投资数字货币银行会查吗

㈠ 投资数字货币是否靠谱吗

你都知道是投资，投资没有靠谱的，普通人还是老实打工赚钱好，虽然大家都知道投资这玩意肯定导致一部分人发财，但别忘记多少人的财富没了

㈡ 我在KGI投资的数字货币真的能提现成功吗

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DCEP（DC，DigitalCurrency，是数字货币；EP，ElectronicPayment，是电子支付），它是国内央行的数字货币，是一种数字的人民币，也就是央行的负债。因而未来它的发行由运营机构如商业银行向央行按100%全额缴纳准备金，然后通过商业银行再与公众进行兑换。公众所持有的央行数字货币依然是中央银行负债，由中央银行信用担保，具有无限法偿性。

数字货币，又可以叫做电子化的人民币。中国作为最早研究央行数字货币的国家之一，2014年，时任央行行长的周小川便提出构建数字货币的想法，央行也成立了全球最早从事法定数字货币研发的官方机构——央行数字货币研究所，开始研究法定数字货币。

数字货币产生的目的是用电子货币代替纸质货币，和纸币版的人民币本质上是同一样东西。只不过纸币看得见摸得着，而电子版本只存在你的电子设备里面而已。

可能会有人有疑惑，数字货币和支付宝、微信这些线上支付有什么区别？

这两样东西看上去虽然有一点点像，其实完全不是一回事。央妈发行的数字货币其实根本就不是我们有银行卡里看到的那一串数字，它像纸币一样有面额，有数量，而且还能分开，它背后是国家信用在做背书；微信和支付宝里的钱是腾讯和阿里在做背书。

举个例子，200块钱的数字货币它可以分成两张100块钱的或者是4张50块钱的货币存在你的电子设备里面。其他的一些线上支付虽然说也不用现金，但是他们本身没有资格印钱，也没有支付能力，是需要通过绑定你的银行卡，而且卡里还要有钱才能完成支付。数字货币它就是钱，而支付宝、微信这些只是钱的搬运工。

数字货币的关键节点

2017年末，经国务院批准，人民银行组织开展数字人民币体系（DC/EP)的研发。

2019年8月10日，穆长春表示，央行数字货币将采用双层运营体系即将推出，即人民银行先把DCEP兑换给银行或者是其他金融机构，再由这些机构兑换给公众。

2019年11月28日，央行副行长范一飞表示，央行法定数字货币DCEP基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作，下一步将合理选择试点验证地区、场景和服务范围，稳妥推进数字化形态法定货币出台应用。

2020年4月16日，数位银行业内人士表示，数字货币由央行牵头进行，各家银行内部正在就落地场景等进行测试，有的已经在内部员工中用于缴纳党费等支付场景。

2020年4月17日晚间，央行表示，网传DC/EP信息为测试内容，并不意味数字人民币落地发行。数字人民币研发工作稳妥推进，数字人民币体系在坚持双层运营、M0替代、可控匿名的前提下，基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作，并遵循稳步、安全、可控、创新、实用原则，数字人民币先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试，以不断优化和完善功能。数字人民币封闭测试不会影响上市机构商业运行，也不会对测试环境之外的人民币发行流通体系、金融市场和社会经济带来影响。

数字货币的特点：

第一，支付的强制性，商户及其他收款单位不能拒收，拒收就是违法的 。

第二，数字货币的支付是匿名的，不会像第三方支付，因为绑定了银行账户，所以随时可以查账户流水。

第三，从国家层面来讲，很多坏人干坏事就不行了，因为违法得到的这些钱，从哪里来，经过了哪些环节，最后到了哪里去，统统可以数字化追踪；

第四，数字货币有支付完备性，即双向离线支付。第三方线上支付是需要网络的。如果结账时手机没信号，或者欠费停机，就无法完成支付。数字货币只要设备有电，没有网络一样可以支付成功。比如说手机和手机碰一下，钱就过去了。

第五，数字货币其他的优点，比如说数值货币很环保，不用再砍树造纸币了，而且再也不会有假币的概念，同时也没有了丢失和损坏的风险。

数字货币的重要意义
DCEP的意义在于它不是现有货币的数字化，而是M0(银行体系以外各个单位的库存现金和居民的手持现金之和。)的替代。它使得交易环节对账户依赖程度大为降低，有利于人民币的流通和国际化。同时DCEP可以实现货币创造、记账、流动等数据的实时采集，为货币的投放、货币政策的制定与实施提供有益的参考。

换句话说，数字货币的发行将进一步使得纸质货币的减少，以后市面上流通的纸币将大大减少。同时，国家将能够更精确的知道钱有多少、去了哪、怎么用的，对货币政策的制订将有更好的数据凭依。

并且，数字货币也是在国际经济上的一次突破与创新，对人民币打破美元的封锁和霸权地位有着广泛而深刻的影响。

目前，数字货币还在内部测评阶段，在深圳、雄安、成都、苏州和将来的冬奥会内部使用，距离正式落地发行还有一定的时间，纵观货币发展史，由物物交换到即将到来的数字货币，货币的形式在不断的改变，相信数字货币一旦落地，必将是货币历史上浓墨重彩的一笔。

发布于 08-28・著作权归作者所有
River
假币不一定会没有吧，看黑客有多强了

㈢ 炒币赚了一千万银行会查吗

炒币如果金额太大可能会被查，据说金额太大也会出现冻结卡的情况，币圈风险还是挺大的，所以建议谨慎一些。因为现在银行都很怕出事，如果你有洗钱嫌疑，银行未必真跟你多说，直接通过内部系统把疑似洗钱账户交易报人行营管部，有必要的时候人行会跟公安专门对接的部门报警，客户的交易可以正常完成，账户已经被人行监控了，但是客户上下手没有任何感知。
自2020年以来，随着公安部、央行等多部门联手打击治理跨境赌博资金链行动，借助比特币、稳定币等虚拟资产进行洗钱和资金转移的行为，被监管更加密切关注。一旦在某些非法资金的传播链条中有所涉及，例如在有涉案嫌疑OTC商家处卖出虚拟币，或被银行判定为异常交易后，即会触发银行卡冻结，时间从三天到两年不等。一般来说，个人银行卡收到千万元的转入，银行都会做个反洗钱调查。一般来说，当你钱打进来的时候银行的客服就会打电话过来，询问你的钱来源，途径。如果发现有问题，可能会冻结账户。交由其他机关部门去调查。不是说千万元大额汇入，银行就会调查你的来源。有些时候只是转几万元，银行的系统识别出来认为有问题，都会打电话来调查。
拓展资料
什么是炒币
炒币就是把一种有价值的货币进行炒作而得到一定的利益，传统的用一种外币去银行交易中心按照最初的买入价 ，然后等汇率或者价值升高的时候卖出，赚取了低价买入到高价卖出的差价，如今区块链时代就是更多的投资者对具有一定价值的数字货币进行投资。炒币顾名思义就是买卖数字货币，炒币的投资方式分为两种，短线炒币和长线炒币，短线炒币就是快买快卖，长线炒币则是长期持有数字货币，在到达期望价值的时候抛出，两者炒币方式相同，只是持有数字货币的时间不同。

㈣ 数字货币交易无数次后，还能查到历史记录吗

可以。比特币等数字货币有两个特点：1.区块链上的交易公开：任何人都可以查询一个账户（地址）的所有相关交易。2.区块链账户（地址）匿名性：除非账户所有者主动公开，否则不可能知道一个地址属于谁。创建比特币地址的本质是从2^256个私钥中随机选择一个（可以简单理解为账户的密码）。

比特币的属性是私钥（一串随机字符）。

比特币实际上与黄金和古董相同。它的价值在于其数量有限（无论是天然的还是人造的）。因为数量有限，所以稀缺。因为稀缺，所以一切都是有价值的；但就像所有市场上的任何商品一样，比特币的价格取决于供求关系。这种供需关系可能会受到重大国际事件的影响。一次黑天鹅事件可能会导致大量财富滞留在非官方渠道，通过比特币留住财富的需求将会增加。比特币价格会上涨。

㈤ 如何识别一个数字货币银行是否是骗局

现在国家根本就没有发行数字货币，所有的数字货币都是骗局！千万不要相信什么投资数字货币就能赚大钱，切记！挣钱不易呀！

㈥ 交易数字货币获得巨大利益银行会要求提供合法收入正明吗,如果没有怎么办

㈦ 银行的数字货币现在投资是不是有风险

银行的数字货币现在还没有成型，而且也不是用来投资的，只是把货币的形式改变了一下，只能说是让人使用更加方便和便利了，只能通过数字货币进行一些投资，而不是投资数字货币

㈧ 比特币提现会被银行查吗

比特币提现会不会被银行查，主要看提现金额达到多少。假设提现一个比特币(30多万人民币)，将这钱转入个人账户，是会被查的。如果是企业账户则不一定，很多企业每天流水金额都达到几亿。
拓展资料:一.比特币大跌原因:
1.在这背后，Coinbase的上市正是最大助力。然而，市场的狂热情绪或许正是周日暴跌的“凶手”之一——人们一开始嗨过了头，最后总要付出代价的。 或许正如Galaxy Digital创始人Michael Novogratz在推特上说的那样：事后去看，(下跌)是不可避免的。对于Coinbase的直接上市，市场太兴奋了。所有这些迹象都表明，市场太单向了。 还有市场人士认为，数字货币暴跌，可能也与Coinbase身上发生的另一件事有关——上市几天后，公司高管就纷纷大规模套现了。 华尔街见闻此前的文章称，根据Capital Market Laboratories的数据，并经Coinbase投资者关系网站上的文件证实，Coinbase内部人士共售出12965079股股票，按周五344.38美元的收盘价计，抛售Coinbase的总价值接近45亿美元。
2.分析人士认为，周末通常都是数字货币灾难日，刚刚发生的暴跌可能与三个因素有关：一是土耳其从4月30日开始实行加密支付禁令，Coindesk预计印度与摩洛哥也将出台类似政策;二是刚刚上市不久的数字货币交易平台Coinbase被高管抛售，套现近3亿美元股票;三是有消息指，美国财政部将指控多家金融机构使用加密货币进行洗钱。
二.比特币是什么。
比特币(BitCoin)是一种P2P形式的数字货币。点对点的传输意味着一个去中心化的支付系统。比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为。P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值。基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付。这同样确保了货币所有权与流通交易的匿名性。

㈨ 银行卡每天进账一万元 一个月大约35万 会被银行查吗如果不会 日后取大额资金如30万 银行会询问

会的。

依据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第七条规定：下列支付交易属于大额支付交易：法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。

(9)投资数字货币银行会查吗扩展阅读：

人民币大额交易的相关要求规定：

1、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位。

2、中国人民银行分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行应分析金融机构报送的《可疑支付交易报告表》。需要金融机构补充资料或进一步作出说明的，应立即通知金融机构说明情况。

㈩ 投资数字货币可靠的银行

火星数字资产银行就不错，关键是专业，资金第三方托管，保证安全，不经过交易所，可靠安全。