幣圈大額轉賬

1. 個人大額資金跨行轉賬如何辦理

個人大額資金跨行轉賬應如下辦理：
1.如果是通過櫃台轉帳，一般是要求本人攜身份證到場辦理。
2.如果是轉帳，需要求本人攜身份證並提前一天預約銀行准備現金。
3.如果是網上銀行，只要開通網上銀行時選擇的日交易限額足夠大，轉多少都可以。
根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，當日累計人民幣交易20萬元以上，屬於大額交易。
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一、資金轉賬時長
通過ATM機跨行轉賬的，24小時後到賬。
通過櫃台、網上銀行、手機銀行跨行轉賬的，轉賬金額5萬元以上的，工作日17時後進行轉賬的，次日到賬；周五17點後進行轉賬的，下周一到帳。
單筆超過5萬元的大額跨行轉賬，使用的是大額支付系統，交易時間有限制，非工作日交易時間跨行轉賬，一般要在下一工作日到賬，遇節假日順延。
二、轉賬省錢的方法有以下幾種（可參考對比）：
1.櫃台轉賬：性價比最低
自發改委和銀監會聯合印發《商業銀行服務政府指導價政府定價目錄的通知》後，個人櫃台轉賬匯款手續費不得超過50元之後，各行普遍按照匯款金額的0.5 %—1%來收取手續費，50元封頂。
2.網銀轉賬：存在隱性費用
使用網銀轉賬，手續費基本為櫃台的一半甚至更低，但網銀轉賬還有一個隱性費用，即安全工具成本費，如動態電子口令卡、ukey。
3.ATM轉賬：手續費9折但有上限
ATM跨行轉賬手續費一般在櫃台轉賬費用的基礎上打9折，不過ATM每日轉賬金額不可超過5萬元。
4.手機銀行轉賬：通過交行的手機銀行異地跨行轉賬10萬元，可以分兩次轉，這樣就能省下30元的手續費。

2. 大額轉賬會不會被監管

答案是：會被監管。如果沒有可疑的情況銀行是不會限制大額轉賬的。我們銀行卡的大額轉賬都會定時的上傳央行，如果你的轉賬被判定有洗錢或者有違法的嫌疑，你的銀行卡賬戶會被第一時間凍結，調查清楚之後會予以解凍。

絕大多數的人在生活當中都會有大額轉賬，例如我們買房或者買車時都需要進行大額轉賬，當我們轉賬單筆超過20萬元人民幣，或者使用外幣交易1萬美元以上的是屬於大額轉賬，我們的轉賬都是被監管的，在銀行的監管之下，如果是正常的交易或轉賬時不會有任何問題的，銀行也會特別關注的賬戶，一旦發現你的賬戶有非法的用途、或者是洗錢和詐騙行為，銀行都會對你的賬戶進行凍結，銀行也會有客服來電向你詢問情況。

因為銀行卡的轉賬快捷方便，就給了許多犯罪分子有了空子可鑽，我們國家之所以會大力的監管大額的資金就是為了嚴防這些非法的行為。因為我們普通人生活當中需要用到大額轉賬無非就是需要買房買車，很少的情況下會進行大額的轉賬。雖然我們的資金都在受到監管，但是對我們普通人來說卻是一件好事，隨著信息時代的發展，詐騙分子的招數也花樣百出，如果我們的資金都有銀行來監控，如果資金出現問題銀行是很容易追查資金的去向。對我們追回資金幫助是巨大的。

除了大額交易我們銀行卡會被風控以外，如果你在同一個時間進行了多次的消費，銀行也會有工作人員來向你確認交易的信息，這些都是銀行為了保護我們的資金不被不法分子竊取而採取的行動。大家在使用銀行卡轉賬的時候要提高自己的防詐騙意識，防止被騙。

3. 揭秘400億元人民幣圈第一大案，這是一起怎樣的案件

在2021年4月8日的夜晚，我國財經頻道報道了我國的公安人員所查出的一起關於400億人民幣的騙局。這個事件是一個於2018年成立的某虛擬錢包。其涉及的金額更是高達了4,000億元人民幣，而犯下這種重大罪行的發起者，竟然是一位只有初中學歷的男子。

如果還未加入這種對於虛擬貨幣的炒作，就應該及時制止這種想法和行為。對於非官方的虛擬貨幣其實是沒有保障的，他們的漲幅極快，虧損也是極快。如果已經加入這種虛擬貨幣的操作，首先我們要見好就收，在拿到一定的收入之後直接退出這種行為，不要因為賭徒心理，一錯再錯。如果已經加入並且這種虛擬貨幣已經崩盤跑路的情況下，應該及時報警，爭取追回自己所虧損的資金。

4. 大額轉賬要審查幾天

大額轉賬一般會被監管24到48小時左右。
根據2018年中國人民銀行發布的125號文件，公司賬戶與個人銀行賬戶之間轉賬金額超過20萬元時，該筆交易會被銀行重點稽查，並把相關交易數據上報給人民銀行。違反常態的大額交易一旦發生，央行總行就會發出警告，要求銀行停止該筆交易。
【拓展資料】
「去銀行辦理大額跨行轉賬咋這么難？」市民曹女士感慨。日前，記者探訪多家銀行了解到，目前我市任何一家銀行進行大額跨行轉賬，必須經過人民銀行大額支付系統，受理業務時間在法定工作日8：00-下午5點。也就是說，客戶去銀行私對私或者私對公辦理大額跨行轉賬業務，對辦理時間都比較嚴格。
何謂大額轉賬？銀行工作人員透露，一般來說，5萬元以上就可以稱作大額了，不同銀行規定不一。每一筆大額跨行轉賬，都必須准確無誤地填寫轉賬單（雙方賬號、金額、開戶行）等，達到一定金額以上銀行還必須進行復核。
因此，如果想要順利辦理個人跨行轉賬，來銀行的時間越早越妥當，曹女士的預留時間有些緊張了。
「如果市民在人行系統關閉前踩點打款，還可能會導致掛賬，最終還是需要打款人重新來櫃台辦理業務。」該人士透露，一般來說，在揚州辦理大額跨行轉賬，50萬元以上手續費為2元-50元，由於匯款方式的區別，有的銀行下午3點半以前手續費更低。
據悉，我市各銀行跨行轉賬業務受理渠道分櫃台受理、自助受理（含網上銀行、手機銀行、自助機具等）。而人行大額支付系統通常只在工作日運行，單筆金額不限；小額支付系統為7×24小時運行。
因此，業內人士提醒市民，跨行轉賬如超過50萬元的，最好選擇工作日進行，並且辦理時間在下午4點以前為宜，一旦發生異常也便於銀行後台人員及時跟蹤。雙方如選擇雙休日交易，則最好在同一家銀行辦理轉賬業務，以確保資金實時到賬。
如果是緊急轉賬怎麼辦？「網銀支付系統是7×24小時運行的，單筆金額不超過5萬元。」業內人士表示，也就是說，如果市民跨行轉賬50萬元以上，情況較為緊急的，可以利用網上銀行，分10筆以上打出。
工作日9：00-下午5點，一般4小時內就可到賬；下午5點以後，則次日到賬；周末轉賬，周一到賬；如選擇加急，可實時到賬，但手續費相對較高。此外，轉賬金額還須在網銀單日轉賬限額以內。
參考資料來源：搜狗網路-人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法
參考資料來源：中國江蘇網-大額跨行轉賬辦理時間嚴 緊急轉賬可網銀加急交易。

5. 大額轉帳需要什麼手續

1.如果是通過櫃台轉帳，一般是要求本人攜身份證、銀行卡到場辦理。
2.如果是手機銀行、網上銀行，調整日交易限額，也可以轉賬一定大額。
拓展知識：金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單邊累計計算並報告，中國人民銀行另有規定的除外。
客戶與證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行按照第一款第（二）、（三）、（四）項的規定向中國反洗錢監測分析中心提交大額交易報告。
中國人民銀行根據需要可以調整第一款規定的大額交易標准。

6. usdt幾十萬大額提現到銀行卡會被查嗎

不會，這點錢都跟太正常了，城市都是幾千萬的交易的，你是正常發完全沒問題。

7. 個人大額度轉賬方法

大額轉賬有兩種不同的辦理方式：如果是現金轉賬的話，需要攜帶有效身份證件和銀行卡，到銀行櫃台根據工作人員提示進行辦理；如果是網上轉賬，就不需要到櫃台辦理，只要在開通網銀時選擇的日交易額足夠，那麼可以直接在網上進行大額轉賬。大額轉賬將受到監管。如果沒有可疑情況，銀行不會限制大額轉賬。我們銀行卡的大額轉賬會定期上傳到中央銀行。如果您的轉賬被判定為洗錢或涉嫌違法，您的銀行卡賬戶將被第一時間凍結，經調查後解凍。
拓展資料：
1、大多數人在他們的生活中都有大額度轉賬。比如我們買房買車，需要進行大額轉賬。當我們單筆轉賬金額超過20萬元或使用10000美元以上的外幣交易時，屬於大額轉賬。我們的轉賬是有監管的，在銀行的監管下，如果是正常的交易或者轉賬，是不會有問題的。銀行也會特別注意你的賬戶。一旦發現您的賬戶存在非法用途、洗錢、詐騙等行為，銀行將凍結您的賬戶，銀行會有客服電話詢問您的情況。
2、由於銀行卡轉賬快捷方便，給不少不法分子鑽了空子。我國之所以會大力監管大額資金，就是為了嚴防這些違法行為。因為我們普通人在生活中需要用到大筆轉賬，只是為了買房買車。在極少數情況下，將進行大額轉賬。雖然我們的資金受到監管，但對普通人來說是好事。隨著信息時代的發展，騙子的伎倆層出不窮。如果我們的資金被銀行監控，如果資金出現問題，銀行可以很容易地追蹤到資金的去向。它將幫助我們大大收回資金。
3、除了我們銀行卡對大額交易的風險控制外，如果您同時消費多次，銀行也會有工作人員向您確認交易信息。這些是銀行為保護我們的資金不被犯罪分子竊取而採取的行動。在使用銀行卡轉賬時，要提高防詐騙意識，防止上當受騙。大額支付監管：個人當日單筆或累計交易金額50000元以上，外幣現金收支等值10000美元以上，由銀行監管；非自然人客戶支付賬戶及其他賬戶在轉入銀行監管當日單筆或累計交易金額200萬元人民幣以上及等值外幣20萬美元以上；如發生當日自然人客戶的支付賬戶與其他賬戶之間單筆或累計交易金額人民幣500000元以上的，向銀行劃轉境內等值100000美元以上的外幣金額為監督。

8. 大額轉賬跨行需要多長時間到賬

首先需要知道您在哪個銀行哪個平台進行轉賬。
例如，工商：系統內實時到帳，50W以上次日;跨系統根據人民銀行的時間。
中行：系統內9：00-17：00實時到帳;跨行1-3個工作日。
建行：系統內9：00-16：30實時到帳;跨行1-3個工作日。
交行：系統內實時到帳;跨系統24小時工作日。
工行系統都是實時到賬，系統對各銀行開放時間為：8：30-5：00，超過五點的第二天才能做，工作日保證2個小時內到賬.
拓展資料：
大額轉賬有兩種不同的辦理方式：
如果是現金轉賬的話，需要攜帶有效身份證件和銀行卡，到銀行櫃台根據工作人員提示進行辦理；如果是網上轉賬，就不需要到櫃台辦理，只要在開通網銀時選擇的日交易額足夠，那麼可以直接在網上進行大額轉賬。
大額轉賬將受到監管。如果沒有可疑情況，銀行不會限制大額轉賬。我們銀行卡的大額轉賬會定期上傳到中央銀行。如果您的轉賬被判定為洗錢或涉嫌違法，您的銀行卡賬戶將被第一時間凍結，經調查後解凍。
大多數人在他們的生活中都有大額度轉賬。比如我們買房買車，需要進行大額轉賬。當我們單筆轉賬金額超過20萬元或使用10000美元以上的外幣交易時，屬於大額轉賬。我們的轉賬是有監管的，在銀行的監管下，如果是正常的交易或者轉賬，是不會有問題的。銀行也會特別注意你的賬戶。一旦發現您的賬戶存在非法用途、洗錢、詐騙等行為，銀行將凍結您的賬戶，銀行會有客服電話詢問您的情況。
由於銀行卡轉賬快捷方便，給不少不法分子鑽了空子。我國之所以會大力監管大額資金，就是為了嚴防這些違法行為。因為我們普通人在生活中需要用到大筆轉賬，只是為了買房買車。在極少數情況下，將進行大額轉賬。雖然我們的資金受到監管，但對普通人來說是好事。隨著信息時代的發展，騙子的伎倆層出不窮。
3、大額支付監管：個人當日單筆或累計交易金額50000元以上，外幣現金收支等值10000美元以上，由銀行監管；非自然人客戶支付賬戶及其他賬戶在轉入銀行監管當日單筆或累計交易金額200萬元人民幣以上及等值外幣20萬美元以上；如發生當日自然人客戶的支付賬戶與其他賬戶之間單筆或累計交易金額人民幣500000元以上的，向銀行劃轉境內等值100000美元以上的外幣金額為監督。