幣圈一般凍卡金額
A. 只參與網賭銀行卡被凍結
轉賬流水過大,轉賬備注(例如備注USDT,備注比特幣)什麼的都有可能被凍。直接帶上銀行要求的材料,配合處理就行,一般三個工作日內會解凍。
銀行卡凍結的類型(兩種):
1、人行轉賬系統凍結
說明:轉賬流水過大,轉賬備注(例如備注USDT,備注比特幣)什麼的都有可能被凍。解決辦法:直接帶上銀行要求的材料,配合處理就行。一般三個工作日內會解凍。
2、司法凍結
說明:被凍結的原因一般是有一筆電信詐騙的錢,經過幾次倒手,然後到達平台。當被騙者向公安報案後,會沿著資金的轉賬路徑,幾乎將同一條線上的卡都凍結。
公安凍結銀行卡往往存在下列幾種情形:
1、涉嫌參與了刑事犯罪活動的
如自己參與了刑事犯罪活動,公安機關就犯罪活動立案偵查後,往往會查詢並凍結涉案犯罪嫌疑人的財產。處理方案:刑事案件的直接後果是會限制人身自由,如果公安機關的立案屬實,且下發了通緝令,建議咨詢律師後前往公安機關進行自首,爭取減輕的量刑情節,或盡早委託律師介入辯護。
2、進行過網上賭博或購買違法彩票的
現在許多人會在閑暇之餘,通過手機微信等方式進入各類違法的賭博網站、彩票網站或下載APP進行賭博或購買違法彩票,認為可能只是一種休閑娛樂活動。
但只要「參與賭博賭資較大的」,就會違反《治安管理處罰法》第七十條的規定:「以營利為目的,為賭博提供條件的,或者參與賭博賭資較大的,處五日以下拘留或者五百元以下罰款;情節嚴重的,處十日以上十五日以下拘留,並處五百元以上三千元以下罰款。」
B. 幣圈出金擔心凍卡,DOTC平台號稱可以防止凍卡,是真的嗎
DOTC平台也不能百分百就保證不凍卡,但是相比以前的平台,DOTC.PRO在防止凍卡上確實更下功夫,什麼保薦人、保證金多幾個規則,能最大程度防範封卡。比一般的卡要安全一點,更加防凍結,也不是百分百防凍結的。
拓展資料:
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通,使銀行業務突破了時間和空間的限制,發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用,使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
卡片種類
分類方法
一般情況下,銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和晶元卡;
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡;
按發行對象不同分為個人卡和單位卡;
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途(是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途)使用的借記卡,具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存,交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。常見銀行卡背面
借記卡〔debit card〕可以在網路或POS消費或者通過ATM轉賬和提款,不能透支,卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼(PIN)。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡;按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和准貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金,當備用金不足支付時,可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡(Credit card),常稱為信用卡,是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度,持卡人可在信用額度內先消費,後還款的信用卡。它具有的特點:先消費後還款,享有免息繳款期(最長可達56天),並設有最低還款額,客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費,各銀行不相同。
C. 火幣網買賣usDt涉嫌詐騙銀行卡被凍結為怎麼查不出凍結幾天
案子不結,不會解除凍結。你以為是鬧著玩的,還有什麼期限?
D. 百思買投的錢被凍結了怎麼辦
在幣圈很多人賺到了錢,但是 2017 年 9 - 4 的緣故,現在我們並不能直接把比特幣等數字貨幣換成人民幣,所以我們需要使用 OTC 的方式來賣出數字貨幣,雖然交易所要求每個用戶進行 KYC 的操作,但是仍然有一些黑錢流入,這個時候如果剛好這些黑錢流到了你的銀行卡,你的銀行卡就被凍結了。
銀行卡凍結的原因
銀行卡凍結一般分為兩種,一種是銀行凍結,一種是司法凍結。
當你銀行卡被凍結之後,你可能會收到被凍結的簡訊,也可以在登陸網銀的時候,提醒你被凍結,有的銀行卡需要你轉賬的時候,才提醒你凍結。凍結之後,你需要打電話給銀行,很多銀行也需要你去線下的銀行詢問,到底是因為什麼凍結的銀行卡。一般來說,如果是銀行凍結的話就不太嚴重,可能是你的一些異常行為導致了銀行的風控,比如異常大額交易,頻繁多人多次交易等等。這種凍結問題不大,一般只是凍結網銀的一些操作,但是櫃台的業務是沒有影響,通過溝通,提供交易證明就可以解凍。
第二種司法凍結就比較麻煩,大概率是因為你收到了電信詐騙的資金,被詐騙的受害者報警後,司法會根據電信詐騙資金的流動,把相關的銀行卡全部凍結,舉例,比如這筆錢經手了 5 個銀行卡,那麼這 5 個銀行卡可能都會受到牽連。凍結的時候,一般開始的時候是 3 天,接著如果沒有解凍,會繼續凍結半年,半年如果案子還沒有解決的話,就可能繼續續凍。
自從去年頒布新的稅收法之後,銀行對於所有企業和個人賬戶都有進行監控,只要你每天賬戶進出資金超過了銀行設定的閾值,那麼就會被監控升級,並且設定了好幾個標准,只要達到了某個級別的標准,就會相應的監控更多的信息。
舉個例子,聽說銀行設定的最低標準是5萬每天,只要你超過了5萬塊錢的進或者出,那麼就會被監控,也就是說每天進賬出賬低於5萬就不會監控,當然也有人說超過1萬的進賬出賬就會被監控,至於真實的額度標准並沒有給出明確的公告,為什麼不給出公告,這也是為了防止一些非法分子鑽空子,以及具體額度可能隨著經濟走勢是在變化的。
再上升一個標准,假如是20萬,只要你每天超過20萬的進賬或者出賬,那麼賬戶會被監控,並且不只是監控,可能會電話抽樣關心一下,說白了就是更深入了調查下,如果再更高級別,假如是100萬或者200萬進賬出賬,那麼你一定會被電話關心問候,甚至會需要等待一些時間,因為需要暗地裡對你進行更多的信息調查,看你最近有沒有什麼記錄。
銀行卡無故被凍結怎麼辦
首先要和大家說的是,現在其實很多的凍卡都只是臨時凍結三天,到期後就會自動解封。所以如果銀行卡被凍結,第一時間千萬不要著急,先耐心等待幾天再考慮下一步。那麼凍卡三四天之後還是沒有解凍,這時我們應該做什麼?
第一步,聯系銀行
通過聯系銀行,我們要知道被哪個公安部門機構凍結,問清楚辦案人員的聯系方式。有些情況銀行只能看到凍結機構,這時候就得我們自己去網上或通過其他方法找到對方聯系方式,這里告訴大家一個常用方法:
首先打開瀏覽器,進入網路首頁,然後點擊左上角的「地圖」;
在地圖搜索欄搜索要查詢的公安局名稱,比如:廣州市公安局,然後點擊搜索,我們可以看到下面有一個公開的聯系方式。
銀行卡交易流水一份(這個可以直接拿本人身份證去銀行列印)
銀行卡復印件一份(拿上銀行卡去列印店復印,很簡單的)
身份件復印件一份(同上)
otc交易流水一份
本人涉案自述一份
第二步,聯系凍結單位
有了聯系方式後我們可以和凍結單位取得聯系,和對方說清楚我們自己的具體情況,然後問對方是哪筆資金出了問題,涉及到什麼案件,涉及的金額有多大等等。總之要盡可能得了解清楚一點,這樣我們後面辦事時心裡也會更有譜。
當然,有些時候對方會要求我們要到所在地配合調查,這時候我們一定不要躲也不用怕,溝通的態度要注意好一點,然後准備好相關資料,如實描述配合調查就好。
第三步,准備好相關資料
在配合調查時,一般我們自己需要自己提前准備好一些資料,包括:
前三個都比較簡單就不多說了,這里主要說一下第四和第五的otc交易流水及本人涉案自述。
otc交易流水這個,通常我們可以和平台聯系讓平台給。但有一點要注意,越是正規的平台越不會主動透露用戶信息,不過我們可以通過協商,讓警方去聯系交易所進行獲取,一般正規平台都會主動配合。
我們可以主動聯系凍卡單位,讓他們以公安身份直接向平台調取相關資料,比如索要otc交易流水,交易對手信息等。如果知道平台電話的話,可以讓警方打電話要求平台提供資料,沒有的話也通過郵件(格式可以參考下面這個)。不過不同平台的要求可能也不一樣,具體還得根據實際情況而定。
另外一份資料是本人涉案自我陳述,這個相對而言比較麻煩。但其實說白了,就是讓你自己講清楚整個事情的經過,比如這筆交易是怎麼發生的,你對對方的身份知不知情等等。這里得提醒大家,在和公安溝通的過程中一定要強調自己不知情,因為只有你自己不知情在法律上才屬於善意取得,不知者無罪。關於涉案自我陳述的寫法,可以參考下面這個:
第四步,提交資料,等待解凍
把相關資料提交給警方後其實我們就只需要耐心等待就好了。但這里有一種情況是,我們被凍結的資金很多,實際上涉案的資金卻較少,如果是這樣的話,那麼我們其實是可以和公安協商,讓他們只扣押涉案金額等值的資金,然後要求將你卡里剩餘的部分進行解凍。
這種情況公安部門一般都會給我們開扣押資金的收據,拿到收據後整個解凍流程就告一段落了,這時候我們就什麼不用再去管銀行卡被凍的事,只要耐心等待案件處理好,我們被凍結的資金就會自行解凍。一般都不會超過半年。
最後,如果凍結了很久沒處理,我們可以通過各種渠道進行投訴。
當然,這也是有法律依據的。《最高人民法院關於人民法院民事執行中查封、扣押、凍結財產的規定》第二十九條人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月,查封、扣押動產的期限不得超過一年,查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。
銀行卡被法院凍結的,六個月後自動解凍。但是執行人申請延長時間的,會進行續凍,不過這種相對比較少。如果過了半年銀行卡還處於凍結狀態,這就說明涉案的金額比較大,或者是案件還沒有實質進展。這樣的話,我們就只能耐心等待了,或許也能找靠譜的律師進行求助。
不過說句實在話,真正的凍卡其實概率還是比較低的。比特派在凍卡最嚴峻的那段時間發起了一次微博投票,銀行卡被凍結短期未解凍的人數佔比不到10%,絕大多數人都是從沒經歷過凍卡,而極少一部分人雖然銀行卡被凍過,但都是已成功解凍。
最後,如果我們的銀行賬戶不小心和其他非法賬戶接觸到被污染了,或者是不小心收到一些來路不明的資金而導致被凍卡,其實我們也不用太過於驚慌。因為現在相關單位都將數字貨幣定義為一種投資方式,就像我們炒股買基金一樣,而且也有很多案例表明法律會保護我們個人的虛擬貨幣資產。
凍卡的本質是公安辦案的需要和過程,而不是處置,更加不是我們的問題。我們要有耐心,按照上面的步驟多去嘗試,相信問題很快就會得到解決。
本內容來自知乎,作者:【幣見未來】的高贊回答《在網上買火幣莫名其妙銀行卡被凍結了,這種情況一般多久解凍啊?》,有問題,請關注咨詢作者。
E. 交易所有虛擬數字貨幣賣出換成人民幣提現銀行卡能被凍結嗎
你要是被騙了。證據越多越好,他這是犯法的,肯定沒問題,怎麼騙的要說清楚。
F. 在金東我的卡里扣500那個不能轉出銀行卡是凍結為什麼
應該是你有啥業務吧,你自己記不得了,比如你 買了啥東西承諾了分期之類的,就會凍結金額在你的卡上。
G. 區塊鏈可以凍結貨幣賬戶嗎
區塊鏈可以凍結貨幣賬戶。
一則題為《央行採取一系列清理取締措施 防範化解金融風險與道德風險》的新聞開始在各大網站流傳。文中提到,「目前支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。」
某區塊鏈投資人、幣圈大佬稱,其用於交易比特幣等加密貨幣的多個銀行賬戶已被屢次凍結。短則三天,長的有兩個月了」其賬戶被凍結的直接原因是該賬戶曾被用於加密貨幣場外交易。
「我感覺只要是被發現交易比特幣,(銀行賬戶)就有可能會被凍結,因為我有的賬戶只用了兩次就被凍結了,其中只交易了一次BTC,金額也只有幾十萬。
據他反映,他和周圍的很多朋友現在基本都不再使用平台的場外交易功能,而是改為盡量在熟人之間進行交易。
而他本人更是因為不看好目前的行情,選擇了離場觀望。大概只留了20%(BTC),其他都換成USDT或者法幣了。
年初多數被凍結賬戶系涉嫌可疑交易:
從今年年初以來,幣圈就時常傳出交易賬戶被凍結的消息。但是,經事後了解,多數交易賬戶被凍結主要原因是該賬戶涉嫌可疑交易。
2017年9月13日,中國互聯網金融協會(NIFA)發布了《關於防範比特幣等所謂「虛擬貨幣」風險的提示》,稱「比特幣等所謂『虛擬貨幣』日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具,投資者應保持警惕,發現違法犯罪活動線索應立即報案。」
今年1月初,某知名區塊鏈網站貼吧貼出了一則有關銀行卡被凍結的帖子。一時引來大量圍觀,閱讀量接近4萬,回帖百餘條。
H. 火幣網交易數字貨幣如BTC和usdt進行了買賣,收到黑錢20萬被凍結。說這個也是犯罪要拘留我怎麼辦
構成犯罪會拘留,可以申請律師。
在幣圈混的人都知道,比特幣BTC、泰達幣USDT等數字貨幣交易是有一定法律風險的,稍有不慎,就有可能收到黑錢甚至觸犯刑法。要想在幣圈吃口安穩飯,就應該懂得如何化解數字貨幣交易的犯罪風險,否則,可能今天賬戶被凍結,明天甚至被拘留,不得安心。
隨著公安機關對網路黑產犯罪的打擊力度的增加,數字貨幣交易的刑事犯罪風險也是越來越大,這應該引起所有幣圈人的重視,只有重視化解數字貨幣交易的犯罪風險,合法合規,養成良好的操作習慣,才能做到增強匿名性,預防和防範相關的刑事法律風險,才能走得長遠,等在前面的,有可能是牢獄之災。
數字貨幣犯罪是新型網路犯罪,與傳統犯罪不同,很多人對此類犯罪不了解,也不懂得該如何才能爭取到最輕的處罰,數字貨幣犯罪的定罪量刑標准以及如何才能爭取到無罪和罪輕的處罰。
相關信息
虛擬貨幣交易中,如果買家用來購買虛擬貨幣資金是詐騙、毒品、色情、賭博等違法所得,一旦買家被抓,將虛擬貨幣的賣家牽扯進來,如果有證據證明賣家明知買家的資金來源違法,警方就有可能以洗錢罪、非法經營罪、掩飾隱瞞犯罪所得罪以及上游犯罪的共同犯罪(包括詐騙罪、開設賭場罪)等名義將數字貨幣賣家拘留協助調查。
甚至逮捕、公訴、判刑。對於此類刑事風險的化解所有在幣圈混的人都應該重視,例如我們處理的煙台李某20餘人網路投資詐騙案,詐騙團伙將詐騙來的錢全部在網站上購買了比特幣,警方根據投資平台第三方支付的資金流水將比特幣賣家以詐騙罪抓獲。
I. 數字貨幣怎麼提現銀行卡不會被封
虛擬貨幣提現時,盡量要求查看打款人的銀行卡的近期流水,要是對方進出流水過於頻繁,可以撤銷和對方交易,這樣相對可以避免凍結銀行卡
J. 網賭銀行卡一般凍結幾天解封
網賭銀行卡凍結解封期限一般不超過六個月。人民法院凍結被執行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過六個月,查封、扣押動產的期限不得超過一年,查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過二年。法律、司法解釋另有規定的除外。申請執行人申請延長期限的,人民法院應當在查封、扣押、凍結期限屆滿前辦理續行查封、扣押、凍結手續,續行期限不得超過前款規定期限的二分之一。如涉嫌違法等,可對賬戶進行永久凍結。發卡銀行應當遵守下列信用卡業務風險控制指標:
1、同一持卡人單筆透支發生額個人卡不得超過2萬元(含等值外幣)、單位卡不得超過5萬元(含等值外幣);
2、同一賬戶月透支余額個人卡不得超過5萬元(含等值外幣),單位卡不得超過發卡銀行對該單位綜合授信額度的3。無綜合授信額度可參照的單位,其月透支余額不得超過10萬元(含等值外幣);
3、外幣卡的透支額度不得超過持卡人保證金(含儲蓄存單質押金額)的80;
4、從本辦法施行之日起新發生的180天(含180天,下同)以上的月均透支余額不得超過月均總透支余額的15。
【法律依據】
《中華人民共和國中國人民銀行法》第十三條 商業銀行開辦銀行卡業務應當具備下列條件:
(一)開業3年以上,具有辦理零售業務的良好業務基礎;
(二)符合中國人民銀行頒布的資產負債比例管理監控指標,經營狀況良好;
(三)已就該項業務建立了科學完善的內部控制制度,有明確的內部授權審批程序;
(四)合格的管理人員和技術人員、相應的管理機構;
(五)安全、高效的計算機處理系統;
(六)發行外幣卡還須具備經營外匯業務的資格和相應的外匯業務經營管理水平;
(七)中國人民銀行規定的其他條件。