封堵虛擬貨幣

『壹』 打擊ICO和虛擬幣有哪些要點

近年來，與虛擬貨幣相關的投機炒作盛行，價格暴漲暴跌，風險快速聚集，嚴重擾亂了經濟金融和社會秩序。ICO融資主體魚龍混雜，融資運作涉嫌非法發行證券、非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。 下一步相關部門將進一步採取針對性清理整頓措施，維護金融秩序和社會穩定。

三是從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業務的要求。指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。

『貳』 一個朋友無意間發現游戲的漏洞，利用漏洞刷取游戲幣 換成人民幣，有沒有什麼事警察抓的到嗎

小盆友，你讓蜀黍損失了一個億，你不要跑，好么？
乖，過來，蜀黍還是愛你的。

『叄』 中信銀行禁止賬戶用於比特幣交易，你怎麼看

最近幣圈不太平。多重因素影響下，比特幣價格再現大跳水。據英為財情數據，截至5月13日晚18點，比特幣價格報49972美元，跌破50000美元關口，較當日開盤價下跌11%左右，較本周的高點已跌去16%左右。

日前中信銀行還發布了禁止使用該行賬戶用於比特幣交易的聲明，引起市場熱議。事實上，這並非銀行首次封堵比特幣，早在2014年，包括招商銀行、華夏銀行、農業銀行等在內多家銀行就曾密集宣布禁止比特幣交易的信息，理由與此次中信銀行公布的相似，均為保護社會公眾的財產權益，防範洗錢風險。

接受第一財經記者采訪的業內人士表示，此次銀行封堵比特幣的舉措並不代表官方的監管要求或傾向發現明顯轉變，更多還是銀行為避免監管追責以及反洗錢等自身業務需要而採取的常規商業行為，對加密貨幣交易的實際影響有限。

『肆』 比特幣再遭銀行封堵，但交易監管仍有難題，買幣的人該注意什麼

近日，一則“比特幣再遭銀行封堵但交易監管仍有難題”的消息，引發了廣大網友們的熱議，在網上鬧的沸沸揚揚。那麼，買幣的人應該要注意什麼呢？我認為，第一，應該要去防止被騙，前段時間央視就有報道有詐騙團伙利用這個比特幣進行詐騙。第二，初期嘗試的時候，一定要用非常小的資金去試水玩個一星期，先去大概的認識這個虛擬市場的風險和機會。第三，一定要去分倉操作，因為這個是沒有監管的，所以會有很多的你意想不到的情況發生。那麼具體的情況是什麼呢？我來給大家分享一下我的看法。

第一，就是防止被騙，前段時間，央視就報道了一個人因為投資虛擬幣被騙了，這個人是聽詐騙團伙說是能夠穩賺不賠，所以把錢投資到了騙子製作的假交易平台上面，就拿不回來了。

以上就是我對於這個問題所發表的看法，純屬個人觀點，僅供參考，大家有什麼不同的看法都可以在評論區留言，大家一起討論一下。

『伍』 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊

一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！

繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。

央行重磅出擊

6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌

在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。

對虛擬貨幣監管持續加碼

近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。

6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。

6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。

『陸』 中信銀行繼續「封堵」比特幣，當初它是怎麼火起來的

中信銀行要求禁止使用該銀行賬戶用於比特幣交易，比特幣這個東西從去年12月份就逐漸有了熱度，然後直到現在它的熱度仍然沒有退去，所以說現在比特幣的交易仍然是比較火熱的，哪怕價格有下降。

所以說各個政府都逐漸出台了限制比特幣交易的相關政策，就是不讓比特幣的熱度太高，畢竟它是一種虛擬貨幣，它與現實生活中的購買力不掛鉤，就算特斯拉決定支持使用比特幣進行車輛的購買，它也僅僅是這個個別而已，他仍然不與現實中的購買力等同，所以它的風險仍然是很高的。

『柒』 中信銀行禁止賬戶用於比特幣交易，虛擬貨幣為何貴

我喜歡把閑錢拿去買一些銀行的理財產品，這樣的收益雖然少，但是好在穩定。前段時間去銀行買理財產品時，碰到一個朋友，他給我講買理財產品賺的實在是太少了，不如跟著他一起搞比特幣，了解之後我才知道，原來比特幣只是虛擬貨幣，我這個人是比較喜歡那些看得見摸得著的東西，所以我立即拒絕了他的請求。之後就在網上了解到中信銀行已經禁止賬戶用比特幣交易，這到底是什麼情況呢？

近日，中信銀行官網發布公告稱，從即日起，任何機構和個人不得將中信銀行賬戶用於比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現、購買及銷售相關交易充值碼等活動，不得通過中信銀行賬戶劃轉相關交易資金。一經發現，中信銀行有權採取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶等措施。境內銀行業上一次大規模“封堵”比特幣，還是在2014年。2014年4月，招商銀行宣布禁止其賬戶用於比特幣、萊特幣等“數字貨幣”的交易。接著，華夏銀行、建設銀行、中國銀行、光大銀行、平安銀行、農業銀行、浦發銀行、廣發銀行、興業銀行、工商銀行、交通銀行、民生銀行等13家銀行在短短兩個星期內發布類似公告，對比特幣集體說“不”。

我們知道比特幣的價格是很貴的，你認為虛擬貨幣貴的原因是什麼？

一.背後有人操作

也就是我們平常所說的，物以稀為貴的道理，但是我個人還是不建議大家玩虛擬貨幣。

『捌』 國家為什麼禁止虛擬貨幣交易

國家禁止虛擬貨幣交易的原因有以下兩點：

1、價格波動劇烈，消費者保護缺失：

虛擬貨幣是網路化的產物，在網路內流動的數字化信息是所有人無法控制的。網路空間的代碼是虛擬貨幣運行的基礎，投資者只能通過前端界面操作，表面上「控制」著虛擬貨幣。而虛擬貨幣服務機構的運營者可能通過控制代碼而成為虛擬貨幣的實際操控者。

比特幣等所謂「虛擬貨幣」缺乏明確的價值基礎，市場投機氣氛濃厚，價格波動劇烈，投資者盲目跟風炒作，易造成資金損失。

2、躲避監管，成違法犯罪活動的「幫凶」：

比特幣在所謂的「暗網」（DarkWeb）世界作為支付工具大行其道。「暗網」中充斥著各類嚴重違法犯罪活動。比特幣發明的初衷之一就是躲避監管，具有匿名性、跨境流動便利等特徵，已成為「地下經濟」的首選工具。

比特幣及交易所等產業鏈的存在，構築了一個法定貨幣之外進行資產轉移、融資的違規金融市場，增加了監管部門對金融安全和穩定的管理難度，滋長了監管套利、金融犯罪。它給金融市場帶來的風險和社會安全隱患，已經遠高於其創新價值。

(8)封堵虛擬貨幣擴展閱讀

虛擬貨幣交易不受法律保護：

根據中國人民銀行等部門於2013年12月3日出具的《關於防範比特幣風險的通知》和2017年9月4日中國人民銀行等七部委發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，並不是真正意義上的貨幣。

從性質上看，虛擬貨幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易其他虛擬貨幣這種不合法物的行為雖系個人自由，但不能受到法律的保護。

『玖』 支付寶嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，發現會怎麼處理

6月21日@支付寶 微博發布聲明稱，為進一步貫徹國務院金融委會議精神，嚴格落實《關於防範比特幣風險的通知》、《關於防範代幣發行融資風險的公告》的規定，根據人民銀行有關部門監管指導要求，支付寶將持續開展對虛擬貨幣交易的全面排查和打擊治理，從四個方面進一步加大打擊力度：

1、繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵；

2、加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險演算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；

3、加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶准入，並持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作；

4、加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

支付寶被約談：

中國人民銀行6月21日發布消息稱，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。

為打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為、保護人民群眾財產安全，近日，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了支付寶、工商銀行等部分銀行和支付機構。

『拾』 比特幣再遭銀行封堵，比特幣的未來將怎樣

比特幣再遭銀行封堵，比特幣的未來我不看好。

1.銀行封堵比特幣這讓買賣比特幣的人減少；

2.銀行封堵比特幣其實就是傳遞給大家風險比較大；

3.銀行封堵比特幣其實就是不認可比特幣的價值。

比特幣作為新興產業這幾年發展非常快，比特幣的價格十多年時間漲了幾萬倍，這是非常驚人的漲幅，比特幣也成為了財富的象徵，比特幣同時也是高風險的代表，比特幣大幅度波動導致很多人傾家盪產。比特幣再遭銀行封堵，比特幣的未來我不看好，銀行封堵比特幣這說明他們不認可比特幣的價值，這是對銀行是挑戰，很明顯銀行的封堵會讓比特幣投資的人大幅度減少，從而導致比特幣熱度下降，從而出現下跌，比特幣波動比較大，風險也比較大，一般人都沒有辦法承受，這是我不看好比特幣的原因。

三、銀行封堵比特幣會導致參與比特幣的人越來越少

任何東西或者產品要有好的發展，參與的人一定要多，這樣才能夠把產品搞活，銀行封堵比特幣會導致參與比特幣的人越來越少，比特幣受到的關注度也越來越低，這是我不看好比特幣的原因之一。