虛擬貨幣交易美國銀行

㈠ 火幣申請的美國MSB金融數字牌照需要哪些資料

像目前可以允許從事區塊鏈交易項目的國家，相繼都發布了當地金融牌照申請的政策與條件，火幣就是在遵循這些政策的條件下，先後申請了美國MSB牌照，泰國牌照，要知道，美國MSB牌照是目前金融牌照類別中，認可度最高的，很多知名企業都申請了像火幣,OK等都是。
美國MSB牌照是是由Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管並頒發的一類金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換， 國際匯款等等的業務。要申請牌照的前提，是需要有一家美國公司，沒有的話需要注冊一家。
目前注冊美國公司的資料相對簡單，時間也很快。
美國公司成立流程：
1.擬定公司名稱- 我們將於美國公司注冊機構進行核名
2.董事詳情（我們要求至少 1 名自然人擔任董事。）
董事姓名（與護照一致）
董事地址（地址應與地址證明保持一致）

公司注冊辦理時間： 7-10個工作日

美國MSB牌照所需提交的材料
一.美國公司基本資料；
1公司注冊證書
2公司章程或同等文件
3公司成立1年以上的良好信譽證明（年審文件）。
4公司EIN稅務編號
二. 美國公司股東、董事詳細個人資料（護照掃描件，個人電話，住址等）
三. 交易所的簡要概況（可由我司代寫）
1交易所提供的服務
2交易所目前經營狀況（若該交易所目前在運營）
3交易所的客戶群
四. 服務類型，參考MSB服務類型列表。

注冊流程一般在四周左右。
注冊完成之後的的文件有；1.MSB牌照的PDF電子檔 2.注冊證書 3.紙質牌照。

牌照申請工作包括：

• MSB牌照的金融業務方案設計
• 准備與撰寫申請材料
• 向美國財政部遞交MSB牌照的申請
• 申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。

整個牌照的申請時間，一般為1到2個月！目前美國MSB牌照是各國金融牌照中注冊成本最低，申請時間最快的！

㈡ 美元交易要通過美國銀行嗎

不一定的，目前美元是國際通行的結算貸幣，很多銀行都支持美元交易結算。

㈢ 轉賬美國銀行是以個銀行限制5萬還是所有銀行共5萬

所有銀行，這個是按身份證來的。
最常用的方法是通過數名的親屬和朋友，轉移購房所需資金，每位親友以其名義獲得投資人的部分投資購房資金，然後分別購買不超過5萬美元的外匯，將購買的美元從其各自在中國境內的銀行賬戶匯入開發商的境外銀行賬戶或投資人的境外賬戶。

㈣ 美國銀行有那些收費項目

1．支票帳戶（也是我們常用的借記卡帳戶）月度維護費：支票帳戶一般是8.95-12美元一個月，但是如果滿足一下條件之一，帳戶免費：1）設立工資轉存；2）保證一定的余額（從750-1500不等，依據帳戶的不同）；3）學生帳戶免費（有效期五年）；4）老年人帳戶免費；5）在儲蓄帳戶上保留2千美金余額；6）定期存款，貨幣儲蓄存款（其實就是高額利息的活期儲蓄），支票帳戶等的總存款額達5千美金；6）在銀行的所有存款，貸款，信用卡余額等總余額達一萬美金，如果你有任何存款品種，甚至住房貸款，抵押貸款，信用卡余額等超過一萬美金，你所有帳戶全部免費。其實絕大部分人的支票帳戶都是免費的，因為你只需要滿足以上任何一個條件即可，銀行的此項收費不是僅為收費而已，它是通過設置這些條件可以讓你更過的使用其各種產品。
2. 儲蓄帳戶維護費：5-10美金，同樣的，如果滿足以下條件之一，帳戶免費：1）保證300美金的余額或者5千美金（高額利息儲蓄存款）；2）每月自動轉入25美金（或者工資、或者從支票帳戶，或者定期存款的利息---這里定期存款利息每日計息，每月支付）；3）在銀行的所有存款，貸款，信用卡余額等總余額達一萬美金。
如果以上的條件你還滿足不了，比如你既沒有工作，又沒有積蓄，又沒有任何貸款來規避月度維護費用，你還可以申請電子銀行賬戶，即只使用ATM，網上銀行，電話銀行等，而且銀行對你可能遇到的必需要使用網點服務的業務都有另外的規定，比如你要購買銀行支票，存入硬幣，ATM機器出現故障等，如果你為這些業務使用了網點業務，你仍然算滿足電子銀行業務的規定，因此你不會交任何維護費用。

另外，地方性銀行的這些賬戶一般都是直接免費的，即你不用滿足以上的任何條件。

3、卡收費：

年費：借記卡在國內既要收取年費，現在好像補卡也要收費；而在美國，借記卡的所有服務都是免費的，即使你在一月之內丟了幾張卡不斷的補辦新卡，而是你還可以在網點拍照把照片放在卡上，這項服務也是免費的。至於卡掛失，卡密碼掛失全部免費。信用卡有些銀行有年費，不過絕大部分都是免費的，除非你選擇有很多特別服務的信用卡，比如美國運通的卡提供消費保護（即你買了東西過了時間沒能得到退款，他們可以給你退款），機場行李服務等。

跨行費用：在美國，大的全國性銀行收取跨行ATM使用費，一般是一筆交易2美金，不過大銀行的ATM機很多，而且多設置在方便的地方，因此使用其它行的ATM機的概率不大。而地方性銀行、小銀行的規定則完全不同，如果你使用了其它行的ATM被扣了費，他們會退回給你。

免費的跨州、跨國 ATM服務：美國各個銀行對其客戶因各種原因到外州，外市而跨省使用ATM都是免費的，而且大的銀行為了方便和爭取更多的客戶還在很多國家和當地銀行建立聯姻關系，如果客戶使用這些銀行的ATM，也是免費的。筆者所在的美國銀行就在中國、泰國、印度、英國、法國、德國、西班牙等很多國家都有合作銀行，因為客戶旅遊或出差到這些國家，可以直接使用ATM 而不產生任何費用。

4、匯款、轉賬、異地存取款費用：

不跨行：美國國內所有匯款、轉賬、異地存、取款費用全部免費，即如果對方也是美國銀行賬戶，不論該賬戶屬於哪個州，該匯款和轉賬都是免費的，而且瞬間到帳；同樣，異地存款、取款也是免費的，你只需要知道對方的名字和帳號就可以了，如果不知道帳號，銀行網點員工也可以按照名字搜索給你辦理。

跨行：跨行收費（好像是10多美金到35美金一筆，這個筆者記得不是很清楚）根據你指定的到帳日期不同，不過我們一般都建議客戶辦理銀行匯票（7美金；），然後到對方銀行去存款即可，金額小於一萬美金的，客戶如果想即時到帳，可以先兌現，然後存款。

國際：35美金，不管金額大小。如果金額小於4、5千美金，而且是匯給個人，很多客戶會使用西聯匯款，既便宜又方便。

5、列印對帳單、查帳等全部免費：國內有些銀行對帳單列印按月計算，而這里即使你列印去年一年的對帳單全部是免費，而且很簡單，櫃員和銷售人員、經理都可以為你辦理。

6、網上銀行、電話銀行也免費。如果你想隨時知道你賬戶的余額，交易情況，大筆交易提醒等，只要在網上銀行設立提醒就可以了，他們會隨時給你發郵件提醒你的余額和交易情況；也可以加入簡訊銀行，他們會按照你的要求給你發關於你賬戶的簡訊，每一條簡訊都是免費，該服務也沒有任何額外的服務費用。

7、旅行支票兌付免費，支票托收免費。

㈤ 美國銀行可以兌換人民幣嗎

美國銀行不可以兌換人民幣。外匯兌換指定銀行是經國家批准可以經營外匯兌換業務的各類商業銀行，如中國銀行、工商銀行、農業銀行和建設銀行等。在外匯兌換指定銀行和法定外幣兌換點之外的地方進行外幣兌換屬於違法行為。

美國銀行的主要業務包括對消費者的金融服務、租賃、創業投資、旅行支票、抵押放款和消費信貸保險等。美洲銀行公司的資金運用主要是發放國內外信貸。

(5)虛擬貨幣交易美國銀行擴展閱讀：

美國銀行兌換人民幣的注意事項：

1、攜帶有效證和美元。

2、中國銀行只對美元中的紙幣進行兌換，對於硬幣是不予以兌換。

3、先拿取順序號，依次排隊，銀行一般10點之前辦業務的客戶比較少。可先在大廳工作人員協助下，填寫兩份表，一份為外匯兌換水單，一份為個人結匯、購匯申請書，並填寫自己的姓名、證件號、電話等。

4、所兌換的美元紙幣必須要保證是沒有任何破損的，一點小的破損都不能兌換，這也是美國對美元保護施行的一項舉措。

㈥ 美國銀行轉賬需要多久

美國銀行轉賬不同情況，時間不同，具體參考如下
一、不跨行
美國國內所有匯款、轉賬、異地存、取款費用全部免費，即如果對方也是美國銀行賬戶，不論該賬戶屬於哪個州，該匯款和轉賬都是免費的，而且瞬間到帳；同樣，異地存款、取款也是免費的，你只需要知道對方的名字和帳號就可以了，如果不知道帳號，銀行網點員工也可以按照名字搜索給你辦理。
二、跨行
在美國的跨行轉賬最短一天。現金轉賬的話，是即時到帳的。但是規定現金交易每天不能超過1萬美元。超過的話有洗錢的嫌疑，要申報，很麻煩。所以只能用支票轉賬。雖然方便，但是最快也要一天才能到賬。慢的話拖個兩個星期都是可能。
在美國，銀行賬戶是可以做網路交易的，也就是說你在一個商家填了
Routing
Number
和賬戶號碼，這個商家就可以扣你的錢或者給你錢，系統唯一的缺點，就是轉賬太慢，只要是跨行轉賬，最少需要兩個工作日才能完成
跨行收費（10美金到35美金一筆）根據指定的到帳日期不同，不過一般都建議客戶辦理銀行匯票（7美金；），然後到對方銀行去存款即可，金額小於一萬美金的，客戶如果想即時到帳，可以先兌現，然後存款。
二、國際
國際間，最好使用合作之間的銀行，這樣轉賬一般在24小時內到賬。若銀行之間沒有合作，則需要選擇匯款模式。手續費為35美金，不管金額大小。如果金額小於4、5千美金，而且是匯給個人，很多客戶會使用西聯匯款，既便宜又方便。

㈦ 之前用美國銀行BOA的debit card在網上買東西，但當時顯示地址不對就沒通過

有的時候會顯示pending，正常，無需做任何事情

㈧ 我在美國，最近發現我的美國銀行BOA的銀行debit卡的刷卡記錄上有一筆交易不是我的，就是懷疑是被別人盜

卡被盜用了，去銀行說明情況，可以退回來的，不用擔心

㈨ 美國富國銀行旗下有富國貨幣交易平台嗎

沒有的，這是傍名牌的，藉此騙人的，要小心！

㈩ 免手續費的虛擬幣交易所有么

是這樣的家長~~~在美國境內用同一個銀行轉賬是不用手續費的，和中國差不多哈~~~
而花旗銀行和美國銀行是美國比較普遍的大眾銀行，營業點多、ATM也多，十分方便
所以我才說建議這兩家銀行的