美国纽约数字货币峰会

『壹』 申请美国MTL和美国MSB牌照有什么区别

您好，很高兴回答这个问题
不久前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着 STO 规则在美国 SEC 动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申请。
关于美国MSB和MTL牌照的区别;
MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。
而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。
 MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）
关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;
交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
 
(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务
1. 设立公司、开设账户；
2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；
3. 在美各州申请 MTL 牌照
 
 

『贰』 美国MSB牌照是什么，有什么用

申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册美国当地公司

第一步：注册美国公司需具备以下条件：

1、申请条件：一位董事及股东（无国际限制的自然人或法人），有效的身份正照片

2、名称选择：公司名称没有任何限制，只要查册没有重名即可；一般名称后面冠以CORP (CORPORATION), LTD (LIMITED), INC (INCORPORATED)或CO (COMPANY) 、LLC等字样。
3、注册资本：不同的洲，注册资本不一样，一般为5万美金（详细请参考各洲的注册地址），
4、股份分配：申请注册美国公司每个股东所占的股份比例( % )。
5、注册地址：规定要有当地的注册地址(参加我司秘书服务可提供美国本土的注册地址)。
公司注册办理时间：7个工作日

办理牌照的第二步就是申请牌照工作

牌照申请工作包括：

MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Proct Disclosure Statement。
办理完成后牌照查询方式：登陆美国财政部MSB网址

申请完成时间为：3周左右完成

以上回答供您参考，希望可以帮到您，欢迎您为我们点赞及关注我们，谢谢。

『叁』 wrxp法案是美国一个针对加密数字货币的法律吗

不是，WRAP是由四个英文字的缩写结合而来。原文是WORLDWIDE RESPONSIBLE APPAREL PRODUCTION,中文译意是「负责任的全球成衣制造」。WRAP标准是由环球服装生产社会责任组织制定的，目的是改善世界各地服装生产企业的人权状况。

美国是一个联邦制国家，各个州对待虚拟货币的态度都是不同的。美国纽约州开展虚拟货币相关业务的企业需要申请牌照，美国加福利尼亚州承认虚拟货币的合法性，但需要进行合法的注册登记。福源币就是美国加福利尼亚州进行的合法注册登记。

『肆』 “国家队”数字货币插手移动支付，马云、马化腾始料未及，如何评价

银联推出的云闪付红包活动显示，本次年关活动云闪付APP准备了开门大吉红包、天天签到红包、邀请亲友红包、发起转帐红包四大新春红包，用户每日最高能得到2018元。

此前，支付宝和微信都撸起袖子准备在春节期间的红包大战中大干一场，如今具有国家队背景的银联加入，也让众多人士有了更多的期待。

作为非银行金融服务提供商，支付宝曾在很长时间内避免了监管限制，并能将其服务延伸到境外。然而2016年底，支付宝被要求关闭所有的境外金融账户，对其东南亚业务产生相当大的影响。

而微信在海外应用最多的还是其本身的社交属性。在移动支付上，微信支付已经建立了外部合作伙伴，来共同开发海外市场。在南非，微信支付已经推出了国际支付解决方案，用户现在可以使用微信钱包收发钱，也可以从自动取款机上提取现金。但是其合作的国家数量上也远不及银联的合作方。

截至2017年6月，银联网络遍布中国城乡，并已延伸至亚洲、欧洲、美洲、大洋洲、非洲等境外160个国家和地区。

银联对比其他两者来看，银联的庞大用户数也奠定了其未来的“一哥”地位。数据显示，到目前为止，中国银联卡发行累计超过 54 亿张，仅 2016 年银联卡交易量就超过 380 亿笔。

银联的关注点也更加侧重出国的持卡人。2015年，美国吸引了超过250万的中国游客，这些游客在当地共消费400多亿美元。通过在美国发展合作关系，银联已能够成功打入美国市场，进而增加海外市场份额。

银联曾表示，银联卡在美国受理网络正趋于完善。目前，美国几乎所有ATM都能用银联卡取现，80%以上的商家可刷银联信用卡支付。在纽约、夏威夷、旧金山、洛杉矶、奥兰多和芝加哥等地的知名购物中心和奥特莱斯商圈，银联卡受理覆盖率普遍超过90%

银联的国际化布局

银联在2004年开始迈出其国际化步伐。2012年年底，酝酿已久的银联国际有限（责任）公司（银联国际）在上海正式开业，作为中国银联子公司，将负责专营中国银联国际业务。

银联在国际化上的布局从目前来看，没有任何一款产品可以与之相比。银联如今已基本上实现了全球覆盖。

数据显示，银联卡境外受理网络已覆盖160多个国家和地区。港澳地区、蒙古、古巴、阿联酋已基本实现全面受理，东北亚地区80%商户可用银联卡，东南亚区域商户受理覆盖率超过70%，美国80%以上的商家能刷银联信用卡消费，欧洲半数可用银行卡的商户支持银联卡消费，澳大利亚九成ATM和75%商户也可以使用银联卡。

另有资料表明，目前境外有超过1000万家网上商户受理银联卡，并已在教育缴费、航空预订等领域逐渐形成优势。境外有2000多所学校支持银联卡在线缴纳学费，近40家国际航空公司的官网支持银联卡在线购票。

银联国际相关负责人表示，银联在线支付、银联手机闪付、银联二维码、银联钱包类产品等一系列创新产品，正迎来更加丰富的跨境应用场景。

事实也的确如此。2018年开年以来，银联国际与华为签署合作协议，双方就共同推动Huawei Pay全球化、加快境外落地达成合作，也被外界视为银联国际化布局的重要一步。

南非标准银行与银联国际在南非约翰内斯堡达成合作协议，后者将借助标准银行的资源在非洲市场深入推广银联卡支付服务，标准银行也由此成为南非首家或许发行银联卡资质的金融机构。

从银联的动作来看，银联的战略优势是其庞大的出境中国持卡账户，再加上天生的“国家队”优势，以及银联在移动支付的布局，未来谁忽视银联，谁只能后果自负了

『伍』 获得电子货币牌照的平台怎么样

目前，只有美国纽约州要求经营数字货币的公司申请牌照，其它地区并没有这样的要求。在中国经营电子货币业务是不需要申请牌照的。在美国纽约州申请牌照的企业也多是国际知名的企业。
在国内号称已经获得牌照的平台和币种多为传销币。国内知名的数字货币有比特币、莱特币、以太坊、瑞泰币等等。

『陆』 CATEX数字货币永续合约交易平台怎么样

CATEX 加密资产交易所总部设于纽约，受美国NFA和纽约州立金融管理局NYSDFS双重监管，并由第三方银行托管。
纯数字货币交易，不涉及资金来往，客户交易先由网站内或者火币网等主流网站购买USDT进行交易。
交易产品为6种主流货币：BTC(比特币) 、ETH（以太坊）、XRP（瑞波币）、LTC（莱特币）、EOS、BCH

『柒』 什么是美国MSB牌照申请美国MSB牌照有什么好处

牌照作为区块链项目，交易所重要的合规文件之一。就相当于一个经营许可证，特别是火币相继拿下日本牌照、美国牌照以及在申请加拿大牌照之后，牌照更是被推到了一个新的高度。获得美国MSB牌照也就意味着火币可以在美国大多数州合理的开展业务了。这就是目前各大交易所纷纷开始申请牌照的原因，要想正规合法的开展业务就要申请牌照。

申请美国msb牌照的基本流程就是提供一个公司名称和董事资料注册一个美国的普通公司，然后再由这个美国公司作为监管条件申请这个MSB牌照

为什么牌照对于交易平台如此重要, 首先从传统外滙圈的人都知道外滙平台有监管牌照的重要性，就是这样传统的模式也会造就未来的区块链交易平台。所以区块链交易所牌照也必定成为发展的一波趋势。

『捌』 美国msb是什么

美国MSB监管牌照

美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

MSB简介

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业 务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在 实施方面极其严格和耗时。

合规要求

随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高， 相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以 下问题给予足够重视：

(一) 内控规则制定和审查

1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;

4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等 必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;

5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;

6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询， 就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;

8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供 合规解决方案；

9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务

1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;

2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

机构职能

Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。

在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。

2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。

相关信息

目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。

许多交易所也开始咨询相关事宜，因此我们的团队改进了MSB应用项目，并提供了MSB许可证应用服务。许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。

『玖』 为什么美国MSB牌照这么火热，怎么注册美国MSB牌照

由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。像火币，币安，OK都有注册美国MSB牌照，据了解，MSB牌照是由美国财政部下的金融犯罪执法网络（简称FinCEN）颁发，属于注册许可制。2018年3月，美国财政部和证监会曾明确强调，MSB是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照申请要求：
一.组建当地公司:
1.拟定公司名称- 我们将于美国公司注册机构进行核名
2.股东详情（我们要求至少 1名股东，股东可以是自然人或法人）。
·股东姓名（与护照一致）
·股东地址
·持股百分比
3.董事详情（我们要求至少 1 名自然人担任董事。）
·董事姓名（与护照一致）
·董事地址（地址应与地址证明保持一致）
二.牌照申请：
每位董事和股东都须提交以下文件。认证/公证可以通过以下任何方式进行：
a.有效护照复印件
b.美国当地公司信息
·公司注册证书
·公司章程或同等文件
·公司成立1年以上的良好信誉证明。
·公司EIN税务编号
c.交易所的简要概况
·交易所提供的服务
·交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）
·交易所的客户群
牌照申请工作
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中，回答由美国财政部及FINCEN提出的问题
注册时间：1周左右