明源系统上合约怎么操作

1. 合约规划：何时规划

【第三讲】合约规划：何时规划？如何应用？

【明源ERP课堂之成本管理第三讲——合约规划】对于房地产开发项目而言，所有重大经济活动都是以合同作为载体，因此，很多房地产企业开始引入合约规划管理工具，来指导合同的签订及付款，将合约规划作为项目预算与合同管理之间的桥梁。
怎样才能做好合同的有效管理和控制？其实，这个问题在部分标杆地产企业已经得到解决，对于合约该不该签、合不合理，他们有效的解决方法就是利用“合约规划工具”。思路和方法很简单，就两点，即事前合约规划和过程合约审批，这方法实战有效。

一、合约规划的内涵

合约规划究竟是什么？

从宏观的项目管理和微观的成本管理来看，合约规划的定义有广义和狭义两种。具体如下图1所示。

1.何时做合约规划?

这主要根据企业管理的成熟度而定，如果企业的费项、合约规划体系相对稳定，可以在项目启动阶段的目标成本编制及审批后进行合约规划的编制。如果管理精细度还没到达这一步，至少应在目标成本最终确定后进行编制。

2.如何做合约规划?

合约规划是指将目标成本按照自上而下、逐级分解的方式分解为合约大类与相应的合同金额。对目标成本进行合约分解的方法多为“价量原则”和“经验值”，同时结合项目情况和投资收益指标，制定项目各控制费项可能发生的合约及预计金额。另外，如果不能将目标成本细化到具体的合同时，可以将目标成本分解为“合同大类”，随着项目的推进，这些合同大类会逐步细化。合约规划会明确三个要素：即一个科目下到底有哪些合约，每个合约的金额是多少，待发生的合约金额又是多少。

这里强调的是，在做合约规划时，肯定有部分费用不明确，因此引入规划余量的概念，来标明暂时不能明确的费项，并作为费项的“蓄水池”，随着实际签订合同的变化而变化。规划余量的总额反应了目标成本控制的松紧度。针对规划余量设定每一个费项的预警、强控范围，便可作为后续项目成本控制的基础。

二、合约规划的位置

在明白合约规划的定义后，我们需要清楚合约规划的位置，即合约规划在哪里产生和应用？

从成本管理全流程来看，合约规划应该处在目标成本和采购计划的中间位置，可谓“上承目标成本，下接采购计划”（如图2所示）。某种意义上，合约规划成为连接目标成本与采购计划的纽带。

图2 合约规划的位置

我们前面也提，一般管理较为成熟的企业可以在目标成本的启动版时，对该版目标成本进行合约规划的分解，而后根据合约规划形成后期的采购计划。当目标成本渐进明晰，进入方案版、基准版、调整版时，也会对合约规划进行不断调整。

三、合约规划的3大运用

1.成本控制的管理抓手

某标杆企业分管成本的副总裁曾说：如果不把目标成本分解成合约规划并进行过程管控，成本管理就只能沦为成本部门自娱自乐的数字游戏。

在前文合约规划定义时就明确，合约规划是指导项目从招投标到工程结算整个过程中的合同签订及变更的一种管控手段，对项目成本起到事前控制的作用。

那么，合约规划如何指导合同的签订、付款和执行？

（1）合同签订——无规划不合同

拟定合同时，需由专业部门根据项目实际情况明确合同金额、付款时间、付款方式。在合同签环节，必须以合约规划为依据，遵循“无规划不合同”的原则，实现合约规划对合同签订的指导，并考察费项规划余量，通过预警、强控指标进行相应管控：如果合同签订导致动态成本超预警线，就会触发预警消息；如果超强控线，将停止业务执行。且对应的合约规划不允许重复被其他合同选择，以防止重复计算已发生成本，避免已发生成本虚高的问题。

（2）合同执行——变更（签证）精细管控

在合同执行环节，当进行变更申报时，首先应确定该变更（签证）该不该做、值不值得做；其次要预估变更金额，并与合同订立时的预计变更对应，确保变更在可控范围内。如果超出预计变更范围，则需要考虑是否有对应的规划余量；再次，当变更实施完成后进行施工确认阶段，核定是否完成、实际完成的工程量，将变更金额纳入项目成本；最后，分析变更产生的原因及变更导致的成本分布，即进行有效成本与无效成本的情况分析。

（3）合同付款——精细核量核价、付款有理有据

首先，将合同付款与项目计划中的工作项或工作成果进行绑定，保证合同付款不会与实际工程的完工情况不符，避免合同款项超付的问题。具体来说，就是要根据工程形象进度，对“已完工”部分的工程量进行审定，反映工程的实际完工“产值”，并作为制定付款申请的重要依据；其次，梳理代扣代付和其他扣款，为款项支付提供依据；再次，根据合同付款条件及实际完工产值，修订付款计划，形成项目级付款计划；最后在付款计划范围内完成付款申请，并完成款项支付。

2.支撑资金计划动态预测

推行合约规划管理模式后，就可以提前根据已发生合同及待发生合约规划形成明晰的月度付款计划，并与项目主项计划下分解的工作项及合同进行耦合，有效实现成本与计划的联动，进而结合销售回款预算，形成项目的动态现金流。如图3所示。

图3 合约打通成本与计划

在合同执行上，很多房地产企业将合同和项目主项计划、专项计划关联，并针对影响关键进度、成本金额大、影响后续质量的重点合同进行提前梳理和针对性管控。比如，很多房企会重点关注建筑设计合同、桩基础施工合同、土方工程施工合同等，因为这些合同占了项目中超过80%的成本。

3.指导后期采购工作

合约规划能够直接指导后期采购工作的开展，即基于标准工程合约规划可形成项目工程合约规划，提前预判合同，有利于采购策划、采购计划、招标等工作的开展。合约规划成为打通成本管理规划与采购管理规划的桥梁（具体如图4所示）。

图4 合约规划搭建从成本管理到采招计划的桥梁

2. 合约交易怎么玩

合约交易方法为如高位买入比特币现货的时候，可以开一部分的合约空单，这样就会出现两种情况：如果现货跌了，虽然金本位亏损，但合约杠杆放大了收益，两两相抵也不算亏；如果现货涨了，虽然合约爆仓，但是金本位赚钱了，何况合约本身就是以小博大，总体来说也还是不亏。合约交易需谨慎，对于新手来说风险和难度太大。

合约交易的规则

一、交易时间

合约交易是7*24小时交易，只有在每周五16:00（UTC+8）结算或交割期间会中断交易。合约在交割前最后10分钟，只能平仓，不能开仓。

二、交易类型

1、交易类型分为两类，开仓和平仓。开仓和平仓，又分买入和卖出两个方向。

2、买入开多（看涨）是指当用户对指数看多、看涨时，新买入一定数量的某种合约。进行“买入开多”操作，撮合成功后将增加多头仓位。

3、卖出平多（多单平仓）是指用户对未来指数行情不再看涨而补回的卖出合约，与当前持有的买入合约对冲抵消退出市场。进行“卖出平多”操作，撮合成功后将减少多头仓位。

4、卖出开空（看跌）是指当用户对指数看空、看跌时，新卖出一定数量的某种合约。进行“卖出开空”操作，撮合成功后将增加空头仓位。

5、买入平空（空单平仓）是指用户对未来指数行情不再看跌而补回的买入合约，与当前持有的卖出合约对冲抵消退出市场。进行“买入平空”操作，撮合成功后将减少空头仓位。

三、下单方式

1、限价委托：用户需要自己指定下单的价格和数量。开仓和平仓都可以使用限价委托。

2、对手价下单：用户如果选择对手价下单，则用户只能输入下单数量，不能再输入下单价格。系统会在接收到此委托的一瞬间，读取当前最新的对手价格（如用户买入，则对手价为卖1价格；若为卖出，则对手价为买1价格），下达一个此对手价的限价委托。

四、仓位

用户开仓成交后，即拥有了仓位，同种合约同一方向上的仓位会合并。在一个合约账户中，最多只能有6个仓位，即当周合约多仓、当周合约空仓、次周合约多仓、次周合约空仓、季度合约多仓、季度合约空仓。

五、下单限制

1、平台对单个用户某个周期合约的持仓数量、单笔开仓/平仓的下单数量会做出限制，防止用户操纵市场。

2、当用户的持仓数量或委托数量过大，平台认为可能对系统和其他用户产生严重风险时，平台有权要求用户采用包括但不限于撤单，平仓等风控措施。平台有权采用包括但不限于限制总仓位数量，限制总委托数量，限制开仓，撤单，强行平仓等措施进行风险控制。

3. 币圈合约怎么操作

1.用户根据对BTC价格趋势的判断决定多空方向，并根据时间长短选择合约类型。目前OKEX(https://www.ouyi.xin/)提供三种合约类型，分别是：当周，下周，季度。
当周合约指在距离交易日最近的周五进行交割的合约;下周合约是指距离交易日最近的第二个周五进行交割的合约。季度合约是指交割日为3，6，9，12月中距离当前最近的一个月份的最后一个周五，且不与当周/次周/月度合约的交割日重合。
2.用户选择合适的价格与数量成交。
用户购买合约时，所需的保证金为成交时刻与合约价值等值得BTC数量除以杠杆倍数。只有账户权益大于等于交易成功后保证金的数量，用户才能进行委托操作。
3.保证金
在建立合约交易账户时，用户需要选择保证金模式，不同的保证金模式的交易保证金计算方法和风控制度不同。在无持仓无挂单时，即所有合约的保证金为0时，用户可以更改保证金模式。
采用全仓保证金模式时，账户内所有仓位持仓的风险和收益将合并计算，全仓保证金模式下，开仓的要求是开仓后保证金率不能低于100%。
采用逐仓保证金模式时，每个合约的双向持仓将会独立计算其保证金和收益，只有开仓可用保证金大于等于开仓所需的保证金数量，用户才能进行委托。而逐仓保证金时，每个合约的开仓可用保证金可能不一致。
4.成交后，则用户持有对应多空方向的仓位。
全仓保证金下，用户的账户权益将根据最新成交价增加或减少;全仓模式下，当用户的账户权益，10杠杆下，合约账户权益不足保证金的10%，20倍杠杆下，BTC合约账户权益不足保证金的20%时，系统将会对这个仓位进行强制平仓。而逐仓保证金下，用户某合约某方向的仓位的未实现盈亏将根据最新成交价增加或减少，而保证金将不会变化。当用户某合约某方向的仓位的保证金率小于等于10%(10倍杠杆)或20%(20倍杠杆)时，系统将会对这个仓位进行强制平仓。