币圈平台身份认证

『壹』 币圈的T网(Tokencan)交易所到底是不是安全的

安全性方面的话，我在平常看的时候都会重点关注kyc认证，如果你并不清楚这个交易所的话，我建议你还是先登录区块天眼APP进行查询了解会比较好。

『贰』 币圈kyc是什么意思

KYC是Know Your Customer简称，翻译成中文就是“了解你的客户”。是金融机构、银行、交易所等企业必须进行的一项操作规则。通俗来讲就是了解客户信息，比如真实姓名、电话、证件号码、相貌特征、财产状况、社会关系等等，KYC主要用于预防反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪行为。

KYC账户认证一般分个人账户认证和企业账户认证。

一、个人账户认证需要提供材料有：

1、身份证。

2、地址认证材料，一般是不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等。

二、企业账户认证需要提供材料有：

1、公司营业执照扫描件。

2、公司主要联系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超过25%的自然人或法人）的护照扫描件（如无护照，可用身份证正反面加户口本本人页替代）。

3、公司账单，一般是最近90天内的任意一张公司日常费用账单。

4、个人费用账单，一般是最近90天内的任意一张主要联系人和受益人个人日常费用账单（日常费用包括水、电、燃气、网络、电视、电话、手机等费用账单或信用卡对账单等；必须是正规机构（公用事业单位、银行等）出具；账单上需有姓名和家庭详细居住地址。

『叁』 冻卡潮来临，你的账户安全吗

最近几天，有不少投资数字货币的朋友的银行卡遭冻结。虽然冻卡在币圈算不上新闻，但如果真发生在自己身上，后悔却来不及了。

鉴于又一波冻卡潮来临，链茶馆在这里梳理了此次冻卡潮的来龙去脉，以及总结了一些经验教训， 希望能够让各位读者朋友避免踩到一些不必要踩的坑 。

冻卡潮来临

从6月4日起，大量数字货币投资者在网上表示自己的银行卡遭冻结，而且不少OTC商家也透露出这几天多张银行卡接连被封，业务已无法正常开展。

而这些业务绝大多数都是在火币上完成的OTC交易，所以舆论的炮火也几乎都集中在了火币的风控上。

虽然火币官方否认了冻卡，并且和币安这边打起了舆论战，但依然有大量投资者表示确实被冻卡。

毕竟，火币的账号冻结事故频出，甚至去年还爆出过 “在火币OTC买币遭刑拘30天” 的新闻，当事人后来想通过将全部交易金额返还给受害者来获得取保候审资格，但结果还遭到了拒绝。

OTC ，即场外交易市场。因为在目前的法律框架下，禁止用数字货币兑换法币，所以出于合规性的考虑，数字货币交易所会把这部分业务委托给第三方，让用户直接和第三方商家进行数字货币与法币之间的兑换。

除了极少数的数字货币长期持有者，大多数炒币属于短线行为，因此就有着极大的入金与出金的需求，而OTC业务则正是为了解决此需求。

这也就吸引了大量的博彩、资金盘和电信诈骗的团伙前来洗黑钱。

因为OTC也同样方便了让犯罪团伙通过冒用身份、分级转账、转化资产、异地销赃等操作来实现出入金。

电信诈骗嫌疑人利用OKEx等数字货币交易平台“洗白”诈骗资金

而火币则占据了目前数字货币OTC业务的大半壁江山。火币在2018年，OTC日均交易额就超过了1亿美金，有超过2000位认证商家提供报价，是世界交易量最大的OTC平台。

链茶馆采访了OTC资深从业者玉健，他认为 此次币圈的冻卡潮并不是针对数字货币的打压，而是因为资金涉及到了刑事或者经济案件。 所以数字资产投资者不必过多担心，如果冻卡向司法部门如实说明情况即可。

的确， 今年一季度以来央行反洗钱的力度空前，光一季度的罚款就已经赶上去年全年了。

所以涉及到洗钱的数字资产和聚合支付平台出现冻卡的现象会比较多，并不能说明数字资产和聚合支付本身是违法的。

因此，这次的冻卡潮其实也不是针对火币的独有现象，只不过火币的样本量最大，所以听到的声音也最多。

不过话又说回来，火币确实应该负有一定的责任，尤其是在商户的审核把关上，不要想着闭上眼睛躺着就把钱赚了。

那数字货币投资者应该如何防范冻卡风险呢？

如何防范冻卡风险

如果有黑钱在洗白过程中被纳入了监管视野，那无论它被拆分为无数笔小额交易的最小一笔，只要流入了你的账户，就会被冻结资金。

“交易所应该做好风控，从源头上去堵截非法资金的流入，从而保证商家和客户的资金安全，虽然这在一定程度上也会降低交易所的流量” ，玉健表示。

那么既然反洗钱的监管渐渐成为了常态，对于个人投资者来讲，只有提前做好规避，尽量不要触发风控被冻卡了。

因此，在进行OTC交易时，需要未雨绸缪地注意以下几点：

如果银行卡最后还是很不幸地被冻结了怎么办？

具体得分两种情况， 银行冻结和司法冻结 。

银行冻结一般只是限制部分功能，带上身份资料去证明就能解封。但如果是司法冻结就只能配合警方调查了，可能3天内就解封，也可能需要等待半年甚至两年时间。

最后再强调一下，个人买卖数字资产这种“特定虚拟商品”并不违法， 冻卡潮的实质是反洗钱潮，普通投资者不必太过顾虑，谨慎交易即可。

『肆』 区块链交易不是匿名的吗为什么交易所需要身份认证

身份认证源于KYC制度。首先来说一下什么是KYC，KYC（know-your-customer）是金融业的一种基本制度，传统金融机构会要求客户提供身份证明、所在地、工作证明、收入等信息，主要是为了遵守反洗钱和打击恐怖主义融资规则(AML-CFT)，而加密货币交易所的要求相对低一点，一般只需要实名认证即可。
普通用户都是通过交易所进行加密货币交易，中心化的交易所基本都要求进行KYC，虽然现在已经有了不需要KYC的去中心化交易所，但用户少、流通性差，和中心化交易所相比还是非主流的存在（币安DEX虽然是去中心化交易所，但也是要KYC的）。这也导致KYC成为用户进入加密市场必须经历的步骤。
很多人对此产生怀疑，KYC是否违背了加密货币的去中心化精神，自己的KYC资料会不会被滥用？笔者认为这两点并不矛盾，加密货币虽然是去中心化的，但交易所本身并非如此，在现在这个混乱的币圈，KYC还是很有必要的。
交易所进行KYC的目的是确保只有符合条件的人才可以使用某项服务，防止未成年人、非法分子或来自不提供服务国家的用户使用。
刚开始的时候很多交易所并不需要KYC，当时加密市场还很弱小，并未引起监管部门的注意。然而随着加密市场的规模和影响力壮大，政府已经不能再继续无视下去了，各国监管机构纷纷出台政策，打算把加密货币行业纳入传统金融监管领域。作为加密货币合规化的代价就是必须遵守严格的KYC/AML-CFT规定。
加密货币的匿名性和跨国流通让其非常适合用于各种非法活动，这也是反加密人士抨击比特币的一个非常有力的借口。Libra听证会期间，特朗普和美国财政部长都重点提过这个问题。AML-CFT规则就是一套用来防止被恐怖主义融资和洗钱等非法活动的犯罪分子利用的体系。
当然交易所实行KYC并不完全是政策原因，安全因素也是一大动力。如果交易所允许任何人在不验证身份的情况下进行交易，会很容易吸引犯罪分子，成为洗钱和诈骗的苗床。在KYC之后，交易所可以掌握用户的真实身份，出问题后就可以顺藤摸瓜找到他们，有利于打击犯罪和保护用户资产安全。
KYC还有一个作用是抑制羊毛党和虚假账户。为了拉新和活跃用户，很多交易所都有空投、邀请返佣和交易大赛等各种活动。没有KYC的话，羊毛党可以通过接码平台近乎零成本注册大量账号，而KYC则将这个门槛提高了很多，这也是现在很多平台打击刷号大军的方式。
既兼顾隐私性，又做到KYC的方法现在还不存在。为了保证交易所和客户的利益，可以预见，现在的KYC模式在很长一段时间内都会继续存在。
作为用户我们只能提高自己的安全意识，为了尽可能保障KYC资料的安全，务必选择有保障的大交易平台，这些交易所本身的KYC体系更加完善，相对来说更安全一些。此外，在提交KYC资料之前可以在图片上添加水印和时间戳等信息，这样即使泄漏危害有很有限。

『伍』 又一数字货币借贷平台暂停提款！币圈为何频频爆雷

严格来说，币圈频频爆雷的原因主要有三个方面，一是缺乏监管，二是缺少认可，三是风险太高。也就是说，由于币圈产品的特性与传统货币有着很大不同，从而导致币圈产品会频繁出现爆雷的现象。

三、风险太高

要知道，由于币圈产品并不具备实体功能，也不具备任何意义上的实际价值，因此币圈产品的价值更多地是以人们的主观想法为基础，从而缺少客观事物的支撑，同时也与传统的市场经济脱节，这就导致币圈产品具有非常高的风险。在这样的情况下，一旦人们对币圈产品信心不足，那么币圈产品的价值将会出现比较大的下滑，自然会出现频频爆雷的现象。

总的来说，币圈之所以会频繁出现爆雷的现象，主要有三个方面的原因，一是缺乏监管，二是缺少认可，三是风险太高。

『陆』 币圈kyc是什么意思

1. KYC是英文Know Your Customer的缩写，由翻译员直截了当地翻译，意思是：了解你的客户。词义的翻译非常直接。但它缺少一些诗意。我们在万能的杜娘上键入KYC得到的解释是，这是金融机构、银行、交易所等企业必须执行的操作规则。 在我看来，KYC更像是用户个人资料信息的记录，比如实名、电话、证件号码、外貌、财产状况、社会关系等。 事实上，你去银行开户时，需要填写很多详细的个人信息，这就是KYC。或者你去开通支付宝，微信支付也需要实名认证(填写实名、手机号和身份证号)，这些都是KYC。KYC对于企业管理、保护自身和用户的财产安全、满足政府部门的监管要求是非常必要的。
2.我们都知道，加密货币是去中心化的。同时，它还具有匿名性的特点，这在一定程度上与KYC背道而驰。而且，加密货币不受政府监管和法律限制，因此交易所过去对KYC的要求没有那么严格。但过去几年，加密货币交易诈骗盗窃事件频发，利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等违法行为也屡见不鲜，因此在政府和金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。 因此，当你注册加密货币兑换时，你将拥有KYC认证，KYC现在是国际社会所有金融活动不可或缺的一部分。主要用于防范反洗钱、身份盗窃、金融诈骗等犯罪活动。通用验证的三个要素是：姓名+身份证+手机验证。
3.KYC在我们的生活中已经无处不在。比如，你去银行开通银行卡时，必须填写很多详细的个人信息。这是KYC。比如开通支付宝或者微信支付，即使注册了社交账号，也需要实名认证(填写实名、手机号和身份证号)。这些都是KYC。KYC对于企业管理、保护自身和用户的财产安全、满足政府部门的监管要求是非常必要的。 为什么在其他领域很少提到KYC，但在货币圈子里却经常提到KYC？这是因为加密货币最初秉持多中心自由的理念，但也具有一定的匿名性，在一定程度上与KYC相反。而且，加密货币不受政府监管和法律限制，因此交易所过去对KYC的要求没有那么严格。但过去几年，加密货币交易诈骗盗窃事件频发，利用加密货币进行集资、洗钱、贩毒等违法行为也屡见不鲜，因此在政府和金融监管部门的推动下，KYC逐渐成为加密货币交易所必须执行的规则。