幣圈的凍卡事件

A. 幣全假交易所破案了嗎

9月26日，湖南衡陽縣公安首次通報「9.15」特大洗錢犯罪集團案。該犯罪團伙涉嫌利用虛擬幣交易洗錢金額高達400億元，目前已串並涉電詐案件300餘起。

據公安部門披露，專案組從劉某被詐騙780萬元入手，於2021年12月、2022年7月分別在海南、廣東、福建、江西等地多次開展收網行動，全鏈條搗毀了以洪某某為首的洗錢犯罪集團，抓獲犯罪嫌疑人93人，查封凍結涉案資金3億元，為受害人挽回經濟損失780萬元。

經查，自2018年開始，以犯罪嫌疑人洪某某為首的犯罪團伙，先後在國內多個城市聯系代收代付點，將涉詐涉賭等犯罪資金轉換為虛擬幣再變現為美元進行洗白，最後利用國內多家公司採用非法回匯的手段將資金交付給其他金主，從中攫取非法利益。

該犯罪集團利用虛擬幣交易的方式洗錢金額高達400億元。

目前，犯罪嫌疑人洪某某等93人已被依法採取刑事強制措施，案件正在進一步辦理之中。

今年4月，公安部相關負責人曾表示，電信網路詐騙犯罪出現了一些新變化、新特點，從資金通道看，傳統的三方支付、對公賬戶洗錢佔比已減少，大量利用跑分平台加數字貨幣洗錢，尤其是利用USDT（泰達幣）危害最為嚴重。

虛擬貨幣洗錢背後是一套愈加成熟的犯罪鏈。有刑事律師向界面新聞表示，隨著犯罪分子利益鏈條的不斷擴張，犯罪手段的不斷變化，除了洗錢罪，一個與網路洗錢緊密相關的新興罪名出現，叫做幫助信息網路犯罪活動罪（以下簡稱「幫信罪」），即幫助洗錢團伙進行資金的非法轉移。

近日，裁判文書網上披露了一則與幫信罪有關的刑事判決書，幾名青年組團用銀行卡、微信賬號、虛擬貨幣APP等網路軟體幫助他人線上轉移非法所得，踩到了刑事犯罪的紅線，為了「不勞而獲」的數萬元走上犯罪道路。

根據最高檢公布的幫信罪數據，2022年上半年檢察機關起訴幫信罪6.4萬人。特別是2020年10月「斷卡」行動以來，幫信罪目前已成為各類刑事犯罪中起訴人數排名第三的罪名。

具體來看，涉案人員低齡化現象突出，30歲以下的佔64.8%，18至22歲的佔23.7%。同時，大學本科以上學歷、民營企業尤其是科技公司收入較高者涉罪人數持續增加，犯罪行為主要表現為開發軟體、提供技術支持。

此前，人民銀行發布《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，全面禁止與虛擬貨幣結算和提供交易者信息有關的服務，從事非法金融活動將被追究刑事責任。

9月26日，人民銀行發文稱，在防範化解金融風險方面，要全面清理整頓金融秩序，持續打擊境內虛擬貨幣交易炒作，中國境內比特幣交易量在全球佔比大幅下降。

8月份，網信辦發文稱，網信辦正在督促指導主要網站平台切實落實主體責任，持續保持對虛擬貨幣交易炒作高壓打擊態勢，加大對誘導虛擬貨幣投資等信息內容和賬號自查自糾力度。

B. 中國手機注冊不了火幣賬號

1.政策的變動，拒絕注冊。
2.據吳說區塊鏈報道，火幣APP注冊的國家/地區選擇，已刪除中國大陸地區，目前仍保留中國台灣與中國香港。
3.行業人士分析，本輪監管壓力可能較上輪更大。此前幣安停止過兩周的中國用戶注冊，隨後又開放。
4.更新：相關知情人士表示，從新加坡時間2021年9月24日23：30時起，火幣停止中國大陸地區新用戶注冊。
拓展資料：
1.自從DeFi熱度退去，伴隨著Filecoin利好一步步兌現以後，行業開始進入到一種恐慌狀態。當下國家加大打擊詐騙，進而引發幣圈的一個因OTC涉及黑錢的「凍卡」恐慌。畢竟投資者OTC買賣幣，不知道買家或者賣家的資金是不是干凈的，從2020年年初其實就已經人心惶惶，很多知名的微博博主就和網友分享過凍卡經歷。而凍卡，則使得眾多的投資者們人心惶惶，真的不知道下一個是不是自己。而對於用戶來講，入金獲取數字貨幣還是出金變現換取現金流都是以OTC為紐帶，所以對於投資者來說，「凍卡」的威脅則給了用戶帶來十分大的困擾。
2.行業內也時常有「黑天鵝」事件的發生，這也加劇了用戶的恐慌。行業內對於一些突發事件也經常會出現一些謠言，作為投資者而言，我們在不製造謠言的同時也要學會明辨是非，才能稱得上是「身經百戰」的老韭菜。而對於當下業內OTC最大的樞紐火幣在迎來「元老」杜均回歸的同時，又遭到了謠言的攻擊。
3.謠言之火燒到火幣，投資者還望明辨是非
近期黑天鵝事件，導致用戶無法提幣的情況還沒有得到很好的解決，而對於火幣的謠言在一些社群蔓延開來。有謠言稱海南火幣被偵查，讓用戶抓緊提幣。不過對於老韭菜們而言，對於這種低級的謠言基本就是呵呵一笑。要麼這種謠言就是出自某友商的惡意攻擊，要麼就是某些腦子有毛病的人開的「玩笑」，好在大部分用戶都能明辨是非，畢竟火幣被造謠也不是一次兩次了。
4.而對於很多投資者經常被謠言所蠱惑的根本原因在於恐懼本身，畢竟誰也不想炒個幣錢沒賺到還倒貼本金。不過在幣圈，消息一定要多過濾幾次，以防被別有用心的人蠱惑。而對於此次的造謠，剛剛回歸火幣的杜均也出來辟謠，而這次謠言也是不攻自破。

C. 幣圈出金擔心凍卡，DOTC平台號稱可以防止凍卡，是真的嗎

DOTC平台也不能百分百就保證不凍卡，但是相比以前的平台，DOTC.PRO在防止凍卡上確實更下功夫，什麼保薦人、保證金多幾個規則，能最大程度防範封卡。比一般的卡要安全一點，更加防凍結，也不是百分百防凍結的。
拓展資料：
銀行卡是指經批准由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個「無支票、無現金社會」的夢想成為現實。
卡片種類
分類方法
一般情況下，銀行卡按是否給予持卡人授信額度分為信用卡和借記卡。此外銀行卡還可以
按信息載體不同分為磁條卡和晶元卡；
按發行主體是否在境內分為境內卡和境外卡；
按發行對象不同分為個人卡和單位卡；
按賬戶幣種不同分為人民幣卡、外幣卡和雙幣種卡。
借記卡
借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。常見銀行卡背面
借記卡〔debit card〕可以在網路或POS消費或者通過ATM轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（PIN）。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。
信用卡
信用卡又分為貸記卡和准貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。
貸記卡
貸記卡（Credit card），常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，後還款的信用卡。它具有的特點：先消費後還款，享有免息繳款期（最長可達56天），並設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。

D. 現在交易所變現會不會限卡

不會，只要是實名登記的就可以必須是自己的卡

E. 現在幣圈出金有哪些選擇

貨幣類，顧名思義，就是以比特幣為代表的純電子貨幣類項目。這類的項目有比特幣、萊特幣、達世幣、比特幣現金、新經幣、狗狗幣、位元組幣和狗狗幣等。這類幣我們稱之為區塊鏈1.0。這類幣的主要價值是作為電子現金使用。以比特幣為例，全球有大量的商戶支持比特幣支付。比特幣之外的幣和比特幣無本質的區別，只是在幣的總量，交易時間，加密演算法以及匿名性等方面做了局部優化。例如萊特幣和比特幣相比，調整了幣的總量，優化了工作量證明的加密演算法，縮短了交易確認時間。

從技術上來說，這類幣和以太坊等相比，無太大優勢。一個程序員可以用半天時間，做出一個新的類似比特幣的東西。從比特幣的市值在整體數字貨幣市場的佔比看，比特幣的市值在上漲，但佔比在下降。說明貨幣類的幣的增長是滯後於整體的增長的。這類幣適合做保值投資。基礎公鏈類是分為3種，分別是開發類公鏈、協議類公鏈、基礎設施公鏈。開發類公鏈指基於該公鏈，可以快速開發DAPP應用。例如以太坊ETH、小蟻NEO、Lisk、Arch阿希幣、量子鏈Qtum以及EOS等。這類公鏈的價值主要體現在降低了DAPP的開發門檻，提供了高效的開發工具。這類項目主要特點是具有智能合約，我們稱之為區塊鏈2.0。協議類公鏈是對開發類公鏈的補充，屬於公鏈生態系統的重要組成部分。例如雷電RDN是對以太坊的補充，通過了雷電RDN解決以太坊的交易擁堵以及交易費用問題。例如路印，是解決去中心化的交易撮合問題。通過路印協議，可以降低交易撮合成本，防範交易所跑路風險。這類幣有雷電RDN、IOTA、恆星幣XLM、0x協議、SmartMesh、CyberMiles等。基礎設施公鏈指提供計算、存儲、網路帶寬等基礎能力的項目。這類項目的主要代表是存儲類項目，例如IPFS、Storj、Siacoin等。 算力類項目如Golem、Elastic Project（XEL)、SONM、iEx.ec等。這類項目的特點是通過代幣激勵，鼓勵用戶貢獻基礎資源，形成去中心化的存儲網路，計算網路。應用類的項目比較多，這類項目一般是關注某一個領域的業務方向。例如做社交、身份識別、支付、內容版權、交易市場、游戲、直播等業務方向。應用類的項目一般是基於該領域的業務痛點，使用區塊鏈解決。這類項目的價值主要體現在業務落地以及實際產生的商業價值。目前區塊鏈領域還處於早期階段，基礎設施不完善，應用類項目的風險要大於公鏈類項目。目前應用類項目既考驗團隊的技術實力還考驗團隊的業務落地以及市場推廣能力，並且大部分應用類項目解決的問題是不需要使用區塊鏈技術的。
如今的幣圈當中，有價值有前景的數字貨幣可以長期持有的第一選擇是基礎鏈項目。基礎鏈的數字貨幣就是我們熟悉的比特幣、以太坊這些，當然還有問主看好的ADA、AE、ONT這些，基礎鏈是區塊鏈技術應用的根本，項目進展順利才有大量資金的擁入，長期來說才有利潤空間。除去以上所介紹的幣種，現階段其他幣都是「渣渣」，因為小幣種的漲幅，沒有強大的監管力度，更隨心一些，發布者想要突然做多或者做空，都會影響當前幣種的走向，而且小幣種割韭菜跑路的可能性會更大，更不安全。ADA、AE、ABT、ONT都算是這兩年的新幣中，漲幅還不能夠算穩定，可以選擇少量持有
這段時間，炒幣出金銀行卡被凍結的事。所以盡量不要出金，實在要出的話，建議就和朋友內部消化下就好，或者可能找平台的大客戶經理幫忙，有專門的通道。當然這也告訴我們要強制暴富，不賺夠幾十個BTC別想出去！當然，大部分人虧完了，就不需要出金了。一旦交易平台出現大面積凍卡事件，不僅會造成資產損失，更重要的是會直接挫傷投資者繼續進行加密貨幣投資的熱情。在現在的環境下，「凍卡潮」來勢洶洶，投資者有必要清楚以下兩點：
1、銀行卡為什麼會被凍結？銀行卡被凍結主要有兩個原因：一類是銀行凍結，另一類則是司法凍結。銀行凍結主要是銀行認為用戶的行為觸發了銀行風控系統。而司法凍結的主要是由於涉事資金和黑錢有關。幣圈現在正處於快速發展階段，充斥著各種黑色利益。而用戶的資金很有可能在OTC出入金的某個環節主動或者被動地牽扯進了「黑色產業鏈」，但用戶本人可能毫不知情。一旦發生了這種情況，用戶的所有支付媒介都會被凍結。
2、2、散戶怎麼做才能避免資金被凍？當前最好的方法是不要出入金。如果確實有必要，盡量選擇藍盾商家，堅持檢查實名資質，確保實名信息一致。此外，出金時最好專卡專用，即便日後凍結，影響也不大。

F. 進行數字貨幣交易如何防止被凍卡

我們進行數字貨幣交易後，可能會把數字貨幣換成普通的法幣，因為法幣可以用來購物和買現實世界中的資產。但是，如果你提現時在不法商家進行提現，就會被凍結銀行卡，直到涉及到的案件解決為止，可能要等好幾年。

為了防止被凍結銀行卡，我們可以通過另一種方法。也就是搞一個靠譜的USDT錢包。把幣圈的數字貨幣賣成USDT，再把USDT存到我們的數字錢包里。這樣我們就把錢落袋為安了，之後再通過線下交易來變現，記得用現金交易。或者不變現，USDT近期暴雷可能性應該是很小的，你就把錢長期放在錢包就可。

如果你提現了，盡快把手中的錢放在基金、P2P等

，這些地方的錢不會被直接凍結。也可以把錢拿來還欠款，這樣錢就落袋為安。要記住千萬不能用數字貨幣做違法犯罪的事情，天網恢恢疏而不漏。

G. 凍卡潮來臨，你的賬戶安全嗎

最近幾天，有不少投資數字貨幣的朋友的銀行卡遭凍結。雖然凍卡在幣圈算不上新聞，但如果真發生在自己身上，後悔卻來不及了。

鑒於又一波凍卡潮來臨，鏈茶館在這里梳理了此次凍卡潮的來龍去脈，以及總結了一些經驗教訓， 希望能夠讓各位讀者朋友避免踩到一些不必要踩的坑 。

凍卡潮來臨

從6月4日起，大量數字貨幣投資者在網上表示自己的銀行卡遭凍結，而且不少OTC商家也透露出這幾天多張銀行卡接連被封，業務已無法正常開展。

而這些業務絕大多數都是在火幣上完成的OTC交易，所以輿論的炮火也幾乎都集中在了火幣的風控上。

雖然火幣官方否認了凍卡，並且和幣安這邊打起了輿論戰，但依然有大量投資者表示確實被凍卡。

畢竟，火幣的賬號凍結事故頻出，甚至去年還爆出過 「在火幣OTC買幣遭刑拘30天」 的新聞，當事人後來想通過將全部交易金額返還給受害者來獲得取保候審資格，但結果還遭到了拒絕。

OTC ，即場外交易市場。因為在目前的法律框架下，禁止用數字貨幣兌換法幣，所以出於合規性的考慮，數字貨幣交易所會把這部分業務委託給第三方，讓用戶直接和第三方商家進行數字貨幣與法幣之間的兌換。

除了極少數的數字貨幣長期持有者，大多數炒幣屬於短線行為，因此就有著極大的入金與出金的需求，而OTC業務則正是為了解決此需求。

這也就吸引了大量的博彩、資金盤和電信詐騙的團伙前來洗黑錢。

因為OTC也同樣方便了讓犯罪團伙通過冒用身份、分級轉賬、轉化資產、異地銷贓等操作來實現出入金。

電信詐騙嫌疑人利用OKEx等數字貨幣交易平台「洗白」詐騙資金

而火幣則占據了目前數字貨幣OTC業務的大半壁江山。火幣在2018年，OTC日均交易額就超過了1億美金，有超過2000位認證商家提供報價，是世界交易量最大的OTC平台。

鏈茶館采訪了OTC資深從業者玉健，他認為 此次幣圈的凍卡潮並不是針對數字貨幣的打壓，而是因為資金涉及到了刑事或者經濟案件。 所以數字資產投資者不必過多擔心，如果凍卡向司法部門如實說明情況即可。

的確， 今年一季度以來央行反洗錢的力度空前，光一季度的罰款就已經趕上去年全年了。

所以涉及到洗錢的數字資產和聚合支付平台出現凍卡的現象會比較多，並不能說明數字資產和聚合支付本身是違法的。

因此，這次的凍卡潮其實也不是針對火幣的獨有現象，只不過火幣的樣本量最大，所以聽到的聲音也最多。

不過話又說回來，火幣確實應該負有一定的責任，尤其是在商戶的審核把關上，不要想著閉上眼睛躺著就把錢賺了。

那數字貨幣投資者應該如何防範凍卡風險呢？

如何防範凍卡風險

如果有黑錢在洗白過程中被納入了監管視野，那無論它被拆分為無數筆小額交易的最小一筆，只要流入了你的賬戶，就會被凍結資金。

「交易所應該做好風控，從源頭上去堵截非法資金的流入，從而保證商家和客戶的資金安全，雖然這在一定程度上也會降低交易所的流量」 ，玉健表示。

那麼既然反洗錢的監管漸漸成為了常態，對於個人投資者來講，只有提前做好規避，盡量不要觸發風控被凍卡了。

因此，在進行OTC交易時，需要未雨綢繆地注意以下幾點：

如果銀行卡最後還是很不幸地被凍結了怎麼辦？

具體得分兩種情況， 銀行凍結和司法凍結 。

銀行凍結一般只是限制部分功能，帶上身份資料去證明就能解封。但如果是司法凍結就只能配合警方調查了，可能3天內就解封，也可能需要等待半年甚至兩年時間。

最後再強調一下，個人買賣數字資產這種「特定虛擬商品」並不違法， 凍卡潮的實質是反洗錢潮，普通投資者不必太過顧慮，謹慎交易即可。

H. 火幣裡面的錢扣完了不會影響其他銀行卡賬戶吧

火幣裡面的錢扣完了會影響其他銀行卡賬戶的！近期幣圈最火的事件就是各大數字貨幣暴跌，也正是因為暴跌，其中有很多投資者資產有了虧損，而有些投資者為了避免虧損，直接選擇了提現，而對於投資者來說，提現也遇到了最大的問題。

那就是銀行卡被封，被凍結，這讓很多投資者十分的絕望，這樣的情緒也影響到了火幣網這樣比較知名交易所的投資者。

I. 虛擬貨幣提現被防電詐中心封卡，怎麼辦

問題不大，你應該慶幸是被電信防詐騙中心凍結銀行卡，而不是異地的經偵部門或者其他的司法部門。不出意外的話應該是1~2周的時間，准確來講是三天或者七天左右就會自動解凍。

當前的虛擬貨幣交易平台，尤其是國內的交易平台比如頭部的火幣、OKEX、幣安，出入金凍結率最高時甚至能夠達到50%，這與年底這個時間節點也應該有一定的關聯，平時的話出入金凍結率基本上在20%左右，尤其是火幣、OKEX最近是非常容易凍結銀行卡和支付寶的。

因為虛擬貨幣或者說以比特幣為首的加密數字貨幣，它具有不可追蹤性或者難以追蹤性的屬性，因此被很多的違法犯罪行為者用來洗錢或者轉移資產。一旦有臟錢流進過你的賬戶，那麼很容易就會把你的銀行卡賬戶進行動卡凍結，一般而言是某地的經偵大隊或者經偵部門或者是其他的司法機關申請凍結的。

這個時候你需要和銀行聯系進行查找，是哪個地的經偵部門凍結了你的銀行卡，然後再和對方主動聯系或者是等待對方來聯系你進行配合調查，如果沒有問題的話，一般而言是兩周左右的時間會自動解凍。如果真的涉及到復雜的案件，一般都會等到案件結束以後才會申請解凍，那麼這個時間周期可能就會長達幾年，並且會限制你的功能，比如只能線下櫃面現金交易。

回歸原題，既然已經知道是兩個區的電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡，那麼主動和對方聯系配合對方的調查，不出意外的話很快盡快就會解凍，因為金額不大也不是某地的經偵部門申請的凍結程度不是很嚴重。

已經被防電詐中心封卡，需要做的是積極與電詐中心交涉，提交交易流水，證明你只是交易虛擬幣，對收到資金涉及詐騙並不知情。電詐中心認可你的證明後通常會一周到一個月內給你解封。但因為數字貨幣是新興事物，如果遇到對方並不了解這個東西，可能會拖著一直不予處理，直到這樁詐騙案結案。如果涉及金額較大，又遇到這種情況，那需要聘請律師做進一步溝通。

去年8月以來，幣圈遭受了前所未有的凍卡潮，但凍卡並非針對幣圈，而是為了打擊洗錢，洗錢最嚴重的領域，幣圈和外貿行業都難免受到波及。那麼在出金時如何盡量避免凍卡，凍卡後又如何處理呢？

首先，我們要弄清凍卡的種類。我們通常遇到的凍卡有兩種，一種是銀行風控凍卡，一種是公安涉案凍卡。前者通常是因為銀行風控中心認為你的卡存在風險所以凍結，後者則是因為你收到的資金或者與你交易的銀行卡涉及詐騙、賭博等違法犯罪行為而要求銀行凍卡。

其次，如何降低凍卡風險？避免銀行風控凍卡的方法有三，一是選擇較小的城市商業銀行出金，這類銀行風控相對沒那麼嚴格，二是同一銀行出金不要過於頻繁不要金額過大，可以多找幾家銀行開戶，三是出金不要有規律，比如不要每天同一時間段出金，不要每周固定的某一天出金，不要每次出金都固定金額。避免涉案凍卡的方法有二，一是選擇在交易所有保證金的交易商，比如某幣平台的藍盾認證商戶，二是要求對方提供資金流水，證明其資金為過夜資金。

第三，凍卡後如何處理？凍卡後的七天內，我們可以不做任何處理。因為銀行風控凍卡通常會在三到七天內自動解凍。七天後如果仍沒有解凍，那就多半是遇到涉案凍卡了，這時候首先要與銀行聯系了解是哪個機構要求的凍卡，通常會是各地派出所，公安局或者防詐中心，然後就要與相關機構積極聯系，證明你未參與違法案件也並不知情。

總之，遇到凍卡別著急，積極應對妥善處理，只要你確實沒有參與違法活動，那屬於你的錢肯定能回來。最後科普一個知識點:國內開設數字貨幣交易所是不合法的，但交易數字貨幣是不違法的，個人擁有數字貨幣作為虛擬財產也是受到法律保護的。

專業人士告訴你，你買了詐騙賬戶的比特幣。

收到黑錢了，間接收款一般3天解凍，直接收款半年解凍。

聯系該公安解凍吧

專卡專用，提現不要太大，小額多批。資金分散多幾個號賣