幣圈金融經營許可證

㈠ 金融許可證

金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件轎拍。金融許可證的頒發、更換、扣押、吊銷等由銀監會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。

金融許可證適用於銀監會監管的、經批准經營金融業務的金融機構。

金融機構包括政策性銀行、商業銀行、金融資產管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機構、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司和外資金融機構等。

法閉舉羨律依據：

《金融許可證管理辦法》第二條本辦法所稱金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。

金融許可證的頒發、更換、扣押、吊銷等由銀監會依法行使，其他任何單位和個人不得行使上述職權。

《金融許可證管理辦法》第答枯三條金融許可證適用於銀監會監管的、經批准經營金融業務的金融機構。

金融機構包括政策性銀行、商業銀行、金融資產管理公司、信用合作社、郵政儲蓄機構、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司和外資金融機構等。

㈡ 金融許可證

法律分析：金融許可證是指中國銀行業監督管理委員會(以下簡稱銀監會)依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。金融許可證的頒發、更換、扣押、吊銷等由銀監會依法行使，其他任何單緩瞎租位和個人不得行使上述職權。金融許可證適用於銀監會監管的、經批准經營金融業務的金融機構。

法律依據：《中華人民共和國銀行業監督管理法》 第十七條 申請設立銀行業金神嘩融機構，或者銀行業金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規定比例以上的股東的，國務院銀行業監督管理機構應當對股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信擾兆狀況進行審查。

㈢ 變造金融機構經營許可證罪的量刑標准

變造金融機構經營許可證罪的立案標准為：
1、行為人實施了變造金融機構經營許可證的行為；
2、此行為侵犯了國家塵世的金融管理制度。
本罪為行為犯，只要行為人有變造金融機構經營許可證的行為，就應當被立案追訴。
【法律依據】
《刑法》第一百七十四條
未經國家有關主管部門批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期汪困貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易派陵肢所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，依照前款的規定處罰。

㈣ 辦數字貨幣金融許可證需要什麼手續

數字貨幣交易就是網路傳銷，國家是不允許的。

㈤ 美國msb是什麼

美國MSB監管牌照

美國MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。

MSB簡介

FinCEN 於 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN』s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬於 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬於注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。

按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 「管理方」 (例如資產 發行方) 與 「兌換方」 (例如交易所) 屬於美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由於美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。

公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，並且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求代價高昂，並要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。

合規要求

隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高， 相關人員但風險意識也需要提高，為此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：

(一) 內控規則制定和審查

1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;

2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;

3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;

4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;

5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標准及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;

6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;

7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;

8 . 為平台幣或其他上幣項目的發行做合規審查，並對潛在風險提供 合規解決方案；

9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。

(二) 稅務規劃服務

1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;

2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;

3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。

機構職能

Fincen成立於1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯邦、州、地方和國際執法。多年來，Fincen員工通過發現銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價值方面發展了專業知識。

在Fincen監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，並且授權代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經過良好的培訓，能夠有效地執行合規計劃的所有要素。.高級官員必須批准合規計劃，合規官必須具有執行合規計劃要求的必要許可權。

2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發布了Fincen條例的應用（Fincen規則適用於人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業和個人在MSB注冊中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務業務的縮寫。它屬於Fincen（美國財政部金融犯罪執法局）。屬於登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。

相關信息

目前，火幣、Ok、幣安等首發交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務業務經營許可證，引起了眾多交易所的關注和討論，並在美國證券交易委員會的動態監管下逐步成熟了Sto規則。

許多交易所也開始咨詢相關事宜，因此我們的團隊改進了MSB應用項目，並提供了MSB許可證應用服務。許可證申請完成後，您可以在MSB官方網站「金融監管分類」網站上查詢到貴公司信息。

㈥ 變造金融機構經營許可證罪有哪些懲罰

本條第2款實際上規定了兩個檔次的刑罰。只要實施了偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構經營許可證或者批准文件的，即構成犯罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；如果情節嚴重的，加重處罰，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。這里所說的情節嚴重的具體情況由最高司法機關在總結司法實踐經驗的基礎上，通過司法解釋予以明確。一般而言，情節嚴重應包括下列情形：(1)多次偽造、變造、轉讓經營許可證或者批准文件的；(2)偽鎮游胡造、變磨團造經營許可證或者批准文件數量較大的；(3)偽造、變造經營許可證或者批准文件又出售、出租的；(4)利用偽造、變造、轉讓的經營許可證或者批准文件進行經營，嚴重干擾國家金融秩序的；(5)利用偽造、變造、轉讓的經營許可證或者批准文件，進行詐騙的；(6)利用偽造、變造、轉讓的經營許可證或者批准文件進行營業，給客戶、經營單位造成重大經濟損失的或者造成其他嚴重後果的。單位犯本罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他責任人員和其他責任人員，依照上述的規定處罰。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》
第一百七十四條 未經國家有關主管部門批准，擅自設立商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
偽造、變造、轉讓商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨御攔經紀公司、保險公司或者其他金融機構的經營許可證或者批准文件的，依照前款的規定處罰。
單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。

㈦ 金融許可證和經營許可證的區別

金融許可證是由各級人民銀行（金融行政管理機陸旅關）審批核發的經營許可證；營業執照是由各級市場監管部門審帆磨批核發的經營憑證。

如果市場主體從事金早轎凳融業服務，應先向金融行政機關申辦金融業經營許可證，再向市場監管部門申請辦理營業執照。

㈧ 金融許可證類型有哪些

法律分析：金融牌照，即金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。金融作為國內管制嚴格的行業之一，首當其沖的當然是執業資格問題，也就是牌照問題。金融監管根據時段劃分為事前監管、事中監悉正管、事後監管，市場准入制度是事前監管的核心，金融許可證則是市場准入制度的常態表現。金融牌照，即金融機構經營許可證，是批准金融機構開展業務的正式文件。目前金融許可證由銀監會、證監會和保監會等部門分別頒發。在我國需要審批的金融牌照主要包括 銀行、保險、信託、券睜孫悔商、金融租凱純賃、期貨、基金、基金子公司、基金銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典當12種。

法律依據：《中華人民共和國行政許可法》 第三十九條 行政機關作出准予行政許可的決定，需要頒發行政許可證件的，應當向申請人頒發加蓋本行政機關印章的下列行政許可證件：

（一）許可證、執照或者其他許可證書；

（二）資格證、資質證或者其他合格證書；

（三）行政機關的批准文件或者證明文件；

（四）法律、法規規定的其他行政許可證件。

行政機關實施檢驗、檢測、檢疫的，可以在檢驗、檢測、檢疫合格的設備、設施、產品、物品上加貼標簽或者加蓋檢驗、檢測、檢疫印章。

㈨ 只有營業執照沒有金融牌照能經營嗎

不能。
金融牌照即金融機構經營許可證，又叫做金融許可證，是中國銀行業監督管理委員會（銀監會）依法頒發的特許金融機構經營金融業務的法律文件。金融運譽許可證適用於銀監會監管的、經批准經亮脊營金融業務的金融機構，包括政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲蓄機構、金融資產管理公司、企業集團財務公司、信託投資公司、金融租賃公司和外資金融機構等。
金融許可證實行機構編碼終身制原則。金融機構除發生更名、營業地址（僅限於清算代碼）變更、被撤銷等原因外，機構編碼一旦確定不再改變。金融許可證如遺失或破損，再申請換領許可證時，原機構編碼繼續沿用。而金融許可證如被敬悄滲吊銷，該機構編碼自動作廢，不再使用。

㈩ 金融機構代碼證和金融許可證區別

概念和作用不同。
1、概念方面。金融許可證指的是獲得金融行為的許可的證明或者證件，金融機構代碼證指的是與金融機構相關的代鉛者基碼的證件。
2、作用方面。金融許可證可以進行法律框架內任何的金融嫌備行為，而金融機構代碼證發揮著金融機構的身份證、金融機構系統互聯互通的通行證、金融機構信息的戶口槐謹本的兩證一本的作用。