關於防範虛擬貨幣非法活動的風險提示

A. 為什麼要遏制虛擬貨幣風險

繼9月4日央行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險公告》，ICO交易平台被央行等七部委公告全面叫停之後，9月14日，比特幣中國宣布停止平台上所有數字貨幣交易；火幣網、OKcoin等比特幣交易平台也相繼宣布下架比特幣等虛擬貨幣交易。9月15日，火幣網、OKcoin幣行相繼發布公告稱，即日起暫停注冊、人民幣充值業務，將於9月30日前通知所有用戶即將停止虛擬貨幣交易。並將於10月31日前，依次逐步停止所有數字資產兌換人民幣的交易業務。消息一經發布，對比特幣等虛擬貨幣交易市場形成巨大沖擊，比特幣交易價格持續跳水，迅速跌破20000元大關，讓比特幣投資者看得驚心動魄。

目前，我國已經入場的比特幣等虛擬貨幣投資者大致可分為兩類群體，一類是長期看好比特幣，不管政策怎麼變，他們都願意繼續持有比特幣。這類群體如果是具有風險承受力的投資者，其作出繼續持有比特幣的決策也無可厚非。另一類是短期的投機者，他們遇到政策的變化和價格的波動，可能就會拋出比特幣變現退出。如果我國比特幣交易平台停止交易，這類群體應該盡快在平台公告的停止交易時間之前變現或提現。作為另類金融市場的投資者，在政策信息非常明確之後，應該意識到比特幣投資風險，放棄任何僥幸心理和非理性沖動。總之，不管是繼續持有還是拋掉，都應該對比特幣的風險有「願賭服輸」、「買者自負」的態度。

中國政府防控虛擬貨幣風險，對虛擬貨幣說「不」，禁止發行代幣進行融資，停止比特幣等虛擬貨幣集中競價交易，是為了更好地保護我國金融消費者的利益，防止比特幣風險傳染至我國金融體系，維護我國金融安全和穩定的重要舉措。當前主權國家依然是世界政治的根本，這也是世界金融制度的特點。比特幣等虛擬貨幣試圖挑戰主權國家的貨幣發行權，要求貨幣發行去國家化等是行不通的。我國對於貨幣形態的數字化有著清醒的認識，也正在積極部署相關工作，央行專門成立了課題組和數字貨幣研究所探索主權貨幣數字化。經過這一輪虛擬貨幣市場和監管的洗禮之後，我們期待，在央行主導下盡快推出我國自己的主權數字貨幣，助力我國數字金融早日走入全球化時代，繼續引領全球數字金融的發展。

虛擬貨幣存在很多不可控風險，貨幣數字化將是人類文明發展的必然趨勢。

B. UPBTC是合法的嗎

今日，網上傳播一則深圳市地方金融監督管理局發布的《關於召開虛擬貨幣非法活動專項整治會議的通知》文件，文件內容顯示，市公安局經偵局、市市場監管局、市通信管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、福田區整治辦、南山區整 治辦、寶安區整治辦、龍華區整治辦、前海管理局： 根據《關於開展虛擬貨幣交易場所排查整治的通知》、 《市整治辦關於提示防範虛擬貨幣非法活動風險補充通知 的函》、《關於根據深圳人行篩選的風險企業名單開展虛擬 貨幣交易場所排查的函》等文件要求，各區整治辦對轄內涉嫌從事虛擬貨幣非法活動的企業進行初步摸排核查，發現 8 家企業涉嫌從事虛擬貨幣非法活動。

深扒8家企業涉嫌的那些虛擬貨幣非法活動
就此事金色財經於深圳市地方金融監督管理局致電確認，在咨詢中金色財經得知，此文件確實是官方發布，但還未更新到金管局官方網站，同時，金色財經還采訪到接近政策相關人士，對方稱：此次深圳發布的文件，是之前排查過的，只不過排查的時候未公布，這次是正式公布。關於這8家企業如何處理，相關人士表示：這八家企業發幣的關退，沒有關退的抓人。

深扒8家企業涉嫌的那些虛擬貨幣非法活動
金色財經記者對發布的8家企業進行查詢發現，其中「深圳數字奇點科技有限公司」的法定代表人為劉洋，持股比例達到100%，其企業狀態顯示為「已注銷」，注銷時間為2019年7月26日。其產品為幣看BitKan APP，主要提供價格監控、新聞資訊、挖礦監控、股票監控、錢包等服務，其所發行的代幣為KAN，截至寫稿時間，交易價格約為0.012CNY。

C. 如何防範虛擬貨幣詐騙

腦子

D. 現在二十萬環球幣如果提現能得多少人民幣

二十萬環球幣是無法提現的。央行營業管理部下發《關於開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》，要求轄內各法人支付機構自文件發布之日起在本單位及分支機構開展自查整改工作，嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務，並採取有效措施防止支付通道用於虛擬貨幣交易。

通知還要求，各單位應加強日常交易監測，對於發現的虛擬貨幣交易，應及時關閉有關交易主體的支付通道，並妥善處理待結算資金，避免出現群體性事件。

這並非監管部門首次對虛擬貨幣交易進行限制。去年監管部門發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》中曾明確指出，各金融機構和非銀行支付機構不得開展與代幣發行融資交易相關的業務。

各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和「虛擬貨幣」提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務，不得承保與代幣和「虛擬貨幣」相關的保險業務或將代幣和「虛擬貨幣」納入保險責任范圍。

(4)關於防範虛擬貨幣非法活動的風險提示擴展閱讀：

《關於進一步防範「虛擬貨幣」交易活動的風險提示》

伴隨著區塊鏈技術宣傳推廣，虛擬貨幣交易活動在境內有死灰復燃跡象，部分虛擬貨幣交易平檯面向境內居民提供虛擬貨幣交易服務，通過數字貨幣抵押推出零息借貸、雙幣理財等項目，嚴重違反人民銀行等七部委發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》，涉嫌從事非法金融活動，擾亂經濟金融秩序。

轄內各金融管理部門、網路電信管理部門、公安部門對虛擬貨幣交易、ICO及變相ICO持續保持監管高壓，綜合運用現場約談、行政調查、封停網站、刑事立案等手段予以打擊。

在此，我們嚴重警告開展相關活動的在京機構及人員，不得宣傳推廣有關虛擬貨幣項目或平台，不得開展虛擬貨幣業務銷售或交易，不得向投資者開展虛擬貨幣交易或變相交易業務，不得從事或代理從事境內外虛擬貨幣發行交易活動，轄內各金融機構和非銀行支付機構不得為任何虛擬貨幣交易買賣提供服務。

同時，提醒廣大投資者，應保持理性，強化風險防範意識和識別能力，謹防上當受騙，及時舉報相關違法違規線索。

E. 互金協會再次發布希么風險提示

中國互聯網金融協會1月12日晚間發布關於防範變相ICO活動的風險提示，提示指出，以發行迅雷「鏈克」(原名「玩客幣」)為代表，一種名為「以礦機為核心發行虛擬數字資產」(IMO)的模式值得警惕，存在風險隱患。

中國互聯網金融協會呼籲，廣大消費者和投資者應認清相關模式的本質，增強風險防範意識，理性投資，不要盲目跟風炒作。對於IMO模式以及各類通過部署境外伺服器繼續面向境內居民開辦ICO及「虛擬貨幣」交易場所服務，發現涉及非法金融活動的，可向有關監管機關或中國互聯網金融協會舉報，對其中涉嫌違法犯罪的，可向公安機關報案。中國互聯網金融協會會員應加強自律，抵制非法金融活動，不參與任何涉及ICO或炒作「虛擬貨幣」的行為。

F. 互金協會發文提醒警惕「虛擬貨幣」投資風險嗎

繼8月31日發文警示ICO風險之後，近日，中國互聯網金融協會(以下稱互金協會)再次發文提示需警惕比特幣等「虛擬貨幣」的風險。

互金協會發布風險提示稱，近年來，比特幣、萊特幣以及各類代幣等所謂「虛擬貨幣」在一些互聯網平台進行集中交易，涉眾人數逐漸擴大，所形成的金融和社會風險隱患不容忽視。

中國互聯網金融協會呼籲：各會員單位應履行行業自律公約的承諾，嚴格遵守國家法律和監管規定，不參與任何與所謂「虛擬貨幣」相關的集中交易或為此類交易提供服務，主動抵制任何違法違規的金融活動。

投資有風險，購買虛擬貨幣需謹慎。

G. 「虛擬貨幣」炒作風險值得高度警惕嗎

9月4日，中國人民銀行等七部委聯合發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，對相關行為做出了明確規范。

在監管部門明確態度之後，盡管比特幣中國、火幣網等「虛擬貨幣」運營商陸續對交易平台採取了限制措施，但「虛擬貨幣」炒作風險卻依然值得高度警惕。

相比於傳統的金融產品與金融活動，「虛擬貨幣」目前並沒有一個客觀的價值參照，基於「虛擬貨幣」進行的金融活動更是長期游離於監管體系之外，因此相關金融活動容易陷入「預期定價」「情緒定價」等問題。在此背景下，「虛擬貨幣」不僅可能讓灰色交易甚至黑色交易藏身其中，還很有可能引發各類風險，「擠出」真正的金融創新，從而不利於互聯網金融的持續健康發展。

H. 互金協會為何連發兩次警示

去年9月4日，央行等七部委聯合發布了《關於防範代幣發行融資風險的公告》，將代幣發行融資定性為一種未經批准非法公開融資的行為。然而，在ICO暴利及玩幣者暴富心理的驅使下，變相ICO出現，交易活動開始挪至境外市場。

1月26日，互金協會又發布了《關於防範境外ICO與「虛擬貨幣」交易風險的提示》。文中指出，目前，有關管理部門對境內ICO行為及「虛擬貨幣」交易場所的清理整治工作已基本完成，期間有部分投資者轉向境外開展相關活動。根據國家相關管理政策，境內投資者的網路訪問渠道、支付渠道等可能會受到影響，投資者將蒙受損失。同時，由於在國際上也普遍缺乏規范，目前境外的交易平台同樣存在系統安全、市場操縱和洗錢等風險隱患。

I. 央行將如何防範虛擬貨幣交易場所和ICO風險

一是組織屏蔽「出海」虛擬貨幣交易平台。截至2018年5月，110個網站包括廣泛關注的火幣網、幣安網等交易平台已被屏蔽。

四是積極進行風險提示與輿論引導。會同中國互聯網金融協會通過多種渠道和形式提示民眾高度警惕虛擬貨幣相關活動的風險與危害。

五是對於各類偽虛擬貨幣以及相關的非法集資、詐騙、傳銷等活動，積極支持配合公安機關依法嚴厲打擊。據公安機關統計，近年來共立案偵辦虛擬貨幣類違法犯罪案件近300餘起。