币圈大额转账是什么意思

1. 持币地址的币大量转到交易所是什么意思

不管是从外部地址转到交易所，还是在交易所购买这个币，这个币在交易所，地址也是交易所的。交易所随时可以动用这个币，交易所每天有大量的分红币可以使用，通过高抛低吸，赚取利差，再到分红日，把低价的筹码分给持币者。
进入币圈的绝大多数人，都是 “轻资产”的人，想借助数字货币投资的以小博大，押赌一场革命成果，本来就没什么资产，大家都是屌丝，也没有家，有的是青春和热情，以及不断提升的月工资，咱们博得起、输得起，并不存在真正的“倾家荡产”，投资是有计划的，而不是盲目的梭哈。

2. 大额资金转账有何规定

法律分析：大额现金管理只限于对现钞存取的管理，银行转账，包括公对公、公对私、私对私，仍由《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 (中国人民银行令2016年第3号)规范。

法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。

中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

3. 什么是人民币大额交易

A、C、D。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十三条规定：客户通过银行业金融机构进行的下列交易属于大额交易：

1、人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的当日单笔或累计现金收付；

2、单位之间当日单笔或累计人民币100万元以上或外币等值50万美元以上的转账支付；

3、个人之间、个人与单位之间当日单笔或累计人民币20万元以上或外币等值10万美元以上的转账支付。

4、 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

(3)币圈大额转账是什么意思扩展阅读：

大额现金交易的人民币报告标准从20万元调整为5万元：

金融机构大额交易报告义务已在2006年通过的反洗钱法中明确，具体报告标准在2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中已有规定。仔细对照管理办法的新旧版本，可发现新版本与旧版本的主要区别在于：

1、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，将大额现金交易的人民币报告标准从现行的“20万元”调整为“5万元”。

2、在维持外币报告标准“等值1万美元”不变的基础上，新增自然人大额跨境转账交易的人民币报告标准“20万元”。

4. 币圈内的一些专业术语是什么

1、Blockchain——区块链

区块链是分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密货币算法等计算机技术的新型应用模式。是一个共享的分布式账本，其中交易通过附加块永久记录。

2、Block——区块

在比特币网络中，数据会以文件的形式被永久记录，我们称这些文件为区块。一个区块是一些或所有最新比特币交易的记录集，且未被其他先前的区块记录。

3、Node——节点

由区块链网络的参与者操作的分类帐的副本。

4、去中心化

去中心化是一种现象或结构，必须在拥有众多节点的系统中或在拥有众多个体的群中才能出现或存在。节点与节点之间的影响，会通过网络而形成非线性因果关系。

5、共识机制

共识机制是通过特殊节点的投票，在很短的时间内完成对交易的验证和确认；对一笔交易，如果利益不相干的若干个节点能够达成共识，我们就可以认为全网对此也能够达成共识。

6、Pow——工作量证明

Proofof Work，是指获得多少货币，取决于你挖矿贡献的工作量，电脑性能越好，分给你的矿就会越多。

7、PoS——权益证明

Proofof Stake，根据你持有货币的量和时间进行利息分配的制度，在POS模式下，你的“挖矿”收益正比于你的币龄，而与电脑的计算性能无关。

8、智能合约

智能合约是一种旨在以信息化方式传播、验证或执行合约的计算机协议。智能合约允许在没有第三方的情况下进行可信交易，这些交易可追踪且不可逆转。

9、时间戳

时间戳是指字符串或编码信息用于辨识记录下来的时间日期。国际标准为ISO 8601。

10、图灵完备

图灵完成是指机器执行任何其他可编程计算机能够执行计算的能力。

11、Dapp——去中心化应用

是一种开源的应用程序，自动运行，将其数据存储在区块链上，以加密货币令牌的形式激励，并以显示有价值证明的协议进行操作。

12、DAO——去中心化自治组织

可以认为是在没有任何人为干预的情况下运行的公司，并将一切形式的控制交给一套不可破坏的业务规则。

13、PrivateKey——私钥

私钥是一串数据，它是允许你访问特定钱包中的令牌。它们作为加密货币，除了地址的所有者之外，都被隐藏。

14、PublicKey——公钥

是和私钥成对出现的，公钥可以算出币的地址，因此可以作为拥有这个币地址的凭证。

15、矿机

尝试创建区块并将其添加到区块链上的计算设备或者软件。在一个区块链网络中，当一个新的有效区块被创建时，系统一般会自动给予区块创建者（矿机）一定数量的代币，作为奖励。

16、矿池

是一个全自动的挖矿平台，使得矿机们能够贡献各自的算力一起挖矿以创建区块，获得区块奖励，并根据算力贡献比例分配利润（即矿机接入矿池—提供算力—获得收益）。

17、公有链

完全开放的区块链，是指任何人都可读取的、任何人都能发送交易且交易能获得有效确认的、全世界的人都可以参与系统维护工作，任何人都可以通过交易或挖矿读取和写入数据。

18、私有链

写入权限仅面向某个组织或者特定少数对象的区块链。读取权限可以对外开放，或者进行任意程度地限制。

19、联盟链

共识机制由指定若干机构共同控制的区块链。

20、侧链

楔入式侧链技术（pegged sidechains），它将实现比特币和其他数字资产在多个区块链间的转移，这就意味着用户们在使用他们已有资产的情况下，就可以访问新的加密货币系统。

21、跨链技术

跨链技术可以理解为连接各区块链的桥梁，其主要应用是实现各区块链之间的Atom交易、资产转换、区块链内部信息互通，或解决Oracle的问题等。

22、硬分叉

区块链发生永久性分歧，在新共识规则发布后，部分没有升级的节点无法验证已经升级的节点生产的区块，通常硬分叉就会发生。

23、软分叉

当新共识规则发布后，没有升级的节点会因为不知道新共识规则下，而生产不合法的区块，就会产生临时性分叉。

24、Hash——哈希值

一般翻译做”散列”，也有直接音译为”哈希”的。简单的说就是一种将任意长度的消息压缩到某一固定长度的消息摘要的函数。

25、主链

主链一词源于主网（，相对于测试网），即正式上线的、独立的区块链网络。

对币圈“行话”还不了解的小伙伴，赶快来学习一下：

1、法币是什么？

法币是法定货币，是由国家和政府发行的，只有政府信用来做担保，如人民币、美元等等。

2、token是什么？

token，通常翻译成通证。Token是区块链中的重要概念之一，它更广为人知的名字是“代币”，但在专业的“链圈”人看来，它更准确的翻译是“通证”，代表的是区块链上的一种权益证明，而非货币。

Token的三个要素

一是数字权益证明，通证必须是以数字形式存在的权益凭证，代表一种权利、一种固有和内在的价值；

二是加密货币，通证的真实性、防篡改性、保护隐私等能力由加密货币学予以保障；

三是能够在一个网络中流动，从而随时随地可以验证。

3、建仓是什么？

币圈建仓也叫开仓，是指交易者新买入或新卖出一定数量的数字货币。

4、梭哈是什么？

币圈梭哈就是指把本金全部投入。

5、空投是什么？

空投是目前一种十分流行的加密货币营销方式。为了让潜在投资者和热衷加密货币的人获得代币相关信息，代币团队会经常性地进行空投。

6、锁仓是什么？

锁仓一般是指投资者在买卖合约后，当市场出现与自己操作相反的走势时，开立与原先持仓相反的新仓，又称对锁、锁单，甚至美其名曰蝴蝶双飞。

7、糖果是什么？

币圈糖果即各种数字货币刚发行处在ICO时免费发放给用户的数字币，是虚拟币项目发行方对项目本身的一种造势和宣传。

8、破发是什么？

破指的是跌破，发指的是数字货币的发行价格。币圈破发是指某种数字货币跌破了发行的价格。

9、私募是什么？

币圈私募是一种投资加密货币项目的方式，也是加密货币项目创始人为平台运作募集资金的最好方式。

10、K线图怎么看？

K线图（Candlestick Charts）又称蜡烛图、日本线、阴阳线、棒线、红黑线等，常用说法是“K线”。它是以每个分析周期的开盘价、最高价、最低价和收盘价绘制而成。

11、对冲是什么？

一般对冲是同时进行两笔行情相关、方向相反、数量相当、盈亏相抵的交易。在期货合约市场，买入相同数量方向不同的头寸，当方向确定后，平仓掉反方向头寸，保留正方向获取盈利。

12、头寸是什么？

头寸是一种市场约定，承诺买卖合约的最初部位，买进合约者是多头，处于盼涨部位；卖出合约为空头，处于盼跌部位。

13、利好是什么？

利好：指币种获得主流媒体关注，或者某项技术应用有突破性进展，有利于刺激价格上涨的消息，都称为利好。

14、利空是什么？

利空：促使币价下跌的消息，如比特币技术问题，央行打压等。

15、反弹是什么？

币价在下跌趋势中因下跌过快而回升的价格调整现象。回升幅度小于下跌幅度。

16、杠杆是什么？

杠杆交易，顾名思义，就是利用小额的资金来进行数倍于原始金额的投资，以期望获取相对投资标的物波动的数倍收益率，抑或亏损。

5. 银行卡大额度转账，一天三十万以上，长期转账有什么后果呢

目前很多人都拥有多张银行卡，并成为存款、取款、转账的主要介质和方式，但很多人并不知道如何保护好自己的银行卡，从而导致使用过程中不正当而可能会受到处罚。

有朋友说，自己的银行卡如果长期大额转入，然后立即转出，银行的余额长期为零，会有什么问题吗？主要从三个方面看：

第一个方面，你的银行卡长期大额转入和转出的目的是什么？是为了冲银行流水吗？

很多人对银行卡和银行账户的使用存在许多错误的认识，导致在使用时进行很多错误的操作，不仅对自己没有帮助，反而可能会给自己带来损害。

比如上面说到的银行卡长期大额资金转入后立即转出，我就想知道这样操作的目的是什么？是否是一些人希望的那样做银行的流水呢？

有朋友去银行贷款，银行要求提交银行流水，银行流水又称银行存取款交易对账单，说的是贷款客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。

银行流水是从一个方面反映个人的经济能力、收入程度和还款能力，银行通过看贷款人的银行流水，可以考察贷款人的基本能力

贷款者个人的银行流水包括这三种：工资流水、转账流水和自存流水。工资流水属于银行完全认可的个人收入证明，它体现了本人工作的稳定性和保障性。转账流水是对自由职业者或者是兼职工的收入证明，表明其收入的能力和频率。自存流水是贷款人通过现金或者本人他行方式转账存入的流水，表明工资以外的收入能力。

有的人为了银行流水好看并提高自己的经济实力，通过向朋友借钱的方式进行频繁的大额资金进出，以表示自己有足够的经济实力，但实际上这样的流水对银行卡持有人的帮助是十分有限的，虽然看起来你的经济比较活跃，但是银行会了解你的资金进出背后的逻辑，如果你没有足够的经济交易支撑，这样的银行流水是无效流水或者虚假流水，对你的借款资质没有任何的帮助，恰恰相反可能地降低对你的借款评估，提高你的借款风险。

第二个方面，你为什么要在银行卡大额资金转入以后立即转出，然后长期保持余额是零，是为了逃避资金的不正当交易吗？

如果是为了虚增银行流水，大部分人会将资金存放一天两天，而如果当于转入马上转出，这肯定不完全是为了做银行流水，长期保持银行卡余额为零，说明这张银行卡是一张资金周转卡或者是过账卡，目的就是为了收取资金和转出资金。那么，你的银行卡资金如此操作是为了逃避资金的不正当交易或者资金的不正当性吗？

现在有很多人以银行卡作为收取诈骗资金的介质，并通过快速入账后及时转出的方式转移资金，也有一些人怀着侥幸心理将自己的银行卡出卖给别人或者借给朋友使用，这是非常危险的行为。

不要以为银行卡账户资金长期为零就没有问题，实际上银行账户的所有的资金进出都是有痕迹的，并不因为每天银行卡余额为零就能够逃避掉你的银行卡大量资金进出的事实，也掩盖不了你的资金存在的问题。如果以为银行卡资金为零就能逃避问题，那么是根本不可能的。

第三个方面，你的银行卡大额资金转入转出已经涉嫌洗钱和违法犯罪，可能会受到监管部门的重点监测，甚至可能会受到司法部门的调查

实际上，我国监管部门根据反洗钱的需要和打击经济犯罪的需要，会对银行卡和银行账户的大额资金进出进行监测，这个大额资金的监测并不是以银行卡的每天余额进行监测，而是以大额资金的进出进行监测。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定:一是银行卡日交易金额达到5万以上会被列为可疑交易；二是个人单笔转账50万以上，非个人单笔转账200万以上等被列为可疑交易；三是关于个人向境外账户单笔转账金额达到20万以上会别列为可疑交易。

银行根据监管要求和法律规定，每天对列入可疑交易的银行账户上报给监管部门，监管部门对所有的可疑交易账户将进行持续监测，对发现有可疑经济犯罪的银行账户进行监测和调查，如果发现经济犯罪嫌疑，将联合司法机关进行联合立案调查或者移交司法机构进行立案调查。

因此，大额资金的进出如果不是非正当的行为，而仅仅是通过这种行为进行银行流水的好看，并不建议进行如此的操作；如果是别人以你的银行卡进行大额资金进出，那么建议你千万不要将自己的银行卡借给别人转账使用，千万不要以为反正不是自己的钱、自己也没有牟取得益、只是给朋友帮忙转账，没有自己的事，但可能会给自己带来不必要的麻烦甚至可能参与犯罪；如果明知道对方的资金有问题还仍然帮助对方转账进出资金，那就有可能被列为参与犯罪，可能要负法律责任。

保护好你的银行卡，这不仅仅关系到你的资金安全，还关系到你的经济安全和人身安全。（

6. 个人大额度转账方法

大额转账有两种不同的办理方式：如果是现金转账的话，需要携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台根据工作人员提示进行办理；如果是网上转账，就不需要到柜台办理，只要在开通网银时选择的日交易额足够，那么可以直接在网上进行大额转账。大额转账将受到监管。如果没有可疑情况，银行不会限制大额转账。我们银行卡的大额转账会定期上传到中央银行。如果您的转账被判定为洗钱或涉嫌违法，您的银行卡账户将被第一时间冻结，经调查后解冻。
拓展资料：
1、大多数人在他们的生活中都有大额度转账。比如我们买房买车，需要进行大额转账。当我们单笔转账金额超过20万元或使用10000美元以上的外币交易时，属于大额转账。我们的转账是有监管的，在银行的监管下，如果是正常的交易或者转账，是不会有问题的。银行也会特别注意你的账户。一旦发现您的账户存在非法用途、洗钱、诈骗等行为，银行将冻结您的账户，银行会有客服电话询问您的情况。
2、由于银行卡转账快捷方便，给不少不法分子钻了空子。我国之所以会大力监管大额资金，就是为了严防这些违法行为。因为我们普通人在生活中需要用到大笔转账，只是为了买房买车。在极少数情况下，将进行大额转账。虽然我们的资金受到监管，但对普通人来说是好事。随着信息时代的发展，骗子的伎俩层出不穷。如果我们的资金被银行监控，如果资金出现问题，银行可以很容易地追踪到资金的去向。它将帮助我们大大收回资金。
3、除了我们银行卡对大额交易的风险控制外，如果您同时消费多次，银行也会有工作人员向您确认交易信息。这些是银行为保护我们的资金不被犯罪分子窃取而采取的行动。在使用银行卡转账时，要提高防诈骗意识，防止上当受骗。大额支付监管：个人当日单笔或累计交易金额50000元以上，外币现金收支等值10000美元以上，由银行监管；非自然人客户支付账户及其他账户在转入银行监管当日单笔或累计交易金额200万元人民币以上及等值外币20万美元以上；如发生当日自然人客户的支付账户与其他账户之间单笔或累计交易金额人民币500000元以上的，向银行划转境内等值100000美元以上的外币金额为监督。

7. 个人大额转账限额新规

经试点行调研分析，客户个人提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。
各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
拓展资料：
转账(transfer accounts)，是指不直接使用现金，而是通过银行将款项从付款账户划转到收款账户完成货币收付的一种银行货币结算方式。它是随着银行业的发展而逐步发展起来的。
当结算金额大、空间距离远时，使用转账结算，可以做到更安全、快速。在现代社会，绝大多数商品交易和货币支付都通过转账结算的方式进行。
怎么界定大额支付交易？当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
转账结算的方式很多，主要可分为同城结算和异地结算两大类。同城结算包括支票结算、付款委托书结算、同城托收承付结算、托收无承付结算和限额支票结算等；异地结算包括异地托收承付结算、异地委托收款结算、汇兑结算、信用证结算和限额结算等。
国内各商业银行先后开通了自己的手机银行，如招商银行，开展手机银行转账汇款三年免费活动。手机银行签约客户通过iPhone版、Android版、HTML网页版手机银行或iPad银行办理招行同城、招行异地、跨行同城、跨行异地转账汇款业务，可享受转账汇款手续费全免的优惠。

8. 为什么大额转账还要经过中国人民银行

因为中国人民银行反洗钱法规定：中国人民银行将对转账金额超过五十万人民币的账户实行监管制度，凡客户账户转出额超过五十万，即会接到中国人民银行相关部门的电话告知并进行交易核实。

大额实时支付系统(简称大额支付系统)是中国人民银行按照我国支付清算需要，利用现代计算机技术和通信网络开发建设，处理同城和异地跨行之间和行内的大额贷记及紧急小额贷记支付业务，人民银行系统的贷记支付业务以及即时转账业务等的应用系统。

(8)币圈大额转账是什么意思扩展阅读

大额实时支付系统的作用

1、实现了与各银行业金融机构行内支付系统、中央债券综合业务系统、银行卡支付系统、人民币同业拆借和外汇交易系统等多个系统以及香港、澳门人民币清算行的连接，为银行业金融机构及金融市场提供了安全高效的支付清算服务，支持香港、澳门人民币清算业务。

2、成功取代了全国电子联行系统，解决了“天上三秒，地下三天”资金汇划速度较慢的现状，在国民经济尤其是现代金融体系中发挥着巨大作用。在现代支付体系中，大额实时支付系统是金融基础设施的核心系统，是连接社会经济活动及其资金运行的“大动脉”、“金融高速公路”。

3、大额实时支付系统加速了社会资金周转，畅通货币政策传导，密切各金融市场有机联系，促进金融市场发展，防范支付风险，维护金融稳定等方面正在发挥重要的作用。

4、大额支付系统给银行和广大企事业单位以及金融市场提供快速、高效、安全的支付清算平台，最大的特点是实时清算，实现了跨行资金清算的零在途。