2018整顿清理数字货币

A. 数字货币是真是假国家一定监管，要是假的，被骗的是百姓，对国家也没有好处的，被骗的会持力不住

​近年来，与虚拟货币相关的炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO和STO等）花样翻新、投机盛行，价格暴涨暴跌，风险快速聚集。相关融资主体通过违规发售、流通代币，向投资者筹集资金或比特币、以太坊等虚拟货币，其本质上属于未经批准非法公开融资行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪，严重扰乱经济金融秩序。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，对ICO和虚拟货币交易场所进行清理整顿，境内虚拟货币交易规模大幅下降，有效避免了虚拟货币价格暴涨暴跌对我国金融市场的冲击。

B. 数字货币市场，禁止信息中介服务指哪些

日前，监管机构进一步加强了对加密货币的监管。日前，央行牵头多部委和多地金融办召开座谈会，对虚拟货币“挖矿”、场外交易等的下一阶段整顿工作进行研究部署。根据会议安排，将重点清理整顿注册地在境内的场外交易场所或平台（包括以“出海”形式将网站平台设在境外继续为国内用户提供交易服务）、为场外交易提供担保和清算的服务商、通过线上或线下为大额“点对点”交易提供做市服务的机构或个人等，并屏蔽其设在境外的交易服务网站和APP等。规范、整顿比特币矿场，引导相关企业有序退出。此外，对于为上述场外交易提供支付服务的支付机构，则将要求自查整改，不得再为虚拟货币交易提供支付服务。
此次联合整治行动，重点查处以下四类网络传销活动：一是以“消费返利”“资金互助”“虚拟货币”“投资理财”“网络游戏”等为幌子的网络传销活动；二是假借“慈善”“扶贫”“创新”“均富”“军民融合”等名义，故意歪曲国家有关政策的网络传销活动；三是侵害学生、低保、残疾人员等弱势群体的网络传销活动；四是跨境操纵实施的网络传销活动。同时，对于网络传销组织的核心成员、骨干分子、“职业化”参与人以及协助转移资金、提供网站设计和维护的违法犯罪人员，依法严肃查处。
供参考。

C. 如何对各类虚拟货币的整顿清理

近日，中国人民银行召开了2018年全国货币金银工作电视电话会议。央行副行长范一飞在会议上指出，今年要扎实推进央行数字货币研发，着力提升现金服务水平，开展对各类虚拟货币的整顿清理，密切与相关部门的沟通、协作，大力整治现金流通领域的乱象。

范一飞指出，当前货币金银工作面临新挑战，传统业务环境发生重大改变，数字经济发展、支付手段多样化和公众用钞习惯变化等对人民币发行流通产生了深刻影响，公众对现金服务水平也提出了新的更高要求。“中央银行货币金银工作在服务实体经济方面有待持续深化，在改善服务民生方面有待切实推进，在防范化解风险方面有待全面加强。”

“商业银行要充分发挥现金投放和回笼的枢纽作用，进一步做好普通纪念币发行工作，有效提升社会公众满意度；进一步加强现金分析，提升现金管理水平，强化大额现金管理，切实保障群众小面额人民币需求；进一步加大反假货币工作力度，加强内控管理，不断提升从业人员和现金机具假币堵截能力。” 范一飞说。

D. 2018年国家金融整顿结果什么时候公布

2018年9月30日

E. “净网2018”主要整治哪些领域

全国“扫黄打非”办公室强调，开展“净网2018”专项行动，将集中力量专项整治问题多发的五个领域：

三是规范整治违法违规网络游戏，坚决下架未经审批上线运营的网 络游戏，处置含 有害和不 良信息内容的网络游戏，打击淫 秽色 情、赌 博 类等网络游戏。四是大力整顿非法网络群组，严打通过群组贩 卖色 情信息的不法分子，对相关案件一查到底，摧毁整个犯罪网络。五是深入清理非法弹窗广告，严查登载含淫 秽色 情等有害内容广告的网站，严惩为淫 秽色 情网站提供资金或费用结算服务的网络联盟，斩断淫 秽色 情信息传播利益链条。

F. 为什么要整顿清理各类虚拟货币

随着数字经济的发展，人们的消费方式发生了很大的变化，以往现金支付的手段，正在被各式样的支付手段取代，即便出门，人们也很少携带现金。此外，随着比特币、莱特币等虚拟货币的介入，以区块链为底层技术的虚拟货币，也逐渐走向普通人的视野。

此外，范一飞表示，传统业务环境的变化，致使货币金银工作面临着各种挑战，人民币发行流通也迎来新变，对此，央行需要加强防范、化解货币流通的风险。

G. 央行要如何整顿清理各类虚拟货币

3月28日，央行召开2018年全国货币金银工作电视电话会议。央行副行长范一飞指出，进一步加大改革创新力度，扎实推进央行数字货币研发。从严加强内部管理和外部监管，高度重视并切实加强人民币质量管控，开展大额现金管理，依法合规构建现金清分企业监管体系，开展对各类虚拟货币的整顿清理，着力构建“五位一体”的反假货币工作机制。

从全球数字货币监管实践来看，中国采取了较为严格的监管方式，但不意味着中国可在全球金融创新浪潮中置身事外。未来，中国应积极参与数字货币的全球治理，提升中国在数字货币发展及监管规则制定等方面的影响力和话语权。

H. 我就想问问：2018年投资数字货币，还有可能暴富吗

想太多，现在数字货币普遍走弱，比特币从今年1月份的最巅峰的2W美元降到了现在的6000美元。现在投资数字货币只能做短线，还不不一定赚钱。

I. “净网2018”重点打击哪些违规问题

开展“净网2018”专项行动，将集中力量专项整治问题多发的五个领域：一是严厉打击利用云盘、APP应用商店传播有害信息活动，及时处置相关有害信息、淫秽色情低俗信息。

四是大力整顿非 法网络群组，严打通过群组贩 卖色 情信息的不法分子，对相关案件一查到底，摧 毁整个犯 罪网 络。五是深入清理非 法弹窗广告，严查登载含淫 秽色 情等有害内容广告的网站，严惩为淫 秽 色 情网站提供资金或费用结算服务的网络联盟，斩断淫 秽色 情信息传播利益链条。

J. 2018年互联网整顿必须坚持的11项原则

1.债权转让
是否合规，应当具体问题具体分析。
(1)合规：为解决流动性的低频转让。
(2)违规：开展类ABS或以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为;由网贷机构高管/关联人与借款人签订借款合同直接放款，再根据借款金额在平台放标，将债权转让给实际出借人的“超级放款人”模式的债权转让;以活期、定期理财产品的形式对接债权转让标的。以出借人所持债权作为抵(质)押，提供贷款。
2.风险备付金
禁止辖内机构继续提取、新增风险备付金。已提取的风险备付金应逐步消化，压缩规模。禁止网贷机构以风险备付金进行宣传。各地应积极引导网贷机构引入第三方担保等保障方式。
3.资金存管
网贷机构应当与通过测评的银行业金融机构开展资金存管业务合作。
4.综合借款成本及“现金贷”
网贷机构应依照141号文要求开展业务;(变相)撮合高利贷的网贷机构不予备案登记。
5.法人及分支机构备案
申请备案登记的网贷机构应当为法人机构;申请登记时报送本法人机构所有分支机构信息。
6.线下营销
对于大规模线下营销的网贷机构：应消减淘汰/转型线下营销门店及人员;清理、摘除相关标示、标脾、宣传牌、宣传单等;不得再在电子渠道以外的物理场所宣传/推介/项目。
7.网贷机构业务规模控制
网贷机构当自整改通知书下发之日起，实现：存量违规业务持续下降;不再新增任何违规业务。
违反《办法》十三项禁止性行为以及单一借款人上限的网贷机构，在违规业务未U化解完成前不予备案登记。
8.网贷机构与地方金融交易所
网贷机构应停止与各类地方金融交易所合作。存量合作业务的转让或清偿应于本次专项整治结束前完成。这是首次明确网贷平台全面停止与各类地方金融交易所的合作。
此前整治办64号文要求互联网金融平台停止和地方各类交易场所的违法违规业务，是要求地方各类交易场所不得将权益拆分为均等份额公开发行、不得超过200人投资者上限等，但并未直接提出网贷平台全面停止与地方各类交易场所的合作。
9.网贷机构业务外包及机构分立
不得外包核心业务。因业务分割分立出的实体：视为原网贷机构组成部分，一并验收管理。
10.网贷机构信息披露
整治结束前，实现严格按《披露指引》进行信息披露。所有分支机构信息报送至本地区网贷整治办。
11.网贷机构基础设施
整治结束前提升安防和开发能力至满足IT安全要求。