关于数字货币庞氏骗局

① 数字货币是骗局吗

不能说是骗局，而是有一定的风险，因为数字黄金货币是一种实物货币形式，它的存款以黄金而不是法定货币为单位计量。因此数字黄金货币的购买力波动和黄金价格相关。如果黄金价格上涨，那么就变得更有价值，如果黄金价格下跌，那么会价值损失。

由于还没有具体的金融条例监管数字黄金货币供应商，因此他们以自我管制的方式运作。数字黄金货币供应商不是银行，因此银行条例是不适用的。

(1)关于数字货币庞氏骗局扩展阅读

探讨数字货币的内涵，必须厘清一-些模 湖的概念。比如，是央行主导的法定数字货币,还是民间非法定数字货币；是加密数字货币,还是货币电子化；是否属于”挂羊头卖狗肉"的“劣币”。

新技术确实使得货币的概念边界变得更加模糊。从理论上来说,新货币经济学指出了货币消失的可能性,即法定纸币不再是惟一-的交易媒介,并最终被产生货币收益、由私人部门发行的金融资产所取代。

从现实来看，尽管法定货币的地位仍不可动摇,但历史上也出现过各种局部场景的私人货币,如20世纪20年代货币失控的德国普有过瓦拉系统。现在有去中心化特征的数字货币，更使得私人货币的挑战日益突出。

② 我被朋友忽悠投资数字货币，两万元，入了两个平台。有个被封了，有个还在运行。自己又不能买卖，请问怎么

需要报警，这属于货币诈骗。天上不会掉馅饼，轻松挣大钱的虚拟投资平台，大家不可盲目信任，诈骗团伙往往以“小投资，大收益”为诱饵，让投资者先尝甜头后增加投入，从而达到诈骗的目的。

目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，需要广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。

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五招辨别数字货币是否是传销货币

1、发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。

2、交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

3、实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

4、是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

5、官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

③ 数字货币被骗能报警吗

可以报警，因为国内很多发行的很多中的数字货币都是非法集资的行为，披着区块链的外衣的庞氏骗局，通常都是前面的人赚后面新进入人的钱，平台从中获利，然而这些资金盘都有一个运行周期，时候到了就会崩盘。
2.数字货币（Digital Currency）是电子货币形式的替代货币，是一种不受管制的、数字化的货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。

它不同于虚拟世界中的虚拟货币，因为它能被用于真实的商品和服务交易，而不局限在网络游戏中。早期的数字货币（数字黄金货币）是一种以黄金重量命名的电子货币形式。现在的数字货币，比如比特币、莱特币和PPCoin是依靠校验和密码技术来创建、发行和流通的电子货币。
10月13日，国际货币基金组织（IMF）预计2020年全球GDP萎缩4.4%，较6月时的预测上调了0.8个百分点。今年，中国仍是IMF预计唯一能实现正增长的主要经济体。

IMF货币和资本市场部门主管阿德里安（Tobias Adrian）日前在接受第一财经记者专访时表示，中国的经济复苏领跑全球，同时中国央行数字货币（DCEP）的试点全球领先。他认为，目前DCEP仍聚焦M0（流通中的现金），对银行的冲击很小。初期阶段，DCEP将更关注在国内的应用，未来随着更多国家开始试点央行数字货币（CBDC），CBDC的跨境使用和可兑换将会受到关注。

近期，全球央行数字货币的推进有加速之势，不乏一些主流央行一改早年偏保守的态度，加速推进关于CBDC的研究，中国更是率先进行了相关试点。10月11日8时，深圳“礼享罗湖数字人民币红包”预约结束，系统成功完成试点预约登记，这是数字人民币发展进程中的重要一步。

阿德里安称：“中国的数字货币试点领跑全球，IMF密切关注中国数字货币在一些城市地区的试点情况。”由于从货币的统计口径上看，央行数字货币属于M0，即现金的范畴，并非M1或M2，因此他认为并无需担心初期会对银行造成冲击。

④ fis第一世界数字虚拟货币庞氏骗局是真的还是骗局

“fis第一世界数字虚拟货币”这是典型的虚假宣传，FIS早就已经被曝光是旁氏骗局，可以在网上查找相关的新闻报道。这个项目原以为已经死掉了，没想到还有人在玩。
许多自称虚拟货币的都是旁氏骗局，在主流的币圈基本上不叫虚拟货币，而是称之为数字货币。靠谱的数字货币主要分为两种，一种是以比特币、莱特币、狗狗币等数字货币为代表的加密数字货币；另一种是指币盈中国平台上众筹项目的代币，有实体资产支持，固定的分红收益。

⑤ 庞氏骗局和大大币有什么区别

没有区别，全部都是骗局。

在中国禁止数字货币的发售，不由央行或当局发行，也不与法币挂钩，全部是违法行为。

庞氏骗局和大大币是一种欺诈性的投资骗局，承诺低风险和高回报。

庞氏骗局和大大币通过收购新投资者来为老投资者带来回报。这与传销非常类似，都是基于利用新的投资者资金来支付更早的投资者。对于庞氏骗局和大大币来说，最终都会遇到没有足够的资金的情况，然后导致土崩瓦解。

直白点讲，就是一场击鼓传花的骗局，最终参与者全部会损失惨重。

(5)关于数字货币庞氏骗局扩展阅读：

各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞兹身上沿袭的一脉相承的共性特征。

低风险、高回报的反投资规律

众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。骗子们往往以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。

各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，如庞齐许诺的投资在45天之内都可以获得50%的回报，有些则属于稳健的超常回报，如麦道夫每年向客户保证回报只有约10%，但他非常强调“投资必赚，绝无亏损”。

但无论如何，骗子们总是力图设计出远高于市场平均回报的投资路径，而绝不揭示或强调投资的风险因素。

拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征

由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。

这对“庞氏骗局”的资金流提出了相当高的要求。因此，骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。大多数骗子从不拒绝新增资金的加入，因为蛋糕做大了，不仅攫取的利益更为可观，而且资金链断裂的风险大为降低，骗局持续的时间可大大延长。

投资诀窍的不可知和不可复制性

骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。实际上，由于缺乏真实投资和生产的支持，骗子们根本没有可供仔细推敲的“生财之道”，所以尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。

投资的反周期性特征

“庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。

万亩大造林计划仿佛从不受气候、环境、地理因素的影响，麦道夫在华尔街的对冲基金也能在二十年中数次金融危机中独善其身，这些投资项目总是呈现出违反投资周期的反规律特征。

⑥ 数字货币是不是个骗局

基本套路：传销数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。

数字货币传销一般具有三大特点：

1、是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级。

2、是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身。

3、是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。

2017年，江苏省互联网金融协会出台了《互联网传销识别指南》，这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

(6)关于数字货币庞氏骗局扩展阅读：

五招辨别数字货币是否是传销货币：

1、发行方式

虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。

2、交易方式

虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

3、实现方式

虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

4、是否给出源代码链接

一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，但并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

5、官网是否是https开头

一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

⑦ 数字货币暴涨 是货币革命还是旁氏骗局

大到银行里数字化了的全民储蓄资金，小到你存在某个商家那里的购物资金，数字货币已经悄然走进了很多人的生活。而法定或者说官方发行数字货币的可能性也早已不是从今天才开始的。随着区块链技术的兴起，法定数字货币成为近年来各国央行的重点研究领域，英国、加拿大等多国央行都表示过将涉足该领域，并提出了自己方案。早在今年1月，央行就召开了数字货币研讨会，表示已经成立专门的研究团队，争取早日推出央行发行的数字货币。事实上，从2014年起，央行就成立了专门的研究团队，对数字货币发行和业务运行框架、数字货币的关键技术、发行流通环境、面临的法律问题等进行深入研究。