立陶宛数字货币牌照

① 听说爱沙尼亚2021不能申请数字货币牌照了

别听他人乱说，一直都可以申请的，起码截止到今天都可以。
只不过申请牌照的要求比之前提高了一大截，难度也增加了，所以有些申请人满足不了审核要求，所以可能会和你说申请不了了，实际并非如此。
另外，欧洲其他国家，能专门针对数字货币的内容许可，少之又少，很多都是以前传统金融类牌照，打擦边球申请的相关许可，因为也有很多项目是涉及支付业务领域的。

② 立陶宛和英国的EMI电子货币机构牌照的区别

您好，很高兴回答这个问题
在2017年，有68％的欧洲人使用移动支付和数字钱包。截至今年，欧洲移动支付的业务需求增长了近两倍，从520亿欧元增长到1,480亿欧元，因此吸引许多外国金融公司纷纷进军欧洲市场，抢食这块市场大饼。在此当中，又以立陶宛和英国的EMI牌照最为抢手。
什么是EMI牌照？
EMI : (Electronic Money Institution) 中文为电子货币机构牌照。主要功能为发行电子货币，并可在特定区域提供支付，预付卡和电子钱包等服务。
立陶宛EMI
立陶宛政府以吸引外资、创造就业、促进增长为施政方向，不断改善投资环境。2017年扩大了自由经济区税收优惠力度；出台宽松政策，大力推动金融科技行业发展，简化注册金融科技企业注册及获得支付机构或电子货币机构许可证的相关程序，相较其他欧盟国，整体效率快将近3倍。
根据立陶宛中央银行的官方数据显示，至今2020年，共有71家公司持有EMI牌照。截至2020年第一季度，EMI和支付行业所带来的收入总共超过1700万欧元。另外，立陶宛前几大EMI公司诸如：Paysera, Perlas Finance, Secure Nordic, Lietuvos Paštas, ConnectPay, Wallter, Lietuvo等，占据大部分市场份额，同样值得关注。
从立陶宛央行历年的数据可以看出，外资对EMI的兴趣是逐年增加。2017年，EMI共有29家，2018年上升到49家，直到2019年，再上升到67家。
从营业收入来看，也呈现逐年上升的趋势。2018年，EMI实现的收入为2869万欧元；2019年，EMI收入上升到4337万欧元，增长率高达51%。收入主要来源为电子货币的发行和支付服务。
英国EMI
英国的金融制度相当完善，各类的金融业务主要由金融行为监管局Financial Conct Authority (FCA)监管。英国在金融监管领域相当完善，欧洲各国在订立相关法规经常会参照英国的制度。因此，英国的EMI牌照不仅含金量高，在获取牌照之后，对公司本身的业务拓展和资质都会有相当大的提升。
截至2020年，英国的EMI公司一共有205家，其中授权的电子货币机构(AEMI)就有174家，小型电子货币机构有(SEMI)有31家，EMI公司数量居全欧洲之冠。
英国政府对金融业相当开放，目前大约有1600家金融科技公司和约200家孵化器在英国设立，且多数都设在伦敦。从数据中可以看出，2018年，科技金融产业在英国的投资额达到34.6亿英镑，2019年上半年更达到29.1亿英镑，突破以往的新高。凭借其完善的金融基础设施和上下游产业链，近年对外资的吸引力与日俱增。
在欧洲所有EMI的持牌数量，英国FCA所授权的牌照数量比率占整个EEA市场的55%，远高于立陶宛的占比，可以看出英国EMI的热度还是高于立陶宛。
EMI申请基本条件
00001. 本地公司
00002. 35万欧元注册资本证明
00003. 相关人背景调查资料
00004. 公司商业计划书
00005. 公司治理和内控方案
00006. 风控及软件系统方案
00007. AML/CTF机制方案
00008. 其他资料
总结：
立陶宛和英国的EMI具有类似的功能，申请条件也类似，但二国的牌照也各有优劣，可根据自身条件进行选择。
对于新创公司或是初入欧洲市场的公司，立陶宛EMI的进入门槛较低，会是较佳的选择。另外，如果考虑英国脱欧后的不确定性，先取得一张立陶宛的牌照也是比较稳妥的。
对于本身资质优良的公司，取得一张英国EMI，除了公司名声上可以显著提升之外，也能藉此运用英国上下游金融产业资源，达到业务整合的效果。
 

③ 爱沙尼亚数字货币交易所牌照和钱包牌照怎么申请

楼主你好！

爱沙尼亚于1999年9月加入世界贸易组织。爱沙尼亚于2004年5月1日加入欧盟。当前爱沙尼亚经济发展迅速，资讯科技较发达。
2011年1月1日，爱沙尼亚正式加入欧元区，成为欧元区第17个国家。另外值得一提的是2007年推行的数字化公民计划。对于区块链的支持者来说，爱沙尼亚是有吸引力的国家之一。
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
监管机构
与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机构始终提供所需的法律信息，并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题上提供帮助。重要的是，大多数官员都会讲英语和俄语。
目前，爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自08.12.2017起，它被指定为“虚拟价值”）。
税收政策及投资环境
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上有竞争力的税收政策之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳增值税。
加入爱沙尼亚的加密货币交易牌照，具有法定业务能力。私人金融服务侧重于与区块链技术和加密货币业务相关的项目支持。
我们的团队帮助我们的客户在爱沙尼亚获得加密货币交易牌照。
部分服务内容如下：
协助客户：
尽职调查与KYC；
设立公司；
资质及风险评估；
运作方案评估；
金融工具测试（FIT）；
递交申请并完成其他简单要求
·准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
·准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
·公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；
·在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；
·将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；
·协助准备电子居住（国家费用100欧元单独支付）；
所需资料：
·股东/UBO/董事的认证和签名护照。
·股东/UBO/董事的公用事业账单，说明居住地址，不超过3个月。·股东/UBO/董事的英文银行资信证明，不超过3个月。
·英文简历。
·乙方律师的授权委托书（POA），用于提交申请，并代表客户在爱沙尼亚金融部门行事，经认证和加注。
·董事证明，经公证、翻译成英语的高等教育文凭的附加文件。

申请时间周期：——4周左右

④ 有哪些国家可以申请数字货币牌照

数字货币牌照的用处：1. 包装平台，好宣传2. 开展交易所币币交易与合约期货场外otc法币业务3. 平台合规，规避风险

⑤ 数字货币牌照有哪些类型，怎么去申请数字货币牌照

数字货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数字货币相关业务的许可牌照。拥有数字货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务。如开设数字货币交易所、支付、数字货币金融衍生品等等。

数字货币交易牌照的发行主体一般是国家央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也十分重要。各个国家的牌照申请标准也存在较大差异，部分国家和地区甚至需要同时申请相关的证券、银行、基金牌照。

交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）等等大部分资料都是由律师准备的·

美国MSB牌照，注册成本低，申请时间快，是目前的金融牌照中，申请费用最低的！

我么可以办理的牌照有：美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、英国FCA、马耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、区块链牌照、数字货币监管牌照、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼CIMA牌照等全球海外监管牌照等。

⑥ 立陶宛支付牌照及电子货币牌照怎么办理

您好，很高兴回到这个问题
相信大家也都了解过支付类的牌照，今天我们来说说立陶宛欧盟支付牌照及电子货币牌照，含金量很高。
立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本，使得立陶宛在近成为全球热门金融公司集中的地区。
中央银行的任务包括：
 促进和发展立陶宛发展为国际金融服务中心；
 保护和加强立陶宛作为欧盟金融中心的声誉；
适当的监督和国际金融服务监管；
制定政策和向政府提供意见和协助对此类服务的规管；
收集、归档和公开可靠和及时的信息，在这些服务的有关方面对变化和新趋势始终跟进。
1、立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营；
2、牌照的办理不需要先注册公司，可以等获得牌照后才注册公司运营；
3、快速牌照办理，时间约为三个月即可；
4、递交的公司资料文件及合规文件可使用英文；
5、远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办账户，不需要客户的到场办理账户；
6、向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的，需要一个月的时间；
7、第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业，在运营的第一年，若公司发生轻微违法行，不处以处罚；
8、办理签证，为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。
资本保证金：立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金少是12.5万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金
董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。
董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。董事需要递交以下个人文件：
1、个人身份证明文件，如护照；
2、完成中央银行的调查问卷；
3、无犯罪记录公证；
4、学位证明。
公司至少有另外两位的董事局成员，拥有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景，并在过往五年中，曾有1年担任审计、律师、金融从业员、会计等的高级职位。并且董事局成员也需要递交以下个人文件：
1、个人身份证明文件，如护照；
2、完成中央银行的调查问卷；
3、无犯罪记录公证；
4、学位证明。
股东的要求：如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业，需要提供以下文件：
1、海牙认证的公司注册文件；
2、过去三年的财务报表及审计师的报告；
3、一份单人或多人的管理曾的成员名单，指明他们的姓名、姓氏、职位，以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;
4、公司章程。
如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：
1、护照复印件及住址证明公证件;
2、填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;
3、描述财务状况的文件和数据:
过去三年的年度纳税申报表;
1、个人资产和负债的详细情况，包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产，
2、给予并获得贷款，发放担保、保证、质押或扣押财产;
3、居住国的无犯罪记录证明。
申请支付牌照过程，时间约4-5个月：
1、编制公司董事和股东的尽职调查文件，确保他们符合“适当和合适”的要求;
2、准备牌照申请的合规文件，如商业计划、业务操作模式、3年财务预测、内部操作手册、打击洗钱和恐怖分子融资、了解你的客户流程、
3、客户合同、公司架构图等等;
4、向立陶宛中央银行提交牌照申请，并回答中央银行对公司提出的所有查询/意见(如有)；
5、获得执照；
6、注册公司；
7、缴纳资本保证金
我们的监管牌照业务范围：美国MSB牌、加拿大FintracMSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、澳大利亚AUSTRAC、英国FCA牌照、马耳他监管牌照、巴哈马监管牌照、毛里求斯监管牌照、日本FSA金融监管、香港SFC金融监管、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、西遇科技，圣文森特注册文本监管、VFSC瓦努阿图监管、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼监管CIMA牌照等全球海外监管牌照。

⑦ 交易所数字货币牌照如何选择呢

以下为题主整理出目前项目方和交易所事情比较多的牌照，可供参考～

第五名：新加坡MAS

影响力：五颗星

合规性：五颗星

申请难度：五颗星

毋庸置疑，新加坡MAS牌照是目前含金量最高牌照之一，但是其申请门槛高，且下牌时间极长，让很多交易所望而却步......

⑧ 海外数字货币交易牌照哪些国家可以办

目前影响力大的是美国，另外爱沙尼亚，澳洲都是可以办理的，火币，ok都是办理的美国msb牌照，办理时间4周到8周，首先办理的条件就是先注册当地的公司，msb牌照是美国财政部颁发的，在网站上面都是可以查询到的

⑨ 欧盟除了立陶宛牌照还有什么电子机构和支付牌照

关于欧洲金融业务的牌照，听过立陶宛的朋友可能比较多，卢森堡牌照也不错的，卢森堡是欧洲最重要的跨境人民币业务枢纽之一，也是中欧之间跨境投资的重要中心。卢森堡为许多国际金融机构提供了运营中心。大公国的流动和有效运作是私人和公司银行业务，基金管理和托管，财富管理和资金服务等跨境活动。

支付牌照（PI）向涉及支付基础设施服务、个人之间的支付服务、信用卡与借记卡交易、销售场所的货币自动兑换、电子礼品券等业务的机构颁发。2009年卢森堡顺应欧盟委员会于2007年11月正式颁行的《支付服务指令》（Payment Services Directive，以下简称PSD）要求修订法规，设立“PI”及“电子货币机构（Electronic Money Institution， 或EMI）”两种牌照对相关机构实施监管；而PSD被认为是欧盟建立欧洲单一支付市场（ESPA）的基石之一。

电子货币机构（EMI）和支付机构（PI）在使跨EEA和单一欧洲支付区（SEPA）的电子商务和电子支付成为可能的过程中发挥了作用。随着企业和消费者越来越依赖电子支付，电子支付市场正在快速增长。此类服务的提供受欧盟指令的监管，并由成员国的监管机构执行。

电子货币机构是发行电子货币或“电子货币”的机构，其是代表对发行人的债权的货币价值，其为：

1.以电子格式存储（包括在磁性媒体上），

2.以汇款为目的而发行的款项

3.除电子货币发行人以外的个人或组织所接受。

卢森堡牌照在欧盟也是通用的，含金量很高，目前中囯企业PingPong已经获得了卢森堡颁发的支付牌照，资金允许的情况下，卢森堡牌照也是做支付平台的不二选择。

⑩ 拿到立陶宛的支付牌照可以提供哪些服务

你好，很高兴回答你的问题~
在欧洲（欧盟/欧洲经济区）提供金融服务而在立陶宛获得许可的支付处理公司的优势：
1. 与其他欧洲司法管辖区相比，立陶宛的监管方法更加灵活和面向业务。根据欧盟的指令，立陶宛的金融许可证可以向所有其他欧盟成员国提供完整的户照。您将被允许在所有欧盟（28个州）以及仅拥有一个立陶宛许可证的EEA国家中提供服务 。
2. 仅立陶宛许可的PI和EMI可以直接加入SEPA，并且可以通过立陶宛银行管理的CENTROlink付款系统直接在SEPA（单一欧元支付区）中处理欧元付款 。立陶宛法律允许非银行（例如付款机构）为其客户生成单独的IBAN格式的 帐户。这使PI可以作为银行使用，而无需在商业银行开设其他帐户。欧元付款可以立即以低成本进行处理。您无需向中介商商业银行支付佣金。这使您的PI等于欧元支付处理中的银行。当前，立陶宛是非银行可直接进入SEPA的唯一欧盟司法管辖区。

付款机构可能提供的服务清单：1.使现金能够存入支付帐户以及运行支付帐户所需的所有操作的服务；2.允许从付款帐户提取现金以及操作付款帐户所需的所有操作的服务；3.执行付款交易，包括在付款帐户上与付款服务用户的付款服务提供商或与另一付款服务提供商进行资金转移：执行直接借记（包括一次性直接借记），通过支付卡执行付款交易或类似的设备和/或执行信用转移，包括常规订单；4.执行支付交易，其中资金由支付服务用户的信用额度覆盖：执行直接借记（包括一次性直接借记），通过支付卡或类似设备执行支付交易和/或执行信用转账，包括常规订单；5.发行和/或获取支付工具；6.汇款；支付交易的执行，其中付款人通过任何电信终端设备，数字或IT设备表示同意执行支付交易，并且付款仅是作为电信网络或IT系统运营商之间的中介而进行的商品或服务的提供者以及付款服务的用户。

这也是一线支付平台一定要申请欧盟立陶宛牌照的理由，牌照申请细节我们会代劳比如，该申请必须向立陶宛银行提供的相关证明等。申请周期6-9个月，资料齐全甚至更快。