，直接通過內部系統把疑似洗錢賬戶交易報人行營管部（這不叫信息泄露哦）有必要的時候人行會跟公安專門對接的部門報警，客戶的交易可以正常完成，賬戶已經被人行監控了，但是客戶上下手沒有任何感知。
三、在銀行突然存一千萬要緊嗎
1、這個錢來路靠譜么，經得起查么?如果正當來路，經得起查，能夠說清楚資金來源，大可不必擔心；
2、如果這個錢來源有瑕疵或者不想和銀行說清楚資金來源，建議不要把錢放進同一個籃子里，可以同時存放幾家銀行，最好還是通過ATM機方式，不要經過人工櫃面。
3 、如果你本人涉及訴訟，法院、稅務想找你的那種，建議不要錢放進銀行了。法院有直接在銀行查封、凍結的權利。

『陸』 虛擬貨幣提現被防電詐中心封卡，怎麼辦

問題不大，你應該慶幸是被電信防詐騙中心凍結銀行卡，而不是異地的經偵部門或者其他的司法部門。不出意外的話應該是1~2周的時間，准確來講是三天或者七天左右就會自動解凍。

當前的虛擬貨幣交易平台，尤其是國內的交易平台比如頭部的火幣、OKEX、幣安，出入金凍結率最高時甚至能夠達到50%，這與年底這個時間節點也應該有一定的關聯，平時的話出入金凍結率基本上在20%左右，尤其是火幣、OKEX最近是非常容易凍結銀行卡和支付寶的。

因為虛擬貨幣或者說以比特幣為首的加密數字貨幣，它具有不可追蹤性或者難以追蹤性的屬性，因此被很多的違法犯罪行為者用來洗錢或者轉移資產。一旦有臟錢流進過你的賬戶，那麼很容易就會把你的銀行卡賬戶進行動卡凍結，一般而言是某地的經偵大隊或者經偵部門或者是其他的司法機關申請凍結的。

這個時候你需要和銀行聯系進行查找，是哪個地的經偵部門凍結了你的銀行卡，然後再和對方主動聯系或者是等待對方來聯系你進行配合調查，如果沒有問題的話，一般而言是兩周左右的時間會自動解凍。如果真的涉及到復雜的案件，一般都會等到案件結束以後才會申請解凍，那麼這個時間周期可能就會長達幾年，並且會限制你的功能，比如只能線下櫃面現金交易。

回歸原題，既然已經知道是兩個區的電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡，那麼主動和對方聯系配合對方的調查，不出意外的話很快盡快就會解凍，因為金額不大也不是某地的經偵部門申請的凍結程度不是很嚴重。

已經被防電詐中心封卡，需要做的是積極與電詐中心交涉，提交交易流水，證明你只是交易虛擬幣，對收到資金涉及詐騙並不知情。電詐中心認可你的證明後通常會一周到一個月內給你解封。但因為數字貨幣是新興事物，如果遇到對方並不了解這個東西，可能會拖著一直不予處理，直到這樁詐騙案結案。如果涉及金額較大，又遇到這種情況，那需要聘請律師做進一步溝通。

去年8月以來，幣圈遭受了前所未有的凍卡潮，但凍卡並非針對幣圈，而是為了打擊洗錢，洗錢最嚴重的領域，幣圈和外貿行業都難免受到波及。那麼在出金時如何盡量避免凍卡，凍卡後又如何處理呢？

首先，我們要弄清凍卡的種類。我們通常遇到的凍卡有兩種，一種是銀行風控凍卡，一種是公安涉案凍卡。前者通常是因為銀行風控中心認為你的卡存在風險所以凍結，後者則是因為你收到的資金或者與你交易的銀行卡涉及詐騙、賭博等違法犯罪行為而要求銀行凍卡。

其次，如何降低凍卡風險？避免銀行風控凍卡的方法有三，一是選擇較小的城市商業銀行出金，這類銀行風控相對沒那麼嚴格，二是同一銀行出金不要過於頻繁不要金額過大，可以多找幾家銀行開戶，三是出金不要有規律，比如不要每天同一時間段出金，不要每周固定的某一天出金，不要每次出金都固定金額。避免涉案凍卡的方法有二，一是選擇在交易所有保證金的交易商，比如某幣平台的藍盾認證商戶，二是要求對方提供資金流水，證明其資金為過夜資金。

第三，凍卡後如何處理？凍卡後的七天內，我們可以不做任何處理。因為銀行風控凍卡通常會在三到七天內自動解凍。七天後如果仍沒有解凍，那就多半是遇到涉案凍卡了，這時候首先要與銀行聯系了解是哪個機構要求的凍卡，通常會是各地派出所，公安局或者防詐中心，然後就要與相關機構積極聯系，證明你未參與違法案件也並不知情。

總之，遇到凍卡別著急，積極應對妥善處理，只要你確實沒有參與違法活動，那屬於你的錢肯定能回來。最後科普一個知識點:國內開設數字貨幣交易所是不合法的，但交易數字貨幣是不違法的，個人擁有數字貨幣作為虛擬財產也是受到法律保護的。

專業人士告訴你，你買了詐騙賬戶的比特幣。

收到黑錢了，間接收款一般3天解凍，直接收款半年解凍。

聯系該公安解凍吧

專卡專用，提現不要太大，小額多批。資金分散多幾個號賣

『柒』 幣圈小額出金會被封嗎

幣圈小額出金不會被封。根據相關信息查詢顯示，頻繁使用會凍結，使用銀行卡，銀行卡相對穩定一點，購買比特幣在正常情況下是不會被凍結的，只有當投資者操作不當的時候才會。