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虛擬貨幣被封殺

發布時間: 2023-02-04 12:14:12

Ⅰ 如何看待各大行發布禁止虛擬幣交易

這個說法,以及相應的銀行措施,會造成以下幾點影響:

1)虛擬幣交易者更難利用國內的銀行系統進行出金出金操作。

2)在虛擬貨幣渠道,反洗錢反行賄加強了力度。

3)由於這次銀行的禁令,和相應省市執行關閉比特機礦機的操作,會造成我們在虛擬幣衍生金融市場的整體回撤,對於相關的金融工具觸及的生產力、就業和資本提升,可能會有不利的影響。


這次禁止,行政命令的色彩比較大,並沒有從法理上禁止。

因為法律上禁止,要通過立法審議,包括全國人大的審核,一方面效率慢,一方面也不一定就能得到壓倒多數的贊成票,反而暴露了完全禁止的難以執行。

從信息來看,目前主要是監管會議和口頭警告為主:


「虛擬貨幣交易和投機活動已經擾亂了經濟和金融系統的正常秩序。它們增加了非法跨境轉移資產和洗錢等非法活動的風險。」


這次主要措施是通過銀行體系的窗口指導交易管制

目前,雖然比特幣已經不存在國內交易平台,可是位於海外的虛擬幣交易平台,仍然提供了各類P2P的出金和入金渠道。

個人用戶仍然通過這些渠道獲得比特幣或將虛擬幣換成人民幣。


主要的渠道是個人間的微信轉帳,支付寶轉帳,以及銀行卡轉賬。

廣義來說,現在的微信轉帳,支付寶轉帳,最終還是對應到中國境內的各類銀行當中。


那麼,如果各大銀行宣稱不再接受虛擬幣間接交易,就意味著要加強監管,對於個人間的轉帳目的性和來源進行監管。

鎖定長期從事虛擬幣交易的銀行帳戶或支付寶帳戶等,一旦有所異動,則可以運用銀行帳戶管控數據,

向金融監管機關舉報帳戶行為,或者配合監管機關動作,對帳戶進行凍結。


由於這是銀行內部的金融控制,並不受法律條款影響,行動迅速,

一旦被銀行偵知你的帳戶資金流與虛擬幣有關,就可以凍結帳戶,給個人帶來許多麻煩。


當然,由於該行為並沒有法律支持,

作為個人用戶,

也可以通過法律手段要求銀行解鎖帳戶,

舉證自己的帳戶操作與虛擬幣無關,

或者非關鍵干係人,並非行賄,洗黑錢所得。

就算舉證成功了,

也會影響巨大,

極大地支援虛擬幣持有者及交易者的信心。


當然,這個措施也是雙刃劍,

國內銀行禁絕了虛擬幣相關操作後,

是否有資產流向國外銀行帳戶,或者國外銀行的離岸帳戶,並不受人民銀行直接指導的情況下,

是否會造成銀行存款流失呢。


因為,目前中國居民每年可購買外匯5萬美元,如果通過這筆許可將人民幣轉移到外幣帳戶,必然會對國內的銀行業有所影響。


反行賄,反洗錢力度加大

人民銀行對對虛擬幣交易的理由很多,主要包括:


勿須置疑,去中心化的各類虛擬幣,最大的問題就是難以監管。

一旦用戶習慣採用虛擬錢包,

很難象原有的金融系統那樣實施凍結帳戶,強制還款等措施,

甚至沒法收稅。


這幾年以來,

通過下調取現力度,嚴控發票報銷,以及統一報稅等措施,

我國對於個人金融帳戶的管控力度日益加大,

國稅局的作用越來越傾向美國的聯邦稅務局那麼強大的功能。

同時,通過數字貨幣的發現,

與人民銀行相結合,稅務部門可以把每個人的每一筆現金流掌握在手中,

隨時進行稅務審計,

相信不少人都會有幾個回答不上來的問題。


而虛擬貨幣去中心化,加密,難以監管的特徵,

與稅務局的要求背道而馳,

所謂槍打出頭鳥,

它不打擊你豈不是少了錢袋子。


所以,

隨著數字貨幣的加快推出,

虛擬幣還會受到下一階段的打擊。


加強監管的壞處

前面說過,加強監管的第一個壞處,是有可能將一部分有意願參與虛擬貨幣的資金,轉移到海外銀行的離岸帳戶中去。

這樣一方面脫離了人民銀行的監管,另一方面也會造成相應的金融資本流失。


另一方面來看,

全球的虛擬幣的交易已經形成了8萬億到10萬億人民幣左右的巨大金融市場。(以比特幣為主)

還在不斷擴大。

區塊鏈地發展中,也不斷涌現出去中心化的各類應用場景和金融場景。


如Defi借貸,去中心化交易所,虛擬資產NFT等多項變種,確有一小部分是具備欺騙性質的工具,但也有一些能夠穩下來,在西方 社會 中發揮越來越重要的作用。


所以,目前的關停礦場和禁止交易。

從短期來看,打擊了虛擬貨幣的使用范圍,降低了電能的浪費,避免了資金外流。

但是從長遠來看,

是否會讓我們對這個快速發展的金融市場和金融機會完全絕緣呢,

很難確認。

更何況,

銀行單方面的禁止交易,

或凍結帳戶,

缺乏明確的法理依據和公信力,

很容易讓個人投資者帶來恐慌,

從而加快資金逃離。


這一點,

我們的長期目標和金融價值。

是需要金融監管機構和金融單位仔細思考的地方。

如果單單從力度上來看,是遜色於2017年9月的監管。2017年的9月七部委聯合發文取消當時國內的所有虛擬貨幣交易平台,限期一個月的整改時間。而這次只是針對國內的虛擬貨幣挖礦行業進行了全面的清理整頓,以及禁止各大銀行和支付機構進行利用平台進行虛擬幣交易。

我們不妨站在一個大的背景上來看,就能夠明白為什麼當前會嚴密禁止虛擬貨幣的交易。

當前的全球范圍內的虛擬貨幣交易市值中有80%以上來自於美元交易。包括國內幾個大平台使用的錨定貨幣USDT、USDC這種穩定幣,也是等同於變相的數字美元。背後的實質依舊是利用美元在進行交易,而目前美元的超發和貶值已經成為一個大的趨勢。

站在國家角度來看,虛擬貨幣的交易一定程度上等同於國內資產的流失,在當前整個外匯金融行業都嚴加監管的大背景之下,這顯然是不合理的。美聯儲超發的美元最終會迴流美國,也會導致美股的泡沫急劇的膨脹,最終受損嚴重的還是美國經濟。

所以最近這段時間央行明令禁止約談一部分的銀行和金融機構,禁止交易虛擬貨幣並不是單純的只對虛擬貨幣行業進行監管,背後的博弈還是屬於人民幣和美元之間。以比特幣為首的虛擬貨幣,本身就具有去中心化的屬性,但是這種去中心化的屬性,卻離不開中心化的交易平台和中心化的出入金,這本身也就是有問題的。

虛擬貨幣本身就是一種數字 科技 產物,沒有任何一個國家央行做背書, 所以本身並不具備貨幣的屬性,但因為其特殊的屬性,儼然已經成為了「全球通用貨幣」。

但虛擬貨幣並沒有給全球各國帶來實實在在的好處,反而浪費了很多 社會 資源,而且存在很多負面的影響。

也正因為如此,目前全球大部分國家都不承認虛擬貨幣的地位,甚至有些國家明確指出虛擬貨幣是非法貨幣,而在對待虛擬貨幣上,我國央行也開始出手整頓了。

2021年6月21日下午央行發布公告,公告內容指出,近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題,約談了工商銀行,農業銀行,建設銀行,郵儲銀行,興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。


這個通知明確要求各大銀行不能為比特幣交易提供服務。

這裡面有4點要求:

1、切實履行客戶身份識別義務,不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務;

2、各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶,及時切斷交易資金支付鏈路;

3、要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特徵,加大技術投入,完善異常交易監控模型,切實提高監測識別能力;

4、要完善內部工作機制,明確分工,壓實責任,保障有關監測處置措施落實到位。

在央行下發通知之後,各大銀行也及時做出回應,紛紛切斷跟比特幣之間的關系,禁止為比特幣交易提供服務。

這次央行之所以要禁止銀行為虛擬貨幣交易提供服務,只能說虛擬貨幣有很多負面的影響,其帶來的負面價值遠遠要高於給 社會 貢獻的價值,這種負面價值主要體現在幾個方面。

1、擾亂金融市場。

金融市場是一個非常嚴肅的事情,每個國家對金融市場的監管都非常嚴,特別是對貨幣這一塊,貨幣基本上都是由每個國家的央行發行的,由國家做背書,所以信用度非常高。

但最近幾年隨著區塊鏈技術的不斷進步,一些企業紛紛開發出各種虛擬貨幣,儼然把自己當成了「央行」,但這些虛擬貨幣並不是真正意義上的貨幣,只是一個數字產品,現在卻被當作貨幣來進行交易,而且不受任何監管,這完全擾亂了正常的金融秩序。

如果誰都可以隨便發行貨幣,還可以正常交易,不受任何限制,那整個市場就亂了。


2、為非法交易提供支付工具。

最近幾年虛擬貨幣之所以受到大家的追捧,因為它不受到任何約束,而且監管很難,因此虛擬貨幣就成為了一些犯罪分子主要的交易工具。

比如目前很多人都是通過比特幣來進行洗錢,一枚比特幣幾十萬,只需要買10枚就可以把幾百萬的資金洗掉,這無形當中就會給 社會 造成很大的損失,也會進一步增加犯罪分子的囂張氣焰,這無形當中會促使販毒,搶劫,詐騙,行賄受賄,軍火販賣,恐怖分子等活動更加猖獗。

所以現在各國央行對這些虛擬貨幣進行打擊,其實就是為了斷這些犯罪分子的交易後路,讓他們無處可尋。

3、損害了小投資者的利益。

虛擬貨幣目前已經嚴重脫離了監管,在沒有監管環境之下,虛擬貨幣就像一匹脫韁的野馬自由發揮,結果我們看到虛擬貨幣大起大落非常正常。

虛擬貨幣的這種大起大落讓一些人成為了暴發戶,但受傷的更多是一些小的投資者,這些小投資者盲目進入到虛擬貨幣當中,結果成為了被割的對象,有些人一天之內就可能損失幾萬幾十萬,如果這種投資亂象都不加以制止,可能會發生更加嚴重的事情。



4、浪費了大量的電力資源。

虛擬貨幣完全就是一個數字產品,雖然這種產品可以帶動電腦、挖礦機、發電設備等一些產品的銷量,這貌似對經濟發展具有一定的促進作用。

但相比這種作用來說,虛擬貨幣所消耗的大量電力要遠遠超過它能夠帶來的價值。

比如根據劍橋大學替代金融研究中心研究的數據顯示,截止2021年5月7日,全球比特幣挖礦的年耗電量大約是1348.9億度,這個耗電量可以排在全球所有國家的第27位,已經超過瑞典一年的耗電總量。

這種電力資源的浪費是觸目驚心的。

也正因為虛擬貨幣存在的負面影響非常大,這種負面價值遠遠超過虛擬貨幣給 社會 創造的價值,所以現在各國央行開始加大對虛擬貨幣的打擊力度, 讓金融市場回歸到正常的狀態當中,只有將金融活動放進金融監管的框架之下,才能給 社會 帶來積極的作用。

好消息呀!其實之前幣圈的火熱,跟咱們普通人還真沒啥關系,不管是礦老闆還是炒幣客,他們賺了錢都和咱們沒有一分錢關系,反而可能嘲笑咱們沒眼光活該掙不了錢。只有在需要割韭菜的時候,才會瘋狂鼓吹幣圈,讓普通人進來接盤。


天下哭幣圈久矣


不過最近確實有不少好消息,一方面虛擬幣政策不斷收緊,不僅各大行在限制虛擬幣交易,現在支付寶也限制了虛擬幣交易。再結合各地不斷清退礦場,可以說對咱們吃瓜群眾是重大利好啊!


可能臭打 游戲 的朋友們應該最能感同身受了。之前網路顯卡吧可以說是裝機發燒友的聚集地,可惜不知何時現在已經變成了挖礦吧。貼吧里討論的不是裝機配置,而是如何挖礦。


當然這其實也怪不得網友們,畢竟顯卡價格一漲再漲,有的顯卡甚至你想多花點錢買都沒貨。最近B站的裝機員也發話了,最近要礦難了,咱們終於可以買到正常價格的顯卡了。



我對幣圈是持負面看法的,這玩意不創造價值,甚至連股市都不如。至少股市還承擔著為企業融資的任務,也正常接受法律監管。幣圈這玩意號稱去中心化,實際上就是沒人負責的意思。哪天行情不好,交易所拔你的網線,你是一點辦法也沒有。


這玩意誰愛玩誰玩,至少在咱們中國,不歡迎這群人。

永遠記住一句話:賭桌上的錢,只要不離開,就永遠不是你的!

隨著對虛擬幣的監管越來越嚴,近日央行又放了大招。

約談了多家銀行和支付機構,要求其不得為相關虛擬幣交易的活動提供服務。

隨後,農行、建行、工行、郵政儲蓄行、興業銀行以及支付寶等紛紛宣布跟虛擬幣劃清界限。

隨之而來的是毫無疑問的虛擬幣大跳水:

比特幣跌幅一度接近10%,32000點位被跌破;

以太坊跌幅超過10%,1900點位被跌破;

除此之外,其他非主流的虛擬幣也均有不同程度的下跌。

根據相關數據顯示: 虛擬幣市場有超過17萬人在過去的24小時內爆倉,金額超過65億。


截止發文,虛擬幣整個市場還在大跌。上面說的點位均已全部跌破。

除了從銀行和支付機構保持高壓態勢之外,全國很多地方均已開始對「礦機挖礦」的行為進行禁止,因為這玩意說實話,太費電了。

前段時間的有個消息說:挖礦耗費的電量都趕上一個小型國家的耗電了。


從最近個各方面對虛擬幣的高壓態勢來看,不難發現,上面對於虛擬幣的態度非常堅決:就是要全面清剿。虛擬幣的下跌趨勢短時間也不會發生改變。不要再懷有僥幸心理。

可能很多還在這個市場的朋友聽不得這樣的話,但是良葯苦口。

虛擬幣本身就是一個被高度控盤的市場,而且完全不在監管范圍內,只要暴漲暴跌,必然伴隨著大量的人爆倉,這是什麼,這就是割韭菜。

你以為你那點資金量,可以翻雲覆雨?可以跟資本對抗?

另外,大部分人進入這個市場,都是聽說某某在虛擬幣市場一夜爆發等等,想著快速賺錢。

但是最終見好就收的又有多少?如果你在賭桌上贏了一大筆,有多少人會見好就收?

缺乏監管+暴漲暴跌+人性的弱點導致我們很難在這個市場獲得長期收益!

最後,我想說的是:這次絕不是監管的結束,虛擬幣的跌勢也才剛剛開始。

你認知范圍之外的財富,即使賺到了,也會還給市場!

感謝樓主的提問,隨著時間的推移,全世界90%的國家都會禁止虛擬幣的交易,虛擬貨幣客觀上類似於私人金融集團建立的,可以在一定范圍之內繞過國家的支付清算系統的新的支付清算系統和繞開監管的金融項目,現在來看禁止虛擬貨幣的國家為數不多,但是凡是具有主權貨幣的國家,都不會允許它繞過國家的支付清算系統跟金融監管的。

在傳統的支付清算系統中,國家央行是貨幣的生產者,銀行是貨幣分發和流轉的渠道,隨著紙幣的使用量減少,幾乎所有的貨幣都在央行的系統中流轉,都能夠被監管,虛擬貨幣盡管不是真正意義上的貨幣,它也無法在日常生活中使用,虛擬貨幣只要不變現,一直流轉,但他整個流轉的過程都處於暗箱操作 的一個狀態,很難被監管到,我們常說的洗錢、地下交易、腐敗、財產出境都可以非常方便的通過虛擬貨幣來實現,同時為虛擬貨幣提供分發,兌現的服務平台就變成了類似於傳統的銀行和證券交易所的角色,如果金融機構想正式來做這份生意,必須有一個主體為虛擬貨幣提供兌換法幣的服務,沒有國家主體背書,沒有人敢買。二是建立一個大的虛擬貨幣資金池,類似於股票交易市場,這個大的虛擬貨幣交易所有兩個作用,一是收集大量的法幣,只有足夠多的法幣才能兌換交易完成,二是維持虛擬貨幣的估值,各大行發布禁止虛擬貨幣的交易是為了保護不明真相的投資者被騙,虛擬貨幣宣揚自由主義,躲避金融監管,避稅,實際上就是這些人利用自己的優勢,設計的模式,幫著他們自己獲得流動性獲利。

1、首先這是在確定政策以後 各大銀行具體的跟進措施

2、本來虛擬貨幣沒有得到官方認可,即沒有法定地位

3、虛擬貨幣在灰色地帶,給現有的金融體系帶來的沖擊無法預料

央行最近約談了6家銀行和支付機構,為的就是給他們打好預防針:接下來國家都要對虛擬貨幣進行整頓和清理。

所以各大行都開始陸續發布禁止虛擬幣交易、建立賬戶等行為,就是響應國家的號召。虛擬貨幣誕生至今,一直被不少人質疑,這樣一個虛擬的東西,為何能炒上天?


事實上,虛擬貨幣今年開始就出現頹勢,一夜之間大跳水的新聞隨處可見。並且,目前全球都沒有任何一個國家對虛擬貨幣建立了保護的法律法規,也意味著其實各位手持虛擬貨幣的投資者們,一旦這其中出現什麼意外,都不會受到任何的幫助,除非你自己願意承擔風險。


這種第三方虛擬貨幣是註定無法成為大眾化的東西,未來不可能看得見這樣的場景:上街買一瓶水用比特幣付款、網上淘寶購物用比特幣支付等。更何況虛擬貨幣挖礦本身就會浪費大量電力,產生二氧化碳,國家肯定是不會放任的。


現在已經明令規定: 所有服務商不得為虛擬貨幣交易提供便利。 不光各大行,支付寶微信現在都不可以了。我們該如何看呢?



第一、虛擬貨幣交易存在巨大風險。 現在的虛擬貨幣交易者,基本上都是任人宰割的韭菜。那些大戶、大交易所才是永遠的贏家。因為他們操作大盤太容易了。現在由於監管沒法完全到位,這片交易看到就存在諸多不可控、不正當的因素,所以,目前為了個人資產安全,還是不要玩虛擬貨幣交易為好。

第二、很大一批投資者吃虧了,為了大家的資金安全考慮。 各大行現在都不能提供服務了,這就能保證我們法幣的安全,不至於隨便外流。為虛擬貨幣交易設置阻礙,就可以減少沖動投資、盲目投資,甚至被騙投資。

第三、虛擬貨幣代替法幣只能是個別人的幻想了。 虛擬貨幣和黃金的屬性類似,但是它確實沒法完全代替貨幣,尤其是現在這個風險頻發的時間里。各大行禁止虛擬貨幣交易,就是在捍衛法幣的權威性。法幣的地位是堅不可摧的。



虛擬貨幣交易從剛開始的新鮮,也受到一部分人的追捧,到現在各國、各行、各個環節都被限制的局面,恐怕不是單單觸及到利益那樣簡單,它自身存在的問題才是被禁止的根源。

避免了外國資本收割!

Ⅱ 央行禁止虛擬貨幣的交易 如果賬戶被限制裡面的資金會怎麼處理

在我國法律裡面,針對比特幣的商品屬性它是保護的,然而針對比特幣的貨幣屬性是不承認的,可能這個說法有點抽象,具體舉一個例子,我們首先說這個商品屬性。把比特幣看作一個商品,你用人民幣去換的,那麼這個商品本身就是你的財產,你的幣,作為商品是一種財產性的利益,受到法律的保護,這一點已經毋庸置疑了。貨幣屬性要復雜一點。舉個例子,比特幣在你這個地方能夠兌換成各種主權的貨幣。或者比特幣在你這個地方可以兌換其他的虛擬貨幣,那這個時候其實相當於你給這個事情提供了一個流動性,這個流動性表現的就是虛擬幣的貨幣屬性。

今年6月21日央行約談了國內部分中字頭銀行和支付機構,重申了堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路,隨即中農工建等各大銀行均發布了禁止支持比特幣交易的公告,同時明確表明會採取暫停相關賬戶交易注銷賬戶等措施。

那麼銀行是否有權暫停注銷存款賬戶呢?根據防範比特幣風險的通知和關於防範代幣發行融資風險的公告的規定,各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務,因此銀行發布公告表示會採取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等措施確實是有法可依的。

一旦銀行發現交易資金屬於虛擬貨幣是有權拒絕提供交易結算等服務的,至於銀行是否有權直接注銷存款賬戶,個人認為銀行和客戶之間的關系屬於民事平等主體之間的合同關系。如果銀行與客戶之間的約定有客戶進行違法行為銀行可注銷賬戶這一條的話,那麼銀行確實是有權直接注銷存款賬戶的,而且事實上大部分銀行在你開戶的時候就已經制定了類似的條款。

那麼注銷後錢怎麼辦呢?銀行注銷賬戶本質上是解除合同的行為,合同解除後銀行也應當依法依約退還客戶的存款,因此即使客戶的存款賬戶被注銷,銀行裡面的錢也是應該退還給客戶的,即使裡面的存款被公安機關認為是涉案財產,也應當在取得公安機關的書面要求才可以進行查詢凍結劃扣等行為。

而在此之前裡面的錢都是銀行應當返還給客戶的,不過在各大銀行發布的公告中都提及了會及時報告有關部門,因此如果交易確實屬於涉嫌違法犯罪的話,這很可能會被公安機關第一時間凍結。針對這個問題,我認為銀行本身其實無法起到禁止的效果,除非交易雙方明確告知銀行我交易的是虛擬貨幣,否則銀行如何來判斷是否在進行交易使用貨幣呢?

有人可能會說銀行可以通知公安機關等進行驗證,但根據商業銀行法第29條的規定,商業銀行辦理個人儲蓄存款業務應當遵循存款自願取款自由,存款有息,為存款人保密的原則,因此在銀行確認該筆資金是虛擬貨幣交易資金之前就不應當報告給相關單位,從而也就無法由第三方協助銀行判斷是否屬於虛擬貨幣的交易資金。銀行即使發布了公告,但是根據銀行公告的內容,仍然是無法起到全面禁止的效果的。

Ⅲ 什麼是虛擬貨幣

非真實的貨幣是虛擬貨幣。
一,虛擬貨幣,首先要知道它的交易方式。
第一,挑選一個比較優秀的貨幣交易所,比如說幣安。
因為他的交易體量比較大,並且負面消息比較少。
第二,就是買虛擬貨幣,就好比說買股票,需要用到人民幣。那麼買虛擬貨幣就需要用到USDt,這個就是虛擬貨幣交易中的人民幣。
第三,就是用買到的USDt,去買對應的虛擬貨幣,比如說狗狗幣,比特幣。其實如果選擇對了安全的貨幣交易所,虛擬幣交易就等同於股票交易。從安全方面是完全不用顧慮的。
二,虛擬貨幣最終還是被定性為非法了,互聯網金融支付清算協會聯合發布公告,聯手封殺虛擬貨幣,公告的重點幫大家整理了一下,第一虛擬貨幣不是真正的貨幣,第二交易兌換是非法的,第三金融機構,支付機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務,第四有線索要舉報,第五不得宣傳不得導流,第六重申了虛擬貨幣交易合同,不受法律保護。
三,挖礦熱潮,顯卡大漲,買幣暴富,財富自由。這些都是加密貨幣,最為赤裸的標簽。無時無刻,不在敲擊著你貪婪的內心。購買加密貨幣,真的能賺錢嗎,其中是否有不為人知的隱情呢。以下內容是真實改編,情景再現,幣價曲線。看到這兒,相信大家對幣圈呢,都有一定的了解了。這件事也是根據我們韭菜實驗室的真實事件改編,總共虧損高達1萬元。也許在幣圈,的確有能賺到錢的人。但非我們的專業,也是我們認知外的錢,永遠是我們賺不到的。
四,1、消息層面:消息造成漲跌很重要的一個因素,涵蓋非常廣泛,政策因素、幣種本身、市場環境部分方面都屬於消息面。消息面分為利好消息和利空消息,利好會刺激價格上漲、利空會使幣價下跌;
2、政策因素:這點很好理解,和股市一個道理,比如:政府發聲說今年要支持新能源產業、與新能源相關的股票價格就會上漲,套用到幣圈同樣如此。
3、莊家操盤:和股市一樣,幣圈也存在莊家,莊家要吸籌時會拉低幣價、出貨時會拉高幣價,以此保證自己最大程度獲益。這個因素是無解的,因為合格的莊家/大戶摸透了散戶的心裡,不論是散貨還是吸籌都會配合當時的大環境、政策因素操作,甚至還會散出一些對自己有利的消息。
4、幣種本身:這點也可以算作消息層面,包括:幣種團隊、技術、創始人等各方面的消息,比如:某幣被曝抄襲,價格會跌;某幣上線大型交易所,價格會漲。
5、市場環境:也就是大家常說的牛市、熊市,市場大環境好(牛市)價格瘋漲、市場大環境差(熊市)價格狂跌,絕大多數的幣價格漲跌都受大環境影響,比特幣持續下跌時大多數幣種都會隨之下跌,比特幣上漲時它們也會跟隨上漲。當然也有例外,例外的原因可能是有利好消息刺激、可能是莊家逆向操盤。

Ⅳ 虛擬貨幣遭禁止,全面封殺

奉勸虛擬貨幣玩家們,不要再自欺欺人了,虛擬貨幣在現如今國內的狀態是全產業鏈全面封殺,即將迎來的不是監管,而是禁止。

繼5月18號 中國人民銀行通過官方微信公眾號發布《中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》後, 央行國務院金融委5月21日又下達了新的通知,打擊比特幣的挖礦和交易行為。這就表明虛擬貨幣這種純粹的金融 游戲 ,在以發展實體經濟為主的中國是不可能獲得合法的地位。咱們先來說說5月18號金融業三大協會和央行公告的主要意思:全產業鏈禁止虛擬貨幣,把牽涉到虛擬貨幣經營的行為定性為非法集資罪、非法發行證券罪、非法發售代幣票券罪等等。具體分為以下幾點:一、全面禁止企業以經營虛擬貨幣為主營業務,封禁虛擬貨幣的經營主體,二、禁止為虛擬貨幣提供登記、兌換、支付、交易、清算、結算等服務,讓虛擬貨幣變成一堆沒有意義的數字。三、禁止虛擬貨幣交易平台、信息平台、中介服務等等,封禁虛擬貨幣的流通。四、金融機構和支付機構不得碰虛擬貨幣,讓虛擬貨幣斷網斷鏈,五、虛擬貨幣不得作為資產用於抵押或者為其保險,不得利用虛擬貨幣發行金融產品,信託公司、投資公司不得將虛擬貨幣作為投資標地消滅虛擬貨幣的所謂的數字資產屬性。六、個人炒幣不受法律保護。很多人不明白不受法律保護的含義是什麼,簡單一點說就是你要報案,公安部門不受理,你要起訴,法院不受理,這就是不受法律保護的含義等等等等。

當時並沒有封禁挖幣行為,沒想到三天之後的5月21日,國務院金融穩定發展委員會下達通知打擊比特幣的挖礦和交易行為,如此的話,虛擬貨幣最後的也是最基礎的一環也遭到封殺。虛擬貨幣在國內的生產、經營、交易、兌換、服務全部鏈條已經被全面封禁,如果你使用銀行卡用於虛擬貨幣的交易,你的銀行卡也要小心了。有人說,以前也有類似的文件,還不是雷聲大雨點兒小?各位幣圈玩家,今天可不一樣,此一時彼一時,從去年下半年開始,國家對金融業管理的思路已經發生了大的逆轉,有兩點是核心,第一點,金融要服務實體,各位以為一季度18%的GDP增長率是怎麼來的,金融如果不能服務實體就沒有存在的意義,虛擬貨幣非但不能服務實體,還會導致實體經濟脫實向虛,你說它能不被封禁嗎?第二點,防範金融風險,防範個體風險向 社會 領域傳遞。所以還是那句話,如果有人建議你抄底,你覺得他是讓你去抄底,還是讓你去接盤呢?

Ⅳ 忽然封殺虛擬貨幣,三大協會為何會突然出手

是因為目前的整個比特幣市場存在著非常大的風險,普通投資者的投資利益,所以說需要及時頒布相應的政策法律法規來限制虛擬貨幣的交易,否則肯定會引發一部分投資者投資損失特別大。

而且目前的整個市場,它還是顯示著非常繁榮,還有不少的投資者湧入到比特幣的市場當中去,而且各種各樣的交易平台也如雨後春筍般不斷涌現,所以說對於目前的三大協會來說,他們就必須來頒布相應的政策來規范整個市場的交易行為,因為如果這些投資者出現了大規模的虧損的話,那麼肯定會引發一定的社會問題,因為對於這些投資者來說,他們往往很多人都是加了杠桿進入到這個市場當中去的,如果在這個時候他們出現了大幅度的虧損,那麼對於他們來說他們可能會血本無歸,所以說對於這一部分的比較激進的投資者來說,他們很有會做出激進的行為,因此在這樣的情況之下,必須對比特幣市場進行管控。

Ⅵ 虛擬貨幣提現被防電詐中心封卡,怎麼辦

問題不大,你應該慶幸是被電信防詐騙中心凍結銀行卡,而不是異地的經偵部門或者其他的司法部門。不出意外的話應該是1~2周的時間,准確來講是三天或者七天左右就會自動解凍。

當前的虛擬貨幣交易平台,尤其是國內的交易平台比如頭部的火幣、OKEX、幣安,出入金凍結率最高時甚至能夠達到50%,這與年底這個時間節點也應該有一定的關聯,平時的話出入金凍結率基本上在20%左右,尤其是火幣、OKEX最近是非常容易凍結銀行卡和支付寶的。

因為虛擬貨幣或者說以比特幣為首的加密數字貨幣,它具有不可追蹤性或者難以追蹤性的屬性,因此被很多的違法犯罪行為者用來洗錢或者轉移資產。一旦有臟錢流進過你的賬戶,那麼很容易就會把你的銀行卡賬戶進行動卡凍結,一般而言是某地的經偵大隊或者經偵部門或者是其他的司法機關申請凍結的。

這個時候你需要和銀行聯系進行查找,是哪個地的經偵部門凍結了你的銀行卡,然後再和對方主動聯系或者是等待對方來聯系你進行配合調查,如果沒有問題的話,一般而言是兩周左右的時間會自動解凍。如果真的涉及到復雜的案件,一般都會等到案件結束以後才會申請解凍,那麼這個時間周期可能就會長達幾年,並且會限制你的功能,比如只能線下櫃面現金交易。

回歸原題,既然已經知道是兩個區的電信防詐騙中心凍結了你的銀行卡,那麼主動和對方聯系配合對方的調查,不出意外的話很快盡快就會解凍,因為金額不大也不是某地的經偵部門申請的凍結程度不是很嚴重。

已經被防電詐中心封卡,需要做的是積極與電詐中心交涉,提交交易流水,證明你只是交易虛擬幣,對收到資金涉及詐騙並不知情。電詐中心認可你的證明後通常會一周到一個月內給你解封。但因為數字貨幣是新興事物,如果遇到對方並不了解這個東西,可能會拖著一直不予處理,直到這樁詐騙案結案。如果涉及金額較大,又遇到這種情況,那需要聘請律師做進一步溝通。

去年8月以來,幣圈遭受了前所未有的凍卡潮,但凍卡並非針對幣圈,而是為了打擊洗錢,洗錢最嚴重的領域,幣圈和外貿行業都難免受到波及。那麼在出金時如何盡量避免凍卡,凍卡後又如何處理呢?

首先,我們要弄清凍卡的種類。我們通常遇到的凍卡有兩種,一種是銀行風控凍卡,一種是公安涉案凍卡。前者通常是因為銀行風控中心認為你的卡存在風險所以凍結,後者則是因為你收到的資金或者與你交易的銀行卡涉及詐騙、賭博等違法犯罪行為而要求銀行凍卡。

其次,如何降低凍卡風險?避免銀行風控凍卡的方法有三,一是選擇較小的城市商業銀行出金,這類銀行風控相對沒那麼嚴格,二是同一銀行出金不要過於頻繁不要金額過大,可以多找幾家銀行開戶,三是出金不要有規律,比如不要每天同一時間段出金,不要每周固定的某一天出金,不要每次出金都固定金額。避免涉案凍卡的方法有二,一是選擇在交易所有保證金的交易商,比如某幣平台的藍盾認證商戶,二是要求對方提供資金流水,證明其資金為過夜資金。

第三,凍卡後如何處理?凍卡後的七天內,我們可以不做任何處理。因為銀行風控凍卡通常會在三到七天內自動解凍。七天後如果仍沒有解凍,那就多半是遇到涉案凍卡了,這時候首先要與銀行聯系了解是哪個機構要求的凍卡,通常會是各地派出所,公安局或者防詐中心,然後就要與相關機構積極聯系,證明你未參與違法案件也並不知情。

總之,遇到凍卡別著急,積極應對妥善處理,只要你確實沒有參與違法活動,那屬於你的錢肯定能回來。最後科普一個知識點:國內開設數字貨幣交易所是不合法的,但交易數字貨幣是不違法的,個人擁有數字貨幣作為虛擬財產也是受到法律保護的。

專業人士告訴你,你買了詐騙賬戶的比特幣。

收到黑錢了,間接收款一般3天解凍,直接收款半年解凍。

聯系該公安解凍吧

專卡專用,提現不要太大,小額多批。資金分散多幾個號賣

Ⅶ 幣贏怎麼無法賣幣了

因為現在已經停止交易了,1、有一部分虛擬貨幣被禁交易,因為這些虛擬貨幣有傳銷組織的嫌疑這些被禁的虛擬貨幣交易是違法的我們上網應該遵紀守法,不能違法亂紀,投機取巧;為響應政府監管政策要求,未來將在保證用戶資產安全的前提下完成有序清退數據查詢網站DeBank官網頁面顯示,其現已對中國地區用戶終止部分功能及服務,僅保留余額查看功能此輪「幣圈」風暴,源自於9月24日,央行銀保監會等;不叫封殺,2017年9月4日,中國央行等七部門聯合發布關於防範代幣發行融資風險的公告,正式定性ICO首次代幣發行本質上是一種未經批准非法公開融資的行為;雖然比特幣被稱為「貨幣」,但由於其不是由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,並不是真正意義的貨幣從性質上看,比特幣應當是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場上;有的虛擬貨幣在中國都是非法的,中國法律禁止虛擬貨幣中國唯一的合法貨幣就是人民幣中華人民共和國自發行人民幣以來,歷時71年,隨著經濟建設的發展以及人民生活的需要而逐步完善和提高,至今已發行五套人民幣,形成紙幣與;不受法律保護因為幣贏是傳銷,國家是禁止傳銷的,全國都在嚴厲打擊傳銷組織傳銷產生於二戰後期的美國,成型於戰後的日本,發展於中國傳銷培訓教材不僅極富煽動性和欺騙性,而且具有很多心理學的要素,極易誘人上當在。imToken官網下載
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幣贏怎麼被國家禁止的簡單介紹
幣贏怎麼被國家禁止
baozi2022-06-20
1、有一部分虛擬貨幣被禁交易,因為這些虛擬貨幣有傳銷組織的嫌疑這些被禁的虛擬貨幣交易是違法的我們上網應該遵紀守法,不能違法亂紀,投機取巧;為響應政府監管政策要求,未來將在保證用戶資產安全的前提下完成有

1、有一部分虛擬貨幣被禁交易,因為這些虛擬貨幣有傳銷組織的嫌疑這些被禁的虛擬貨幣交易是違法的我們上網應該遵紀守法,不能違法亂紀,投機取巧;為響應政府監管政策要求,未來將在保證用戶資產安全的前提下完成有序清退數據查詢網站DeBank官網頁面顯示,其現已對中國地區用戶終止部分功能及服務,僅保留余額查看功能此輪「幣圈」風暴,源自於9月24日,央行銀保監會等;不叫封殺,2017年9月4日,中國央行等七部門聯合發布關於防範代幣發行融資風險的公告,正式定性ICO首次代幣發行本質上是一種未經批准非法公開融資的行為;雖然比特幣被稱為「貨幣」,但由於其不是由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,並不是真正意義的貨幣從性質上看,比特幣應當是一種特定的虛擬商品,不具有與貨幣等同的法律地位,不能且不應作為貨幣在市場上;有的虛擬貨幣在中國都是非法的,中國法律禁止虛擬貨幣中國唯一的合法貨幣就是人民幣中華人民共和國自發行人民幣以來,歷時71年,隨著經濟建設的發展以及人民生活的需要而逐步完善和提高,至今已發行五套人民幣,形成紙幣與;不受法律保護因為幣贏是傳銷,國家是禁止傳銷的,全國都在嚴厲打擊傳銷組織傳銷產生於二戰後期的美國,成型於戰後的日本,發展於中國傳銷培訓教材不僅極富煽動性和欺騙性,而且具有很多心理學的要素,極易誘人上當在。
2、國家現在提倡節能減排,目前比特幣耗電對環境造成了非常大的污染,火力發電會產生大量的二氧化碳,過多的二氧化碳會使全球變暖加快,加快兩極冰川融化,沿海地區國家領土縮水,人類可居面積就會變少這就是國家禁止比特幣,以太坊;加拿大 比特幣未被視為合法,即比特幣並不受加拿大法律承認加拿大的稅務機構計劃對比特幣施行與易貨貿易和投機交易相同的稅務計劃中國 中國是世界少有的幾個全面禁止比特幣,並禁止金融機構和銀行處理比特幣交易的國家;會禁止的鑄幣權是國家特權,沒有國家願意別人來分享的比特幣是對抗美元的工具才被政府睜一眼閉一眼。
3、網路問題,建議檢查網路幣贏網Coinw也被叫做幣贏國際站,英文名稱Coinw,幣贏網手續費02%,幣贏網是中國國企在香港開設的全球數字資產交易平台,主要面向全球用戶提供以太幣HSR等數字資產的交易服務,隸屬於CITICCASH;沒有吧,上兩個禮拜才聽到新聞說跌破萬元大關,當日成交價九千八還是九千九美元;比特幣與其他虛擬貨幣最大的不同,是其總數量非常有限,具有極強的稀缺性該貨幣系統曾在4年內只有不超過1050萬個,之後的總數量將被永久限制在2100萬個比特幣可以用來兌現,可以兌換成大多數國家的貨幣使用者可以用。

4、關於防範比特幣風險的通知為了維護金融穩定,保護人民財產安全,近日,中國人民銀行有關部門就虛擬貨幣交易炒作問題,約談了部分銀行和支付機構6月21日晚間,中國農業銀行率先發布聲明表示將嚴格落實國家有關監管要求,堅決;由於BSC鏈錢包節點維護CoinW將暫時關閉HECOBSC鏈USDT提幣功能,您可使用ERC20TRC20通道正常充提USDT。

Ⅷ 銀行和支付寶均與虛擬貨幣「劃清界限」

每日商報訊 虛擬貨幣監管再加碼,我國央行出手,堅決切斷「炒幣」資金支付鏈路,幣圈又為之一震,以比特幣為首的虛擬貨幣聞聲狂跌。A股市場上數字貨幣概念股也遭帶累,昨日表現不佳。

央行重磅出擊

一夜之間,虛擬貨幣接連遭遇重錘。

6月21日下午,中國人民銀行發布消息稱,為打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為,保護人民群眾財產安全,維護金融安全和穩定,近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題,約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網路技術有限公司等部分銀行和支付機構,明確指出各銀行和支付機構必須嚴格落實《關於防範比特幣風險的通知》,《關於防範代幣發行融資風險的公告》等監管規定,切實履行客戶身份識別義務,不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

支付寶也火速回應稱,堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易,將其納入黑名單,禁止後續合作。

比特幣等虛擬貨幣應聲暴跌

消息傳到資本市場,虛擬貨幣集體應聲大跌。根據報價平台CoinDesk的數據,當晚,比特幣首先迅速跳水,盤中跌幅一度逼近10%,並跌破32000美元/枚;以太坊一度跌超10%,跌破1900美元/枚;幣安幣、艾達幣跌超5%,狗狗幣跌近16%,瑞波幣跌超8%。

昨日亞盤,虛擬貨幣走勢依然震盪。比特幣與以太坊早盤跌勢放緩後午後甚至有所抬升,分別一度回到32000美元、1900美元上方;但下午4點左右突然又被瘋狂拋售,價格急速下跌。截至昨日17:51,比特幣報31429.70美元,24小時跌幅為5.38%;以太坊報1872.67美元,24小時跌幅為6.72%。相較於5月份的高峰價格,比特幣、以太坊等虛擬貨幣的目前跌幅均超過了50%;幣圈的總財富也從2.6萬億美元跌至1.4萬億美元左右,蒸發了1萬多億美元。

幣圈的恐慌情況也影響了港股和A股市場數字貨幣概念股的走勢,多隻個股遭遇拋售。昨日,港股火幣 科技 全天跌近20%,雄岸 科技 、歐科雲鏈、金山軟體均跌超3%。A股市場上,科藍軟體、天喻信息均跌超6%,信安世紀、銀之傑、雄帝 科技 、芯原股份、四方精創、朗科 科技 等紛紛跟跌,數字貨幣概念指數全天大跌1.27%,在兩市板塊跌幅榜中排名十分靠前。

密集釋放對加密貨幣的監管政策

事實上,今年以來虛擬貨幣市場就接連遭遇利空打擊。

近日,繼內蒙古、新疆、青海、雲南等地發文禁止挖礦後,全球最大的比特幣礦工聚集地四川,也打出一記重拳——對礦場集體斷電。6月18日,四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求,完成重點對象甄別關停,對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目,於6月20日前完成甄別清理關停工作。同時,通知要求開展發電企業自查自糾,並要求做好全面清理排查,於6月25日前分別將自查清理整改和清理關停的情況報送。此外,各市(州)政府也被要求開展拉網式排查,對發現的挖礦項目立即關停。

官方也已多次提醒禁止虛擬幣炒作公告。5月21日,國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為,堅決防範個體風險向 社會 領域傳遞。值得注意的是,這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月18日,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會也發布了關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告。各會員單位要嚴格落實國家有關監管要求,堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。

業內人士表示,此次人民銀行約談多家機構,在短期內造成虛擬貨幣的跌幅有限。但從長遠來看,境內資金端被全面封殺,影響的確不小。並且,那些境外賬戶和資金,一旦與境內機構發生聯系,也將很大概率被監管打擊。

Ⅸ 禁止虛擬貨幣交易的法規

《關於防範比特幣風險的通知》
為了維護金融穩定,保護人民財產安全,近日,中國人民銀行有關部門就虛擬貨幣交易炒作問題,約談了部分銀行和支付機構。6月21日晚間,中國農業銀行率先發布聲明表示:將嚴格落實國家有關監管要求,堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動,禁止使用本行服務進行虛擬貨幣交易。隨後,建設銀行、工商銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等機構紛紛發表類似聲明,表示將持續加強排查監測力度,一經發現相關行為,立即採取暫停賬戶交易、終止金融服務等措施,並及時報告有關部門。
【拓展資料】
據我調查發現,隨著各大銀行和支付寶的一紙公告,比特幣交易價格出現大幅波動。根據比特幣網站Coindesk數據顯示,22日晚20時27分,比特幣急速下跌至29771美元,在過去的24小時累計跌幅達到了9.12%,距4月份比特幣史上最高點62829美元已斬至腰部下方。其他虛擬貨幣也大幅下跌,以太坊一度跌超10%,跌破1900美元/枚;幣安幣、艾達幣跌超5%,狗狗幣跌近16%。
監管層層加碼,近期重拳頻出
近年來,監管部門對虛擬貨幣領域的監管和整治從未停止。2013年12月5日中國人民銀行等五部委印發了《關於防範比特幣風險的通知》明確強調比特幣不是真正意義的貨幣,也不是銀行、保險等金融體系中的金融產品,而是一種虛擬商品。
2017年9月中國人民銀行等七部門發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》也明確規定:「代幣發行融資中使用的代幣或「虛擬貨幣」不由貨幣當局發行,不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不具有與貨幣等同的法律地位,不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。」有關部門指導各地集中取締173家非法發售代幣票券的平台,此後保持監管高壓態勢,累計清退38家境內新增平台。
今年5月,中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》,規定有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務,同時提醒消費者也要提高風險防範意識,謹防財產損失。
5月21日,國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為,堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是,這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。
5月26日,內蒙古發改委發布《關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施(徵求意見稿)》。其實早在今年3月份,內蒙古政府就要求在2021年4月末前關停所有虛擬貨幣「挖礦」項目,但是很多礦主換了馬甲繼續「挖礦」。為此,內蒙古發改委專門設立了舉報平台,呼籲廣大群眾積極舉報非法「挖礦」活動。隨後,雲南、青海、四川等部分電價較低地區也紛紛出台文件要求停止虛擬貨幣「挖礦」行為。
金融風險大,與節能減排背道而馳
為何中央、各地方政府頻頻出台相關政策,對虛擬貨幣進行全面封殺主要原因在於虛擬貨幣具有高度匿名性、去中心化發行等特點,不但脫離實體經濟,而且還成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的載體,嚴重擾亂市場經濟金融正常秩序,侵害人民群眾財產安全。據業內人士分析,炒作虛擬貨幣至少存在三大風險:「一是虛擬貨幣沒有實際價值支撐,也沒有主權信用和商業信用,價格容易被操縱,出現暴漲或暴跌現象;二是境內當前已沒有虛擬貨幣交易場所,『翻牆』在境外購買沒有消費者保護措施,投資者只能自負損失;三是虛擬貨幣容易受到『馬斯克式』的炒作,投資者在短時間內被『割韭菜』,從而遭受巨大財產損失。」

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