明源系統上合約怎麼操作

1. 合約規劃：何時規劃

【第三講】合約規劃：何時規劃？如何應用？

【明源ERP課堂之成本管理第三講——合約規劃】對於房地產開發項目而言，所有重大經濟活動都是以合同作為載體，因此，很多房地產企業開始引入合約規劃管理工具，來指導合同的簽訂及付款，將合約規劃作為項目預算與合同管理之間的橋梁。
怎樣才能做好合同的有效管理和控制？其實，這個問題在部分標桿地產企業已經得到解決，對於合約該不該簽、合不合理，他們有效的解決方法就是利用「合約規劃工具」。思路和方法很簡單，就兩點，即事前合約規劃和過程合約審批，這方法實戰有效。

一、合約規劃的內涵

合約規劃究竟是什麼？

從宏觀的項目管理和微觀的成本管理來看，合約規劃的定義有廣義和狹義兩種。具體如下圖1所示。

1.何時做合約規劃?

這主要根據企業管理的成熟度而定，如果企業的費項、合約規劃體系相對穩定，可以在項目啟動階段的目標成本編制及審批後進行合約規劃的編制。如果管理精細度還沒到達這一步，至少應在目標成本最終確定後進行編制。

2.如何做合約規劃?

合約規劃是指將目標成本按照自上而下、逐級分解的方式分解為合約大類與相應的合同金額。對目標成本進行合約分解的方法多為「價量原則」和「經驗值」，同時結合項目情況和投資收益指標，制定項目各控制費項可能發生的合約及預計金額。另外，如果不能將目標成本細化到具體的合同時，可以將目標成本分解為「合同大類」，隨著項目的推進，這些合同大類會逐步細化。合約規劃會明確三個要素：即一個科目下到底有哪些合約，每個合約的金額是多少，待發生的合約金額又是多少。

這里強調的是，在做合約規劃時，肯定有部分費用不明確，因此引入規劃餘量的概念，來標明暫時不能明確的費項，並作為費項的「蓄水池」，隨著實際簽訂合同的變化而變化。規劃餘量的總額反應了目標成本控制的松緊度。針對規劃餘量設定每一個費項的預警、強控范圍，便可作為後續項目成本控制的基礎。

二、合約規劃的位置

在明白合約規劃的定義後，我們需要清楚合約規劃的位置，即合約規劃在哪裡產生和應用？

從成本管理全流程來看，合約規劃應該處在目標成本和采購計劃的中間位置，可謂「上承目標成本，下接采購計劃」（如圖2所示）。某種意義上，合約規劃成為連接目標成本與采購計劃的紐帶。

圖2 合約規劃的位置

我們前面也提，一般管理較為成熟的企業可以在目標成本的啟動版時，對該版目標成本進行合約規劃的分解，而後根據合約規劃形成後期的采購計劃。當目標成本漸進明晰，進入方案版、基準版、調整版時，也會對合約規劃進行不斷調整。

三、合約規劃的3大運用

1.成本控制的管理抓手

某標桿企業分管成本的副總裁曾說：如果不把目標成本分解成合約規劃並進行過程管控，成本管理就只能淪為成本部門自娛自樂的數字游戲。

在前文合約規劃定義時就明確，合約規劃是指導項目從招投標到工程結算整個過程中的合同簽訂及變更的一種管控手段，對項目成本起到事前控制的作用。

那麼，合約規劃如何指導合同的簽訂、付款和執行？

（1）合同簽訂——無規劃不合同

擬定合同時，需由專業部門根據項目實際情況明確合同金額、付款時間、付款方式。在合同簽環節，必須以合約規劃為依據，遵循「無規劃不合同」的原則，實現合約規劃對合同簽訂的指導，並考察費項規劃餘量，通過預警、強控指標進行相應管控：如果合同簽訂導致動態成本超預警線，就會觸發預警消息；如果超強控線，將停止業務執行。且對應的合約規劃不允許重復被其他合同選擇，以防止重復計算已發生成本，避免已發生成本虛高的問題。

（2）合同執行——變更（簽證）精細管控

在合同執行環節，當進行變更申報時，首先應確定該變更（簽證）該不該做、值不值得做；其次要預估變更金額，並與合同訂立時的預計變更對應，確保變更在可控范圍內。如果超出預計變更范圍，則需要考慮是否有對應的規劃餘量；再次，當變更實施完成後進行施工確認階段，核定是否完成、實際完成的工程量，將變更金額納入項目成本；最後，分析變更產生的原因及變更導致的成本分布，即進行有效成本與無效成本的情況分析。

（3）合同付款——精細核量核價、付款有理有據

首先，將合同付款與項目計劃中的工作項或工作成果進行綁定，保證合同付款不會與實際工程的完工情況不符，避免合同款項超付的問題。具體來說，就是要根據工程形象進度，對「已完工」部分的工程量進行審定，反映工程的實際完工「產值」，並作為制定付款申請的重要依據；其次，梳理代扣代付和其他扣款，為款項支付提供依據；再次，根據合同付款條件及實際完工產值，修訂付款計劃，形成項目級付款計劃；最後在付款計劃范圍內完成付款申請，並完成款項支付。

2.支撐資金計劃動態預測

推行合約規劃管理模式後，就可以提前根據已發生合同及待發生合約規劃形成明晰的月度付款計劃，並與項目主項計劃下分解的工作項及合同進行耦合，有效實現成本與計劃的聯動，進而結合銷售回款預算，形成項目的動態現金流。如圖3所示。

圖3 合約打通成本與計劃

在合同執行上，很多房地產企業將合同和項目主項計劃、專項計劃關聯，並針對影響關鍵進度、成本金額大、影響後續質量的重點合同進行提前梳理和針對性管控。比如，很多房企會重點關注建築設計合同、樁基礎施工合同、土方工程施工合同等，因為這些合同佔了項目中超過80%的成本。

3.指導後期采購工作

合約規劃能夠直接指導後期采購工作的開展，即基於標准工程合約規劃可形成項目工程合約規劃，提前預判合同，有利於采購策劃、采購計劃、招標等工作的開展。合約規劃成為打通成本管理規劃與采購管理規劃的橋梁（具體如圖4所示）。

圖4 合約規劃搭建從成本管理到采招計劃的橋梁

2. 合約交易怎麼玩

合約交易方法為如高位買入比特幣現貨的時候，可以開一部分的合約空單，這樣就會出現兩種情況：如果現貨跌了，雖然金本位虧損，但合約杠桿放大了收益，兩兩相抵也不算虧；如果現貨漲了，雖然合約爆倉，但是金本位賺錢了，何況合約本身就是以小博大，總體來說也還是不虧。合約交易需謹慎，對於新手來說風險和難度太大。

合約交易的規則

一、交易時間

合約交易是7*24小時交易，只有在每周五16:00（UTC+8）結算或交割期間會中斷交易。合約在交割前最後10分鍾，只能平倉，不能開倉。

二、交易類型

1、交易類型分為兩類，開倉和平倉。開倉和平倉，又分買入和賣出兩個方向。

2、買入開多（看漲）是指當用戶對指數看多、看漲時，新買入一定數量的某種合約。進行「買入開多」操作，撮合成功後將增加多頭倉位。

3、賣出平多（多單平倉）是指用戶對未來指數行情不再看漲而補回的賣出合約，與當前持有的買入合約對沖抵消退出市場。進行「賣出平多」操作，撮合成功後將減少多頭倉位。

4、賣出開空（看跌）是指當用戶對指數看空、看跌時，新賣出一定數量的某種合約。進行「賣出開空」操作，撮合成功後將增加空頭倉位。

5、買入平空（空單平倉）是指用戶對未來指數行情不再看跌而補回的買入合約，與當前持有的賣出合約對沖抵消退出市場。進行「買入平空」操作，撮合成功後將減少空頭倉位。

三、下單方式

1、限價委託：用戶需要自己指定下單的價格和數量。開倉和平倉都可以使用限價委託。

2、對手價下單：用戶如果選擇對手價下單，則用戶只能輸入下單數量，不能再輸入下單價格。系統會在接收到此委託的一瞬間，讀取當前最新的對手價格（如用戶買入，則對手價為賣1價格；若為賣出，則對手價為買1價格），下達一個此對手價的限價委託。

四、倉位

用戶開倉成交後，即擁有了倉位，同種合約同一方向上的倉位會合並。在一個合約賬戶中，最多隻能有6個倉位，即當周合約多倉、當周合約空倉、次周合約多倉、次周合約空倉、季度合約多倉、季度合約空倉。

五、下單限制

1、平台對單個用戶某個周期合約的持倉數量、單筆開倉/平倉的下單數量會做出限制，防止用戶操縱市場。

2、當用戶的持倉數量或委託數量過大，平台認為可能對系統和其他用戶產生嚴重風險時，平台有權要求用戶採用包括但不限於撤單，平倉等風控措施。平台有權採用包括但不限於限制總倉位數量，限制總委託數量，限制開倉，撤單，強行平倉等措施進行風險控制。

3. 幣圈合約怎麼操作

1.用戶根據對BTC價格趨勢的判斷決定多空方向，並根據時間長短選擇合約類型。目前OKEX(https://www.ouyi.xin/)提供三種合約類型，分別是：當周，下周，季度。
當周合約指在距離交易日最近的周五進行交割的合約;下周合約是指距離交易日最近的第二個周五進行交割的合約。季度合約是指交割日為3，6，9，12月中距離當前最近的一個月份的最後一個周五，且不與當周/次周/月度合約的交割日重合。
2.用戶選擇合適的價格與數量成交。
用戶購買合約時，所需的保證金為成交時刻與合約價值等值得BTC數量除以杠桿倍數。只有賬戶權益大於等於交易成功後保證金的數量，用戶才能進行委託操作。
3.保證金
在建立合約交易賬戶時，用戶需要選擇保證金模式，不同的保證金模式的交易保證金計算方法和風控制度不同。在無持倉無掛單時，即所有合約的保證金為0時，用戶可以更改保證金模式。
採用全倉保證金模式時，賬戶內所有倉位持倉的風險和收益將合並計算，全倉保證金模式下，開倉的要求是開倉後保證金率不能低於100%。
採用逐倉保證金模式時，每個合約的雙向持倉將會獨立計算其保證金和收益，只有開倉可用保證金大於等於開倉所需的保證金數量，用戶才能進行委託。而逐倉保證金時，每個合約的開倉可用保證金可能不一致。
4.成交後，則用戶持有對應多空方向的倉位。
全倉保證金下，用戶的賬戶權益將根據最新成交價增加或減少;全倉模式下，當用戶的賬戶權益，10杠桿下，合約賬戶權益不足保證金的10%，20倍杠桿下，BTC合約賬戶權益不足保證金的20%時，系統將會對這個倉位進行強制平倉。而逐倉保證金下，用戶某合約某方向的倉位的未實現盈虧將根據最新成交價增加或減少，而保證金將不會變化。當用戶某合約某方向的倉位的保證金率小於等於10%(10倍杠桿)或20%(20倍杠桿)時，系統將會對這個倉位進行強制平倉。