虛擬貨幣金融風險案例

㈠ 如何警惕虛擬貨幣潛藏金融風險

目前，ICO（首次代幣發行）已被納入互聯網金融專項整治，中國互聯網金融協會也呼籲會員不參與任何與所謂「虛擬貨幣」相關的集中交易或為此類交易提供服務。楊東認為，無論是對ICO的清理整頓，還是關閉虛擬貨幣交易平台，實施系列嚴監管措施的目的就是要打擊非法集資、洗錢、詐騙等違法犯罪活動，維護金融市場的安全和穩定。

㈡ 比特幣瘋狂急漲，這折射出全球金融市場哪些潛在風險

比特幣價格瘋狂上漲，折射出全球金融市場潛在危機，就是有可能出現爛在手裡的情況不能變現，你現在所看到的各種各樣虛擬貨幣熱度都很高吧，但是你要清晰的知道虛擬貨幣它本身沒有經濟價值，也不受到任何國家政府的承認，說它有價值它就有價值，說他沒有價值沒有人買呢，他就一分價值都沒有。

雖然說起來簡單實際運作的時候不是那麼簡單，但是大致的道理是差不多的，因為虛擬貨幣它本身就是受到投資風口的影響，有越來越多的投資者湧入這個行業，供過於求就會導致它的價格快速上升之前特斯拉出了一個一幣購車的計劃，如果真的能實行的話，就意味著它具備了現實生活中的購買力風險低了很多，同時有很多虛擬貨幣，也因為這個價格快速上漲，也因為這個導致它價格一度飛速上漲，但是到底能不能過還兩說呢。

㈢ 金融業三大協會發聲整治虛擬貨幣，虛擬貨幣為什麼不被政府所認可

因為虛擬貨幣根本沒有任何的法律地位，而且虛擬貨幣現在也沒有納入到法律的保護范圍之內，再加上虛擬貨幣不是任何國家組織發行的，而是由私人發行的一種加密型虛擬貨幣，因此虛擬貨幣不可能被政府所認可。

但是從目前虛擬貨幣的市場交易情況來看，我認為整體的交易價格有一些偏高，而且很多虛擬貨幣的知名度也並不高，但是金錢價值並不低裡面存在嚴重的泡沫化現象，一旦外來的現象，把這個泡沫打破之後，虛擬貨幣將會出現大幅度縮水。這種情況一般國家和政府肯定不能接受，因此在一定程度上肯定不被政府認可的。只有這樣每個國家和政府才能保證自己的金融安全，讓自己的經濟更加堅實有效。

㈣ 夫妻抄比特幣巨虧2000萬，我們該如何防範金融產品帶來的巨大風險

在當今這個社會，沒什麼可以，但就是不能沒有錢，所以每一個人都會拼了命的去工作，希望能夠通過自己的辛勤勞動換取相應的報酬。但在勤勤懇懇工作的背後，也有一部分人希望一夜暴富，有人通過買彩票實現了，有人通過股票實現了。賺錢的方法有很多，當然有人賺的同時，也有人在虧損，有一對夫妻就被爆料出來炒比特幣虧損了2000萬之多。

一、賺錢快，想再多賺點

在最開始的時候，這對小夫妻通過炒比特幣還賺了不少，小兩口的日子也越過越紅火。慢慢的，兩人的再也不願意小打小鬧了，他們看著比特幣的前景還不錯，所以大量投入這個行業中，甚至不惜去親戚朋友那借款，同時還在各大銀行貸了不少的金額用來投資比特幣。但是這些年，比特幣的行業慢慢的沒有之前好了，兩人在需要支付高昂利息的情況下，由盈利慢慢的變成了損失。

投資有風險，在投資時也不要全部放在一個籃子里，以免發生意外時措手不及。

㈤ 關於互聯網貨幣風險的案例

據財新網報道，在美國證監會（SEC）宣布將對ICO（initial coin offerings，首次公開售幣）納入監管、新加坡金管局提醒ICO風險後，在虛擬貨幣的交易熱土——中國，有關監管部門也將對ICO採取行動，在監管、法規體系准備好將ICO納入之前，甚至不排除直接取締的可能。

財新稱，從多位監管人士處獲悉上述消息，是否取締的方案正在研討之中，央行、證監會均參與其中。這一行動的法律依據來自1998年頒布的國務院3號令《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》。該辦法明確指出，非法金融業務活動包括：未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；或中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。

㈥ 虛擬貨幣的風險高不高血本無歸的幾率有多大

(三)支付系統穩定性風險

1、難以規避與支付系統相關的典型風險

在特定的虛擬社區，虛擬貨幣支付活動已演變為「真正的」支付系統，面臨著與支付系統相關的典型風險：信用風險、流動性風險、運行風險及法律風險等。這些風險的性質、規模及持續時間在很大程度上取決於系統的設計或流動性匱乏的程度,網路虛擬貨幣方案很難規避或控制這些風險。從國際清算銀行(BIS)發布的《重要支付系統的核心原則》(CP)來看，網路虛擬貨幣方案並不符合CP中的絕大部分內容，同時也不屬於系統性重要支付系統。所以，並不會在全球金融系統引發或傳遞沖擊。從目前情況下，網路貨幣系統在這些虛擬社區外並不存在系統性風險。

2、缺乏相應監督和保護機制。

在現實經濟中，央行充當著最後貸款人角色且不存在違約風險，可以在出現支付危機或無法預知的流動性短缺情況下採取行動，以避免連鎖反應。而網路虛擬貨幣方案中,以網路貨幣為結算資產並不能做到這些。由於網路貨幣簡單地依賴於發行人信譽,並不能保證被廣泛接受用作支付手段，網路貨幣不能被視作安全的貨幣。另外，商業銀行按要求接受審慎監管，降低了違約可能性,商業銀行賬戶中的錢安全度高於網路貨幣。網路貨幣的一個根本性風險體現在：網路貨幣方案結算機構並不受任何監管，沒有任何機構對其行為負責，同時也不具備任何投資者/存款人保護機制，導致用戶自身承擔所有的風險。

(四)監管缺位風險

通常來講，監管滯後於科技發展。網路虛擬貨幣方案在20世紀90年代後期開始建立，但直到2006年，美國的一些政府機構才著手分析這些方案。由於監管缺位，加之其交易有匿名、不可見、難追蹤等特點，網路虛擬貨幣方案極易被恐怖活動、詐騙、洗錢等非法活動利用。當前，許多國家的政府部門都在考慮是否承認或使這些虛擬方案合法化，並將其納入監管范疇，從而達到支持貨幣和支付形式創新、保護消費者權益及金融穩定，同時抑制利用虛擬貨幣方案從事犯罪活動的目的。目前虛擬貨幣方案法律地位不確定性也可能對政府當局帶來挑戰。

(五)貨幣當局聲譽風險

貨幣當局(央行)的聲譽是決定其各項政策，尤其是貨幣政策有效性的關鍵因素。公眾對法定貨幣的信任程度與央行形象密切相關，央行十分關注其聲譽。歐央行將聲譽風險定義為聲譽、信用或公共形象惡化的風險。由於網路貨幣方案與貨幣和支付相關，大-眾普遍認為屬於央行職責范疇，需警惕其可能給央行帶來的聲譽風險。雖然在規模較小的情況下，網路貨幣方案失敗帶來的影響有限,但其高度波動和不穩定性也加劇了失敗的可能性,並吸引媒體廣泛報道。若任由網路貨幣持續發展而不進行管制,中央銀行可能被認為失職而影響其聲譽。

(六)投資者損失風險

相對於交換價值而言，公眾對網路虛擬貨幣的投資價值認可度更高，也正是基於投資的交易才加速了虛擬貨幣市場形成。與其他投資市場一樣，虛擬貨幣市場的參與者也將面對市場風險、信用風險以及政策風險帶來的潛在損失。以比-特幣為例：2009到2010年初，比-特幣毫無價值;2010年夏天比-特幣交易開始進入黃金時期，由於供給遠小於需求，網上交易價值開始上升，到11月初，比-特幣在29美分處沉寂多日後竄升至36美分;2011年2月，比-特幣繼續升值，其與美元的兌換率達到了1:1;2013年，比-特幣價格實現「大爆炸」式增長，並在2013年11月29日觸及1242美元，超過同期黃金1241.98美元/盎司價格。劇烈的價格波動使市場參與者面臨著巨大的投機風險。

不同於股票、債券等成熟資本市場，比-特幣市場深度不足，且目前主要持有在大戶手中，分散化程度低，比-特幣價格很容易受到大戶買賣行為影響，也容易被投機者操控。同時,各國對比-特幣態度不一，德美等國持開放支持態度,泰國、巴西等國將比-特幣相關活動視為非法。各個國家對比-特幣的態度及採取的應對措施都將對比-特幣價格造成重大影響，尤其在短期內造成其價格急劇波動。

㈦ V寶幣這虛擬貨幣就目前來看是否存在很高的風險，或者說是否完全就是一個金融騙局

V寶幣在比特幣圈子內是眾所皆知的騙局，一旦騙子得逞，有可能導致整個虛擬貨幣圈子在中國被定性為非法傳銷工具，請有識之士一起抵制和揭露！！！

【BTC與Vpal的7點區別】1、前者是科學，後者是迷信；2、前者透明，後者黑暗。3、前者原創，後者抄襲（抄襲都抄錯了）；4、前者面向所有智能生命，後者面對中國人；5、前者是信仰自己，後者是信仰暴富； 6、前者理性自擔個人選擇，後者遲早抄刀殺他人；歸根結底：前者是自動傳播，後者是主動傳銷。