虛擬貨幣涉眾型經濟犯罪

『壹』 四大虛擬貨幣違法嗎

私發虛擬貨幣違法。

《中華人民共和國人民幣管理條例》第二十九條的規定：「任何單位和個人不得印製、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。」

另外《《國務院糾正行業不正之風辦公室、國家經貿委、中國人民銀行關於嚴禁發放使用各種代幣券（卡）的緊急通知》對類似問題也嚴令禁止。

(1)虛擬貨幣涉眾型經濟犯罪擴展閱讀

虛擬貨幣是指非真實的貨幣。知名的虛擬貨幣如網路公司的網路幣、騰訊公司的Q幣，Q點、盛大公司的點券，新浪推出的微幣（用於微游戲、新浪讀書等），俠義元寶（用於俠義道游戲），紋銀（用於碧雪情天游戲），2013年流行的數字貨幣有，比特幣、萊特幣、無限幣、誇克幣、澤塔幣、燒烤幣、便士幣（外網）、隱形金條、紅幣、質數幣。目前全世界發行有上百種數字貨幣。圈內流行"比特金、萊特銀、無限銅、便士鋁「的傳說。

市場形成

互聯網引致了一個新的市場的出現，這個市場就是基於網路空間的虛擬市場。互聯網為消費者提供了大量的交流和溝通場所，同時也給企業提供了經營市場，企業從以產品為核心，到以服務為核心，必須轉變為以客戶為核心。隨著計算機人工智慧技術、資料庫技術的發展，企業可以便利地搜集顧客的信息，做到及時了解客戶需求，改變企業經營策略，實時掌握經濟動脈。

電子金融

隨著計算機和網路通信技術的迅猛的發展，互聯網技術的應用逐漸向人類的各種活動領域滲透，其中所蘊藏的無限商機使得商家紛紛把目光投向電子商務。電子商務正在以人們難以想像的速度向社會經濟生活的各個方面滲透。

傳統的金融也密切地注視到這股勢不可擋的全球經濟一體化、網路化的潮流。於是，增值服務是以美術為賣點，可以看作商品；而游戲里的寶劍則不一種全新的金融服務經營理念——電子金融便應運而生。

從歷史發展的進程來看，要理解電子金融必須從金融電子化和電子商務談起。所謂電子金融化，是指金融企業採用除互聯網技術以外的現代通信、計算機和網路等信息技術手段，提高傳統金融服務業務的工作效率，降低經營成本，實現金融業務處理自動化、金融企業管理信息化和決策科學化，為客戶提供更快捷、更方便的服務，進而提升金融企業是市場競爭優勢的行為。

電子金融是對金融電子化的一個超越。與金融電子化有所不同，電子金融運行的主要技術基礎是日益完善的互聯網技術。由於互聯網技術的全球連通性、開放性、快捷性和邊際成本低廉的特徵，電子金融更加強調整個金融服務業務基於互聯網技術的重組和創新，使客戶不受營業時間和營業地點的限制，隨時隨地享受金融企業提供的各種高質量、低成本的服務。

隨著Internet的發展，貨幣存在的形式更加虛擬化，出現了擺脫任何事物形態，只以電子信號形式存在的電子貨幣。

參考資料來源：網路：虛擬貨幣

『貳』 如何識別和防範非法傳銷陷阱

非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪，越來越趨於隱蔽，他們往往打著合法的幌子來達到他們非法目的，受害群眾之多、涉案金額之大、涉及地域之廣、社會影響之惡劣，已嚴重影響了市場經濟秩序和社會穩定。
目前， 非法集資、非法吸收公眾存款和非法傳銷等涉眾型經濟犯罪屢禁不絕。為了遏制這些非法行為，引導群眾理性投資，告誡群眾遠離高額回報的誘惑，提高群眾識別、防範、抵禦非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等犯罪的風險能力。一方面公安和政府相關部門應當加大打擊力度，另一方面應利用各種媒體擴大宣傳面，從而 提高廣大群眾防範意識。在此，向廣大群眾介紹幾種非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等表現形式和防範措施。
一、幾種合法幌子
（一）模仿非法傳銷活動的方式，設立特許加盟配送站、專賣店、代理店或發行會員卡，大力發展會員，高價銷售商品，上下形成網路，按「業績」提成，令合夥人、會員等幫助吸收公眾資金。
（二）以支持生態環保、發展綠色產業、植樹造林等合法、熱門手段變相吸收公眾資金。
（三）以支付高額利息、紅利或定期分配實物為誘餌，使部分群眾獲得暫時實惠，進而利用其進行宣傳，擴大非法集資規模。
（四）以返租產權式商鋪的名義，蠱惑低風險高回報，非法吸收公眾資金。
（五）某些機構打著政府名義以為企業經營、項目投資，道路改造，城市建設和解決辦學資金等公共事業幌子，向社會公眾集資。
（六）以出售內部職工股、原始股、投資基金等名義，違法公開或者變相公開發行股票、證券業務活動。
（七）藉助網上銀行的資金結算方式或者採用發行「網路虛擬貨幣」形式非法吸收資金。
二、如何識別和防範非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪
非法集 資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪，具有較強的隱蔽性、偽裝性和欺騙性，他們往往打著政府支持的旗號巧立名目，大肆進行廣告宣傳，極具誘惑力，同時以高額的回報為誘餌，迎合人們快速發財致富的心理，麻痹人們的思想，我們要透過現象看本質，識別非法集資的陷阱。
（一）要認清非法集資的本質和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信「天上不會掉餡餅」對「高額回報」、「快速致富」的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。
（二） 要正確識別非法集資活動。雖然他們有工商營業執照，但要看他們是不是「掛羊頭賣狗肉」。二要看他們從事的吸收資金活動是否獲得相關部門的批准。三要看他們是否是向社會不特定對象募集資金。四要看他們是否以高回報為誘餌，這是他們吸引眾人的亮點，也是他們暴露違法活動的關鍵。
（三）要增強理性投資意思。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，一定要增強理性投資意思，依法保護自身權益。切記「天上不會掉餡餅」。
（四）要增強參與非法集資風險自擔意思。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。
三、傳銷組織慣用的手段
（一）傳銷組織往往利用人們急於發財致富的心理，許諾高額回報，引誘參與者交納一定的費用或購買產品，以此作為加入該組織的條件。
（二）打著「直銷」、「連鎖經營」、「特許加盟經營」等幌子，打著已注銷或並不存在的企業旗號。進行虛假宣稱，誘騙群眾參加傳銷活動。
（三）傳銷目標瞄準身邊的親朋好友，即「殺熟」。以介紹工作、從事經營活動、職業介紹、招聘兼職為名，欺騙他人離開居所地後非法聚集，限制其自由，通過利誘、威逼、暴力等手段脅迫其從事傳銷活動。
（四）傳銷組織採取開會、培訓、上課等方式，強行對新加入者進行講座、「洗腦」，灌輸嚴重背離社會道德和法律的致富理念，不少人被「洗腦」後，從受騙者變成騙人者，形成「滾雪球」式惡性循環。
（五）利用互聯網從事傳銷活動的行為也愈演愈烈，不少傳銷還涉及非法集資、集資詐騙等違法犯罪行為。
對投資 者來說，市場輸贏，投資有盈虧。但是，一些不規范的經濟活動特別是非法集資受害者最終是投資者。構成投資風險的客觀原因是不成熟的市場經濟體制和不健全的信用機制，主觀原因是投資者的非理性行為。廣大人民群眾一定要善於透過現象看本質，識別非法集資、非法吸收公眾存款、非法傳銷等幾種涉眾型經濟犯罪陷阱， 謹防上當受騙；同時增強合法和理性投資觀念，趨利避害，防範風險。

『叄』 中國人際網何時開網

中國人際網無開網。中國人際網是傳銷組織。2018年7月，中國人際網被列入史上最新最全傳銷名單。公安機關打擊涉眾型經濟犯罪十大典型案件包括：

「錢寶」非法吸收公眾存款案，「中晉公司」集資詐騙案，「龍炎公司」非法集資案，「京金聯公司」非法吸收公眾存款案，「臻紀文化傳播公司」非法吸收公眾存款案，「善心匯」組織、領導傳銷活動案，「五行幣」組織、領導傳銷活動案，「一川幣」組織、領導傳銷活動案，「中國人際網」組織、領導傳銷活動案，「705」系列組織、領導傳銷活動案。

(3)虛擬貨幣涉眾型經濟犯罪擴展閱讀

2018年5月15日，是第九個全國公安機關打擊和防範經濟犯罪宣傳日。「與民同心、為您守護」為宣傳日主題，重點打擊和防範非法集資、網路傳銷等常見多發的涉眾型經濟犯罪。

據公安部有關負責人介紹，非法集資、網路傳銷等涉眾型犯罪高發頻發。2017年以來，全國公安機關共立該類案件1.7萬起，網路借貸、投資理財、私募股權、虛擬貨幣、電子商務、消費返利、慈善互助、養老等領域成為「重災區」，涉及人員多、地區廣，蘊含巨大經濟金融風險。

全國公安機關依法打擊、穩妥處置各類經濟犯罪活動，會同相關行政監管和司法機關，先後查處了「善心匯」「錢寶」「善林金融」「雲聯惠」等一大批全國性重特大案件，相繼組織開展了「獵狐行動」和打擊非法集資、「中國人際網」組織網路傳銷、地下錢庄犯罪等系列專項行動。

『肆』 雲聯惠是傳銷

糟糕了！返利平台雲聯惠傳銷被摧毀，會員的錢又是凍過水了。以前，就有人投訴，稱雲聯惠是一個騙局，因為涉嫌傳銷。可惜，那時候並沒有引起多少人注意。現在警方摧毀雲聯惠騙局，消費者才後悔莫及，令人唏噓。

雲聯惠詐騙多名消費者
5月9日上午9點，廣州市公安局通報廣東雲聯惠網路科技有限公司（以下簡稱「雲聯惠」）董事長黃明等多位負責人因涉嫌組織、領導傳銷犯罪而被立案調查。有投資者在5月9日傍晚趕到雲聯惠位於廣州的總部大樓，發現大門緊鎖，門上貼著警方的封條。小編記得，2017年12月19日，《法治周末》以《購物高返利模式：刀尖上的「游戲」》為題，就雲聯惠、麥點商城所採取的購物高返利模式和存在的風險進行了報道。報道援引專家的分析指出，雲聯惠的模式極易被利用發展成一種傳銷工具。現在隨著雲聯惠傳銷被摧毀，小編有必要提醒大家，大比例返還購物金額的模式是不可持續的，是典型的龐氏騙局，消費者需要謹記：高收益背後就是高風險；這種模式一旦形成規模效應，斂財速度極快，因而不法分子不惜以身試法，放手一搏。你消費，他返現。如果是返現10%，這個還有可能。但是，百分百返現，商家就會嚴重虧損，那麼雲聯惠也沒有任何利潤可言。因此，雲聯惠的說法完全是不成立的。可惜，還是有人上當了！現在雲聯惠這個騙局被破之後，消費者能夠吸取教訓，不要再上當受騙。

『伍』 銷售中的返利是什麼意思返利又有幾種方式

「返利」是企業銷售政策中不可或缺的內容，也是經銷商十分關心的內容。「返利」就是供貨方將自己的部分利潤返還給銷售方，它不僅可以激勵銷售方提升銷售業績，而且還是一種很有效的針對銷售方的控制手段。

現有兩種標准按返利形式來區分的， 一種是以金錢財務來區分的，還有一種是以時間來區分的，以金錢財務來區分的可以分為兩種：

1、現金

可以根據經銷商的要求，以現金、支票或沖抵貨款等形式兌現。如現金金額比較大，企業可要求用支票形式兌現。現金返利兌現前，企業可根據事先約定扣除相應的稅款。

2、貨物

所謂貨物返利，就是企業用經銷商所銷售的同一產品或其他適合經銷商銷售的暢銷產品作為返利。需要注意的是，產品必須暢銷，否則返利的作用就難以發揮。

以時限來區分的可以分為三種：

1、現返

適合於特殊產品或特殊階段的返利，可以單獨存在，也可以與累計銷量或銷額返利並存。

2、季度返

適合於銷量較大的工程機械產品，可以增加經銷商周轉資金，增強經銷商對企業的信任，但對企業現金能力和財務結算能力都是一個不小的考驗。

3、年返

最常見的返利期間。能夠有效緩解工程機械行業流行的分期付款和按揭貸款給企業結算造成的壓力，同時有利於企業資金周轉。但是，對經銷商來說，需要更多的耐心。

(5)虛擬貨幣涉眾型經濟犯罪擴展閱讀：

返利的目的

1、銷量

促使經銷商提升整體銷量或銷額是返利最主要的目的，返利也因此常常與銷量或銷額掛鉤，經銷商隨著銷量或銷額的提升而享受更高比例的返利。

2、完善市場

實際上，這是返利發揮其控制功能的一種形式，除與銷量或銷額掛鉤之外，返利還將與提高市場佔有率、完善網路建設、改善銷售管理等市場目標相結合。

3、加速回款

將返利直接與回款總額掛鉤的一種返利方式。

4、擴大提貨量

這種返利往往採取現返的方式，類似於價格補貼。大多數時候，此類返利分為兩部分，一部分採用現返方式兌現，另一部分則是一段時期之後根據這段時期總的銷量或銷額再進行返利。

5、品牌推廣

此類返利有時候也被稱為「廣告補貼」，與銷量或銷額掛鉤，並參照補貼市場的實際廣告需求確定返利比例；需要說明的是，此類返利與銷量或銷額返利並存，不同市場的兩部分返利的比例關系不是一致的。

6、目標達成

為配合企業階段性銷售目標的完成，特別制定的階段性返利。例如，企業為促使經銷商進貨、增加庫存，可採取階段性返利政策，經銷商若超過此期限進貨則不再享受此項返利政策。