usdt中国下架

❶ USDT在中国合法吗

USDT（泰达币）在中国并不具备合法的货币地位，其交易活动也不受法律保护。根据中国人民银行等部门的规定，虚拟货币相关的业务活动属于非法金融活动，相关违法行为将受到严厉打击。

一、虚拟货币的法律属性

1、虚拟货币的定义

USDT作为一种虚拟货币，虽然在国际上被广泛用于数字资产交易和支付，但在中国境内，它不被视为真实货币。虚拟货币不是由货币发行机关发行，因此不具有法偿性和强制性。这意味着USDT无法像人民币一样在市场上流通，也不能作为法定货币用来支付商品或服务。

2、虚拟货币的风险

我国政府明确指出，虚拟货币的投资和交易具有极高的风险。由于虚拟货币价格波动剧烈，市场投机性强，且缺乏国家的信用背书，投资者极易遭遇损失。此外，虚拟货币的匿名性也为洗钱、非法集资、金融诈骗等违法犯罪提供了便利，进一步增加了其交易的法律和金融风险。

二、虚拟货币相关活动的禁止

1、兑换和交易

根据中国人民银行等部门的规定，任何法定货币与虚拟货币的兑换业务在中国境内均被禁止。这意味着无论个人还是机构，都不得在国内进行人民币与USDT之间的兑换。与此同时，虚拟货币之间的兑换活动，也同样被认定为非法行为。

2、信息中介和定价服务

除了兑换业务，提供虚拟货币交易的相关服务也是违法的。例如，任何平台或个人不得为USDT交易提供信息中介、定价服务或充当中央对手方。这些行为同样属于非法金融活动，可能构成非法集资、非法经营等罪名，相关责任人将被追究刑事责任。

一、平台的关闭与处罚

1、代币融资交易平台的清理

自2017年发布《关于防范代币发行融资风险的公告》以来，中国已经对虚拟货币相关平台进行了大规模的清理和整改。任何从事虚拟货币交易的互联网平台，包括提供USDT交易的平台，均被视为违法经营。金融管理部门会提请电信主管部门关闭这些平台的网站，并提请网信部门对其移动应用程序（APP）进行下架处理。

2、吊销营业执照

对于从事虚拟货币交易的平台，除了关闭网站和下架APP外，相关部门还会提请工商管理部门依法吊销其营业执照。这意味着这些平台将被彻底取缔，无法继续以任何形式开展经营活动。

二、刑事责任的追究

1、非法金融活动的认定

开展USDT相关的兑换、交易、定价等业务，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券、非法经营期货业务等非法金融活动。如果这些行为数额巨大或情节严重，可能构成非法集资、金融诈骗等犯罪。根据中国刑法，参与这些活动的个人或机构负责人将面临严厉的刑事处罚，包括罚款和有期徒刑。

2、投资者的自我保护

尽管虚拟货币在国际市场上仍有一定的合法空间，但中国的法律环境对其监管极为严格。投资者应当高度警惕与USDT相关的投资机会，避免参与任何形式的虚拟货币交易，以免触犯法律或遭受经济损失。如果已经参与相关交易，应尽快终止，并寻求法律建议，以减少可能面临的法律风险。

《关于防范代币发行融资风险的公告》规定：

“本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或‘虚拟货币’，不得为代币或‘虚拟货币’提供定价、信息中介等服务。”

“对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。”

“代币发行融资中使用的代币或‘虚拟货币’不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。”

❷ IPSE（POST币）登陆HitBTC交易所央行官方刚刚预警此类非法活动。

IPSE星际搜索引擎发行的POST币，宣布将登陆HitBTC交易所。然而，值得警惕的是，POST币之前所在的bittok币拓和BIGONE交易所，均因非法性质被中国禁止。HitBTC交易所已被官方禁止，其网站无法访问。中国人民银行已发布警告，指明这类虚拟交易平台不仅违法，还存在数据不透明、造假严重、规则被操纵等风险，严重威胁资金安全。因此，中国人民银行发布警示文章，提醒公众警惕此类平台。

关于IPSE本身，其实质是打着区块链幌子的诈骗传销活动，与盖网系重大案件有关联。IPSE号称基于IPFS区块链技术提供搜索引擎，但其实不过是非法集资的道具。其真正目的，是通过发行POST内盘通证向国内民众行骗圈钱。金沙江数字基金与伍伸俊声称投资IPSE的事件，皆为虚假信息。金沙江创业投资基金从未参与过IPSE或其他虚拟货币的投资、发行、交易，且已通过官方声明明确表示抵制非法集资和炒作虚拟货币的行为。伍伸俊已离职金沙江创业投资基金，与金沙江资本及其关联主体无关。金沙江创业投资基金的团队、已投资公司、联系方式等信息均在官网介绍中，建议市场参与者注意区分，谨慎投资。

POST币主要交易场所bittok币拓与非法集资平台盖网系壹键哥有关联。盖网产品壹键哥APP曾作为bittok币拓内盘币BCHC的一个来源。POST币已被行业大数据平台下架，无法搜索到相关信息。国家七部委发布的公告明确指出，代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不具有法偿性与强制性等货币属性，不能作为货币在市场上流通使用。IPSE通过发售代币POST募集USDT稳定币，主要面向国内民众，涉嫌多重违法犯罪。

bittok币拓作为明令禁止的非法交易平台，其服务对象为国内民众。IPSE的非法性质和关联平台的黑历史揭示了其本质为诈骗和非法集资活动。IPFS技术概念被滥用，衍生出大量骗局。IPSE同样利用IPFS题材进行发币集资诈骗，与已被立案查处的盖网系平台有关联。其发行的POST币交易平台非法，且关联了被立案查处的平台。POST币的打新需抽签，使用的LUC幸运币与盖网系罪案有关。大量虚假宣传被用于诱骗投资者，本质是利用内盘币POST和LUC，欺骗投资者流通币USDT。IPSE的造势活动涉及未注册的香港区块链协会，其宣传的金沙江数字基金疑似杜撰。社群人数严重夸大，与IPSE关联的盖网系多次改头换面，逃避打击。

❸ USDT是什么安全吗币圈最大未爆弹发行机制｜储备现况｜风险分析

USDT 泰达币，于2014年发行，是一种价格锚定美元的稳定币。一般情况下它的价格不会浮动，保持在与美金1:1的比例，1 USDT = 1美元，因此被称为稳定币。USDT 的主要作用是在价格波动巨大的加密货币市场提供一个更稳定的交易媒介，以及存放闲置资金的选择。发行 USDT 的公司为Tether Operations Limited，Tether公司还包含了成立于2012年的Bitfinex绿叶交易所，至今仍然排名前十的加密货币交易所。目前 Tether 发行的稳定币不仅有锚定美元的 USDT，还有欧元稳定币 EURT、人民币稳定币 CNHT、墨西哥披索稳定币 MXNT，甚至有锚定黄金的XAUT。

当下，USDT 流通市值高达1113亿美元，是市值排名第一的稳定币，也是各大交易所最广泛支援，具有最多交易对的稳定币。尽管历史悠久又规模最大，市场上始终有 USDT 是币圈未爆弹的传闻，总有一些Tether无法解释清楚的疑虑，例如是否真的有足额储备、与监管单位的纠纷...作为规模最大的稳定币，USDT 若出事，对币圈而言是属于核弹级别的超巨大风险。

USDT 的发行机制分为五个步骤：使用者存入法币资产、Tether 生成等值 USDT、USDT 链上交易转移、Tether 发布储备报告、USDT 的赎回与销毁。Tether必须确保发行的每一块 USDT 背后都有足额的法币资产储备。每一块 USDT 背后都有足额资产储备，这不能单凭空口白话，Tether 定期 (目前是每季) 发布资产储备报告，证明他们的确拥有 100% 的资产储备。

平常 USDT 在市场中流通交易，价格由市场供需决定，大多时间里价格都在 0.999x - 1.000x 之间浮动，和 1 美金的锚定价格之间只有 0.0x% 的微服差距。但当市场出现恐慌时，同时有许多人将 USDT 卖出兑换成其他加密货币，就会导致 USDT 价格下滑，出现脱钩。近年曾出现最大幅度的一次脱钩是在 2017 年，当时 USDT 价格下跌至 0.92 左右。如果相信 Tether 有足额资产储备，这时赎回机制就会发生作用，具有赎回资格的人能在此时以更低的价格买进 USDT，而后在 Tether 以 1 美元的价格赎回，赚价差套利，这会带来套利买盘，若恐慌没有持续，就足以让 USDT 价格回到正常范围。

从这机制可以看出，如果确实能赎回，价格出现脱钩并不需要恐慌，反而是套利赚钱的大好机会，但真的能赎回吗？当赎回量太大会有挤兑问题吗？

2022 LUNA 崩溃时，市场一度对 USDT 也失去信心，大笔资金从加密货币市场出逃，当时 Tether 一个月内处理了超过 200 亿美金的赎回，这超过当时 Tether 总储备的 25%。Tether 执行长 Paolo Ardoino 在一场专访中表示：应对这种赎回规模的能力，Tether 已经超越了传统银行模型。

USDT 储备现况：84.05% 是以现金或现金等价物等构成，也有少部分比特币储备；而现金与现金等价物中的最大宗是美国国库券，这是美国政府发行的短天期债券。美国国债一般被视为最安全的资产之一，美国国债利率被称为无风险利率，是市场上风险最低的利率商品，同时美国国债也是规模最大的资金市场，有最好的流动性。上述储备资讯是由 Tether 公布，需要经过第三方机构验证，目前每季度都会由 BDO Italy 发布储备资产的报告。BDO 集团是目前世界第五大会计集团，在 150 个国家拥有超过一千个办事处。从公开资讯看起来，Tether 拥有的资产超过负债，储备超过发行，也有第三方机构认证，但这样就能确保完全安全吗？

USDT 有 100% 资产储备并不能保证全额赎回，赎回时 Tether 需支付现金，而 Tether 的资产储备大多都不是现金。这意味着当赎回金额超过当时现金储备，Tether 就必须将资产卖掉变现，短时间内大量卖出必然有一定的价格下跌，也就是汇损，汇损累积到一定程度，超过 Tether 的净资产，Tether 就无法继续全额支付，必须暂停赎回或折价赎回。但当然这必须是非常非常极端的情况才会发生。对我们使用者的重点在于，并不是有足额储备就保证能全额赎回，储备资产的流动性（短期变现能力）也是非常重要的因素。

USDT 的风险主要在三方面：中心化风险、赎回风险、监管风险。中心化风险在于 Tether 是否真的诚实公开？是否会偷偷作恶？只提供签证报告，始终不做全面审计的 Tether 是否值得信任？有没有未公开的巨大漏洞？面对大规模兑现时，是否还能维持 1:1 赎回？一旦赎回机制无法持续，USDT 必然会脱钩暴跌。而这并不只是 Tether 本身风险，也包含系统性风险；目前资产储备中最大宗类别为美国国库券，美国国债违约才是最大隐忧。除了 Tether 自己出事、大环境出事，另一个潜在风险就是被政府封杀。加密货币作为一种创新且革命性的新资产类别，面对政府监管必然存在各种冲突。2019 美国纽约司法部就曾对 Tether 提出挪用资金的指控，最终在 2021 时以支付 1850 万美金罚金和解。欧盟最新的加密资产市场法 MiCA 将于今年 7 月生效，将会对欧盟境内的稳定币带来一定的监管压力，Tether 目前并不符合法桉中的监管条件，因此近期也有一些交易所正在评估在欧洲境内下架 USDT。同时大西洋彼端的美国，也在今年 4 月提出「Lummis-Gillibrand 支付稳定币法桉」，若法桉通过也会对 USDT 带来更多压力，因为 Tether 并不是注册登记在美国的公司，依法美国机构不能持有或交易 USDT，也可能导致 USDT 在美国市场下架。以及 USDT 在非法使用上的问题，也可能导致更多政府监管。根据联合国毒品和犯罪问题办公室在今年 1 月发布的一份报告，Tether 已成为联合国警告的在东南亚营运的洗钱者和欺诈分子的主要支付方式之一。今年 5 月，瑞波 Ripple 执行长 Brad Garlinghouse 在一场专访中表示，在 FTX 和币安之后，Tether 就是 SEC 瞄准的下一间加密货币公司。

别自己吓自己，针对 USDT 目前有三件事是确定的：USDT 是历史最悠久的稳定币、USDT 是曾经面对并挺过最大赎回规模的稳定币、USDT 是目前最广泛使用的稳定币。几乎所有现存稳定币都有监管风险，也都有或多或少的流动性风险，还没有真正完全无风险的稳定币。但至少从现况与过去经验来看，USDT 是经过最多市场考验并存活至今的龙头稳定币，不须过度杞人忧天。但加密货币的生存守则就是：不要忽视风险，不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里。定期关注 Tether 资产储备，关注其中组成比例，与发布实时资产数据的进度。有多种稳定币，例如 USDC、DAI、FDUSD 等，分散持有不要全部集中在 USDT 上。务必记得：USDT 是价格锚定美金的加密货币，不等于美金。

❹ USDT是什么安全吗币圈最大未爆弹发行机制｜储备现况｜风险分析

USDT是一种价格锚定美元的稳定币，其安全性存在多方面因素需要考虑。

一、USDT概述 USDT，即泰达币，于2014年由Tether Operations Limited公司发行，是一种与美元保持1:1比例的稳定币。 主要作用是在加密货币市场中提供一个更稳定的交易媒介和存放闲置资金的选择。

二、发行机制与储备现况 发行机制：用户存入法币资产后，Tether生成等值的USDT，USDT可在链上进行交易转移。Tether定期发布储备报告，证明其拥有100%的资产储备。 储备现况：USDT的储备主要由现金或现金等价物构成，也有少部分比特币储备。这些储备信息由Tether公布，并经第三方机构验证。

三、安全性与风险分析 安全性：尽管USDT有足额储备和赎回机制，但其安全性并非绝对。储备资产的流动性是影响赎回能力的重要因素。在极端情况下，如赎回量过大导致资产变现压力剧增，可能会引发挤兑风险。 风险分析： 中心化风险：Tether作为中心化机构，其诚信度和透明度备受关注。若其存在未公开的巨大漏洞或面对大规模兑现时无法维持1:1赎回，将引发信任危机。 赎回风险：如前所述，储备资产的流动性不足可能导致赎回风险。 监管风险：USDT面临来自全球多个国家和地区的监管压力。若监管政策收紧或Tether不符合监管要求，可能导致USDT在某些地区被下架或受到其他限制。

四、是否“币圈最大未爆弹” 尽管USDT是市值排名第一的稳定币，且经过多次市场考验，但其安全性仍存在多方面的不确定因素。因此，有观点认为USDT是“币圈最大未爆弹”，意指其潜在风险巨大。然而，从现况与过去经验来看，USDT仍是目前最广泛使用的稳定币之一，且已挺过多次市场波动和赎回压力。

五、建议 投资者应定期关注Tether的资产储备情况，以及发布实时资产数据的进度。 分散持有多种稳定币，以降低单一稳定币带来的风险。 牢记USDT是价格锚定美金的加密货币，不等于美金，具有其独特的风险特性。

❺ 泰达币在中国合法吗

法律分析：泰达币在中国是不合法的。早在2017年9月4日，中国人民银行等七部委就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》，禁止各类代币发行(ICO)融资活动。“这就是说包括各种游戏币，只要在国内发行、交易都是违法的。”赛迪区块链研究院院长刘权说。据他介绍，目前我国唯一合法的数字货币是由央行发行的DCEP币。禅运旦尽管USDT这样中心化的数字交易货币始终存在超发、滥发、流通和价值背书不透明等种种问题，它却依然成为眼下除比特币、以贺扰太坊之外交易量悄拦最大的数字货币，且持续影响着数字货币市场的价格波动。

法律依据：《中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告》三、加强代币融资交易平台的管理

本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。