幣圈大額轉賬是什麼意思

1. 持幣地址的幣大量轉到交易所是什麼意思

不管是從外部地址轉到交易所，還是在交易所購買這個幣，這個幣在交易所，地址也是交易所的。交易所隨時可以動用這個幣，交易所每天有大量的分紅幣可以使用，通過高拋低吸，賺取利差，再到分紅日，把低價的籌碼分給持幣者。
進入幣圈的絕大多數人，都是 「輕資產」的人，想藉助數字貨幣投資的以小博大，押賭一場革命成果，本來就沒什麼資產，大家都是屌絲，也沒有家，有的是青春和熱情，以及不斷提升的月工資，咱們博得起、輸得起，並不存在真正的「傾家盪產」，投資是有計劃的，而不是盲目的梭哈。

2. 大額資金轉賬有何規定

法律分析：大額現金管理只限於對現鈔存取的管理，銀行轉賬，包括公對公、公對私、私對私，仍由《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 (中國人民銀行令2016年第3號)規范。

法律依據：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 第五條 金融機構應當報告下列大額交易：

（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。

（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。

（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。

（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。

中國人民銀行根據需要可以調整本條第一款規定的大額交易報告標准。

3. 什麼是人民幣大額交易

A、C、D。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十三條規定：客戶通過銀行業金融機構進行的下列交易屬於大額交易：

1、人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的當日單筆或累計現金收付；

2、單位之間當日單筆或累計人民幣100萬元以上或外幣等值50萬美元以上的轉賬支付；

3、個人之間、個人與單位之間當日單筆或累計人民幣20萬元以上或外幣等值10萬美元以上的轉賬支付。

4、 自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。

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大額現金交易的人民幣報告標准從20萬元調整為5萬元：

金融機構大額交易報告義務已在2006年通過的反洗錢法中明確，具體報告標准在2006年《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中已有規定。仔細對照管理辦法的新舊版本，可發現新版本與舊版本的主要區別在於：

1、在維持外幣報告標准「等值1萬美元」不變的基礎上，將大額現金交易的人民幣報告標准從現行的「20萬元」調整為「5萬元」。

2、在維持外幣報告標准「等值1萬美元」不變的基礎上，新增自然人大額跨境轉賬交易的人民幣報告標准「20萬元」。

4. 幣圈內的一些專業術語是什麼

1、Blockchain——區塊鏈

區塊鏈是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密貨幣演算法等計算機技術的新型應用模式。是一個共享的分布式賬本，其中交易通過附加塊永久記錄。

2、Block——區塊

在比特幣網路中，數據會以文件的形式被永久記錄，我們稱這些文件為區塊。一個區塊是一些或所有最新比特幣交易的記錄集，且未被其他先前的區塊記錄。

3、Node——節點

由區塊鏈網路的參與者操作的分類帳的副本。

4、去中心化

去中心化是一種現象或結構，必須在擁有眾多節點的系統中或在擁有眾多個體的群中才能出現或存在。節點與節點之間的影響，會通過網路而形成非線性因果關系。

5、共識機制

共識機制是通過特殊節點的投票，在很短的時間內完成對交易的驗證和確認；對一筆交易，如果利益不相乾的若干個節點能夠達成共識，我們就可以認為全網對此也能夠達成共識。

6、Pow——工作量證明

Proofof Work，是指獲得多少貨幣，取決於你挖礦貢獻的工作量，電腦性能越好，分給你的礦就會越多。

7、PoS——權益證明

Proofof Stake，根據你持有貨幣的量和時間進行利息分配的制度，在POS模式下，你的「挖礦」收益正比於你的幣齡，而與電腦的計算性能無關。

8、智能合約

智能合約是一種旨在以信息化方式傳播、驗證或執行合約的計算機協議。智能合約允許在沒有第三方的情況下進行可信交易，這些交易可追蹤且不可逆轉。

9、時間戳

時間戳是指字元串或編碼信息用於辨識記錄下來的時間日期。國際標准為ISO 8601。

10、圖靈完備

圖靈完成是指機器執行任何其他可編程計算機能夠執行計算的能力。

11、Dapp——去中心化應用

是一種開源的應用程序，自動運行，將其數據存儲在區塊鏈上，以加密貨幣令牌的形式激勵，並以顯示有價值證明的協議進行操作。

12、DAO——去中心化自治組織

可以認為是在沒有任何人為干預的情況下運行的公司，並將一切形式的控制交給一套不可破壞的業務規則。

13、PrivateKey——私鑰

私鑰是一串數據，它是允許你訪問特定錢包中的令牌。它們作為加密貨幣，除了地址的所有者之外，都被隱藏。

14、PublicKey——公鑰

是和私鑰成對出現的，公鑰可以算出幣的地址，因此可以作為擁有這個幣地址的憑證。

15、礦機

嘗試創建區塊並將其添加到區塊鏈上的計算設備或者軟體。在一個區塊鏈網路中，當一個新的有效區塊被創建時，系統一般會自動給予區塊創建者（礦機）一定數量的代幣，作為獎勵。

16、礦池

是一個全自動的挖礦平台，使得礦機們能夠貢獻各自的算力一起挖礦以創建區塊，獲得區塊獎勵，並根據算力貢獻比例分配利潤（即礦機接入礦池—提供算力—獲得收益）。

17、公有鏈

完全開放的區塊鏈，是指任何人都可讀取的、任何人都能發送交易且交易能獲得有效確認的、全世界的人都可以參與系統維護工作，任何人都可以通過交易或挖礦讀取和寫入數據。

18、私有鏈

寫入許可權僅面向某個組織或者特定少數對象的區塊鏈。讀取許可權可以對外開放，或者進行任意程度地限制。

19、聯盟鏈

共識機制由指定若干機構共同控制的區塊鏈。

20、側鏈

楔入式側鏈技術（pegged sidechains），它將實現比特幣和其他數字資產在多個區塊鏈間的轉移，這就意味著用戶們在使用他們已有資產的情況下，就可以訪問新的加密貨幣系統。

21、跨鏈技術

跨鏈技術可以理解為連接各區塊鏈的橋梁，其主要應用是實現各區塊鏈之間的Atom交易、資產轉換、區塊鏈內部信息互通，或解決Oracle的問題等。

22、硬分叉

區塊鏈發生永久性分歧，在新共識規則發布後，部分沒有升級的節點無法驗證已經升級的節點生產的區塊，通常硬分叉就會發生。

23、軟分叉

當新共識規則發布後，沒有升級的節點會因為不知道新共識規則下，而生產不合法的區塊，就會產生臨時性分叉。

24、Hash——哈希值

一般翻譯做」散列」，也有直接音譯為」哈希」的。簡單的說就是一種將任意長度的消息壓縮到某一固定長度的消息摘要的函數。

25、主鏈

主鏈一詞源於主網（，相對於測試網），即正式上線的、獨立的區塊鏈網路。

對幣圈「行話」還不了解的小夥伴，趕快來學習一下：

1、法幣是什麼？

法幣是法定貨幣，是由國家和政府發行的，只有政府信用來做擔保，如人民幣、美元等等。

2、token是什麼？

token，通常翻譯成通證。Token是區塊鏈中的重要概念之一，它更廣為人知的名字是「代幣」，但在專業的「鏈圈」人看來，它更准確的翻譯是「通證」，代表的是區塊鏈上的一種權益證明，而非貨幣。

Token的三個要素

一是數字權益證明，通證必須是以數字形式存在的權益憑證，代表一種權利、一種固有和內在的價值；

二是加密貨幣，通證的真實性、防篡改性、保護隱私等能力由加密貨幣學予以保障；

三是能夠在一個網路中流動，從而隨時隨地可以驗證。

3、建倉是什麼？

幣圈建倉也叫開倉，是指交易者新買入或新賣出一定數量的數字貨幣。

4、梭哈是什麼？

幣圈梭哈就是指把本金全部投入。

5、空投是什麼？

空投是目前一種十分流行的加密貨幣營銷方式。為了讓潛在投資者和熱衷加密貨幣的人獲得代幣相關信息，代幣團隊會經常性地進行空投。

6、鎖倉是什麼？

鎖倉一般是指投資者在買賣合約後，當市場出現與自己操作相反的走勢時，開立與原先持倉相反的新倉，又稱對鎖、鎖單，甚至美其名曰蝴蝶雙飛。

7、糖果是什麼？

幣圈糖果即各種數字貨幣剛發行處在ICO時免費發放給用戶的數字幣，是虛擬幣項目發行方對項目本身的一種造勢和宣傳。

8、破發是什麼？

破指的是跌破，發指的是數字貨幣的發行價格。幣圈破發是指某種數字貨幣跌破了發行的價格。

9、私募是什麼？

幣圈私募是一種投資加密貨幣項目的方式，也是加密貨幣項目創始人為平台運作募集資金的最好方式。

10、K線圖怎麼看？

K線圖（Candlestick Charts）又稱蠟燭圖、日本線、陰陽線、棒線、紅黑線等，常用說法是「K線」。它是以每個分析周期的開盤價、最高價、最低價和收盤價繪制而成。

11、對沖是什麼？

一般對沖是同時進行兩筆行情相關、方向相反、數量相當、盈虧相抵的交易。在期貨合約市場，買入相同數量方向不同的頭寸，當方向確定後，平倉掉反方向頭寸，保留正方向獲取盈利。

12、頭寸是什麼？

頭寸是一種市場約定，承諾買賣合約的最初部位，買進合約者是多頭，處於盼漲部位；賣出合約為空頭，處於盼跌部位。

13、利好是什麼？

利好：指幣種獲得主流媒體關注，或者某項技術應用有突破性進展，有利於刺激價格上漲的消息，都稱為利好。

14、利空是什麼？

利空：促使幣價下跌的消息，如比特幣技術問題，央行打壓等。

15、反彈是什麼？

幣價在下跌趨勢中因下跌過快而回升的價格調整現象。回升幅度小於下跌幅度。

16、杠桿是什麼？

杠桿交易，顧名思義，就是利用小額的資金來進行數倍於原始金額的投資，以期望獲取相對投資標的物波動的數倍收益率，抑或虧損。

5. 銀行卡大額度轉賬，一天三十萬以上，長期轉賬有什麼後果呢

目前很多人都擁有多張銀行卡，並成為存款、取款、轉賬的主要介質和方式，但很多人並不知道如何保護好自己的銀行卡，從而導致使用過程中不正當而可能會受到處罰。

有朋友說，自己的銀行卡如果長期大額轉入，然後立即轉出，銀行的余額長期為零，會有什麼問題嗎？主要從三個方面看：

第一個方面，你的銀行卡長期大額轉入和轉出的目的是什麼？是為了沖銀行流水嗎？

很多人對銀行卡和銀行賬戶的使用存在許多錯誤的認識，導致在使用時進行很多錯誤的操作，不僅對自己沒有幫助，反而可能會給自己帶來損害。

比如上面說到的銀行卡長期大額資金轉入後立即轉出，我就想知道這樣操作的目的是什麼？是否是一些人希望的那樣做銀行的流水呢？

有朋友去銀行貸款，銀行要求提交銀行流水，銀行流水又稱銀行存取款交易對賬單，說的是貸款客戶在一段時間內與銀行發生的存取款業務交易清單。

銀行流水是從一個方面反映個人的經濟能力、收入程度和還款能力，銀行通過看貸款人的銀行流水，可以考察貸款人的基本能力

貸款者個人的銀行流水包括這三種：工資流水、轉賬流水和自存流水。工資流水屬於銀行完全認可的個人收入證明，它體現了本人工作的穩定性和保障性。轉賬流水是對自由職業者或者是兼職工的收入證明，表明其收入的能力和頻率。自存流水是貸款人通過現金或者本人他行方式轉賬存入的流水，表明工資以外的收入能力。

有的人為了銀行流水好看並提高自己的經濟實力，通過向朋友借錢的方式進行頻繁的大額資金進出，以表示自己有足夠的經濟實力，但實際上這樣的流水對銀行卡持有人的幫助是十分有限的，雖然看起來你的經濟比較活躍，但是銀行會了解你的資金進出背後的邏輯，如果你沒有足夠的經濟交易支撐，這樣的銀行流水是無效流水或者虛假流水，對你的借款資質沒有任何的幫助，恰恰相反可能地降低對你的借款評估，提高你的借款風險。

第二個方面，你為什麼要在銀行卡大額資金轉入以後立即轉出，然後長期保持余額是零，是為了逃避資金的不正當交易嗎？

如果是為了虛增銀行流水，大部分人會將資金存放一天兩天，而如果當於轉入馬上轉出，這肯定不完全是為了做銀行流水，長期保持銀行卡余額為零，說明這張銀行卡是一張資金周轉卡或者是過賬卡，目的就是為了收取資金和轉出資金。那麼，你的銀行卡資金如此操作是為了逃避資金的不正當交易或者資金的不正當性嗎？

現在有很多人以銀行卡作為收取詐騙資金的介質，並通過快速入賬後及時轉出的方式轉移資金，也有一些人懷著僥幸心理將自己的銀行卡出賣給別人或者借給朋友使用，這是非常危險的行為。

不要以為銀行卡賬戶資金長期為零就沒有問題，實際上銀行賬戶的所有的資金進出都是有痕跡的，並不因為每天銀行卡余額為零就能夠逃避掉你的銀行卡大量資金進出的事實，也掩蓋不了你的資金存在的問題。如果以為銀行卡資金為零就能逃避問題，那麼是根本不可能的。

第三個方面，你的銀行卡大額資金轉入轉出已經涉嫌洗錢和違法犯罪，可能會受到監管部門的重點監測，甚至可能會受到司法部門的調查

實際上，我國監管部門根據反洗錢的需要和打擊經濟犯罪的需要，會對銀行卡和銀行賬戶的大額資金進出進行監測，這個大額資金的監測並不是以銀行卡的每天余額進行監測，而是以大額資金的進出進行監測。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定:一是銀行卡日交易金額達到5萬以上會被列為可疑交易；二是個人單筆轉賬50萬以上，非個人單筆轉賬200萬以上等被列為可疑交易；三是關於個人向境外賬戶單筆轉賬金額達到20萬以上會別列為可疑交易。

銀行根據監管要求和法律規定，每天對列入可疑交易的銀行賬戶上報給監管部門，監管部門對所有的可疑交易賬戶將進行持續監測，對發現有可疑經濟犯罪的銀行賬戶進行監測和調查，如果發現經濟犯罪嫌疑，將聯合司法機關進行聯合立案調查或者移交司法機構進行立案調查。

因此，大額資金的進出如果不是非正當的行為，而僅僅是通過這種行為進行銀行流水的好看，並不建議進行如此的操作；如果是別人以你的銀行卡進行大額資金進出，那麼建議你千萬不要將自己的銀行卡借給別人轉賬使用，千萬不要以為反正不是自己的錢、自己也沒有牟取得益、只是給朋友幫忙轉賬，沒有自己的事，但可能會給自己帶來不必要的麻煩甚至可能參與犯罪；如果明知道對方的資金有問題還仍然幫助對方轉賬進出資金，那就有可能被列為參與犯罪，可能要負法律責任。

保護好你的銀行卡，這不僅僅關繫到你的資金安全，還關繫到你的經濟安全和人身安全。（

6. 個人大額度轉賬方法

大額轉賬有兩種不同的辦理方式：如果是現金轉賬的話，需要攜帶有效身份證件和銀行卡，到銀行櫃台根據工作人員提示進行辦理；如果是網上轉賬，就不需要到櫃台辦理，只要在開通網銀時選擇的日交易額足夠，那麼可以直接在網上進行大額轉賬。大額轉賬將受到監管。如果沒有可疑情況，銀行不會限制大額轉賬。我們銀行卡的大額轉賬會定期上傳到中央銀行。如果您的轉賬被判定為洗錢或涉嫌違法，您的銀行卡賬戶將被第一時間凍結，經調查後解凍。
拓展資料：
1、大多數人在他們的生活中都有大額度轉賬。比如我們買房買車，需要進行大額轉賬。當我們單筆轉賬金額超過20萬元或使用10000美元以上的外幣交易時，屬於大額轉賬。我們的轉賬是有監管的，在銀行的監管下，如果是正常的交易或者轉賬，是不會有問題的。銀行也會特別注意你的賬戶。一旦發現您的賬戶存在非法用途、洗錢、詐騙等行為，銀行將凍結您的賬戶，銀行會有客服電話詢問您的情況。
2、由於銀行卡轉賬快捷方便，給不少不法分子鑽了空子。我國之所以會大力監管大額資金，就是為了嚴防這些違法行為。因為我們普通人在生活中需要用到大筆轉賬，只是為了買房買車。在極少數情況下，將進行大額轉賬。雖然我們的資金受到監管，但對普通人來說是好事。隨著信息時代的發展，騙子的伎倆層出不窮。如果我們的資金被銀行監控，如果資金出現問題，銀行可以很容易地追蹤到資金的去向。它將幫助我們大大收回資金。
3、除了我們銀行卡對大額交易的風險控制外，如果您同時消費多次，銀行也會有工作人員向您確認交易信息。這些是銀行為保護我們的資金不被犯罪分子竊取而採取的行動。在使用銀行卡轉賬時，要提高防詐騙意識，防止上當受騙。大額支付監管：個人當日單筆或累計交易金額50000元以上，外幣現金收支等值10000美元以上，由銀行監管；非自然人客戶支付賬戶及其他賬戶在轉入銀行監管當日單筆或累計交易金額200萬元人民幣以上及等值外幣20萬美元以上；如發生當日自然人客戶的支付賬戶與其他賬戶之間單筆或累計交易金額人民幣500000元以上的，向銀行劃轉境內等值100000美元以上的外幣金額為監督。

7. 個人大額轉賬限額新規

經試點行調研分析，客戶個人提取、存入起點金額之上的現金，應在辦理業務時進行登記。商業銀行同時應將相關信息上報至人民銀行各中心支行。
各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。
拓展資料：
轉賬(transfer accounts)，是指不直接使用現金，而是通過銀行將款項從付款賬戶劃轉到收款賬戶完成貨幣收付的一種銀行貨幣結算方式。它是隨著銀行業的發展而逐步發展起來的。
當結算金額大、空間距離遠時，使用轉賬結算，可以做到更安全、快速。在現代社會，絕大多數商品交易和貨幣支付都通過轉賬結算的方式進行。
怎麼界定大額支付交易？當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。
轉賬結算的方式很多，主要可分為同城結算和異地結算兩大類。同城結算包括支票結算、付款委託書結算、同城托收承付結算、托收無承付結算和限額支票結算等；異地結算包括異地托收承付結算、異地委託收款結算、匯兌結算、信用證結算和限額結算等。
國內各商業銀行先後開通了自己的手機銀行，如招商銀行，開展手機銀行轉賬匯款三年免費活動。手機銀行簽約客戶通過iPhone版、Android版、HTML網頁版手機銀行或iPad銀行辦理招行同城、招行異地、跨行同城、跨行異地轉賬匯款業務，可享受轉賬匯款手續費全免的優惠。

8. 為什麼大額轉賬還要經過中國人民銀行

因為中國人民銀行反洗錢法規定：中國人民銀行將對轉賬金額超過五十萬人民幣的賬戶實行監管制度，凡客戶賬戶轉出額超過五十萬，即會接到中國人民銀行相關部門的電話告知並進行交易核實。

大額實時支付系統(簡稱大額支付系統)是中國人民銀行按照我國支付清算需要，利用現代計算機技術和通信網路開發建設，處理同城和異地跨行之間和行內的大額貸記及緊急小額貸記支付業務，人民銀行系統的貸記支付業務以及即時轉賬業務等的應用系統。

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大額實時支付系統的作用

1、實現了與各銀行業金融機構行內支付系統、中央債券綜合業務系統、銀行卡支付系統、人民幣同業拆借和外匯交易系統等多個系統以及香港、澳門人民幣清算行的連接，為銀行業金融機構及金融市場提供了安全高效的支付清算服務，支持香港、澳門人民幣清算業務。

2、成功取代了全國電子聯行系統，解決了「天上三秒，地下三天」資金匯劃速度較慢的現狀，在國民經濟尤其是現代金融體系中發揮著巨大作用。在現代支付體系中，大額實時支付系統是金融基礎設施的核心系統，是連接社會經濟活動及其資金運行的「大動脈」、「金融高速公路」。

3、大額實時支付系統加速了社會資金周轉，暢通貨幣政策傳導，密切各金融市場有機聯系，促進金融市場發展，防範支付風險，維護金融穩定等方面正在發揮重要的作用。

4、大額支付系統給銀行和廣大企事業單位以及金融市場提供快速、高效、安全的支付清算平台，最大的特點是實時清算，實現了跨行資金清算的零在途。