虛擬貨幣業務計劃書
① 澳大利亞AUSTRAC數字貨幣牌照的優勢是什麼那些交易所申請了
您好 很高興回答這個問題
像知名的抹茶 LBANK都申請了澳洲AUSTRAC牌照
2018年4月,聯邦議會通過了《2018 年反洗錢和反恐融資修訂法案》(AML/CTF 修正案),對澳大利亞反洗錢和反恐融資法進行了修改。所以此後在澳大利亞經營的數字貨幣交易所現在將受到澳大利亞金融監管機構AUSTRAC的監督,並將受到洗錢和恐怖主義資助活動的監督。澳大利亞的新法律賦予澳大利亞AUSTRAC監管數字貨幣交易所交易各種加密貨幣(包括比特幣、以太坊和Ripple等等)的權利。
澳大利亞牌照是很有實力的數字牌照,很多都是看中它的實力從而注冊該牌照,而且澳大利亞近融領域的常規基礎設施設備良好,這些常規基礎設施構成了保證金產品市場。
辦理AUSTRAC的牌照,必須是擁有一家澳大利亞的公司,才能申請注冊。
申請澳大利亞AUSTRAC牌照,申請AUSTRAC牌照需要的資料有:
1、澳大利亞公司基本資料,包括公司稅號
2、澳大利亞公司股東、董事詳細個資料(護照掃描件,住址等)
3、澳大利亞辦公室地址;
4、澳大利亞公司股東、及董事的無犯罪記錄公證;
申請時間是2個月左右
② 世界通的 追隨者 小心了!
龐氏騙局與世界通 一、
摘要:「每天花1小時看廣告,月收入2700元,足不出戶,點擊廣告就能賺大錢。」看到或聽到這樣的宣傳,你會無動於衷嗎?
「看廣告有錢賺,每天花1小時看廣告,月收入2700元,花兩小時看廣告,月收入1.8萬元,足不出戶,點擊廣告就能賺大錢,天天有錢賺」. 「協助世界通招代理商晉升為特一級代理,獎勵價值30萬元轎車一輛,獲取旗下所有市場2%的分紅,晉升為超特一級代理商獎勵價值100萬元的別墅,享受所屬市場范圍銷售額的6%分紅」。如果你看到或聽到這樣的宣傳,你會無動於衷嗎?
這一定超出了你的想像空間,或者,你會認為這是在妄想。然而,在現實的世界裡,還真有這種近乎天方夜譚似的誘惑。
自2008年以來,受以上廣告的誘惑,社會上成千上萬形形色色的人們帶著發財的幻想,從不同的地方朝聖般的投身於那個「實現夢想」的「魔方」——世界通。
那麼,這個迅速躥紅的商業模式真的能幫人們實現「天上掉餡餅」的發財夢想嗎?「世界通」到底是在演繹財富神話,還是在精心編織瞞天過海的圈錢騙局?
據了解,河南從事世界通廣告掙錢的人數在全國首屈一指,被稱為受害重災區。
自2008年10月以來,《中國經營報》記者對世界通在鄭州地區的活動進行了半年的的明察暗訪,期間又通過世界通代理商老張的引薦,以「考察項目」的名義打入被世界通總裁戴兵所說的 「先鋒軍」河南省鄭州銷售網路內部,揭開了香港一家公司以高科技為名、以「看廣告有錢賺」為噱頭進行傳銷游戲的驚天內幕。
「龐氏騙局」翻版?
世界通的傳銷游戲讓人想起歷史上有名的「龐氏騙局」。從1919年起,一個移民到美國名叫龐齊的義大利人隱瞞了自己的歷史來到了波士頓,設計了一個投資計劃,向美國大眾兜售並取得了暫時的成功。1949年,龐齊在巴西的一個慈善堂死去時,這個「龐氏騙局」的發明者身無分文。
毫不誇張地說,世界通正是當年「龐氏騙局」在新形勢下的翻版。
2008年10月25日,記者被朋友拉去參加了世界通在河南鄭州市一家叫裕達國貿的豪華酒店主辦了一次招商會,只能容納200人的現場座無虛席,過道上也擠滿了人。
一位代理商給與會者看了一個令人熱血沸騰的視頻:比爾•蓋茨把5間屋子大的計算機搬到辦公桌上,成就了他的世界首富夢。今天世界通總裁戴兵把桌子上的電腦搬到手機上,實現兩網合一,還把廣告搬到手機上播放,打造一個無線流媒體世界老大,IT行業與手機廣告業兩個金礦加在一起,你想他將會成為什麼呢?如果你跟著他走會成為什麼呢?不用腦袋想,用你的腳指頭想就可以得到結果……培訓效果可以想見,不少人紛紛表示願做代理商看廣告掙大錢。
記者拿到的世界通《手機無線流媒體項目商業計劃書》項目招商顯示,只需花999元注冊為世界通終端用戶,通過電腦或智能手機下載世界通軟體,然後點擊每天發送的30條廣告,每10秒鍾看完一條就有0.1元的返利,月收入90元,可返利5年。
更高的利潤誘惑是一次投資23976元購30個看廣告的卡號,每號每天可點30條廣告,看完1條返利0.1元至1元,返利5年。按每條最低0.1元返利算,日收入為90元,月收入為2700元。月回報率為2700元除以23976元=11.3%,年回報率為11.3%×12(月)=136%,5年回報率為136%×5(年)=680%。
該《商業計劃書》披露:零售點投資4496元,5年返利2.7萬元,三級代理商投資2.3976萬元,5年返利16.2萬元,二級代理商投資13.99萬元,5年返利108萬元,一級代理商投資89.9萬元,5年回饋780萬元。而協助世界通招代理商晉升為特一級代理,獎勵價值30萬元轎車一輛,獲取旗下所有市場2%的分紅,晉升為超特一級代理商獎勵價值100萬元的別墅,享受所屬市場范圍銷售額的6%分紅。
世界通驚人的「繁殖」模式並不新鮮。從至少購買5張卡成為最低級零售點開始,就能取得代理商資格;要想賺更多,購買30張卡當「三級代理」。還有二級代理,一級代理,特一級代理,發展下線或一次性投資成為想要的級別,條件都是靠賣出更多數量所謂的卡來實現「升級」。那麼,代理商們的「廣告費」如何支付呢?「世界通」公司每天發30條廣告,你看完這30條廣告,做出所謂的「評論」,就能得到3塊錢。至於那3塊錢,發的也不是人民幣,而是一種叫做「通幣」的虛擬貨幣。
按照「世界通」公司的說法,「通幣」和人民幣的比值是一比一,但實際上,當你要求提錢,把「通幣」兌換成人民幣時,你就需要支付8%的「手續費」。對此質疑時,「世界通」代理商告訴記者,錢是從香港打給過來的,所以手續費有些高。不過,你可以選擇從下級代理商那裡收取人民幣,然後用自己的「通幣」幫他支付「購卡費」,這就不產生手續費了。這無疑是世界通事先設定的一大「玄機」。因此,代理商可以選擇把錢留在該公司賬號里存放。「世界通」儼然成銀行了!但不同的是把錢放在那裡是絕對沒有利息的。
該公司「招商」時,承諾購買軟體能獲得5年的點擊廣告收入,但是和代理商簽代理合同的時候,期限卻只有一年。他們的解釋是,通過這套軟體點廣告獲得收入的「有效期」依然是5年,但是如果你找不到下級代理,公司就沒有必要再和你續簽代理合同。看到這里,相信讀者會明白:原來讓你簽代理的主要目的是讓你去發展下級代理。
《世界通國際科技有限公司運營戰略》公布讓人難以置信的「戰略目標」:一、2008年年底前完成終端用戶量1000萬個;日點擊率達到6億次以上……2009年底完成廣告營業額5億元,實現世界通在美國納斯達克上市計劃。
二、2010年年底前完成終端用戶量10000萬個;日點擊率達到60億次以上……完成廣告營業額1000億元以上,日網上交易額5億元以上。
三、2013年年底前完成終端用戶量10億個;日點擊率達到600億次以上……完成廣告營業額10000億元,日網上交易額50億元。
世界通的網站上公司介紹里寫道世界通國際為一家專業從事手機無線流媒體終端軟體技術研發與推廣、流媒體平台建設與廣告經營、無線互聯電子商務平台開發與管理等業務的IT增值服務提供商,成立於2007年初,由戴兵聯合投資創建。而其旗下擁有的香港世界通國際科技有限公司就這起「看廣告有錢賺局」的製造者。
世界通宣稱與中國移動、中國電信、多普達等知名企業為締約合作單位。本報記者致電三家單位確認,對方都予以否認。
記者經長時間的采訪世界通代理商,咨詢工商部門和法律專家,無論從哪個角度去看,世界通都擺脫不了「龐氏騙局」的黑影。
行「高科技」之名
「世界通」宣稱憑借核心技術和市場開拓,發展至今,已經成功簽約近萬余商家,其企業網站的點擊率在短短幾個月內便從全球排名第200多萬位上升到第30多萬位,中國排名從第六萬位上升到第一萬位。
「世界通」的技術軟體被稱為LINK-WORLD,「被宣稱為」高科技壓縮技術「。但經行內人士分析後告訴記者,」世界通「所吹噓的」高壓縮「格式只是普通的手機流媒體格式3GP而已。在pc客戶端播放的少數幾家企業投放的廣告只是普通格式的視頻。
「代理商」津津樂道所謂的「1P理論」,即通過引入第三方,使產品價格低於平均成本還能贏利。這種稱為自動營銷的理論被世界通神化,用作「行銷」的理論支持,巧妙將消費者的消費行為變為一種「只賺不賠」的投資行為。
他們喜歡拿出來炫耀的一個例子是:「倫敦從事手機廣告的運營商BLYK,用每月217條免費簡訊和43分鍾免費電話為代價,換來用戶每天接受6條簡訊廣告的許可。」 BLYK與世界通的對比區別顯而易見,事實是BLYK一部手機對應一名廣告接收客戶,「世界通」則是幾百張卡對應一位號稱「代理商」的客戶;BLYK的廣告接收客戶不用交錢,而「世界通」的「代理商」至少要買5張卡才能「享受」廣告的「回饋」;BLYK沒有「代理商」,而「世界通」是以多層次方式發展「代理商」;使用BLYK的軟體是免費的,而在「世界通」,每套「軟體費」的價格是999元!
香港世界通國際科技有限公司鼓吹世界通是個創造「全球財富第六波」、締造「數碼經濟財富神話」的手機無線流媒體產業領航者。稱業務分布於全國各大中小城市,深圳、香港、廣東、廣西、河南、海南、北京、上海、湖南、江蘇、江西等地的市場經營發展迅速。
對此,以深圳為例,記者查詢了深圳市工商行政管理局電子檔案,沒有世界通深圳分公司這個名稱,只有世界通深圳代表處。據查,香港世界通國際科技有限公司在大陸只有海南和長春在分公司。
在世界通的資料中出現了一不得不說的公司,世界通稱,他們注資1000萬元成立了海南世紀通網路信息科技有限公司(下稱世紀通),在海南取得了《增值電信業務經營許可證》。記者查閱企業檔案登記資料顯示,世紀通是由內地居民施永兵出資990萬元人民幣、王程出資10萬元人民幣成立的「自然人投資或控股」的公司。
那麼,這兩家是否可以在大陸各省「聯營」增值電信業務呢?
③ 澳洲AUSTRAC數字貨幣交易所牌照含金量如何
澳洲AUSTRAC數字貨幣交易所牌照含金量從監管要求中就可看出來。
AUSTRAC是澳大利亞的金融管理機構,負責預防和檢測洗線和恐步主義融姿。在澳洲的數字貸幣交易商必須辦理AUSTRAC,並提供所以的業務詳情。如提供數字貸幣交易的公司沒有辦理AUSTRAC的牌照,可能會監禁兩年或AUD105,000罰款,或同時處罰。澳大利亞具備了政府開發態度、營資質流程快速、與歐美匹配的金融體系,等諸多優勢。因此,澳大利亞也成為了不少投資者心中的理想注冊地,這里金融監管手段完善,可以作為區塊鏈項目的優選落戶地
AUSTRAC是澳大利亞的金融管理機構,負責預防和檢測洗錢和恐怖主義融資。聯邦政府通過擴大澳大集團首席執行官的權力和職能來提高報告實體與AML/CTF法案和規則的合規性。
在AML/CTF修正案生效後,AUSTRAC有以下的權力:
1、澳大公司的首席執行官可以就更大范圍的違法行為發出通知,包括不遵守了解你的客戶(KYC)報告和記錄保存程序。
2、AUSTRAC首席執行官能夠向牌照持有公司發布最新的政策方向,以追溯其違反義務的情況。
3、賦予警方和海關人員將在澳大利亞邊境對違反義務的牌照持有公司的負責人進行搜查和扣押權。
④ 申請萬那杜數字貨幣VFSC金融牌照
萬那杜金融牌照成本低、注冊速度快吸引著越來越多的海外商人。萬那杜金融牌照即金融機構經營許可證,是批准金融機構開展業務的正式文件。牌照是由萬那杜金融服務委員會(Vanuatu Financial Services Commission,簡稱「VFSC」)發出,並接受它的監管。VFSC金融牌照成為全球外匯行業監管新趨勢。目前,作為全球為數不多的離岸金融發達區之一,萬那杜金融業正受到政府的大力扶持。
VFSC金融牌照成為全球外匯行業監管新趨勢。
尤其是非常適合中國券商,因為萬那杜在中國的政治利益和經濟利益都得到中國的積極保護和支持。
牌照申請過程中,提供以下支持:
(1)提供整個項目的咨詢服務。
(2)幫助客戶准備所需要的文件資料。
(3)與萬那杜當地監管機構聯絡。
(4)用萬那杜當地有注冊資質的代理和地址為客戶甲方注冊一個新公司。
(5)為客戶甲方申請金融牌照提供一份商業計劃。
(6)對於金融許可證申請的需要准備合規手冊及相關流程。
(7)幫助客戶甲方申請金融牌照。
(8)從公司成立開始維護並保證公司及注冊地址12個月內有效。
(9)代表客戶支付500萬萬那杜幣(約50000美元)作為牌照的保證金費用(可選)
(10)為客戶開設萬那杜當地銀行賬戶(可選)
萬那杜金融牌照支持多種交易服務,例如:匯款業務、支付業、外匯交易、大宗商品、證券交易、金融咨詢,等等。尤其是非常適合中國券商,因為萬那杜在中國的政治利益和經濟利益都得到中國政府的積極保護和支持。
萬那杜(VFSC)金融牌照以低成本、注冊快的優勢,成為眾多金融交易機構所青睞的監管牌照。
⑤ 在澳洲的數字貨幣交易商如何辦理澳洲AUSTRAC牌照
隨著數字資產交易越來越合規化,相關資質申請已成了必不可少的了。
牌照要求將把AML/CTF規則應用於交易數字貨幣的企業(如比特幣交易所)更具體地說,數字貨幣交易商將被要求:
1、在澳洲的數字貨幣交易商必須辦理 AUSTRAC 並提供所以的業務詳情。如提供數字貨幣交易的公司沒有辦理 AUSTRAC 的牌照,可能會導致監禁兩年或AUD105,000 罰款,或兩者兼而有之。
2、建立和維護 AML/CTF 計劃,以確定、減輕和管理他們可能遇到的洗錢和恐怖主義融資風險。
3、識別並驗證客戶身份。
4、報告可疑的活動和涉及法幣交易,超過AUD10,000或更多(或等值)到 AUSTRAC。
5、對交易、客戶識別和 AML/CTF 項目保持 7 年的特殊記錄。
交易平台資質齊全,自然用戶與投資人才放心,所以無論是法律方面,還是宣傳推廣方面,合法資質,已經是大家關注的焦點,甚至平台申請多個國家的交易牌照也是正常之事,那下面我就簡單介紹下,澳洲牌照的申請要求及流程。
辦理澳洲AUSTRAC的牌照,必須是擁有一家澳大利亞的公司,才能申請注冊。
注冊澳大利亞公司需具備以下條件:
1、擬注冊澳大利亞公司的名稱三個(英文),其中兩個為備選,名稱以 PTY LTD或 PTY LIMITED 結尾;
2、公司在澳洲的注冊地址,聯系電話,傳真以及郵箱,如果該地址屬於租用,則需要提供租賃者的姓名,確認租賃者同意將該地址作為公司注冊地址;
3、公司擬在澳大利亞的業務性質,經營方向;
4、澳大利亞公司董事,最少一人,其中必須有一人為澳洲居民,需提供個人資料:出生年月、出生地、現住地址,聯系方式包括聯系電話及電子郵箱。UCG優先注能為客戶提供澳大利亞當地董事的僱傭服務。
5、澳大利亞公司股東,最少一人,沒國籍限制,股東董事可為同一人。需提供個人資料:出生年月、出生地、現住地址,聯系方式包括聯系電話及電子郵箱;
6、公司注冊負責人 Director 的個人資料(出生年月、出生地、現住地址,聯系方式包括聯系電話及電子郵箱);
7、澳大利亞公司的董事或股東的股份詳細分配情況,默認股份數量為 100 股,股價按照每股 1 澳幣設置。
牌照申請
1、辦理董事的無犯罪記錄公證;
2、撰寫數字貨幣交易商的商業計劃書、以及運營方案;
3、准備與撰寫申請材料;
4、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例,以及條例的日常操作方案;
5、向澳大利亞 AUSTRAC 及 ASIC 遞交牌照的申請;
總的來說,澳洲AUSTRAC數字貨幣牌照和美國MSB一樣的性價比,且在幣圈認可度極高。
⑥ 給20萬虛擬貨幣,在學校周邊開一個店面。 寫策劃書和調查問卷
你這是在開玩笑嘛,虛擬貨幣在我國不是貨幣,不能用於支付,你這個假設都是不能成立的。
虛擬貨幣在我國不是貨幣,央行等五部委在2013年12月5日下發的比特幣風險通知中明確把比特幣定義為一種特殊的互聯網商品,否定了其貨幣屬性,不得用於支付,但民眾在自擔風險的前提下可以自由的買賣。但幣圈的人卻不以為然,下面是幣圈的觀點(以比特幣為例):
比特幣具有價值是因為它作為貨幣形式的一種是有用的。比特幣具有貨幣的數學特性(持久性,可攜帶性,可互換性,稀缺性,可分割性和易識別性)而非依賴於物理特性(比如黃金和白銀)或中央權力機構的信任(比如法定貨幣)。簡而言之,比特幣是由數學支持的。有了這些特性,一種貨幣形式要具有價值所需要的就是信任和使用。對比特幣而言,這可以從它日益增長的用戶,商家和初創企業基數上得到體現。同所有貨幣一樣,比特幣的價值直接來自於願意接受它作為支付方式的人們,這也是唯一的來源。
國內一些數字貨幣有識之士也在開始探索數字貨幣支付以外的應用場景,數字貨幣學者沙錢老師提到了幣商圈的概念,規劃出了許多比特幣的應用場景。也許是受到了幣商圈的啟發,珠寶行業出現了一個類似於傳統商業積分的應用型數字貨幣福源幣。
⑦ 美國MSB金融牌照該如何申請辦理
現在很多交易所都在辦理美國MSB數字貨幣牌照,很高興回答您的問題,因為針對這塊已經非常熟悉了,服務過抹茶,雷盾,ZB,ZG等多家知名交易所,辦理的流程也是比較簡單,,一般1周到2周之間即可頒發牌照,包括美國公司和牌照的所有工作,因為美國每個州的政策不同,所有可以選擇合適的州來合理避稅和在美國合規運營等等法律的問題
美國MSB(貨幣服務業務)許可證是由FinCEN(金融犯罪執法網路,美國財政部下轄 部門)監督和頒發的金融許可證,主要監管對象是金錢服務相關的業務與公司,包 括了數字貨幣 虛擬幣的交易,ico發行,以及外幣兌換,國際匯款等業務,在美國 從事上述相關業務的公司,必須申請MSB牌照,才能合法運營,是所有要在美國運營 數字貨幣業務的公司必須擁有的牌照。火幣,幣安均有此牌照開展交易。
當然了,這個牌照是不是適合您們還要經過詳細了解後才知道,畢竟金融行業裡面的牌照種類是很多的,那麼辦理這個牌照有哪些優勢呢?
成為一線交易平台,是現在主流交易所的標配
獲得投資者認可
獲得權威批准
提供多元化服務
⑧ 虛擬貨幣白皮書有什麼用處
就相當於商業計劃書,裡面詳細寫了項目的所有問題。能讓人一看就了解這個項目。還有上交易所別人就要你的這個白皮書。沒有不行