德国联邦金融监管局数字货币金融工具
⑴ 如何看待德国电子支付巨头财务造假157亿这件事呢
这件事会引起金融动荡，会让电子支付产生不良影响，财务造假应该予以曝光和惩罚。
⑵ 为什么现在虚拟货币这么火,国家怎么监管。我身边的人现在都在挖矿，
原因：在信息技术高速发展的今天，实体货币远远不能满足人们的资金流动需求。如果有足够多的人认可某种虚拟货币的价值，则它完全可能成为物质交换的替代单位，虚拟币的存在必然还会再引起金融界的一股热潮。
针对虚拟货币可能存在的风险，目前已有许多国际组织和中央银行对虚拟货币体系的监管问题进行了公开回应。这些回应大体可以分为四类：警告与风险提示，监管与登记许可，立法规范，明令禁止。
(1)警告与风险提示。
一些中央银行与监管机构对比特币及虚拟货币体系发出了风险警告。德国联邦金融监管局、法兰西银行、荷兰和比利时中央银行就针对使用比特币可能引发的洗钱与恐怖主义融资发出了公开警告。欧洲银行业管理局（EBA）在2013年底发布的报告中警告消费者虚拟货币存在的诸多风险，如兑换损失、电子钱包被盗、支付不受保护、价格波动等。西班牙虽然没有类似的风险警告，但及时发布了与虚拟货币有关的信息公告。
(2)监管与登记许可。
总体而言，国际组织均认为对虚拟货币的监管应在防范风险和促进创新之间找到平衡。瑞典从2012年开始要求与虚拟货币有关的交易必须在金融监管机构进行登记。另外一些国家则注重资质监管，进而使其间接满足审慎监管要求。还有些国家的监管主要针对虚拟货币交易的商业模式。法国金融审慎监管局将提供比特币流通买卖服务，并在此过程中赚取资金的行为视作是一种支付服务而要求得到政府授权。另外一些国家将监管的重点着眼于与虚拟货币有关的中介机构。德国联邦金融监管局和丹麦的监管机构认为，为虚拟货币提供中介服务需要获得授权。
(3)立法规范。
目前，已有部分国家拟立法监管虚拟货币交易。加拿大拟立法允许政府对比特币交易进行监管，并将数额大于一万美元的交易纳入可疑监管范围。美国希望调整相关法律结构应对比特币的发展。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）为使银行保密法（BSA）在网络背景下适用，于2013年发布了针对私人生成、持有、分配、交易、接受和传输虚拟货币的行为及主体界定的解释性指引。欧洲央行强调应加强现有法律框架下的国际合作，从欧洲与全球层面在现有法律制度框架下对虚拟货币加以规范。更多的国家则认为比特币不是一种流通货币，不具有法律地位，也不符合金融工具的定义，如芬兰、瑞典、马来西亚和印尼等。
(4)明令禁止。
在某些国家，与比特币有关的交易被禁止。2013年12月，中国人民银行禁止金融机构进行比特币交易，上述禁令随后扩展至支付服务的供应商。持同样态度的还有泰国和印尼央行。匿名网络货币（包括比特币）的流通被俄罗斯司法检查部门视作对货币的替代而被禁止。俄罗斯中央银行早先已经将提供比特币服务纳入可疑交易的监察范围。美国证券交易委员会（SEC）禁止发行未注册股票换取比特币，禁止未经注册从事以虚拟货币计价的网上证券交易活动。
⑶ 数字货币牌照有哪些类型，怎么去申请数字货币牌照
数字货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数字货币相关业务的许可牌照。拥有数字货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务。如开设数字货币交易所、支付、数字货币金融衍生品等等。
数字货币交易牌照的发行主体一般是国家央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也十分重要。各个国家的牌照申请标准也存在较大差异，部分国家和地区甚至需要同时申请相关的证券、银行、基金牌照。
交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）等等大部分资料都是由律师准备的·
美国MSB牌照，注册成本低，申请时间快，是目前的金融牌照中，申请费用最低的！
我么可以办理的牌照有：美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、英国FCA、马耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、区块链牌照、数字货币监管牌照、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼CIMA牌照等全球海外监管牌照等。
⑷ 德国联邦金融监管局的德国联邦金融监管局 (BaFin)
2002年5月1日，德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成立统一监管组织———德国联邦金融监管局（BaFin）。德国联邦金融监管局（BaFin）成立，标志着德国金融监管体系改革的又一次重大变化。
⑸ 德国BaFin金融牌照监管范围，如何申请
德国BaFin之后于2002年5月成立，而该法案的主要目的就是建立一个功能完整的覆盖整个金融行业的监管机构，这也标志着德国金融监管体系改革的有一次重大变化。德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成，分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦保险监督办公室。这也就意味着银行、信贷机构、保险公司、金融服务公司、经纪商以及证券交易所有了统一的国家监管
按照2016年12月BaFin的 提案，BaFin于2017年8月正式要求经纪商为他们的德国客户提供负余额保护，使得零售客户不能失去比他们的账户存款更多的资产。任何低于零余额的杠杆交易的损失不会由交易者承担，而是由经纪商承担。
⑹ 德国联邦金融监管局的德国联邦金融监管局 (BaFin) 的监管职责
一是对市场准入的审查。联邦金融监管局负责德国境内新成立机构的资格审查，包括最低资本金、高层人员资格审查等，并发放经营许可证。
二是对公司日常经营的检查。联邦金融监管局主要对公司自有资本、流动性及风险大的经营环节进行审查。比如，公司自有资本的数额必须保持在《巴塞尔协议》规定的比例之上；公司资产的流动性必须保持在规定比例之上，以保证有足够的支付能力。由于德国国内金融公司数量众多，该局的审查主要依靠社会上的经济审计公司以及相关计算机系统对央行每日报送数据所进行的自动检查。依照有关法律，每家公司每年必须自行选择一家经济审计公司进行审计，且年审报告必须报送联邦金融监管局。该局可以依据上报的年审报告，也可以依据其它渠道信息，在不提供任何理由的情况下另行指派经济审计公司或者直接指派内部审计人员对可疑的公司重新进行审计。根据审查结果，若公司有违规行为，联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚。处罚的方式有以下几种：1、罚款；2、提出起诉；3、撤销董事会有责任的成员的任职资格；4、吊销营业执照。
⑺ 德国联邦金融监管局的德国联邦金融监管局 (BaFin) 形成的过程
在德国，随着银行和金融服务机构，银行和保险业务间的区别正逐渐消失，银行、金融服务机构、保险公司一体化金融产品不断涌现，那些能够在市场上容易有效地扩大产品范围的银行、金融服务业以及保险机构间就形成了跨行业联合集团。与此相适应，成立现代一体化监管结构也就成了必然。
同时德国联邦金融监管局（BaFin）的结构考虑到了行业区别：为银行监管、保险监管和证券监管/资产管理成立了独立的组织部门。而那些跨行业任务则由从传统监管功能分离出来的几个交叉业务部门执行。
因此，2002年5月1日成立的德国联邦金融监管局（BaFin）是集联邦银行监管局 （BAKred）、联邦保险监管局（BAV）、联邦证券监管局（BAWe）为一体， 代表了完全整合的监管模式。它整合先前的联邦银行监管（BAKred）、联邦保险监管（BAV）、联邦证券监管（BAWe）的办公机构为单一金融监管机构并且集监管银行业、金融服务业、保险服务业功能为一身。联邦金融监管局（BaFin）是一个联邦机构，由隶属联邦财政部的部长通过公共法掌管。具有法律特性。两个办公室分处波恩和法兰克福，大约有1000个雇员，联邦金融监管局（BaFin）监管2700个银行，800个金融服务机构和超过700个保险机构。新的德国金融监管体系明显有利于监管局间的信息交换、有利于组织间的协同作用，有利于增强德国作为金融中心的地位、巩固了其在国际金融中的地位和作用。
⑻ G20各国对数字货币态度都是怎样的
在G20会议上，各国对数字货币的看法不尽相同，有的极力抵制，有的积极监管，下面就为大家盘点一下各G20国对数字货币的态度。
加拿大
加拿大证券监督机构（简称CSA）发表声明称，考虑到ICO发行全流程，许多ICO代币符合证券的定义，并要求他们遵守证券法。此外，CSA注意到，ICO也可能是衍生品，需要受加拿大证券监管机构所通过的衍生品法律的约束，包括贸易报告规则。监管机构表示，欢迎即将进行ICO的企业进入“监管沙盒”，在有限的环境中测试新的金融产品。
印度
印度证券交易委员会正在着手规划监管印度比特币市场的指导方针。另外，印度证券交易委员会成立了金融监管委员会，并和印度储备银行(RBI)官员召开了会议。印度证券交易委员会还计划监管比特币衍生品和其他加密货币是否被用于非法筹集资金。
⑼ 德国联邦金融监管局的介绍
2002年5月1日，德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成立统一监管组织———德国联邦金融监管局（BaFin）。德国联邦金融监管局（BaFin）成立，标志着德国金融监管体系改革的又一次重大变化。
⑽ 全球知名金融监管机构有哪些
美国 ：商品与期货交易委员会 （CFTC）、美国证券交易委员会（SEC）
英国 ：金融行为管理局（FCA，原金融服务管理局）
塞浦路斯 ：塞浦路斯证券交易委员会（简称CySEC）
马耳他 ：马耳他金融服务局（MFSA）
日本 ：日本金融期货协会（FFAJ） 、日本金融厅（FSA）
澳大利亚 ：澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）
瑞士：瑞士金融市场管理局（FINMA）
德国：德国联邦金融监管局（BaFin）
新加坡：新加坡金融监管局（MAS）
香港：香港证券及期货事务监察委员会（SFC）