國家約談幣圈

㈠ 多家比特幣平台被約談，被禁止參加洗錢活動，你怎麼看

比特幣是一種很不正規的投資形式，在投資方面比特幣一直處於一種邊緣化的形式。現在世界上大部分國家不允許比特幣經營，因為這些國家都認為比特幣很可能擾亂市場的次序，同時比特幣的人為性比較強，也很大的欺詐性。所以我作為理財師一直不推薦任何人做此類業務，因為風險比較大一些。

中國的比特幣市場現在規模不小，其實這是一個很不好的現象，畢竟就連發明比特幣的日本人，在自己的國家日本都不允許比特幣的流通和交易。由此可以看出比特幣的問題很大，在世界整體金融來看，應該完全的取締比特幣，這樣才可以保證國家的金融次序，保證國家老百姓的基本利益。

最近中國傳來消息說，有關部門跟多家比特幣平台進行約談，相關部門要求中國的比特幣平台禁止參加洗錢活動，這是一個正確的確定，因為現在很多的比特幣平台利用自身的隱蔽性，容易造成金融洗錢的實際情況，這對於中國的反洗錢活動，會造成本質的損壞，所以國家相關部門的約談是很及時的事情。

比特幣現在給社會造成的危害很大，特別是金融市場方面會引起很大的反應。中國的金融市場的穩定，需要的是健康的投資環境，比如中國股票市場和中國的期貨市場，完全看滿足大家的投資需要，另外中國債券市場的發展也很不錯，其餘的銀行理財產品現在也很多，完全不需要繼續允許比特幣的出現。

所以我建議國家應該逐步的取消比特幣平台，避免中國的金融市場出現更多的混亂情況。中國現在處於經濟發展的轉型期間，這時候我們必須保證中國金融市場的穩定性和安全性。所以這次相關部門跟多家比特幣平台約談，是一個開始，我覺得以後中國應該會逐步的取消比特幣平台，這樣才是正確的事情。

㈡ 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊

一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！

繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。

央行重磅出擊

6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌

在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。

對虛擬貨幣監管持續加碼

近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。

6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。

6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。

㈢ 央行約談6家機構再圍堵虛擬幣交易，你如何看待此事

2021年6月21日，央行終於再次重拳出擊，就銀行與支付機構為虛擬貨幣（比如比特幣，以太幣等）交易炒作提供的服務問題進行約談，本次約談主要涉及到工行、建行、農行、郵政、興業銀行以及支付寶等業務相關的部分銀行和支付機構，一時之間，比特幣瞬間暴跌接近4000美金，同時，各地也進行了相關的清掃工作，此次國內各部門配合行動，將再次表達了我國對於虛擬貨幣的進一步監控。

第一個，容易成為滋生金融犯罪的溫床。因為是虛擬貨幣的存在形勢，犯罪分子就有可能利用網路的黑客技術進行各類犯罪行為，加上虛擬貨幣既沒有相關的部門進行監管，也沒有相對應的法律法規進行懲戒，這就導致了虛擬貨幣裡面充斥著大量技術高超的網路罪犯。

第二個，因為虛擬貨幣的交易方式，容易成為犯罪分子轉移國內資產的手段，導致大量現金流向海外。

第三個，過度的進行挖坑以及用電行為，很容易造成國家資源的浪費，從而導致國內資源的匱乏。

第四個，因為沒有相關的監管，一旦發生礦難，就會很容易引發社會不穩定。

因此，央行此次行為既是職責所在，也是為了保障廣大人民群眾的利益而為，此舉行為，我們身為廣大群眾裡面的一員，不因損害了自身利益而反對，而要站在大義面前，堅定支持國家的行為，這才能讓生活更穩定美好。

㈣ 央行就虛擬貨幣的炒作問題約談六家機構，透露出了哪些信息

提起來虛擬貨幣，很多人都有一肚子話想說。有一些人由於虛擬貨幣而賺得盆滿缽滿，當然也有一些人因為虛擬貨幣而賠得傾家盪產。對於一些賠的傾家盪產的人來說，很容易產生輕生的心理，甚至還有一些性格較為極端的人，企圖通過報復社會這樣的方式來發泄自己的不滿，也正是因為如此，虛擬貨幣已經成為了社會當中的潛在危害，不得不加以進行制止。

在投資理財包括虛擬貨幣的交易過程當中，一定要謹慎和小心。包括如今，由於虛擬貨幣的興起，很多人通過網路當中進行詐騙。所以無論是在交易還是在投資的過程當中，一定要保障自身的財產安全，不能一味的追求這樣的高收益。

㈤ 金融管理部門約談13家網路平台企業，約談背後不變的內核是什麼

不變的內核就是說，我不限制你們企業的發展，你們確實給消費者帶來了很大的便利，但是你們做的事情一定是要規范的，不能讓用戶在使用你們產品的時候不明不白的進行貸款消費，以及非法獲取使用消費者信息等，總之不能讓他們的手伸的太長了。

並且現在很多平台都推出貸款服務，短貸是能夠產生不錯利潤的項目，像是美團金融來講，使用美團外賣的人群非常多，而每次用美團外賣下單的時候，都會有一個美團卡支付的選項，第一次使用可以減十來塊錢，很多人就會去開通了，實際上這就是一種貸款的服務了，讓人不知不覺去貸款並不是什麼好事，國家要求你要做可以，但要跟用戶說清楚，這是貸款的一種服務，並不是平台錢多了給你優惠，要讓群眾明明白白的享受平台的服務。

㈥ 騰訊等13家頭部網路金融平台被監管約談，原因究竟是什麼

因為這些平台都涉及到了一定的金融問題，換而言之，目前的互聯網金融將會走向更為良性的運作方向。

以前我們在提到互聯網金融的時候，總會和野蠻生長這個詞聯繫到一起。事實也確實如此，特別是在互聯網金融高速發展的2015~2018年期間，很多互聯網企業開始了互聯網金融業務，但之前互聯網金融的發展並不健康。

我先談一下互聯網金融的發展情況。

先不說這一次互聯網金融公司被約談的事情，因為互聯網公司有著龐大的用戶基礎，所以他們在開展互聯網金融業務的時候非常方便，我們可以把這種業務理解為線上金融業務，也可以把它簡單理解為線上放貸業務。在互聯網金融業務發展的這么多年裡，這個行業一直處在野蠻生長的狀態，並且存在很多問題，很多人對互聯網金融持負面看法。

㈦ 13家被約談網路平台企業表態，這些企業對金融產品的態度是什麼

對金融產品都是持嚴謹的態度。

因為這13家互聯網金融服務平台，已經被國家相關部門進行約談。主要問題就是平台在金融業務上面存在很多違規問題，而且已經干擾到了市場上的正常運行。所以這些平台的負責人才會被國家相關部門進行約談，通過這種談話方式讓平台進行整改。所以這些平台被約談之後，對金融產品的態度就是謹慎。如果自己再不抱有謹慎的態度，肯定會遭到國家更嚴厲的懲罰，到那時自己不僅會被限制發展，而且還要繳納巨額的罰款。

總結：互聯網金融正是這個時代的一個縮影，也見證了中國金融業務的快速發展。雖然經歷了簡單粗暴發展階段，但也暴露出相當多的問題。現在只有認真審視自己的問題，回歸到正常的發展道路上來。自己到最後才能越來越強大，否則自己早晚會受到法律的懲罰。

㈧ 為什麼多家比特幣平台被約談

據中國人民銀行北京營管部消息，2017年2月8日下午有關部門約談了部分比特幣交易平台，並提出了平台不得違規融資融幣、不得參與洗錢活動等要求，違者情節嚴重的，將請有關部門依法予以關停取締。

另外，據相關報道，自今年1月初央行檢查組現場檢查後，多家知名平台先後關閉了「融資融幣」的杠桿功能，同時此前較為活躍的比特幣理財也開始下架。

自1月24日中午12點起，比特幣正式進入收費時代。1月22日晚間，國內三家比特幣交易平台火幣網、幣行、比特幣中國分別在各自官網發布通知，宣布自1月24日中午12點起開始收取交易服務費，交易服務費按照固定比例雙向收取，按成交額的0.2%的固定費率收取。其中，火幣網、幣行還稱，賣出收取人民幣，買入收取比特幣或萊特幣。目的是為了進一步抑制投機，防止價格劇烈波動。

ROCKMINER(小強礦機)聯合創始人林志鵬(Alex)接受北京青年報記者采訪時表示，據其個人經驗判斷，這次央行一定會有個結論。其他限制很難說，「理論上應該罰款」。他同時表示，「處罰不會對各大平台傷筋動骨，禁止交易更不可能」。

㈨ 國家打擊虛擬貨幣名單

國家對於虛擬貨幣的非法行動持嚴厲打擊的態度，但並沒有明確的名單。
一、有關會議精神
7月30日，人民銀行召開2021年下半年工作會議，會議指出推動平台企業金融業務規范發展，嚴厲打擊虛擬貨幣非法活動。會同有關部門堅決貫徹落實黨中央、國務院關於反壟斷和防止資本無序擴張的決策部署，約談從事金融業務的頭部平台企業，督促其全面落實金融監管、公平競爭和保護消費者合法權益有關要求，深入開展自查和整改。

二、什麼是虛擬貨幣？
虛擬貨幣是在虛擬空間中特定社群內可以購買商品和服務的貨幣。它具有基本的交易媒介和記賬單位的貨幣功能。

虛擬貨幣大致按照其流通特點，可以分為三類：
1、與實體貨幣無關，只可以在封閉的虛擬環境中使用，通常是網路游戲中的貨幣。
2、只可單向兌換，通常只可以在虛擬環境中使用，有時候也可以購買實體商品和服務，如Facebook Credits、Amazon Coin。
3、雙向兌換，有買入價和賣出價，跟貨幣相同，包括由發行機構發行的，如比特幣、萊特幣、以太坊等屬於此類，媒體多以"虛擬貨幣"一詞指稱。

三、為什麼要打擊虛擬貨幣？
虛擬貨幣作為灰色地帶，會為非法跨境轉移資產、洗錢、金融傳銷等違法犯罪活動提供渠道，嚴重擾亂國家的外匯管理制度、金融制度等，給市場主體和監管部門辨識、規範金融市場風險，維護金融系統穩定性帶來了新的風險和不便。

所以比特幣等虛擬貨幣的交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，已經嚴重侵害人民群眾財產安全，現在必須被嚴厲打擊。

㈩ 13家被約談網路平台企業表態，透露出什麼信息了嗎

透露出了一個非常重要的信息，互聯網及平台從事金融業務在以後的發展中肯定要受到更嚴格的監管，並且國家在這方面又會出台相關的法律政策。

近日13家互聯網金融平台被官方約談的事情引發了很多熱議，但是從目前發展狀況確實來看，國家金融相關部門已經對這些平台要求加強管理了。因為這些平台或多或少都存在一些違規問題，從某一定程度上阻礙了互聯網金融的發展，所以國家要對這些平台進行約談，並且表示對以後的互聯網金融發展要加強管理。

總結：隨著互聯網技術的不斷發展，互聯網金融業務也會進入到一個快速發展階段。但是業務發展的太快肯定會帶來很多問題，也會導致金融風險性增強。所以國家對這13家平台進行約談，目的就是要控制整個系統風險，也要讓整個葯物平穩運轉下去。這樣做不僅是對國家有利，更是讓消費者放心。