数字货币爆雷

『壹』 又一数字货币借贷平台暂停提款！币圈为何频频爆雷

严格来说，币圈频频爆雷的原因主要有三个方面，一是缺乏监管，二是缺少认可，三是风险太高。也就是说，由于币圈产品的特性与传统货币有着很大不同，从而导致币圈产品会频繁出现爆雷的现象。

三、风险太高

要知道，由于币圈产品并不具备实体功能，也不具备任何意义上的实际价值，因此币圈产品的价值更多地是以人们的主观想法为基础，从而缺少客观事物的支撑，同时也与传统的市场经济脱节，这就导致币圈产品具有非常高的风险。在这样的情况下，一旦人们对币圈产品信心不足，那么币圈产品的价值将会出现比较大的下滑，自然会出现频频爆雷的现象。

总的来说，币圈之所以会频繁出现爆雷的现象，主要有三个方面的原因，一是缺乏监管，二是缺少认可，三是风险太高。

『贰』 4种金融诈骗手段：杀猪盘、投资骗局、资金盘、数字货币资金盘

年底了，我有些话想跟大家说：

一到年底，骗子就开始集体出动了，我最近收到的受骗信息实在太多太多。

我看着难受，心疼，但我知道大部分的钱是追不回来的，也毫无办法。

所以今天这篇文章，就说一下，最近频发的交易类的骗术，做不了别的，尽我的绵薄之力，让大家了解一些行业内幕和骗术。

这篇文章我整理了好几天，你可以了解这些骗术作为自身预防，也可以转给亲朋好友看，防止更多人上当受骗，也算是做件善事。

文章比较长，建议收藏阅读，觉得有收获可以点赞+转发。

有一个北京的女孩儿私信我，告诉我她的受骗经历。她的生活工作都挺稳定，就是一直没有谈恋爱。

去年她在网易云音乐上，通过聊天认识了一个男人，开始网恋，男人一直对她嘘寒问暖，很体贴。感情升温之后，骗子带着这个女孩做一些外汇投资，都是小打小闹，但是能赚点钱，也能提现。

后来投资逐渐增加，汇款的金额越来越大了，女孩去银行汇款的时候，被银行工作人员提醒，才感觉到有问题，她想提现资金不断遇到问题。

下面的截图是受害的女孩给我发的微信截图。（骗子被揭穿以后依然在演戏，说自己多么痛苦）

第一次出金：银行卡号输入错误，出金被拒绝（其实她的账号输入没错，骗子后台操控）

第二次出金：因为上次银行卡号输入错误，账号被证监会监控，需要充值提现金额2倍的资金作为保证金，女孩充值了保证金。

第三次出金：骗子要求她再先交20%的所得税。

到这里女孩彻底拿不准了，于是在网上私信问我。

她把情况一说，我就就断定这是标准的杀猪盘，我给她建议是赶紧报警。

【这种杀猪盘的特点】

（1）假借恋爱的名义接近对方，建立信任。

（2）信任建立之后引导受害者做投资，一开始小资金都能赚钱也能够取现，赚钱以后引导受害者加大投资

（3）假的交易软件+二元期权赌涨跌的模式进行交易。

大家看一下受害者提供的交易软件的截图：上面的商品的价格都是不对的。

人民币兑美元的报价是：12907.45，现在都是人民币兑美元报价在6.45左右，假得不能再假，其他品种的价格也完全不对，但是没有做交易的人是不知道的。

（4）加大投资之后依然能够盈利，而且是大额的盈利，但是出金就会限制。

（5）出金的时候会以账号错误，保证金不足，缴税个人所得税等理由要求受害者往账户中充值（这些钱进了这个账户就石沉大海，再也拿不回来了）。

受害者也是一个女孩儿。一个朋友带她投资一个项目，前期小资金1万块钱的时候，都可以顺利盈利和出金，骗子让她追加10万，女孩儿一下子拿不出10万来。

这时候重点就来了：

骗子主动说：你有多少拿出来，剩下的我给你补。

女孩儿一看骗子都这么有诚意帮她投了，她马上就很快产生信任，直接就把钱投进去了。

而事实是什么呢？

骗子并不是把钱直接给女孩儿，而是投到了平台里，而平台背后有程序员操纵数字，其实骗子根本没有投钱进去，只是做了个假象，但是女孩儿投进去的是真金白银。

【这种投资的骗局的特点】

（1）稳健没有风险的高收益，而且赚钱很容易。

（2）交易软件不正规，既不是外汇的MT4也不是期货的文华财经，都是山寨的APP

（3）一旦资金量大了出金就会有各种问题，上面那个骗局中账号错误，保证金不足，缴税等理由也都会有。

在上面这个骗局中萍水相逢的人，带着你赚钱，没有任何风险，而且还拿出自己的钱让你赚钱，天上怎么会有那么好的馅饼，你说呢？

资金盘我讲过太多次了，从普顿，奥美，GTS，GRM，宁鑫科技这一众跑路的资金盘，到现在还在运行的资金盘，我直接说一下它们统一的特点，大家对号入座：

（1）多级的分销体系，类似于传销。

大家看下面的图，这是一个资金盘的利润分配系统，这也是资金盘裂变快速发展的主要原因，介绍人可以从开发的下线投资中获得收益，就有了动力。

如果你要参与的外汇项目有下方市场佣金的制度，就可以非常肯定的是资金盘。大家可以去查一下所有暴雷的资金盘都是类似的佣金制度。

（2）包装高大上的操盘团队和外汇平台。

A：即便是华尔街的操盘团队也不可能稳赚不亏，金融市场不存在没有风险的投资，任何宣传无风险的都是骗局。

B：虽然资金盘宣称他们使用的外汇平台都高大上，英国，美国监管，但这些非主流的平台其实都是套牌或者山寨的。在这些假平台上，资金盘的操纵者可以掌控客户的资金流向，甚至可以更改MT4软件上的订单，造成交易盈利的假象。

（3）（重点）A-B仓或者保险仓模式都是资金盘

这是现在最流行的资金盘模式，使用这种模式的外汇资金盘有很多也很好辨认，已经跑路的保险仓模式的资金盘也有很多，上面说的GTS，GRM，矩富等等都是。

另外：资金盘的骗子在开始运作资金盘之前，就已经想到了操作资金盘过程中可能被人质疑的问题，并且做好应对这些质疑的回答。

一群骗子天天在盘逻辑，想着怎么给人洗脑，找的也是比较下沉的人群，比如四线城市开外的叔叔阿姨。因此资金盘洗脑严重，一旦被资金盘脑，就如同进入传销一样，难以自拔直到资金盘暴雷。

因此：资金盘危害太大，一旦进入资金盘很多人都是执迷不悟，被偏的倾家荡产，甚至带着自己的亲朋好友一起受骗。

如果你身边有陷入资金盘的亲朋好友，第一是先想办法冻结他们的资金，再通知他们身边的亲朋好友，不要让事态发展更严峻。

2020年，全国最大的资金盘数字货币资金“PlusToken”盘暴雷了。“PlusToken”从2018年初开始推广到2020年爆雷，共发展了289万会员层级达到了3293级。

这一类数字货币资金盘本质上同外汇资金盘是相同的，都是庞氏骗局的变形，只是传销的产品不一样。

数字货币资金盘的特点：

（1）标准的传销模式，入门费，发展下线，多层级返利的团队计酬模式。

（2）借用数字货币，宣传都是全球化，高科技，高大上，让人根本听不懂，常提到的字眼是“区块链”。

（3）稳赚不亏，没有风险的高收益。

下图一位网友咨询我的一个数字货币资金盘的具体情况，类似传销的薪酬模式是标准的资金盘模式，大家注意只要有这一点就一定是不合法的。

以上是从众多网友的私信中总结出的4种金融骗局，特征非常明显，大家对照一下身边的投资项目，如果有相似之处就要小心了。

另外大家一定不要抱有侥幸的心理，存疑问的宁可不投资，也不要错投资。

『叁』 你都经历过哪些诈骗

聊聊这些遇到的诈骗经历挺好，分享给大家。

一、 游戏 内诈骗。

1、抓住贪小便宜心理。以前dnf有些黑商，用频道喇叭喊清仓，不玩了。原价100-200的金币的晶体，现价1金币出，原价几十万金币的装备，1000金币出等等，已上架自然n多人来抢，你手速要够快，不然马上会被人秒光，但是你会发现在一堆低价甩卖的物品，黑商在一些物品后面多加几个零。往往你明知道是骗子还是会来买，觉的自己足够小心就可以，但实际上每次都有n多人被骗。

2、利用软件诈骗，显示任何想显示的号码。当年打出了一把黑光，市价1000左右，挂在5173上，谁想5173的客服打我电话，让我上线交易。看着操着一口福建普通话的客服，我心里一阵犹豫，我还查了5173的官网电话，跟联系我的号码一模一样，于是就相信了，然后上线交易了，对面拿到装备后就下线了。然后5173没确认，这时候我打5173客服才知道被骗。我这时候才知道有软件可以把号码变成，他想显示的任何号码。

二、现实中诈骗

1、绝大部分算命的，合八字的，取名的。很多父母去合八字，基本200左右，取名几百几千不等。这个其实是图个心安，一个越大一个越挨。

2、“领导”“老友”等打过来的电话。以领导为例，电话打过来准确保出你的名字，甚至是名字前加个小，你可以会反问，对面是谁，对面就会说是你领导，然后说这么快就把他忘了，说是上个月吃过饭，你就误以为是什么领导。周主任？对方马上会说是是，然后让你明天去他办公室一趟。如果刚好有事求到这个周主任，那事情有意思了。这个周主任会更晚时候，或者在早上上班前会跟你联系，什么出车祸了啊，什么卡被限额了，什么钱先转你，你再帮忙转别人，反正会有一直突发情况，让你打钱给他，然后说去办公室还你。然后你一打钱，感觉卖了周主任的人情，实际上，屁的周主任，周大骗子才是。

3、卖茶女，卖画女。剧情大概是这样的。一个头像巨美的美女加你，会说自己输错号码了，但相逢有缘留着，男人嘛，肯定会看对方的朋友圈，哟不错啊，点正条顺啊。这些个美女头像后面的抠脚大汉呢，会明天嘘寒问暖，继续拿周姓举例子，周哥，早上好，周哥天冷加衣。分享个电影音乐啥的，周哥想，知性美女啊。然后这个抠脚大汉，以陈姓举例子吧。陈美女在前期铺垫一段时间后，她在国外的男朋友会出轨，然后你灰心丧气，然后辞职去外公家爷爷家，帮忙制茶超差额，甚至可以抽空去支教，然后分享你各种山野美景，在然后突然有一天，爷爷病重，要卖茶来治病，茶叶也不贵，不要99999，不要9999，只要998看着美女这么辛苦，你不花几千来买个茶叶帮助下？有些甚至会先邮寄点茶叶给你试喝下，包装精美，美色在前，加上有几个人董茶，这钱就花的自己心甘情愿。你以为自己是卖茶女的唯一？可笑了，抠脚大汉陈同时在跟几十个人用模板再聊，你只是蜘蛛网下的小朋友。一口一个小朋友。

4、数字货币骗局。btc，ltc等等数字货币，以btc为例，翻了几万倍，当年几千个btc买个披萨，现在最高峰19万人民币一个btc。然后很多大佬会发个空气白皮书，然后拍几张高大上的办公图片，开始发币了。发币价1块，对标btc，ltc。上线几个野鸡交易所，用几万块拉个几波，看价格翻倍了，很多小白就按耐不住，冲啊，币圈人，然后你会发现这些野鸡币一天跌个99%。

5、MMM，慈善联盟等等。这个就是把线下传销拉到线上。很好辨别，有动态收益和静态收益。静态收益就是你买他们的币，封闭期一段时间，然后100%的收益，动态收益，就是不断拉人，你拿拉过来的人买币的提成。这种项目往往还喜欢披个高大小的明目，比如是国家项目为了帮助穷人，所以叫慈善盘。跟1024国家的阳光工程有异曲同工之妙。这个又叫杀猪盘。

6、p2p网贷。前几年网贷几千家，还不算那些地下不知名的，现在可能还在的10家以内，那哪些网贷去哪里了，绝大部分全部爆雷了，投资者血本无归。有些号称良性退出的，每年退给投资人一点点。

7、裸聊骗局。这个有兴趣我们可以评论区聊。

还有很多很多。。

ps：毫无防备的人就像餐桌的菜一样，被人当菜吃掉。

怎么预防

鲁迅曾说过，

天下无免费的午餐

任何收益率炒过4%的收益都要小心。

觉得有莫名艳遇的时候，可以照照镜子。

（鲁迅，我没说过）

接头诱骗送充电宝诱惑你进他手机店里面去之后疯狂套路你包里的钱

网络诈骗现在防不胜防，快递到付、朋友微信让转账，家人电话号码让你转账，碰到这类情况我们一定要核实清楚。

外汇诈骗，虚拟货币诈骗，熟人诈骗

鲜绿果园诈骗

『肆』 数字货币交易平台合法吗

不合法。
经侦查，专案组发现该“欧易OKEX”APP系个人伪造的数字货币交易平台。围绕源代码制作贩卖、服务器租赁、域名贩卖、引流推广等环节，上海警方全方位深挖境内“黑灰产”链条，迅速查明涉嫌诈骗的卫某某、詹某某等20余名嫌疑人。今年7月中下旬，上海警方实施收网行动。
经审查，犯罪嫌疑人卫某某、詹某某等人对为境外诈骗窝点非法提供源代码编写、服务器租赁、域名贩卖的犯罪事实供谈升认不讳。目前，卫某某等15人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪已被公安机关依法刑事拘留，詹某某等13人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被依法取保候审，案件正在进一步审理中。
【拓展资料】
上海警方成功侦破一起以数字货币投资理财碧正为名的电信网含慧老络诈骗案，抓获犯罪嫌疑人28名，缴获涉案电脑17余台、手机30余部，查实案件25起，涉案金额550万。
7月中下旬，上海警方分别赶赴河南、安徽、江苏等地实施集中收网行动。
5月27日，家住上海金山新城的李女士向上海市公安局金山分局报案，称其在一款名为“欧易”的数字货币投资平台，被骗人民币90余万元。李女士告诉记者，早在2019年的时候，她曾经投资过一个名叫“有利网”的P2P平台，后来该平台爆雷，李女士损失了约几万元。就在她上网发帖控诉此事的时候，没想到又被以受害者自居的骗子盯上。
闲聊几天后，犯罪嫌疑人开始向受害者推荐一款数字货币交易平台。他告诉李女士，只要往里面存5000元，就可以赚30%也就是1500元的利润，同时还有200美金作为奖励金。虽然一开始李女士对客服要求转账到私人账户也有些疑虑，但很快她就相信了对方。
200美金的成功提现极大增强了李女士的投资信心。此后的时间里，嫌疑人分别以赠送理财金为诱惑，引诱李女士在该平台先后充值了近60万元。随着投入金额变多，李女士也心生不安希望可以拿回本金。但当她向该平台客服提出要求时，对方则表示要存够10万美金才能拿回本金。
最终，去除提现到账的两百美金，李女士共前后给该诈骗平台充值了90.27万，再一次次要回本金无望后，她选择去报了警。