伊朗usdt

㈠ 在国内持有比特币并进行交易违法吗

寄语

每一天都是新的开始，在这个投资市场上，大多投资者开始的时候都是抱着赚钱的心态入市，可是亏损的原因日益加重，对赌的心态，不服输的心态，慢慢滋生。开始为了赚钱做单，后来只为解单做单，丢掉初心，心态怎能平静下来，这个 社会 一直在淘汰有学历的人，但是不会淘汰有学习力的人！

持有比特币并交易违法吗？

持有或交易比特币并不违法

在法律层面比特币在国内其实早有定论，2013年12月关于防范比特币的风险的通知中明确表示比特币是一种特定的虚拟商品。比特币被当做商品，既然是商品无论是否有形在法律上我们都把它称为物品，既然是物品那买卖和持有虚拟商品都不违法，但是其中的交易风险需要自己承担， 不禁止但是盈亏自付 。

但是如果使用比特币来洗钱或者从事违法犯罪活动那是一定要打击的，包括现在一些不法分子用USDT来跑分借助虚拟货币进行传销活动等，这些都是重点打击的对象。

比特币的特性决定了它难以监管

去中心化的特性让它难以监管，区块链的特性就是如此我们可以知道发生了一笔交易却不知道谁做了这笔交易，我们常说存在即合理。

比特币的真实价值

以委内瑞拉为例，委内瑞拉是一个石油国家通过向欧洲亚洲出售石油获得了巨额财富，靠着石油红利大行 社会 福利，但是这同样也埋下了弊端。经济结构过于单一，在石油普遍低迷的情况下经济出现了崩盘，他们的法币玻璃瓦尔出现了 超级通胀。

看看他们的法币能够买到的物品

当共识崩塌，即使有国家背书法币同样不堪一击。 面对日益缩水的钱包，如果是你，你会怎么做？ 要知道委内瑞拉的政府早就关闭了兑换美金的窗口，也就是说你钱包里的钱今天可以买辆自行车明天就只能买一包纸， 你如果什么都不做，你的财富将会被掠夺是选择躺平还是抗争？

当你了解比特币，知道如何获取比特币后你就有了对抗通胀的武器。实际上很多人，都通过比特币保住了财富，那如果是你你会怎么做呢？

再看看现在的伊朗，伊朗国内的矿工挖比特币已经把电力系统弄得不稳了， 国家被迫出来叫停挖矿。

为什么伊朗这么多人挖比特币？

其实伊朗的法币同样出现贬值严重的情况，而且伊朗常年受到制裁可以说比特币在伊朗绝对是硬通货。实际上比特币比很多小国的法币更具有公信力。

总结

我们必须认识到比特币是一种波动十分剧烈的资产，就在上周比特币迎来了最大超过百分之五十的回撤。5月21号国家金融改革委员会会议中强调打击比特币与交易的条例。其实很多小白，并没什么控制风险的思维，他们是一股不可控的力量。 历史 无数次证明，去中心化的东西是很难彻底封杀的，这就是去中心化的核心竞争力。

看完这篇文章，你对比特币的看法有什么改观吗？不跟风不盲从。

我们最值得自豪的不在于从不跌倒，而在于每次跌倒之后都爬起来。让跟随者与信任者获利，将是兑现承诺最好的方法，但在这个过程中，悦姐现在肯定也会面对不同行情的挑战。如果你抱着搏一搏的心态，那么失败是必然，稳中求胜一直是悦姐强调的，而如果你想稳中求胜，那就和悦姐好好聊聊！

㈡ 关于银行卡冻结的说法

作为国内首个办理银行卡冻结解冻案件的律师团队，团队三年来办理了上百起冻结银行卡案件。在交易虚拟货币和从事对外贸易的案件中，有一些无辜的受害者因为收到非法资金而被冻结！

你知道公安机关为什么要冻结你的银行卡吗？冷冻的深层逻辑是什么？随着打击电信网络犯罪的深入，我们预测冰冻潮还会持续很宴卖长一段时间。针对广大冻结朋友的疑惑，希望本文能帮助他们了解银行卡冻结相关的法律问题，同时根据团队处理解冻的实践经验，提供解冻路径。希望能在寒冷的冬天给你一些帮助。

首先，公安机关冻结你的银行卡。并不像有些冻友说的公安机关要冻结谁的银行卡就冻结谁的。冻结你的银行卡是有法律依据的。

根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二条“公安机关根据侦查犯罪的需要，依法查封、冻结涉案财物，有关部门、单位和个人应当协助、配合。”有了法律，可以根据犯罪侦查的需要冻结银行卡，那么你的银行卡和犯罪有什么关系呢？

原因是公安机关查处的诈骗、网络赌博、传销刑事案件中的赃款流入涉案账户。因为客观上，银行卡内确实存在被盗资金的流入，公安机关会怀疑你是否属于涉案人员，所有涉案银行卡账户会被全额冻结。在一定程度上，在公安机关眼里，收到被冻结赃款的人就是犯罪嫌疑人，不采取人身强制措施的原因是你觉得自己嫌疑不够大，还需要。如果后期调查收集到足够的证据，公安机关会采取个人强制措施。车队冻结卡后，公安机关将在调查过程中收集足够的证据，对被冻结人采取刑事拘留措施。简而言之，被冻结人属于办案机关的嫌疑人名单。

同时，公安机关一刀世旦切的冻结方式也是为了防止资金被转移，造成受害人损失无法挽回的后果。这也是公安机关在办案压力下的最后选择。但一刀切的冻结方式也会影响部分善意持卡人合法财产权的行使。目前大部分冷冻的朋友认为，侦查机关最多可以冷冻6个月，等冷冻期满了再解冻。最长的冷冻期真的是6个月吗？过期真的会自动解冻吗？

很多被冻结的朋友理解的是，银行卡被冻结后，6个月后可以自动解冻，无需与银行或公安机关沟通。其实这是一个很大的误区。法律规定得很清楚。公安机关可以冻结你的银行卡72小时，也可以根据侦查需要冻结你6个月。冷冻6个月后可以再续6个月！

其中72小时是临时止付措施，针对的是有犯罪嫌疑的账户。根据《公安机关涉案财物管理若干规定》第六条“公安机关对涉案财物采取措施后，应当及时审查。发现与本案无关的，应当注销，并在三日内退回。”

如果您的银行卡自冻结起已过72小时仍未解冻，那么您的银行卡已经被公安机关认定为涉案账户。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百四十三条“冻结存款、汇款等财产的期限为6个月。每个冻结期最长不得超过6个月。”很多冻友只看过前一句。冻结期为6个月，得出最长冻结期为6个月。虽然法律规定是一次6个月，但实际上规定的是到期可以续保，也就是说冻结期不是6个月。实际上，一些办案单位总是告诉被冻结的卡主，被盗款背后的诈骗嫌疑人还没有到案。在案件解决之前，你无法判断你的卡能否解决。什么时候能解决？然而，在实践中，许多欺诈者隐藏在海外。如果说一定要抓到诈骗分子，那么可以判断卡主的卡是不能解冻的。真的成为遥远的未来。

另外，在办理解冻案件中，通过与冻结朋友的沟通，被冻结人往往会觉得公安机关冻结自己的银行卡是不对的，自己很委屈。尤其是虚拟货币行业和外贸行业，原因是虚拟货币行业和外贸行业容易收黑钱？为什么这两个行业比其他行业更容易收到赃款？

虚拟货币和外贸行业之所以经常被冻结，无非是虚拟货币和外贸行业的贸易特性。

从虚拟货币行业来看，不法分子往往利用虚拟货币的分散性和匿名性实施洗钱等违搜祥扰法犯罪，导致办案单位对虚拟货币存在天然的偏见，即与虚拟货币相关的交易是灰色黑色产业，总觉得与违法犯罪这类坏事有关系。而且你交易的是一堆数字，价格那么高，不签合同，没有发票，不交税。甚至你连买家的基本信息都没有。

对于外贸行业来说，首先需要搞清楚外贸行业如何收款，业内称之为结汇方式。目前国内外贸业务大多选择通过第三方换汇。只要收到正常的外贸货款，外贸商家自己找第三方，通过第三方换汇，把美元等外币转到第三方的账户上，然后第三方把等额的人民币支付到外贸商家的国内银行卡上。这种行为也被称为“连锁交换”。然而，这种通过第三方进行的交易很容易导致银行账户收到非法资金。这也是为什么外贸行业那么多人的银行卡被冻结的原因。

要解释为什么虚拟货币和外贸难以解冻，我们需要搞清楚为什么公安机关不解冻等价商品。一般来说，只要你收到的赃款背后有真实合法的交易，就属于等价有偿交易收到的赃款。司法实践中，一般倾向于认定你主观上不知情。然而，也有例外。也就是说，虽然被盗的钱是等价的，也是付出的，你也为被盗的钱付出了同样价格的商品或服务，但你的交易是如此的不寻常，让人怀疑交易的动机是什么。这时候就算等价有偿也不会轻易给你解冻！

比如警察查自来水找到了，你就收下了。

到赃款，然后你是给卖车的4S店，你提供了收款背后的合同、发票、发货凭证，如果车的价格也很正常，也没有其他异常情况，那公安是没理由继续冻你的卡的。但是，如果你是在场外的交易群，甚至用境外的聊天软件或者加密软件，跟一些不明身份的人，卖虚拟币、卖实物黄金、卖充值卡，卖亚马逊购物卡，这个时候，你的整个交易行为就变得很异常，公安机关就有理由认为你在规避监管，如果不把背后的所有情况了解清楚，证明不了你主观不知情、甚至是不应当知情的话，就很难给你办解冻。

所以，不仅仅是支付等价货物就可以办理解冻，还需要证明你主观上对赃款不知情，就需要提供相应的证据材料。

对于虚拟币行业来说，办案单位不轻易解冻的直观原因是：稳定币USDT为啥有价差，让你OTC稳赚不赔？流水快进快去，跟跑分太像了，所以，这里面是不是有猫腻？另外：你要知道虚拟币OTC交易，在法律文件上是怎么理解的？按照21年924文件的说法：OTC指代的是：从事法定货币与虚拟货币兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币业务。按照924文件，OTC属于非法金融活动。至于OTC这个非法金融活动构成了哪个刑事犯罪，实务之中争议很大，最符合的罪名就是非法经营罪了。但是，按照刑法第225条，这就需要解释：OTC到底是属于中介黄牛，还是作为散户进币圈的支付结算机构？但是，不管如何解释，总之你这个OTC行为被人民银行联合十部委的文件中明确了，属于非法金融活动，理论上这跟收到赃款背后的冻结没关系，但是实务中有很大关系，毕竟OTC行为非法金融活动。

对于外贸行业来说：根据法律规定私下换汇属于违法行为，会破坏国家的外汇收支平衡，外管局知道了可以进行行政处罚，甚至超过500万金额的，会构成刑事犯罪，所以，虚拟币和换汇的情况，办案单位哪能轻易给你解卡？

但是，也不能一棍子打死：虚拟币和外贸换汇，有些情况，收到了赃款，是需要倾向于认定不知情的。比如说，在场内交易，审查了流水，随机选择的买家，该做的审核，人家都做了，至于不签合同、没发票，那是行业的特性导致的，另外持有虚拟币、个人单纯卖掉持有的虚拟币这个事儿的本身，跟冻结不冻结也没有必然联系；在外贸换汇之中，比如说伊朗的客户，压根都没有美元储备，只能通过中介换汇，这时候是迫不得已。所以说，即使在非常规的领域，也要具体问题，具体分析。对赃款确实不知情的，又该如何申请解冻呢？

公安机关冻结银行卡的原因是公安机关认为你涉嫌犯罪，但是如果公安对你产生的涉案嫌疑，被你自证清白了，对赃款不知情，又能证明自己是合法交易的。那么根据《公安机关办理刑事案件程序规定》（2020年）第一百九十六条规定，“当事人和辩护人、诉讼代理人、厉害关系人对于司法机关及其工作人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：（三）对与案件无关的财务采取查封、扣押、冻结措施的；（四）应当解除查封、扣押、冻结不解除的；”第二百四十七条规定，“对冻结的财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结，并通知被冻结财产的所有人。”公安机关按照规定，应当解除银行卡冻结。

证明自己对涉案资金不明知，不属于涉案账户，需要提供涉案账户的银行流水，询问公安哪一笔钱收的有问题；针对哪一笔或几笔，把上游的付款人资料找出来；把他给你转这笔钱的理由和依据找出来，比如合同、发票、发货单等等。

如果提供不了材料，或者材料不具有说服力的情况，确实存在。比如，做外贸的，拿外汇找钱庄换的人民币入账的；场外虚拟币随便找个不认识的人，卖币收到的一笔钱；还有，线下不签合同的实物奢侈品、贵金属交易的、广告媒体服务的、话费、流量充值的。这种在公安眼中缺乏合同、发票、针对特定交易的订单信息，一一来充分对应你的收款的凭证，公安也怕被蒙混过关，所以需要找更多的间接证据，来还原当时的交易场景。

打击电信网络犯罪活动中，公安机关拥有对收到赃款的银行卡冻结的权力，但在这一过程中，一些善意持卡人的银行卡被无辜冻结，正当财产权利受到侵害。而公安机关对于冻结措施的启动程序注重效率，解除冻结的程序却是能卡就卡，加上救济途径单一，没有专业人士的整理解冻材料、与公安机关沟通的情况下，解冻过程较为漫长。

我们认为，公安机关不能只注重打击犯罪，忽略了公民财产的权力。同时，也希望从事虚拟币行业、外贸行业的商家谨慎交易，交易过程中保存好交易记录，以免收到赃款导致银行卡被无辜冻结之后缺少解冻材料，无法自证清白的窘境。最后，如果涉嫌到刑事犯罪的可能性，也需要及时委托专业律师尽早介入到案件中，帮助“冻友”维护正当权益。

相关问答：银行卡冻结不管它行吗

可以，不过冻结不处理会影响银行卡的使用，包括存、取、贷款、理财，三方存管资金进出等。1.在现实生活中，如果我们遇到银行卡被冻结的情况，我们能忽略它答案是肯定的，但是如果我们忽视它，银行卡的正常使用可能会受到限制，这将影响我们的正常交易。众所周知，当我们的卡被冻结时，我们无法正确使用一些基本的银行账户功能。那么如何解除冻结呢？实际上，这取决于冻结的原因，因为根据原因，他们解除冻结的方式是不同的。2.那么在我们的生活中，我们什么时候会冻结？让我们看一看。首先，自动帐户保护。我们知道这些银行账户是自我保护的。因为他们会自动意识到这种情况，所以他们会冻结资金以更好地保护自己的账户。以实现对交易的控制，避免进一步的影响。例如，如果有大量资金进出，他将自动识别异常，并可能触摸保护机制。进行冷冻处理以避免进一步的影响。当然，也有可能因为我们在操作中，多次输入密码出错，并自动锁定、自动冻结。3.法律方面除了正常的自动账户保护外，有时出于法律原因，它还会自动进入银行账户。冻结账户，限制个人支出。因此，我们不能触犯法律，否则结果会令我们非常不安。所以我希望大家能够关注，这样我们才能真正解决这个问题。拓展资料:冻结账户这种情况对我们有着巨大的影响，所以我们必须注意，只有这样，我们才能真正避免更多的事故，避免给我们带来越来越多的额外损失。我们需要立即去银行核实冻结的天数、冻结的公安局在哪里、负责处理的警官是谁以及联系方式是什么。银行可以检查所有这些信息。当然，如果只是暂时冻结几天，没必要担心。

㈢ 伊朗汇款到中国，一般怎么处理

1、从第三方国家付款，客户自己找人从其他国家把款打到中国。这个只要不被美国跟踪，资金不要被冻结住。对中国供应商还是最好的方式。

2、在伊朗本地和买家交易，然后支付货款给卖家。或者在中国直接收伊朗客户的人民币。不过这有个问题，在海关税务方面的数据就是，有货出，没款收进来，也麻烦的事。

3、找有昆仑银行账户的代理公司，昆仑银行账户可以接收伊朗的汇款，只收人民币和欧元。这个第一要关注结汇时间，不同的公司结汇时间从几个月到几天不等，结汇时间要优先于代理费来考虑的。当然找代理是要付代理费给代理公司，昆仑银行的手续费也比其他银行高。

4、个人可以注册阿联酋公司，阿联酋银行开办的账户可以方便的接收到伊朗客户打过来的汇款。迪拜公司注册费用相对高一些，也可以选择阿联酋RAK公司，rak公司注册费用便宜些。

(3)伊朗usdt扩展阅读：

跨国支付方式：

1、网上支付类

可以直接在网上完成付款，快捷、方便，第三方支付公司保障，可拒付，消费者利益得到保障。从另一方面来说，相对的风险增大，主要以小额收款为主。主要用于网赚、外贸零售小额收款。

①电子账户类别：主要付款是电子账户对电子账户模式（类似于支付宝与支付宝交易，双方均需要注册、有账户），主要有Paypal、Cashrun cashpay,yellowpay,clickandbuy,MoneyBookers、Ap、Google checkout、LR等等。

②国际信用卡支付：是支付网关对支付网关模式（类似于网银支付），主要有速汇通支付、ChronoPay 环迅支付（IPS）、首信易（PayEase）、双乾支付（95epay）、ECPSS（E汇通）、Gspay、YOURSPAY(优士支付)、网银在线、Motopay、2checkout等等。

2、银行汇款模式

主要是通过银行转账和汇款公司进行汇款。方便大金额付款，安全，不适合小额收款，费用高，资金一旦发出即不可撤回，对消费者没保障。主要用于批发类外贸收款。

主要有电汇（TT，Telegraphic Transfer）、信用证（L/C）、西联（WU，Western Union，国际特快汇款公司）、速汇金（MG，MoneyGram，环球快速汇款业务）等 。

不同的支付方式，对于不同的卖家买家，各有喜好。一般商家会比较倾向于“不可撤回”的付款方式，而消费者一般是讨厌、拒绝使用这类方式，提倡使用保障双方利益的第三方支付。当然，因为涉及安全风险及费用方面的问题，所谓的网上支付只局限于小额交易，并不适用于大金额支付。

对于外贸零售收款来说，商家与消费者无法找一个结合点，双方都能接受的付款方式。而对于消费者来说，多一种支付，多一种选择，作为一个商家，应该在保障自己利益前提下，尽可能的去迎合客户的需求。

㈣ 为什么不要用人民币直接买比特币而要通过usdt这个桥梁

按照2013年唐朝五部委文件精神，不允许机构“直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务”，之后各银行根据对文件的理解，都停止对加密货币相关企业提供服务，发现即停掉账户，所以从那之后，交易所充值提现都使用汇款的方式，再也没有第三方支付自动充值这种方式了，当然中间有过个别交易所找八线第三方支付，或者通过充值卡方式入金，但最后这些渠道都被纷纷堵死了。

2017年，七部委文件规定“任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务”，这其实就是完全禁止交易所这个生意，所以国内交易所纷纷关停了。

这样就只有境外交易所了，那么境外交易所能直接进行人民币和加密货币互换吗？也是不行的，交易所在“境外”，当然无法收人民币了，而且按照2013文件，加密货币相关机构收人民币也是违规的，银行是发现就停止提供服务的，这样交易所里就彻底不会出现人民币了。

所以加密货币目前只有通过点对点的方式买，个人之间汇款买卖，作为一种通道达到实质向交易所出入金的的方式。交易所无法通过统一管道合规地出入金，就只能通过许多个人的小管道在中间作为中介，交易所只进出加密货币，而进出法币是个人和个人之间进行的。

这叫场外交易，但是场外交易速度慢又麻烦，只能作为钱出入场内用，真正炒币还是要交易所。

但是交易所是没有人民币存在的的话，用什么作为法币代替物来结算呢？那就用对标美元的稳定币了，

为什么没有对标人民币的稳定币呢？一是因为比较敏感，二是人民币不够国际化，不适用于全球客户，三是因为以上两条原因，就算有人民币稳定币，也不会有广泛的使用基础，这样就很难稳定住币价和人民币一致，很容易脱锚。

1 储值

2 避险

3 价值的自由流通

4 便捷低廉的跨国交易手段

5 世界货币

6 区块链技术

7 人类组织结构的重大创新

储值 ：不像可以超发的法币，比特币由于减半规则的限制，总量被固定在210000 50 （1+1/2+1/4+1/8+……）=2100万个，无法增发，想改规则必须让比特币用户都承认才行，很明显持币人不会做这种稀释自己财富的事。所以比特币总量有限，发行有规律，不会像法币一样超发贬值，甚至还会随着人类财富的增长，越来越值钱。比特币的交易兑换又十分便捷，无疑是一种良好的储值品，可以抵御通胀。

避险 ：无论地址上有多少比特币，只需掌握了该地址的私钥或助记词，即可控制这笔巨款，走到世界各地都可兑换。由于比特币地址的匿名性，没人知道你有没有比特币，有多少比特币，只要你自己不透露私钥，没人能夺走你的比特币。有这样的说法， 比特币是人类 历史 上第一次用技术手段保障了私有财产神圣不可侵犯 。确实，普天之下，碌碌众生，又有什么东西是自己真正能掌握的呢？房子可能被拆毁、没收，证券、存款可能会被冻结，贵重物品可能会被盗窃，但记在脑子里的财富，除非自己忘了或者泄露了，永远也不会丢失，这就是比特币的伟大意义所在。在那些兵荒马乱，政局不稳的地方，比特币无疑是一根救命稻草，在安定繁荣的地方，比特币也是一种为防万一的重要选择。

价值的自由流通 ：互联网时代，信息可以自由流动，价值却不可以自由流动，国与国之间有外汇管制，各国银行之间往往有繁复的手续，美元跨国转账须经过美国控制的系统，美国可以借此打击异己。但比特币是一种去中心化的全球网络，即使强如美国，也无法封掉伊朗人的比特币地址，比特币是一种打破霸权和金融封锁的利器，实现了价值的自由流通，自由能创造出更多的活力和生产力。甚至，比特币发展到一定规模后，会成为黄金一样的国家战略储备。

#比特币[超话]# #数字货币# #欧易OKEx#

㈤ okex提现到metamask

如果您尚未持有任何数字资产，想将现金兑换成数字货币，OKEx的法币交易即平台的“入金”通道。在法币交易区，选择合适报价的买家或卖家，通过绑定银行卡/支付宝账号/微信账号支付渠道获得数字货币。同时，用户可采用挂单模式，自己决定买入或卖出价格发布交易单，用户之间自由选择成交。 法币交易区分为自由交易区和认证商家区，认证商家是平台挑选出的高优高质量的商家，不仅对商家的交易单数、完成率有很高的要求，同时每个商家均交有5000 OKB作为保证金。
拓展资料：
okex交易平台如何注册？
一、PC端：
1、在首页，点击“注册”按钮。
2、跳转注册页面，OKEx支持手机号注册和邮箱注册两种方式，按照要求填写信息。
3、完成注册。
二、APP端(以iOS为例)：
1、打开OKEx手机客户端，点击“我的”-“登陆/注册”-“注册账号”。
2、注册分为手机号注册和邮箱注册两种方式，您可以自由选择注册类型，然后按照要求填写完整相应信息即可完成注册。 注：OKEx 目前不支持来自下列国家或地区的客户：伊朗、朝鲜、叙利亚、苏丹、孟加拉国、玻利维亚、厄瓜多尔、吉尔吉斯斯坦和美利坚合众国、中国香港。
三、登录OKEX账号，点击顶部的 交易 — 法币交易OKEX官网选择左侧的USDT，点击 我要出售，这时系统可能会提示您添加收款账号，OKEX支持银行卡、支付宝、微信收款，需要与实名认证的账号一致。 选择一个买家 点击后面的出售USDT。输入要卖出的USDT个数，系统自动按当前汇率 算出能卖多少人民币。点击确定出售，等待买家付款。收到款项后，再点击确认，这样就完成了在OKEX交易平台USDT的出售。
操作环境：iphonexr14.7.1 网络12.25.0

㈥ 伊朗付款到中国的几种方法

一、伊朗付款到中国的几种方法

我伊朗客户是通过通过地下钱x庄付款给我的~~
伊朗那边有办事处，你客户付给他们
然后他们中国的办事处再付rmb给你

二、关于伊朗收汇问题

关于收伊朗外汇的问题

ChristinaLee?2017-03-13

近期跟一个伊朗客户谈到付款问题，问香港的银行，不收，问国内的银行，也不收，，一达通也不干。后来才了解到自12年以来美国和欧盟对伊朗实施严厉制裁，基本汇不出美金，国内及香港银行收汇也会有问题。原谅我们这些做欧美市场的人，平时都没怎么留意外汇管制涉敏国家有哪几个。

如果有伊朗的订单，收汇应该怎样解决呢？为了了解的更清楚，特地上网查找的及询问了几个有经验的前辈们，整理了以下三种途径：

一，美金走第三方。

一般是迪拜，手续费为$30起，代理费一般为15-30%，也有几个点的，看代理机构和金额而定。传说中？

二，走RMB昆仑银行。

之前网传昆仑银行门槛高，在昆仑银行开户的企业都是上市或者产值4000万欧元以上的，金额小的单子，他们处理起来非常非常慢，有可能要等3个月以上，而且客服较差，除非你人亲自去，不然电话你是打到死也没人接的。不过据说现在昆仑银行已经放松了RMB开户要求，申请就给开。但是要注意两点：

1）现在预约开户的话，估计要排到3个月以后，只有西安跟北京有网点。

2）不可以做预收货款。结汇要凭报关单。伊朗来的钱，是专款专用，不可用做他用。

昆仑银行的手续费用很高，T/T一般能达到6个点，L/C一般8个点。昆仑银行是中国唯一一家能接受伊朗信用证的银行，如果做L/C的话，需要注意一下几点：

1，一般客户开出L/C，都是要在伊朗的银行里押款120%信用证金额的，所有他们开出信用证，就可以放心大胆的去做。

2，收款时间非常长，大概交单后30-45天

3，小金额建议不要做信用证

综上所述，个人不见议开昆仑账户，除非你经常做伊朗客户而且单笔订单金额都较大！

三，找代理收款。

找国内的的贸易公司代理收款，费率一般为2%-3%。这样做的好处，是可以提前拿到货款，提前放款的费率为1%左右，还可以帮忙结汇。作为偶尔做一两单伊朗市场的公司来说，如果客户没有办法走第三方，找代理收款是最简单方便的途径。

最后附网上找到外汇管制涉敏国家和地区：

一、高风险Ⅰ类国家和地区名单：

伊朗

二、高风险Ⅱ类国家和地区名单：

朝鲜、苏丹和达尔富尔地区、、古巴、叙利亚、津巴布韦、也门、利比亚

三、高风险Ⅲ类国家和地区名单：

巴尔干半岛地区、波斯尼亚和黑塞哥维那（波黑）、科索沃、塞尔维亚和黑山（塞黑）、阿尔巴尼亚、马其顿、克罗地亚、保加利亚、罗马尼亚、希腊、土耳其、白俄罗斯、科特迪瓦、刚果、利比里亚、伊拉克、索马里、黎巴嫩

这份名单的部分国家我表示有点怀疑，去年做了一单的（不过款是从国内付），做了一单黎巴嫩的，做退税都没有问题，保加利亚三年前做过一笔L/C，做的也很顺。

三、伊朗汇款到中国，一般怎么处理？

还有一个最简单便捷的方法，在伊朗收里亚SDT，再将BTC或USDT卖掉，换成RMB。
成本最低，速度最快，但不合法，涉及洗黑钱

四、伊朗汇款到中国,一般怎么处理？

伊朗汇款到中国，过程如下：

1、从第三方国家付款，客户自己找人从其他国家把款打到中国。这个只要不被美国跟踪，资金不要被冻结住。对中国供应商还是最好的方式。

2、在伊朗本地和买家交易，然后支付货款给卖家。或者在中国直接收伊朗客户的人民币。不过这有个问题，在海关税务方面的数据就是，有货出，没款收进来，也麻烦的事。

3、找有昆仑银行账户的代理公司，昆仑银行账户可以接收伊朗的汇款，只收人民币和欧元。这个第一要关注结汇时间，不同的公司结汇时间从几个月到几天不等，结汇时间要优先于代理费来考虑的。当然找代理是要付代理费给代理公司，昆仑银行的手续费也比其他银行高。

4、个人可以注册阿联酋公司，阿联酋银行开办的账户可以方便的接收到伊朗客户打过来的汇款。迪拜公司注册费用相对高一些，也可以选择阿联酋RAK公司，rak公司注册费用便宜些。