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❶ LTC探索之路-回款

回款是LTC最後一個關鍵活動，是價值創造的地方。通過產品的交付，從客戶手上回收貨款，關閉交易。

單就回款這個節點，無外乎是與客戶對賬，收取貨款。但要做好這個節點的卡控，需著眼於整個交付流程。

一是要從源頭管起，做好客戶准入，資信點檢。二是過程做好合同的管理，包括關鍵條款的解讀和點檢，防範風險；

三是結合財務預算規劃，做好授信管理與交付監控。最後是對應收進行管理，包括對賬，預測，催收，以及逾期後的函證、訴訟管理。

基於以上3大管控點，下面逐步展開：

1、源頭管理：核心是做好潛質客戶的模擬，客戶資質的點檢和系統客戶創建。基於客戶資信、風險調查（通過天眼查查詢客戶失信情況、債務情況，買賣合同執行情況等），從源頭做好風險的管控。

除去聚焦客戶失信外，也要從資金流動性上予以考慮，比如先款後貨的客戶，哪怕有失信記錄，也可以一票准入。

慎重評估訂單的毛利與管理成本，如果是負毛利，或者單客戶規模小於某個值（例如100萬），或者股票質押率＞80%，可一票否決。前者是小單增加管理復雜度和管理成本（除非後端很靈活，可以極大降低這種成本），後者是降低現金流。

另一方面，這也是基於LTC流程前端防雜的一個著手點，通過客戶資信的點檢，拒棄客戶訂單，降低企業經營風險。

2、過程管理-合同：與合同流程拉通，對客戶簽約合同從履約、法務等維度進行點檢，防範風險。特別是裡面的付款方式、付款節奏，違約索賠等條款；

3、過程管理-授信：因為資金是流動的，很多客戶資金並不充裕，可能需項目結束甚至產生效益後才能回款。為了確保業務的開展，需要結合客戶信用情況，前期墊付部分資金用於訂單的交付（主要表現為原材料的采購及生產費用等）。

所以，既要基於客戶信用情況和自身現金流做好授信規劃，比如我規模預算1個億，我客戶授信最多不超過0.3億，這0.3億怎麼合理分配給對應的客戶，這都是要企業財務進行考量的。

在這里不僅要建立授信標准，也要有管控要求，授信標准核心是授信准入，比如是客戶是國家局的，是現款現貨，或者是銀行信用等級高或者是中信保清單的客戶。而管控動作可以是在合同簽訂前推特險（基於交易購買交易險等），將風險轉嫁到第三方；也可以是合同閉口（較被動）。

4、應收管理：結合上文客戶的收貨回執，按合約線上發起對賬通知（付款到期前30天或者前15天），通知業務人員與客戶對賬，催促客戶付款。

對內而言，要建立應收台賬。按區間對應收進行預測與預警。如果客戶到期未付款，要進行逾期分析，是交付不滿意，存質量問題還是客戶自身問題。如果是我方問題，要倒逼內部責任部門進行閉環。如果是外部問題，按合約發起法律訴訟（於合同流程打通）。

如果前面有買過保險的，要及時申報，降低企業損失。同步做好壞賬登記並按會計相關制度進行計提。同時，對該客戶進行系統凍結，納入黑名單，上報對應部門。

❷ 中信交易所上LTC交易平台是否是正規公司

有以下抄條件證明是正規的：正規的只要有認證個人信息和網上銀行綁定，提現只需2-3天，只扣掉3%-10%的手續費用。

公司主營業務范圍為：證券（含境內上市外資股）的代理買賣；代理證券還本付息、分紅派息；證券的代保管、鑒證；代理登記開戶；證券的自營買賣；證券（含境內上市外資股）的承銷（含主承銷）；客戶資產管理；證券投資咨詢（含財務顧問）。

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相關事件：

1、2016年3月23日中信證券披露2015年年報，6名高管離職。

2、2017年5月24日，中信證券公告稱，因違反《證券公司監督管理條例》第八十四條第（七）項「未按照規定與客戶簽訂業務合同」之規定，中國證監會責令中信證券改正，給予警告並處罰款。

3、2018年11月6日，中信證券公告稱，就前述調查，公司收到中國證監會結案通知書（結案字 [2018]18號），其中提及，經審理，中國證監會認為公司的涉案違法事實不成立，決定該案結案。