2017虛擬貨幣監管政策

『壹』 禁止虛擬貨幣交易的法規

《關於防範比特幣風險的通知》
為了維護金融穩定，保護人民財產安全，近日，中國人民銀行有關部門就虛擬貨幣交易炒作問題，約談了部分銀行和支付機構。6月21日晚間，中國農業銀行率先發布聲明表示：將嚴格落實國家有關監管要求，堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動，禁止使用本行服務進行虛擬貨幣交易。隨後，建設銀行、工商銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等機構紛紛發表類似聲明，表示將持續加強排查監測力度，一經發現相關行為，立即採取暫停賬戶交易、終止金融服務等措施，並及時報告有關部門。
【拓展資料】
據我調查發現，隨著各大銀行和支付寶的一紙公告，比特幣交易價格出現大幅波動。根據比特幣網站Coindesk數據顯示，22日晚20時27分，比特幣急速下跌至29771美元，在過去的24小時累計跌幅達到了9.12%，距4月份比特幣史上最高點62829美元已斬至腰部下方。其他虛擬貨幣也大幅下跌，以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%。
監管層層加碼，近期重拳頻出
近年來，監管部門對虛擬貨幣領域的監管和整治從未停止。2013年12月5日中國人民銀行等五部委印發了《關於防範比特幣風險的通知》明確強調比特幣不是真正意義的貨幣，也不是銀行、保險等金融體系中的金融產品，而是一種虛擬商品。
2017年9月中國人民銀行等七部門發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》也明確規定：「代幣發行融資中使用的代幣或「虛擬貨幣」不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。」有關部門指導各地集中取締173家非法發售代幣票券的平台，此後保持監管高壓態勢，累計清退38家境內新增平台。
今年5月，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，規定有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務，同時提醒消費者也要提高風險防範意識，謹防財產損失。
5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。
5月26日，內蒙古發改委發布《關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施（徵求意見稿）》。其實早在今年3月份，內蒙古政府就要求在2021年4月末前關停所有虛擬貨幣「挖礦」項目，但是很多礦主換了馬甲繼續「挖礦」。為此，內蒙古發改委專門設立了舉報平台，呼籲廣大群眾積極舉報非法「挖礦」活動。隨後，雲南、青海、四川等部分電價較低地區也紛紛出台文件要求停止虛擬貨幣「挖礦」行為。
金融風險大，與節能減排背道而馳
為何中央、各地方政府頻頻出台相關政策，對虛擬貨幣進行全面封殺主要原因在於虛擬貨幣具有高度匿名性、去中心化發行等特點，不但脫離實體經濟，而且還成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的載體，嚴重擾亂市場經濟金融正常秩序，侵害人民群眾財產安全。據業內人士分析，炒作虛擬貨幣至少存在三大風險：「一是虛擬貨幣沒有實際價值支撐，也沒有主權信用和商業信用，價格容易被操縱，出現暴漲或暴跌現象；二是境內當前已沒有虛擬貨幣交易場所，『翻牆』在境外購買沒有消費者保護措施，投資者只能自負損失；三是虛擬貨幣容易受到『馬斯克式』的炒作，投資者在短時間內被『割韭菜』，從而遭受巨大財產損失。」

『貳』 虛擬幣的有關政策

2009年6月26日，文化部、商務部聯合下發《關於網路游戲虛擬貨幣交易管理工作》的通知，明確指出同一企業不能同時經營虛擬貨幣的發行與交易，並且虛擬貨幣不得支付購買實物，防止網路游戲虛擬貨幣對現實金融秩序可能產生的沖擊。
虛擬貨幣的獲得是由游戲玩家用法定貨幣向游戲公司購買所得的，因此它的所有權和使用權都歸屬於購買它的游戲用戶。
《關於進一步加強網吧及網路游戲管理工作的通知》明確了網路游戲可以合法的使用虛擬貨幣這種支付手段，是因為現在國內網路游戲絕大多數都已經把網路游戲虛擬貨幣作為一種支付手段，是網路游戲運營不可或缺的一個工具，解決了在網路游戲的服務中一些用戶出現的支付不便的問題。另外，為了防範虛擬貨幣擴大使用帶來的風險，避免出現替代法定貨幣流通或交易這樣一種功能，網路游戲虛擬貨幣只能用於購買游戲公司發行的產品和服務，不能用於其它公司的產品和服務，不能用於購買實物，這樣的規定就是為了避免游戲虛擬貨幣變相的成為一種替代或者影響法定貨幣的職能。
《通知》中規定從事網路游戲虛擬貨幣交易平台要有準入許可，要從事這樣一種交易活動，必須取得主管部門相應的資格的認定。對交易活動採取監管，交易平台必須對交易者的真實身份進行認定，包括禁止未成年人的交易，對可疑的，或者是明知有問題的交易活動，不僅要進行阻止，而且出現問題還要向相關的部門進行報告，並且配合相關部門對非法交易進行查處。
嚴厲打擊利用網游虛擬貨幣從事賭博的違反犯罪行為，虛擬貨幣的使用不得用於開箱子等這樣一些帶有博彩性質的游戲設置。
《通知》規定，網路游戲虛擬貨幣交易平台不得接納未成年人，而未成年人也不得從事網路游戲虛擬貨幣的交易。
「私服」和「外掛」上的游戲行為不受到國家法律的保護。如果在交易平台上交易的一些虛擬貨幣來自於「私服」和「外掛」就是一種非法的交易，會受到相應的處罰。 網路游戲的管理是一項非常復雜的工作，它既要考慮到網路游戲作為文化產業，既有文化屬性，又有經濟屬性這樣一個特殊性，又要考慮到社會對它的接受度，在制定政策的時候要充分徵求各方的意見，並且使各方的意見、利益通過一種制度能夠達到一種平衡。這個政策的實施可能會短時期內對一些游戲公司的收益，或者說他們的股票產生一定的影響。但是，這個文件對於整個游戲產業來講，既是一個機遇，也同時是一個挑戰。

『叄』 國家虛擬貨幣政策

『肆』 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊

一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！

繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。

央行重磅出擊

6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌

在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。

對虛擬貨幣監管持續加碼

近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。

6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。

6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。

『伍』 國家對虛擬貨幣的政策

法律分析：國家對虛擬貨幣交易的政策規定:監管嚴格，明令禁止，在處置非法集資部級聯席會議上，中國央行表示，將對涉嫌非法集資的「虛擬貨幣」相關行為進行嚴厲打擊，針對涉嫌非法集資，非法證券活動的比特幣等虛擬貨幣交易所，央行會同相關部門及時發布公告，明確態度、警示風險、並部署各地開展整治。

法律依據：《防範和處置非法集資條例》 第十九條 對本行政區域內的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業主管部門、監管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調查認定：

（一）設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平台、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

『陸』 國家對虛擬貨幣的政策是什麼

現在也發行了虛擬的人民幣，國家對虛擬貨幣的政策是一定要加強監管。在此情況下可以同意。

『柒』 虛擬貨幣的相關法規

2009年06月28日，文化部、商務部聯合下發《關於加強網路游戲虛擬貨幣管理工作的通知》，明確虛擬貨幣表現為網路游戲的預付充值卡、預付金額或點數等形式，但不包括游戲活動中獲得的游戲道具；虛擬貨幣不得用以支付、購買實物產品或兌換其他企業的任何產品和服務。
以下是文化部、商務部通知全文：
文化部、商務部關於加強網路游戲虛擬貨幣管理工作的通知
各省、自治區、直轄市文化廳（局）、商務廳（局），新疆生產建設兵團文化局、商務局，北京市、天津市、上海市、重慶市、寧夏回族自治區文化市場行政執法總隊：
隨著網路游戲的迅速發展，網路游戲虛擬貨幣廣泛應用於網路游戲經營服務之中。網路游戲虛擬貨幣在促進網路游戲產業發展的同時，也帶來了新的經濟和社會問題。主要體現在：一是用戶權益缺乏保障；二是市場行為缺乏監管；三是網路游戲虛擬貨幣在使用中引發的糾紛不斷。
為規范網路游戲市場經營秩序，根據《互聯網文化管理暫行規定》、《關於進一步加強網吧及網路游戲管理工作的通知》（文市發[2007]10號）和《關於規范網路游戲經營秩序查禁利用網路游戲賭博的通知》（公通字[2007]3號）等文件精神，經商中國人民銀行等部門同意，現就加強網路游戲虛擬貨幣管理工作通知如下。

『捌』 內蒙古八大舉措堅決打擊懲戒虛擬貨幣挖礦，其他地方會跟進嗎

內蒙古八大舉措堅決打擊懲戒虛擬貨幣挖礦，金融科技專家蘇筱芮表示，此前內蒙古禁止挖礦時其他地區並未大規模跟進，但近期金融委首提「挖礦」或將成為一種信號，不排除後續其他地區順應監管形勢進行跟進的可能性。

北京大學光華管理學院副教授王志誠也認為，很多省市可能會跟進，而且也應該跟進，特別是內蒙類似的火電地區，「挖礦」與能耗控制和碳中和的目標相反。

「即使是水電地區，也只是豐水季節電能有富餘，而一旦設立了礦機，在枯水期也不可能完全停止，如果幣價高的時期正好趕上枯水期，肯定也會佔用火電資源。」他說。

蘇寧金融研究院研究員孫揚也提到，其他各個地方肯定也會出台類似的政策，但會在水電資源豐富地區，如四川、雲南、貴州、西藏、重慶、東北等地出台類似政策，還有那些經濟很不發達但是電力資源充沛的地區。

此前內蒙古就曾提出將全面清理關停虛擬貨幣挖礦項目

早在今年2月25日，內蒙古發改委就發布《關於確保完成「十四五」能耗雙控目標任務若干保障措施（徵求意見稿）》，提出將全面清理關停虛擬貨幣挖礦項目，2021年4月底前全部退出，並且嚴禁新建虛擬貨幣挖礦項目。此後，內蒙古的虛擬貨幣挖礦產業就開始轉戰四川等地。

5月18日，內蒙古自治區發展和改革委員會又發布通知宣布設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台，舉報范圍包括四類：虛擬貨幣「挖礦」企業；偽裝成數據中心享受稅收、土地、電價等方面優惠政策的虛擬貨幣「挖礦」企業；為從事虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地租賃等服務的企業；通過非法手段獲取電力供應，從事虛擬貨幣「挖礦」業務的企業。

實際上，火電豐富的內蒙古一向是耗電成本高的虛擬貨幣礦場聚集地，因此內蒙古對虛擬貨幣挖礦的監管政策一走在前列。內蒙古對虛擬貨幣挖礦一直持有打擊態度。

2017年底，內蒙古互聯網金融風險專項政治工作小組辦公室向包頭、鄂爾多斯、巴彥淖爾、烏海市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室印發《關於引導我區虛擬貨幣「挖礦」企業有序退出的通知》，指出虛擬貨幣「挖礦」產業屬與實體經濟無關的偽金融創新，應不予以支持。

據此，請多措並舉，綜合採取電價、土地、稅收和環保等措施，引導相關「挖礦」企業有序迅出，鼓勵轉型到國家支持類的雲計算。

不過，在此次《意見稿》中，包裝稱雲計算的虛擬貨幣挖礦也將被徹底清退。此外，內蒙古地方金融監督管理局公布的《2019年上半年全區金融形勢分析報告》中也明確提出，將加快清退「挖礦」企業。

內蒙古自治區工業和信息化廳在2019年9月再次公告稱，將對虛擬貨幣挖礦企業進行清理整頓，其中提到，挖礦產業屬於實體經濟無關的偽金融創新，應不予以支持的精神，對該類企業進行清理整頓有序退出相關工作。

2019年11月11日，內蒙古自治區工業和信息化廳發布了《關於對虛擬貨幣「挖礦」企業清理整頓情況聯合檢查的通知》，要求自治區聯合檢查組赴部分盟市，對虛擬貨幣挖礦企業清理整頓情況進行聯合檢查。

以上內容參考澎湃新聞-內蒙古八大舉措堅決打擊懲戒虛擬貨幣挖礦，其他地方會跟進嗎

『玖』 2017年國家對虛擬貨幣如何對待

我國目前還沒有官方正式承認虛擬貨幣的價值，只是在部分涉嫌對社會造成實際危害的領域，部分承認它的存在價值。