数字货币实名制认定的风险

1. 数字货币的弊端

一是宏观审慎监管难度加大。数字货币“点对点”结算方式,使各国货币政策与全球资金跨境流动关联度明显增强,对监管部门风险识别能力、风险化解能力、快速风险处置能力等提出了更高要求。
二是法律保障缺失。目前没有对数字货币的服务准入、运营、技术标准等做出规定,在尽职调查、交易监测、金融消费者权益保护、记录保存及报告可疑交易等方面也缺乏规则。
三是金融稳定风险加大。数字货币市场24小时开放,没有涨跌限制,价格易被操纵,普通投资者易遭受重大损失。数字货币使用范围和规模越来越大,单个非法定数字货币体系风险可能演变为系统性金融风险,对金融稳定形成冲击。
四是现行数字货币没有发行和维护机构,其点对点交易特点导致监管部门无法直接掌握完整业务信息,个人之间的资产可以在没有统一清算、没有金融机构和中央银行系统干预的情况下实现转移。
拓展资料
CBDC，全称为Central bank digital currencies，译为中央银行数字货币。
英国央行英格兰银行在其关于CBDC的研究报告中给出这样的定义：中央银行数字货币是中央银行货币的电子形式，家庭和企业都可以使用它来进行付款和储值。
中国版CBDC被描述为，数字人民币，是由人民银行发行，由指定运营机构参与运营并向公众兑换，以广义账户体系为基础，支持银行账户松耦合功能，与纸钞和硬币等价，并具有价值特征和法偿性的可控匿名的支付工具。
而我们所说的DC/EP是中国版的央行数字货币，译为“数字货币和电子支付工具”。
国际清算中心（BIS）与支付和市场基础设施委员会（CPMI）两个权威国际组织联手在2018年和2019年对全球60多家中央银行进行了两次问卷调查。
问卷调查内容包括各国央行在数字货币上的工作进展、研究数字货币的动机以及发行数字货币的可能性。70%的央行都表示正在参与（或将要参与）数字货币的研究。
2020年8月14日，商务部印发《全面深化服务贸易创新发展试点总体方案》，在“全面深化服务贸易创新发展试点任务、具体举措及责任分工”部分提出：在京津冀、长三角、粤港澳大湾区及中西部具备条件的试点地区开展数字人民币试点。
先由深圳、成都、苏州、雄安新区等地及未来冬奥场景相关部门协助推进，后续视情扩大到其他地区。
全面深化试点地区为北京、天津、上海、重庆（涪陵区等21个市辖区）、海南、大连、厦门、青岛、深圳、石家庄、长春、哈尔滨、南京、杭州、合肥、济南、武汉、广州、成都、贵阳、昆明、西安、乌鲁木齐、苏州、威海和河北雄安新区、贵州贵安新区、陕西西咸新区等28个省市（区域）。

2. 数字货币有什么风险

中国社会科学院金融研究所法与金融研究室副主任尹振涛表示，数字货币面临两方面的风险。第一是技术层面,数字货币依赖于区块链技术和一个系统,这就会使其遭受安全冲击,比如计算机系统的黑客攻击,我们在这个过程中看到过很多实际问题。

中国政法大学知识产权研究中心特约研究员赵占领认为,数字货币具有匿名性、快捷性和不可撤销性,加上比特币等数字货币在世界范围内具有高流通性,因此很多不法分子将数字货币作为新型洗钱渠道。而且,通过数字货币洗钱有很多种不同的实现方式,总体而言,新型洗钱方式被发现、查处的几率比以往更低,很多国家还没有有效地打击数字货币洗钱的手段和技术。这些因素导致不法分子更青睐这种洗钱方式。

3. 数字货币投资的风险有哪些

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4. btd实名认证会不会有危险

BTD 是新加坡比特米基金会推出的基于分布式云存储的区块链项目。BTD 是一种数字资产，可以通过BTD 钱包进行数字资产交易，就像我们要购买数字货币，比如比特币，以太坊等也要注册登记并实名认证的。BTD 实名认证通过支付宝或微信的实名认证系统确认你是本人，而不是其他人冒充你或机器恶意注册，你认证的一些隐私数据并不会给到BTD，所以，基于这点考虑应该是不会有什么危险的吧。现在我们买个票也要实名，坐个地铁，公交也要实名，我们的实名信息已经泛滥在整个网络上，如何保证我们个人隐私信息的安全已经是一个不容忽视的问题。（参考来源：比特米家园 BTD资讯网) 希望我的回答对你有帮助！

5. 普通老百姓买加密货币，未来需要实名认证吗

拿比特币来讲，它通过“挖矿”产生，普通老百姓可以建立一个比特币钱包，形成一个独一无二的区块链钱包地址，自己收到的比特币会存放在该钱包中，并不需要进行实名认证。但是目前已经形成了为比特币等加密数字货币提供交易流通的交易场所，用户可通过币安、火币、Coinbase等交易场所进行二级市场的交易，买卖比特币等加密数字货币。而对于这些交易场所来说，他们往往要求用户进行严格的实名认证，主要是为了实现风险可控。

6. 数字货币存在哪些风险

数字货币简称为DIGICCY，是英文“Digital Currency”（数字货币）的缩写，是电子货币形式的替代货币。数字金币和密码货币都属于数字货币（DIGICCY） 。
数字货币是一种不受管制的、数字化的货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。欧洲银行业管理局将虚拟货币定义为：价值的数字化表示，不由央行或当局发行，也不与法币挂钩，但由于被公众所接受，所以可作为支付手段，也可以电子形式转移、存储或交易。
根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，境内没有批准的数字货币交易平台。根据我国的数字货币监管框架，投资者在自担风险的前提下拥有参与数字货币交易的自由。

温馨提示：以上信息仅供参考，在投资之前，建议您先了解一下项目存在的风险，对项目的投资人、投资机构、链上活跃度等信息了解清楚，而非盲目投资或者误入资金盘。投资有风险，入市须谨慎。
应答时间：2020-12-11，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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7. 用币安不实名认证有什么影响

最好还是认证一下吧，这样你自己也可以放心，会方便许多，很多操作不认证会多很多不必要的麻烦，浪费时间。

8. 现在做数字货币风险大不大

以下仅供参考：
非常大。
在区块链和虚拟货币领域，此类由于交易所安全性导致损失的案件频频发生，给用户造成了极大的经济损失。巨汇ggfx的安全专家也给出提示：目前的数字货币交易平台依然存在诸多漏洞，比如最常见的就有以下六种：
第一种：拒绝服务攻击
拒绝服务攻击是目前最主要的针对数字货币交易平台的攻击方式，攻击者通过拒绝服务攻击，让交易平台无法正常访问，而用户因为无法准确分辨攻击程度，往往会造成恐慌性的资产转移，从而带来一定的损失影响。
第二种：钓鱼事件
即使是目前最好的技术措施也无法让数字货币交易平台避免钓鱼攻击，一些黑客和不法分子可以通过虚假的域名或者仿冒页面的方式迷惑数字货币投资者，而一般的投资者又无从辨别真伪，因此很容易就造成资产上的损失。
第三种：热钱包防护问题
很多数字货币交易平台使用单个私钥来保护热钱包，如果黑客们可以访问单个私钥，他们就可以破解与私钥相关的热钱包。例如，2017年首尔交易所Yapizon的攻击，攻击者一年内前后两次对交易平台发起了针对平台上热钱包的盗取，总共造成交易平台近50%的资产损失，并最终导致了交易平台破产。
第四种：内部攻击
 
由于没有完善的风险隔离措施，或对于员工权限监督不力，数字货币交易平台也存在员工监守自盗，部分拥有平台操作权限的员工利用内部信任为自己谋取不义之财。例如，2016年交易平台ShapeShift发生的员工盗取比特币事件，通过私下盗取和将敏感信息转卖给他人的方式给交易平台共造成23万美元损失。
第五种：软件漏洞
数字货币交易平台的软件漏洞则包括单点登陆漏洞、oAuth协议漏洞等。目前各国都有法律要求银行或其他金融机构实施信息安全措施，以保护客户的存款。但由于区块链领域还处于起步阶段，目前缺少适用于加密数字资产的此类规范。因此，许多交易平台在缺乏安全规范约束的条件下，存在大量漏洞并非偶然。
第六种：交易可锻性
区块链的技术支持者常常认为区块链交易是高度安全的，因为它们被记录在据称不可更改的记录上，但是每个交易都需要有相应签名，而在交易最终确认之前，记录是可以被暂时伪造的。曾经占据世界交易总额80%的Mt.Gox，就是因为被黑客在初始交易发布之前向公共账本提交代码更改，并因此造成4.73亿美元的损失。
  

9. 对于普通投资者，投资数字货币会面临的风险是什么

事实上，早在2013年，五部委发布的《关于防范比特币风险的通知》中，就明确了比特币为“网络虚拟商品”，而不是货币。这意味着，司法机关一般会将比特币认定为一种虚拟财产。

“如果不小心卷入比特币犯罪，也请不要惊慌”。江苏省苏州市吴中区人民检察院检察官梁琪、华东政法大学教授何萍等受访专家建议，首先是及时报案，以便警方及时介入；其次是固定证据，要尽量将与犯罪嫌疑人之间的相关联络记录保存下来，以便司法机关取证。另外，面对敲诈勒索时，要尽量和犯罪嫌疑人之间多交流以拖延时间，尽可能确保司法机关查找有关嫌疑人更多的线索和证据。